Основные принципы функционирования государственной службы

Операции на рынке капитала.

 Брокерское обслуживание: покупка и продажа ценных бумаг на ММВБ, на внебиржевом рынке с расчетами в НРД и Euroclear .

На основании лицензии на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг ОАО АКБ «РОСБАНК» предлагает клиентам услуги по операциям с ценными бумагами. В случае заключения брокерского договора с клиентом Банк осуществляет операции от своего имени, но по поручению и за счет клиента при проведении сделок купли-продажи ценных бумаг.

 Основной продукт ОАО АКБ «РОСБАНК», предлагаемый в настоящее время клиентам – прямой доступ (DMA – Direct Market Access) к торговым площадкам (ММВБ-РТС). Таким образом, клиент получает возможность не только осуществлять операции с Банком по купле-продаже ценных бумаг, но и осуществлять торговые операции с акциями и облигациями непосредственно на фондовой бирже.

В 2000-м году Банк предложил клиентам осуществление операций с ценными бумагами через систему Интернет-торговли, предоставляющую возможность осуществления операций в режиме реального времени.

Клиент получает персональную поддержку на протяжении всего процесса обслуживания, начиная от подписания документов и открытия счетов, совершения торговых операций, получения отчетной информации и решения вопросов, связанных с торговлей.

Операции РЕПО.

Сделка покупки /продажи ценной бумаги с обязательством обратной продажи /покупки через определенный срок по заранее определенной цене.

Осуществляется в рублях РФ и в иностранной валюте; на сроки от 1 дня до 1 года; под обеспечение рублевыми облигациями, Еврооблигациями и акциями.

Операции с векселями ОАО АКБ «РОСБАНК»:

- продажа;

- новация / Мена;

- досрочное погашение;

- учет (погашение) векселей;

- подтверждение факта выдачи векселей ОАО АКБ «РОСБАНК»;

- кредитование под залог векселей ОАО АКБ «РОСБАНК».

Валютные операции банка

Все расчеты юридических лиц в валюте происходят через банковские счета. В современном Плане счетов бухгалтерского учета в банках не предусмотрено выделение отдельного раздела для учета операций в валюте. Практически любой счет самого банка и его клиентов может быть открыт в валюте - в номере балансового счета будет указан шифр валюты. Остатки на валютных счетах ежедневно переоцениваются по текущему курсу Банка России и показываются в рублевом эквиваленте.

Счета открываются:

1. Физическим лицам-резидентам

- физическому лицу-резиденту для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте и получении от нерезидента кредита и займа в иностранной валюте;

- физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу для расчетов и переводов при получении кредита и займа в иностранной валюте от нерезидента; для привлечения от нерезидента иностранной валюты, полученной от первичного размещения (выпуска) акций и облигаций, являющихся внешними ценными бумагами, эмитентом которых является резидент;

- физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте;

2. Физическим лицам-нерезидентам

1) нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами, включая расчеты и переводы, связанные с передачей облигаций, выпущенных от имени РФ, являющихся внутренними ценными бумагами.

Без использования специальных счетов осуществляются:

- валютные операции между резидентами и нерезидентами, не предусмотренные режимами специальных счетов;

- расчеты и переводы при получении резидентами кредитов и займов в иностранной валюте от нерезидентов на срок не более трех лет, а также расчеты и переводы при выпуске резидентами облигаций, являющихся внешними ценными бумагами, выкуп и платежи по которым не предполагаются в первые три года с даты выпуска указанных облигаций;

- расчеты и переводы при предоставлении нерезидентами кредитов и займов в валюте Российской Федерации от резидентов на срок не более трех лет, а также расчеты и переводы при выпуске резидентами облигаций, являющихся внутренними ценными бумагами, выкуп и платежи по которым не предполагаются в первые три года с даты выпуска указанных облигаций;

- расчеты и переводы между физическими лицами-резидентами и нерезидентами, связанные с приобретением и отчуждением ценных бумаг, на суммы до 150000 $ в течение календарного года.

2) Резиденты (юридические лица и физические лица), в том числе физические лица - индивидуальные предприниматели при осуществлении валютных операций в иностранной валюте представляют в филиал следующие документы:

- справку об идентификации по видам валютных операций средств в иностранной валюте, поступивших на банковский счет или списываемых с банковского счета резидента, открытого в филиале, являющуюся документом, подтверждающим совершение валютной операции;

- иные документы, являющиеся основанием для проведения валютной операции, указанные в части 4 статьи 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле".

Материалами валютного контроля признаются подборка документов, формируемая в целях учета валютных операций, иные подборки документов, формируемые по усмотрению уполномоченного банка для целей валютного контроля.

В случае представления резидентом в филиал документов в электронном виде служащий филиала, принявший указанные документы, воспроизводит (распечатывает) их на бумажном носителе, заверяет их своей подписью с указанием даты воспроизведения (распечатки).

При осуществлении валютных операций в валюте Российской Федерации нерезидент представляет в филиал расчетный документ, который должен содержать после обязательных реквизитов (при их наличии) перед текстовой частью в поле «Назначение платежа» следующую информацию:

- код вида валютной операции;

- номер паспорта сделки.

Филиал проверяет соответствие информации, указанной резидентом в расчетном документе, сведениям, содержащимся в документах, являющихся основанием для проведения валютных операций, а также соблюдение резидентом и нерезидентом порядка оформления расчетных документов.

В случае его надлежащего заполнения и оформления расчетный документ принимается к исполнению.

Документы, представляемые резидентом и нерезидентом, хранятся в уполномоченном банке не менее 3 лет с даты помещения документа в материалы валютного контроля.

К неторговым операциям относятся операции по обслуживанию клиентов, не связанных с проведением расчетов по экспорту и импорту товаров и услуг клиентов банка, а также движением капитала. Филиал осуществляет следующие операции неторгового характера:

- покупку и продажу наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте;

- инкассо иностранной валюты и платежных документов в валюте;

- выпуск и обслуживание пластиковых карточек клиентов банка;

- покупку (оплату) дорожных чеков иностранных банков;

-оплату денежных аккредитивов и выставление аналогичных аккредитивов.

Неторговые операции, в разрезе отдельных видов, получили широкое распространение для предоставления клиентам более широкого спектра банковских услуг. Без операций, а именно осуществления переводов за границу, оплаты и выставления аккредитивов, покупки дорожных чеков, практически невозможна повседневная работа с клиентами. Хотя последние две операции не получили широкого распространения. Операция покупки и продажи наличной валюты является одной из основных операций неторгового характера.

Управление активами

Типовые инвестиционные стратегии разрабатываются банком с учетом потребностей основных групп инвесторов. Общая цель данных стратегий – получение стабильного дохода, однако объекты инвестирования и срок размещения (горизонт) различны для разных стратегий.

В настоящий момент ОАО АКБ «РОСБАНК» предлагает своим клиентам следующие виды Типовых инвестиционных стратегий:

Консервативная - стратегия ориентирована на сохранение капитала и нацелена на инвесторов, избегающих валютных рисков и принимающих незначительные рыночные риски.

Сбалансированная - стратегия ориентирована на ограничение рыночных рисков за счет диверсификации активов в портфеле, позволяя тем самым получать стабильные текущие (процентные, дивидендные) доходы и доходы от прироста стоимости инвестиций в краткосрочной перспективе.

Агрессивная - стратегия ориентирована на прирост стоимости инвестиций за счет реализации инвестиционного потенциала акций российских компаний.

Восстановление стоимости - стратегия ориентирована на минимизацию убытков прошлых лет от операций на фондовом рынке в среднесрочной и долгосрочной перспективе.

Вложение в акции сырьевых компаний - стратегия ориентирована на снижение инфляционных рисков, позволяет получать повышенный доход за счет инвестирования в наиболее перспективные с точки зрения потенциального роста акции.

Вложения в акции электроэнергетических компаний - стратегия ориентирована на получение повышенного дохода за счет инвестирования в акции электроэнергетических компаний, с перспективой восстановления цен на акции до предкризисных значений.

 Вложения в  акции компаний, ориентированных  на внутренний рынок - стратегия ориентирована на получение повышенного дохода за счет инвестирования в акции компаний (в первую очередь потребительского сектора), получающих выручку в российских рублях и выигрывающих от укрепления национальной валюты.

Cashmanagement (для юридических  лиц) - стратегия ориентирована на управление текущей ликвидностью с минимальным риском потерь (сохранение капитала) и получение текущего (процентного, дивидендного) дохода, а также дохода от прироста стоимости инвестиций в краткосрочной перспективе при ограничении уровня риска.

Депозитная - стратегия ориентирована на управление текущей ликвидностью с минимальным риском потерь (сохранение капитала), получение текущего (процентного) дохода.

Индивидуальная сбалансированная - стратегия ориентирована на получение текущего (процентного, дивидендного) дохода и дохода от прироста стоимости инвестиций в краткосрочной перспективе при ограничении уровня риска.

Фиксированные портфели ценных бумаг

Данные продукты ориентированы на российский рынок, имеют более низкий порог входа и комиссию по сравнению с типовыми инвестиционными стратегиями Доверительного Управления. В настоящий момент ОАО АКБ «РОСБАНК» осуществляет следующие фиксированные портфели ценных бумаг:

Ликвидные акции: получение дохода за счет инвестирования в акции российских компаний.

Дивидендный портфель: получение дохода за счет инвестирования в акции с высокой дивидендной доходностью.

Ликвидные облигации: получение дохода за счет инвестирования в облигации.

Облигации второго эшелона: получение дохода за счет долгосрочного инвестирования в облигации.

Циклические акции: получение дохода за счет инвестирования в акции компаний циклических отраслей.

Индивидуальные инвестиционные продукты включая управление пакетами ценных бумаг.

 Кроме типовых стратегий, в рамках Доверительного управления активами ОАО АКБ «РОСБАНК» осуществляет услуги по формированию индивидуальных инвестиционных стратегий. Например: большие объемы активов к размещению; потребность в получении текущего дохода (изъятия части средств из управления); возможность дополнительного размещения активов; пониженные/ повышенные требования к риску; собственные инвестиционные идеи.

Инвестиционное консультирование

Новое направление деятельности ОАО АКБ «РОСБАНК» – Доверительного Управляющего Инвестиционное консультирование представляет собой комплекс операций, которые направлены на то, чтобы помочь в выборе оптимальных инструментов инвестирования с точки зрения принимаемых рисков, сроков инвестирования и требуемой доходности вложений. Инвестиционное консультирование является первым этапом в разработке индивидуальной инвестиционной стратегии и формировании индивидуального инвестиционного портфеля.

Инвестиционное консультирование включает в себя широкий спектр услуг:

- формирование структуры портфеля в соответствии с инвестиционными целями;

- разработка стратегии инвестирования, включая анализ существующих активов клиента с точки зрения выбранной стратегии, рекомендации по отраслям и отдельным объектам инвестирования с указанием целевых значений цен/доходностей;

- информирование клиента о макроэкономических тенденциях на финансовом и смежных рынках, новых инвестиционных идеях, достижении объектами инвестирования целевых цен/доходностей для принятия решений о возможной покупке/ продаже;