Проблемы платежного баланса в РФ и пути их преодоления

Основными способами привлечения  средств для покрытия разрыва между расходами и доходами бюджета являются проведение государственных заимствований, продажа государственных запасов, имущества и земельных участков, кредитно-денежная эмиссия (монетизация).

Кредитно-денежная эмиссия  представляет собой инфляционный способ покрытия бюджетного дефицита, поскольку  непосредственно ведет к увеличению количества денег в обращении. Это  обстоятельство делает использование  монетизации довольно редким явлением в практике финансирования дефицитов: применяется в годы военного противостояния, коренной ломки социально-экономического уклада жизни общества, в условиях глубокого кризиса государственных  финансов и т.п. Долговое финансирование бюджетного дефицита посредством государственных заимствований представляет собой в основном неинфляционный способ покрытия разрыва между расходами и доходами бюджета. Это предопределило широкое распространение данного способа покрытия бюджетного дефицита. В результате проведения работы по привлечению источников финансирования бюджетного дефицита все бюджетные расходы обеспечиваются источниками финансирования и тем самым достигается сбалансированность бюджета.

Таким образом, под сбалансированностью  бюджета следует понимать состояние  бюджета, при котором объем предусмотренных  расходов соответствует либо объему доходов (при равенстве доходов  и расходов), либо совокупному объему доходов и поступлений из источников финансирования дефицита бюджета (при  бюджетном дефиците). Сбалансированность бюджета достигается как при  составлении, так и исполнении бюджетов.

К методам сбалансированности бюджета, широко используемым в практике бюджетного планирования, относятся:

1)лимитирование бюджетных расходов с учетом экономических возможностей общества и объема централизуемых доходов;

2)совершенствование механизма  распределения доходов между  бюджетами разных уровней, адекватного  распределению расходных полномочий  между ними;

- выявление и мобилизация  резервов роста бюджетных доходов;

- построение эффективной  системы бюджетного регулирования  и оказания финансовой помощи  в сфере межбюджетных отношений; 

- планирование направлений  бюджетных расходов, положительно  воздействующих на рост доходов  и одновременно обеспечивающих  решение стоящих перед обществом  социально-экономических задач при  минимальных затратах и с максим, эффектом;

- сокращение масштабов  государственного сектора экономики  на основе разумной приватизации  государственной собственности; 

- жесткая экономия расходов  путем исключения из их состава  лишних затрат, не обусловленная  крайней необходимостью;

- использование наиболее  эффективных форм бюджетных заимствований,  способных обеспечить реальные  поступления денежных средств с финансовых рынков.

При формировании бюджета  он должен быть сбалансирован не только в сумме годовых назначений по доходам, расходам и источникам финансирования дефицита, но и при их поквартальном распределении. В этом случае органы, составляющие бюджет, используют оборотную кассовую наличность, свободные остатки бюджетных средств, образовавшиеся на начало текущего финансового года.

В ходе исполнения бюджета  сбалансированность достигается с  помощью:

1. Введения процедуры  санкционирования бюджетных расходов.

- строгого соблюдения  установленных лимитов бюджетных  обязательств, ориентированных на  реально поступающие доходы;

- определения оптимальных  сроков осуществления расходов;

- использования механизма  сокращения и блокировки расходов  бюджета;

- совершенствования системы  бюджетного финансирования на  основе постепенного прекращения  дотирования предприятий и введения  полной имущественной ответственности  экономических субъектов за выполнение  взятых обязательств перед государством  и партнерами;

- мобилизации дополнительных  резервов роста бюджетных, доходов;

- последовательного проведения  финансового контроля за целевым,  экономным и эффективным расходованием  бюджетных средств; 

- оказания финансовой  помощи, в разных ее формах  другими бюджетами;

- использования бюджетных  резервов и т.д.

Состояние платежных систем развитых стран Запада на современном  этапе характеризуется высоким  уровнем технической и технологической  оснащенности. Благодаря этому данные платежные системы соответствуют  высшим стандартам скорости и надежности осуществления расчетов. Использование  наработанного опыта в российской банковской практике позволит совершенствовать отечественную систему безналичных  расчетов и вывести ее на качественно  новый уровень. Далее рассмотрим пути преодоления платежного баланса.[13]

 

 

 

2. Пути преодоления платежного кризиса

Некоторые последствия финансового  кризиса налицо, а с некоторыми России еще только предстоит столкнуться. Сегодня помимо упадка фондового рынка мы имеем снижение курса рубля по отношению к главным мировым валютам - доллару и евро. В целом, ожидается общее снижение доходов населения на фоне роста цен на товары и услуги. Влияние финансового кризиса в России на себе ощутили практически все предприятия, особенно работающие на экспорт. Даже самые крупные компании сворачивают многие инвестиционные программы, всеми возможными путями сокращают расходную часть своего бюджета, что, в свою очередь, влечет за собой массовое увольнение и сокращение рабочих мест.

Что касается банковской системы, то здесь можно отметить ужесточение  требований банков к потенциальным  заемщикам, повышение ставок по вновь  выдаваемым кредитам, свертывание многих ипотечных и потребительских  программ (например, беззалоговых и беспроцентных кредитов). Государство сегодня всеми силами поддерживает сферу банковских услуг, понимая ее большую значимость для страны, но все же некоторым мелким региональным банкам не удастся избежать краха. Основные силы Правительства направлены на поддержание наиболее крупных и значимых кредитных организаций. Поэтому больным вопросом у россиян сегодня является сохранность их сбережений. На этот счет особых причин для беспокойства быть не должно, так как если банк входит в систему страхования вкладов, то все сбережения в сумме до 700 тыс. руб. гарантировано будут сохранены.

Цены на землю и недвижимость также уже претерпели изменение  в сторону уменьшения. Но финансовый кризис в России сыграл здесь скорее положительную роль, избавив рынок  недвижимости от искусственного завышения  стоимости объектов и ее беспрерывного  роста.

В целом, кроме негативных последствий любой кризис имеет  и определенные положительные моменты. На промышленном рынке происходит так называемый «естественный отбор». На плаву остаются только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании уходят с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание, в условиях жесткой конкуренции может также произойти и снижение цен на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже является положительным моментом. Пример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис приводит рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого происходит общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей.

Рассмотрим несколько  вариантов выходов из финансового  кризиса.

В данное время финансовый кризис в мире становится с каждым днем все менее прогнозируемым и  предсказуемым. Для корпораций, холдингов, компаний и, вообще, для бизнеса в  целом, можно выделить некоторые  шаги, которые помогут минимизировать потери во время финансового кризиса  и остаться на плаву:

- снижение или прекращение  роста заработной платы во  время финансового кризиса;

Такая возможность появилась  в связи с пополнением рынка  труда профессиональными кадрами  в различных секторах бизнеса. Рынок  труда, до того как наступил финансовый кризис, был подвержен кадровому  голоду - приходилось выплачивать  кадрам сильно завышенные оклады даже не очень профессиональным специалистам. Сейчас же, во время финансового  кризиса, появилась возможность  принимать на работу более квалифицированные  и универсальные кадры, которые  готовы работать в рамках ограниченной работодателем заработной платы. Сокращение программ инвестиций в период финансового кризиса. В случае невозможности сокращения инвестиционной программы, целесообразно было бы привлечь дополнительные финансовые средства. Причем, чем выше будет прогнозируемая рентабельность этого бизнеса после финансового кризиса, тем проще будет найти инвестора. Данный шаг гораздо эффективней, чем привлечение инвестиций во время финансового кризиса в негативные сектора экономики с неясной пост кризисной перспективой.

Конкурентоспособность бизнеса  напрямую зависит от методов, используемых для достижения поставленной цели. Преимущество перед конкурентами в  условиях финансового кризиса состоит  в оперативном реагировании на любые  аспекты в процессе ежесекундно  меняющихся «правил игры» на рынке, в отслеживании ситуации, анализе  и прогнозировании результатов, совершенствовании системы управления вашим бизнесом и т.д.

Сохранение спокойствия, среди клиентов, в период финансового  кризиса. В особенности это актуально  для банков или акционеров компании. Под влиянием паники, во время финансового  кризиса, акции продаются по самым  низким ценам. Из-за панических настроений в СМИ, соответственно, и в обществе, в условиях финансового кризиса  имеет место массовый отток вкладов. Также ошибки, такие как привлечение  невыгодных инвестиции, оформление кредитов или принятие ошибочных сиюминутных  решений, под влиянием эмоций и паники в связи с финансовым кризисом, без анализа дальнейших действий.

Рассмотрим реальные меры предпринимаемые российским правительством по выходу из кризиса:

1. Усиление социальной  защиты населения и сохранение  обязательств по выплате пенсий  и здравоохранению. 

Особое внимание - безработице. Профпереподготовку пройдут 173 тысячи россиян. Для еще 1 миллиона создадут временные рабочие места. «Промышленный и технологичный потенциал страны должен быть сохранен». Поддержка предприятий, налоговые льготы, субсидирование сельского хозяйства.

- покупать российское. «Основой восстановления экономики должен стать внутренний спрос на отечественные товары». По сути, возвращается лозунг «Покупай российское!». Чтобы стимулировать спрос на отечественные товары, государство взяло на себя часть кредитов на покупки граждан.

- строить, но за меньшие  деньги. [15]

Финансовый кризис не пощадил  ни одну из отраслей российской экономики, но, пожалуй, сильнее всего ударил по строительству. Осень 2011 года, когда  резко сократился спрос на жилую  и коммерческую недвижимость, а банки  фактически прекратили выдачу кредитов девелоперам, стала шоковой для  всей отечественной строительной индустрии.

Надо сказать, шок не прошел до сих пор. Банки относятся к  строительству как с крайне рискованной  отрасли и подняли ставки по кредитам с 12-15% до 20-25% годовых. Усугубляет положение и то, что спрос на недвижимость продолжает снижаться. Например, с начала 2011 года спрос на офисы в Москве упал на 45% и достиг значений 2002 года. Спрос на складские площади уменьшился не менее чем на 30%.

В результате за первый квартал 2011 года в среднем по стране падение  строительства составило 19,3% по сравнению  с аналогичным периодом прошлого года. Но во многих регионах реальный спад оказался гораздо серьезнее - 40-50%.

Многие эксперты в ближайшие  пару лет не видят перспективы  в таких прежде высокодоходных направлениях, как возведение объектов жилой недвижимости «бизнес- и «премиум»-классов, а также офисных зданий. Как утверждают аналитики компании Price Waterhouse Coopers, в подобной ситуации логично «искать альтернативы за пределами традиционных секторов».

Поэтому девелоперы и инвесторы  проявляют интерес к ранее  незаслуженно обойденным вниманием  сегментам - строительству инфраструктурных, промышленных и сельскохозяйственных объектов. Сейчас эксперты говорят  о рентабельности строительства  всего в 1-5%.

Одна из наилучших возможностей урезать себестоимость проекта  – это воспользоваться тем, что  по всей стране значительно упали  цены на земельные участки под  строительство

Серьезно упали и цены на строительные материалы. Так, по данным Ассоциации строителей России, расценки на основные строительные материалы (цемент, бетон, кирпич, щебень, песок) в России с начала кризиса в октябре-ноябре 2011 года снизились в среднем на 12,4%.