Деньги и их происхождение в Кыргызстане

Введение своей национальной валюты стало поворотным моментом в  осмыслении суверенитета и независимости, в построении своего курса развития в реальном времени и пространстве. В этот сложный период становления национальных экономик стран Содружества приходилось на ходу принимать ответственейшие политические и экономические решения в условиях развала централизованной социалистической системы.

Введение национальной валюты позволило наладить эффективное  налично–денежное обращение в республике, систематизировало процессы выдач  наличности для своевременной выплаты  заработной платы, пенсий и пособий, ограничило вывоз денег из республики. Стало возможным жёстко контролировать общее количество денег в обращении для обеспечения потребностей республики и предотвращения роста инфляции.¹¹

Необходимо отметить, что национальная валюта создавалась  в соответствии с поэтапной стратегией:

В 1993 году появились первые кыргызские банкноты - деньги переходного периода (1, 10,50 тыйынов, 1,5,20 сомов). Начиная с 1995 года, был применен метод мягкого выведения банкнот первого выпуска из обращения (поступающие от коммерческих банков излишки касс, содержащие банкноты первого выпуска обменивались на банкноты второго выпуска). В настоящее время банкноты первого выпуска уже почти полностью изъяты из обращения.

В 1994 году вышли в обращение  банкноты периода стабилизации, которые  отвечали принципу разумного сочетания невысокой цены и защитных характеристик.

В 1997 году появились первые банкноты следующей серии, обладающей высоким уровнем защиты – 5 и 10 сом.

В 2000 году появились банкноты достоинством 1 сом с улучшенными  характеристиками, были выпущены в  обращение банкноты 200, 500, 1000 сом. Введение банкнот высоких номиналов позволило своевременно обеспечить спрос экономики республики на национальную валюту и значительно снизить расходы на производство банкнот и обработку их учреждениями банковской системы.

Очередным этапом развития национальной валюты стал выпуск в обращение с 1 января 2008 года металлических монет: коллекционной монеты номиналом 1 тыйын и циркуляционных монет номиналом 10, 50 тыйын, 1, 3 и 5 сом. Наличие мелких разменных монет позволит легко и удобно проводить расчеты при совершении торговых операций.

Исторические и культурные вехи в новейшей истории Кыргызстана  отмечены также выпуском памятных коллекционных  монет из золота и серебра. Юбилейные  золотые монеты "Манас – 1000" и "Ош -3000", серебряные монеты "Манас – 1000", "Хан-Тенгри", "Архар", "Эдельвейс", "Генезис кыргызской государственности", "10 лет национальной валюте", "ШОС" и серия серебряных монет "Великий Шёлковый Путь" достойно представляют Кыргызстан на международном уровне и пользуются заслуженным успехом у нумизматов всего мира. Их с удовольствием приобретают туристы в качестве сувенира на память о нашей прекрасной стране.

«Сом» – слово тюркского  происхождения, означает «рубль». Первоначально  употреблялось в значении «цельный», «монолитный». «Тыйын» – появилось от термина «кокон тыйын», что означало серебряную монету достоинством в 20 копеек. Локальная валюта стала глотком свежего воздуха для республики, она перестала выходить за границы, был установлен единый курс.¹²

Сейчас в республике в обращении находится 42 миллиарда 566 миллионов сомов, а золотовалютный резерв Кыргызстана составляет 1 миллиард 813 миллионов долларов. В Нацбанке отмечают, что образцы банкнот всех поколений котируются до сих пор и в ближайшее время отменяться не будут.

Сом - национальная валюта суверенного Кыргызстана - внёс огромный вклад в экономическую, политическую и культурную жизнь Кыргызской Республики и в качестве одного из символов государственности занял своё неповторимое и достойное место среди других валют стран мира и в богатейшем культурном наследии народов, населявших священную землю Кыргызстана с древнейших времён и по сегодняшний день.

 

 

2.3 Денежная система КР

 

     Денежная система – это исторически сложившаяся в каждой стране и законодательно установленная государством форма организации денежного обращения.

     Рынок невозможен без денег и денежного обращения. Последнее представляет собой движение денег, опосредствующее оборот товаров и услуг. Денежное обращение обслуживает куплю-продажу товаров и услуг, а также движение финансового рынка.

     Важнейшими элементами денежной системы являются:

I. Национальная денежная  единица – это установленный,  в законодательном порядке денежный знак, который служит для соизмерения и выражения цен всех товаров. Денежная единица, как правило, делится на мелкие кратные части. В большинстве стран установлена десятичная система деления 1:10:100. (1доллар США  равен 100 центам, 1 индонезийская рупия – 100 сена и т.д.);

II. Масштаб цен –  утратил экономический смысл с развитием государственно-монополистического капитализма и прекращением размена кредитных денег на золото.

III. Система эмиссии  денег – учреждения, выпускающие  деньги и ценные бумаги; законодательно  закрепленный порядок выпуска  денег в обращение; IV. Формы денег – овеществленная в определенном типе всеобщего эквивалента меновая стоимость, которая в состоянии обеспечить устойчивость обращения товаров и является законным платежным средством в наличном обороте;

V. Валютный паритет  – соотношение с другими валютами;

VI. Институты денежной  системы – государственные и  негосударственные учреждения, регулирующие денежное обращение.¹³

В мире существуют различные  системы денежного обращения, которые сложились исторически и закреплены законодательно каждым государством.

     Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар – всеобщий эквивалент или как знаки стоимости. В связи с этим выделяются следующие типы денежных систем:

     - система  обращения металлических денег,  когда обращаются полноценные золотые и серебряные монеты, а кредитные деньги свободно обмениваются на денежный металл (слитки и монеты);

     - система  обращения кредитных и бумажных  денег, когда золото вытеснено из обращения, и поэтому кредитные и бумажные деньги нельзя обменять на золото.

Денежная система Кыргызской Республики — это форма организация денежного обращения, закрепленная национальным законодательством.

Она состоит из следующих  элементов: денежной единицы, масштаба цен, вида денег, эмиссионной системы, механизма денежно-кредитного регулирования. Национальная валютная система, обладая относительной самостоятельностью, также входит в денежную систему страны.

Официальной денежной единицей (валютой) КР, согласно Закону КР «О Национальном банке Кыргызской Республики», является сом, состоящий из 100 тыйын.¹⁴

Введение на территории КР других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются. Официальное соотношение между сомом и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается. Виды денег — банкноты (банковские билеты) и монеты НБКР.

Они являются единственным законным средством платежа на территории КР, их подделка и незаконное изготовление преследуются по закону.

Банкноты и монета обязательны к приему по нарицательной  стоимости при всех видах платежей, для зачисления на счета, по вкладам и для перевода на всей территории КР. Они являются безусловными обязательствами НБКР и обеспечиваются всеми его активами.

За Национальным банком КР закреплено исключительное право осуществлять эмиссию наличных денег, организацию их обращения и изъятия из обращения на территории КР.

Совет директоров НБКР принимает решение о выпуске в обращение новых банкнот и монет и об изъятии старых, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков.

При этом описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации. Решение по этим вопросам направляется в Правительство КР в порядке предварительного информирования.

На территории КР функционируют наличные деньги (банкноты и монеты) и безналичные деньги (в виде средств на счетах в кредитных учреждениях). В целях организации наличного денежного обращения на территории КР на НБКР возложены следующие обязанности:

 

• прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монет, а также создание их резервных фондов;
• установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций;
• определение признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монет, а также их уничтожения;
• разработка порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.

Все вопросы, связанные  с организацией и регулированием безналичных расчетов, устанавливаются НБКР в соответствии с действующим законодательством. Он определяет правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчетов. В его обязанности входит лицензирование расчетных систем кредитных учреждений.

В связи с тем, что денежная единица КР - сом по закону не связана с денежным металлом (золотом), фиксированный его масштаб цен отсутствует. Официальный масштаб цен сома устанавливается государством.

Регулирование денежного  обращения, возлагаемое на НБКР, осуществляется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики, которая разрабатывается и утверждается в порядке, установленном банковским законодательством. НБКР, наделенный исключительным правом эмиссии денег, особо ответствен за поддержание равновесия в сфере денежного обращения.

Используя денежно-кредитную  политику как средство регулирования  экономики, НБКР привлекает следующие инструменты:

• ставки учетного процента (дисконтную политику);
• нормы обязательных резервов кредитных учреждений;
• операции на открытом рынке;
• регламентацию экономических нормативов для кредитных учреждений и другие.

Резервные фонды представляют собой запасы не выпущенных в обращение банкнот и монет в хранилищах НБКР и имеют важное значение для организации и централизованного регулирования кассовых ресурсов. Остаток наличных денег в оборотной кассе лимитируется, и при превышении установленного лимита излишки денег передаются из оборотной кассы в резервные фонды.

Резервные фонды банкнот  и монет создаются по распоряжению НБКР, который устанавливает их величину исходя из размера оборотной кассы, объема налично-денежного оборота, условий хранения. Объективная потребность в резервных фондах обусловлена:

• необходимостью удовлетворить нужды экономики в наличных деньгах;
• обновлением денежной массы в обращении в связи с пришедшими в негодность деньгами;
• поддержанием обязательного покупюрного состава денежной массы в целом по стране и регионам;
• сокращением расходов на перевозку и хранение денежных знаков.

Наличные деньги выпускаются  в обращение на основе эмиссионного разрешения - документа, дающего право НБКР подкреплять оборотную кассу за счет резервных фондов денежных банкнот и монет. Этот документ выдается Правлением НБКР в пределах эмиссионной директивы, т. е. предельного размера выпуска денег в обращение, установленного Правительством КР.¹⁵

 

 

 

 

Глава 3. Денежное обращение  в Кыргызской Республике

3.1 История современного денежного обращения

в Кыргызской Республике

 

Переход от административно-командной  системы управления народным хозяйством к рыночной экономике в корне  изменил представления о теории и практике планирования и регулирования  денежного обращения. В условиях строгой централизации и плановой системы управления народным хозяйством понятие денежного обращения связывали только с обращением наличных денег. При плановой системе ценообразования именно в этой сфере быстрее и сильнее всего проявлялись экономические и социальные последствия нарушения закона денежного обращения. Это проявлялось в росте цен на товары народного потребления, в нарастающем дефиците товаров, а, следовательно, в снижении уровня жизни населения.

В 1993 году Правительством Кыргызской Республики была проведена жесткая финансовая политика, основанная на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса сома за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту увеличился, а валютные резервы были исчерпаны за короткий срок.

Главная задача финансовой стабилизации в 1995 году состояла в сдерживании  инфляционных процессов.

С введением монетаристской политики, направленной на ограничение  денежной и кредитной массы в  товарно-хозяйственном обороте, уровень  инфляции стал снижаться: 1994 г. – 187,2%, 1995 г. – 131,9%, 1996 г. – 134,9%, 1997 г. – 114,8%. Так, рост потребительских цен замедлился в 2,73 раза, с 7,26 в месяц в 1994 году до 2,65 % в 1995 году, оптовых цен – с 8,34 до 2,15 %.

Ключевую роль в снижении уровня инфляции в 1995 году сыграли следующие  факторы: устойчивость валютного курса  сома, замедление роста цен на энергоресурсы, уменьшение инфляционных ожиданий.

Действие антиинфляционных факторов происходит на фоне расширения денежной массы со II полугодия 1995 года. Так в течение всего года спрос  на деньги опережал предложение. Дефицит  денег в обращении снизил инфляционный эффект расширения денежной массы, как показано в таблице 1.