Коммерческий банк: функции и операции

 

 

Глава 2 Операции Сбербанка №1267 с ценными бумагами

2.1 Характеристика  деятельности Сбербанка №1267

Сберегательный банк России имеет широкую сеть филиалов, расположенных  на территории Российской Федерации.

Одним из филиалов является Сбербанк № 1267.

Он имеет несколько отделов, каждое из которых выполняет определенные операции, это:

- административно - хозяйственный отдел (АХО), сюда относится архив, секретари, шофера, кладовщики;

- последконтроль, проверяет правильность оформления и содержание осуществляемых банковских операций за день;

- контрольно - ревизионный отдел (КРО);

- кредитный отдел физических лиц;

- кредитный отдел юридических лиц;

- операционная часть осуществляет все виды расчетных операций с физическими и юридическими лицами;

- отдел кассовых операций;

- отдел кадров;

- бухгалтерия;

- юридический отдел;

- инкассация.

Основной целью деятельности является привлечение денежных средств  от физических и юридических лиц, а также осуществление кредитно-расчетных  и иных банковских операций и сделок с физическими и юридическими лицами.

2.2 Депозитарная деятельность Сбербанка №1267 и услуги по хранению ценных бумаг физических лиц

Депозитарной деятельностью признаётся профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 года. Депозитарная деятельность включает в себя обязательное представление клиентам услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учёту и удостоверению прав на ценные бумаги, учёту и удостоверению передачи ценных бумаг, включая случаи обременения ценных бумаг обязательствами. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющийдепозитарную деятельность, именуется депозитарием. Депозитарием может быть только юридическое лицо, имеющее лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности. Лицо, пользующееся услугами депозитария по хранению ценных бумаг и/или учёту прав на ценные бумаги, именуется депонентом.

Договор между депозитарием и депонентом, регулирующий их отношения в процессе депозитарной деятельности, именуется депозитарным договором. Депозитарный договор заключается путём направления оферты (предложения Депозитария заключить договор) и её акцепта (принятия предложения Депозитария) заинтересованными лицами путём присоединения к «Условиям осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России», далее по тексту - Условия.

Для акцепта оферты заинтересованные лица должны передать Депозитарию письменное заявление на депозитарное обслуживание.

Условия содержат следующие  сведения, касающиеся:

- операций, выполняемых депозитарием;

- порядка действий клиентов (депонентов) и персонала депозитария при выполнении этих операций;

- оснований для проверки;

- образцов документов, которые должны заполнять депоненты;

- образцов документов, которые депоненты получают на руки;

- сроков выполнения операций;

- тарифов на услуги депозитария;

- процедур приёма на обслуживание и прекращение обслуживания выпуска ценных бумаг депозитарием;

- порядка предоставления клиентам выписок с их счетов;

- порядка и сроков предоставления клиентам отчётов о проведённых операциях, а также порядка и сроков предоставления клиентам документов, удостоверяющих права на ценные бумаги.

Заключение депозитарного договора не влечёт за собой переход к Депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента.

Клиентом депозитария может являться юридическое или физическое лицо, которому ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

Сбербанк №1267 предлагает депонентам следующие виды услуr.

- открытие счетов депо;

- приём, хранение, выдача документарных ценных бумаг (векселя,

- депозитные и сберегательные сертификаты СБ РФ, ОВГВЗ);

- оформление и учёт залоговыхопераций;

- погашение ценных бумаг и их купонов;

- междепозитарные переводы векселей СБ РФ в любое отделение Сбербанка России.

Объектом депозитарной деятельности являются эмиссионные ценные бумаги любых форм выпуска: бездокументарные, документарные с обязательным централизованным хранением, а также неэмиссионные ценные бумаги, выпущенные с соблюдением установленной законодательетвом формы и порядка. Депозитарий Сбербанка №1267проводит операции с ценными бумагами, включёнными Сбербанков России в «Список ценных бумаг на обслуживании в депозитарии».

Учёт ценных бумаг депонентов в Депозитарии может проводиться следующими способами:

- открытый способ учёта;

- закрытый способ учёта;

- маркированный способ учёта.

При открытом способе учёта  прав на ценные бумаги депонент может  давать поручения Депозитарию только по отношению к определённому количеству ценных бумаг, учитываемых на счёте депо, без указания их индивидуальных признаков (таких, как номер, серия, разряд).

При закрытом способе учёта  прав на ценные бумаги Депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтённой на его счёте депо.

При маркированном способе  учёта прав на ценные бумаги депонент, отдавая поручения, кроме количества ценных бумаг указывает признак  группы, к которой отнесены данные ценные бумаги или сертификаты. Группы, на которые разбиваются ценные бумаги данного выпуска, могут определяться условиями выпуска или особенностями  хранения (учёта) конкретных групп ценных бумаг.

Депозитарий вправе применять любой из указанных способов учёта прав на ценные бумаги, если только использование конкретного способа не является обязательным условием организации учёта выпуска ценных бумаг в соответствии с действующим законодательством. Учёт ценных бумаг на счетах депо ведётся в штуках. Депозитарий Сбербанка имеет право регистрироваться в системе ведения реестра владельцев ценных бумаг или y другого депозитария в качестве номинального держателя в соответствии c депозитарным договором.

Открытие депозитарию  счёта номинального держателя в  реестре владельцев именных ценных бумаг производится в соответствии c федеральными законами и иными  нормативными правовыми актами и  не может быть поставлено в зависимость  от заключения им договора c регистратором.

Номинальный держатель ценных бумаг - лицо, зарегистрированное в  системе ведения реестра, в том  числе являющееся депонентом депозитария, и не являющееся владельцем в отношении  этих ценных бумаг. Номинальный держатель  ценных бумаг может осуществлять права, закреплённые ценной бумагой, только в случае соответствующего полномочия от владельца. Внесение имени номинального держателя ценных бумаг в систему  ведения реестра, а также перерегистрация  ценных бумаг на имя номинального держателя не влекут за co6oй переход  права собственности и/или иного  вещного права на ценные бумаги. Депозитарий гарантирует депоненту конфиденциальность сведений o поведённых операциях и состоянии счетов депо.

Конфиденциальными являются следующие сведения:

- депозитарные операции  депонента;

- состояние счёта депо  депонента;

- состояние анкеты депонента;

- сведения o фактах и содержание заключённых Депозитарием договоров и дополнительных соглашений;

- сведения o фактах проведения, содержания и участников переговоров.

Информация o состоянии счёта  депо, проводимых операциях, а также  иная информация o Депоненте предоставляется  только самому депоненту, указанному им уполномоченному лицу, эмитентам, аудиторам, а также государственным органам, уполномоченным действующим законодательством  РФ и запрашивающим эти сведения в рамках своей компетентности.

Услуги по хранению ценных бумаг физических лиц. Сбербанк №1267 оказывает физическим лицам услуги по ответственному хранению ценных бумаг. Указанное хранение бумаг не предполагает заключение депозитарного договора, не сопровождается открытием счёта депо клиенту и не относится к депозитарным услугам. Отделение Сбербанка принимает на хранение ценные бумаги СБ РФ, государственные, федеральные, субфедеральные, муниципальные, а также другие ценные бумаги, проверку и подлинность которых возможно осуществить непосредственно на месте. Именные ценные бумаги принимаются на хранение от владельца ценной бумаги. Лицо, сдающее на хранение ценные бумаги, выписанные на другие лицо, должно представить нотариально удостоверенную доверенность на совершение указанных действий. Ценные бумаги на предъявителя принимаются от лица, их предъявившего. Ценные бумаги хранятся до востребования их владельцами или законными представителями владельцев. За хранение ценных бумаг взимается в размере, определённом в Сборнике тарифов на услуги, предоставляемые Сбербанком России с учётом изменений и дополнений. Плата взимается при приёме ценных бумаг на хранение не более чем за год. Неполный месяц хранения считается полный. При досрочном получении ценных бумаг с хранения внесённая плата за хранение владельцу не возвращается. В случае утраты coxpaненного свидетельства владельцу, по его письменному заявлению, выдаётся новое сохранное свидетельство. При этом старый лицевой счёт закрывается и открывается новый лицевой счёт. За выдачу нового сохранного свидетельства взимается плата. На все виды ценных бумаг, сдаваемых на хранение одним владельцем, выдаётся одно сохранное свидетельство. При приёме на хранение ценных бумаг в присутствии владельца проверяется, на основании Методики определения подлинности, платёжность и подлинность принимаемых ценных бумаг, проводится сверка со сводной ведомостью, подсчитывается их количество и сумма, исчисляется плата, причитающаяся за хранение. Ценные бумаги выдаются с хранения полностью или частично. Владелец может выдать доверенность на получение с хранения ценных бумаг, а также составить завещание. Доверенности и завещания должны быть нотариально удостоверены. Сбербанк осуществляет депозитарную деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданной ФКЦБ России, №077-02768-000100 от 08 ноября 2000 года, без ограничения срока действия.

2.3 Брокерские  услуги Сбербанка №1267

Являясь профессиональным участником рынка ценных бумаг, Сбербанк России предоставляет любому юридическому или физическому, являющемуся резидентом РФ, услуги, связанные с брокерским обслуживанием по ценным бумагам на Московской Межбанковской Валютной Бирже (далее -ММВБ). Услуги, предоставляемые Банком, связаны е совершением Банком от своего имени, но в интересах Инвестора и на основании его поручений слепок купли-продажи ценных бумаг, а также с выполнением сопутствующих операций (сопутствующие услуги).

Совершение Банком в интересах  Инвестора и на основании его  поручений сделок купли-продажи ценных бумаг, а также оказание сопутствующих услуг, осуществляется Банком в рамках брокерской и депозитарной деятельности на основании договора на депозитарно- брокерское обслуживание (далее - Договор).

Предметом договора являются отношения между Банком и Инвестором, возникающие в процессе брокерского и депозитарного обслуживания Банком Инвестора, осуществляемого на основании «Условий предоставления брокерских услуг Сбербанком России» (далее - «Условия»), а также Условий осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России. С точки зрения депозитарного обслуживания Инвестор является депонентом и далее по тексту именуется «Депонент».

Условия, содержат положения, определяющие порядок:

- брокерского обслуживания;

- депозитарного обслуживания, выполняемого в связи с заключением сделок купли-продажи ценных бумаг (урегулированием совершённых сделок);

- оказание Инвестору сопутствующих услуг.

Оказание услуг в рамкак депозитарного обслуживания, непосредственно не связанных с заключением сделок купли-продажи ценных бумаг, осуществляется в соответствии с« Условиями осуществления депозитарной деятельности Сбербанком России».

Лица, заключившие договор, принимают на себя все обязательства, предусмотренные Условиями.

Взаимоотношения между Банком и Инвестором, не охватываемые Условиями, могут оформляться путём заключения Специальных соглашений между Сторонами.

По вопросам, неурегулированным Условиями, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России, Министерства Финансов РФ, ФКЦБ России, правилами организации торгов на ММВБ.

Банк сообщает клиентам о совмещении брокерской деятельности с дилерской и депозитарной деятельностью, а также с деятельностью по доверительному управлению ценными бумагами.

Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензий профессионального  участника рынка ценных бумаг, выданных ФКЦБ России:

- на осуществление брокерской деятельности, лицензия №077-02894100000 от 27 ноября 2000 года, без ограничения срока действия;

- на осуществление дилерской деятельности, лицензия №2077-03004-010000 от 27 ноября 2000 года, без ограничения срока действия;

- на осуществление депозитарной деятельности, лицензия №077-02768000100 от 08 ноября 2000 года, без ограничения срока действия;

- на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, лицензия №077-0З099-00 1000 от 27 ноября 2000 года, без ограничения срока действия.