Кассовая работа учреждений Банка России

Заведующий кассой ___________________________________________________

                                                                          ( подпись, расшифровка подписи)

                                                                                            

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ № 8

 

 

 

 

_____________________________________                                                   0482110

(наименование кредитной  организации)

 

 

 

СПРАВКА

кассира расходной кассы  о сумме выданных денег

и полученных сумм под  отчёт

за “____” _____________________ 19____ г.

 

Получено под отчёт: ___________________________________________________

                                                                 (сумма цифрами и прописью)

 

_________________________________________________________

 

Фамилии операционных работников	Количество документов	Сумма расхода	Подписи операционных работников
ВСЕГО:

 

 

Остаток денег на конец дня ____________________________________________

                                                                         (сумма цифрами и прописью)

 

                                                   ____________________________________________________

 

Кассир _______________________________________________________________

(подпись    расшифровка подписи)

 

Заведующий кассой ________________________________________________

                                      (подпись    расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 9

 

 

_______________________________                                                              0482111

(наименование учреждения  банка)

 

 

 

 

СВОДНАЯ СПРАВКА О  КАССОВЫХ ОБОРОТАХ

 

 

за “____” ______________________ 19___ г.

 

 

	Количество документов	Сумма
ПРИХОД за день
РАСХОД за день

 

 

Заведующий кассой ____________________________________________________

                                            (подпись                                  расшифровка подписи)

 

СВЕРЕНО :

 

Главный бухгалтер ____________________________________________________

                                            (подпись                                 расшифровка подписи)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                                                                              ПРИЛОЖЕНИЕ № 10                 

 

 

 

АКТ  № _____________________

 

ЭКСПЕРТИЗЫ ДЕНЕЖНЫХ ЗНАКОВ

 

Настоящий акт составлен в том, что “____” _____________________  199__ г.

на экспертизу поступил(и) денежный(е) знак(и), выявленный(е) при пересчёте денежной наличности, принятой от __________________________________________

                                                                    (наименование клиента)

 

Проведёнными исследованиями установлено, что указанный(е) ниже знак(и):

 

 

_____________________________________________________________________

                                  (указать достоинство и реквизиты)

 

___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

признан (ы) ___________________________________________________________

                         (подлинным(и), неплатёжным(и), имеющим(и)  признаки подделки или требующим(и) дополнительных исследований)

 

Основание: ______ ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

 

 

Заведующий кассой

(эксперт)

учреждения Банка России______________________________________________

                                                                  (подпись, расшифровка подписи)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Для определения объёма, источников поступления наличных денег  в кассы учреждений банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения в областях, краях, республиках и в целом по Российской Федерации составляется прогноз кассовых оборотов на квартал. Территориальные учреждения Банка России и учреждения банков осуществляют сбор отчётных данных о кассовых оборотах в соответствии с Указанием “О порядке составления и представления отчётности территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк Российской Федерации” от 14.11.97 г. № 27-У и Указанием “О порядке составления и представления отчётности кредитным организациям в Центральный банк Российской Федерации” от 24.10.97 г. № 7-У. Территориальные учреждения Банка России.

Кризисные явления, нараставшие в  финансовой системе страны всё последнее время и выражавшиеся в падении  стоимости государственных и корпоративных ценных бумаг из-за стремительного бегства с российского финансового рынка нерезидентов, в полной мере проявило себя во второй половине августа. Непосредственной причиной банковского кризиса стала практически одновременная потеря банками ликвидности в связи с событиями на рынке ГКО и остановкой межбанковского рынка. Во многом чрезвычайная ситуация связана с психологическими факторами, нежеланием рисковать в условиях неопределённости. После того правительство объявило о кризисе, многие вкладчики стали закрывать свои счета в банке. Банкам пришлось отказать клиентам в выдаче вкладов, ограничить размер выдаваемой суммы или перенести выплату на более поздний срок. Но многие крупные банки имеют достаточный запас ликвидности и собственных средств, чтобы некоторое время выдержать «ресурсную голодовку».

Судьба средних банков во многом зависит  от конкретной клиентуры. Имеющие в своём составе реальных производителей могут рассчитывать на прочие пассивы, возможность кредитования клиентов (в случае принятия реальных программ выхода из кризиса, предполагающего оживления реального сектора экономики). Тем же, кто связан с торговлей, вновь придётся вспомнить о таком неприятном явлении, как не возврат кредитов, поскольку всплеск инфляции приостановит реализацию.

Никто, впрочем, им не мешает работать на новых сегментах рынка, осваивать новые инструменты.

 

 

 

 

 

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

 

 

Введение…...................................................................................……………2

1. Организация кассового  обслуживания клиентов Банка России...….…………3 

2.Организация работы  управлений (отделов) эмиссионно-кассовых  операций в территориальных учреждениях  Банка России ……………………………………6

3. Организация кассовой  работы в расчётно-кассовых центрах  .....…………….9

     3.1 Организация  работы расходных касс.................................……………...13

     3.2 Организация  работы касс пересчёта.....................................…………….17

     3.3 Организация  работы приходных касс....................................……………20

     3.4 Порядок  работы разменных касс...............…….................….….………..24

4. Порядок оформления  и возмещения кассовых просчётов  и других нарушений эмиссионно-кассовой дисциплины..................................…………………..24

5. Организация работы  с неплатёжными, поддельными и сомнительными денежными знаками.................................................................……..………………29

6. Порядок проведения  ревизий ценностей и проверок  состояния эмиссионно-кассовой работы в расчётно-кассовых центрах …………………………………35

7. Ответственность за сохранность ценностей и соблюдение правил совершения кассовых операций  .......................................................…………………….37

Вывод......................................................................………………………..39

Список используемой литературы…...........................…………………...43

Приложение…....................................................................………………..44