Развитие мошенничества в Амурской области

Мошенники в Амурской области ничем не отличаются от мошенником других регионов. Для достижения своих целей они используют весьма распространенный способ мошенничества- злоупотребление доверием.

 В Амурской области  совершено хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием,  совершенного с причинением значительного ущерба гражданину по ч.2 ст. 159 УК РФ,  квалифицированы действия  М. приговором Тындинского районного суда Амурской области от дд.мм.гг. по уголовному делу  № 1-***/2013г.

 

Дело рассмотрено в особом порядке.  Преступление М. совершено в г. Тында Амурской области при следующих обстоятельствах. 

Дд.мм.гг. около 14 часов 15 минут в г. Тынде Амурской «области, находясь в  помещении второго отделения связи Тындинского почтамта УФПС Амурской области - филиала ФГУП «Почта России», расположенном по адресу ул. ***, имея умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих П., путем злоупотребления ее доверием, вызванным личным знакомством с ней, осознавая противоправный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику имущества, и желая наступления этих последствий, после того, как П. получила в кассе указанного отделения связи, причитающуюся ей пенсию в размере *** рублей, путем злоупотребления доверием П., умышленно, под предлогом передачи ей указанной суммы денежных средств на временное хранение, не намереваясь в последующем возвращать их П., получила от П. денежные средства в сумме *** рублей и тем самым похитила их, то есть с корыстной целью, противоправно, безвозмездно изъяла, обратив в свою пользу. Завладев похищенным имуществом, М. с места преступления скрылась и распорядилась им по своему усмотрению, обратив тем самым чужое имущество в свою пользу, причинив тем самым потерпевшей П. значительный ущерб в размере *** рублей.

Одним из характерных признаков мошенничества является то, что жертва обмана, либо жертва злоупотребления доверием не сразу осознает факт неправомерного и безвозмездного изъятия ее имущества виновным лицом, что позволяет виновному лицу противоправно и безвозмездно обратить переданное имущество в собственность либо иное временное владение, пользование и распоряжение.

Судом достоверно было установлено, что С. состоял на учете в качестве безработного в Государственном казенном учреждении Центр занятости населения: в период с дд.мм.гг. по дд.мм.гг. получал пособие по безработице. В тот же период, с дд.мм.гг., заключил возмездный договор № *** с ООО «***», где получал вознаграждение и о своем трудоустройстве в Центр занятости населения не сообщил.

Следовательно, подсудимый С. осознавал противоправный характер своих действий и возможность наступления общественно-опасных последствий в виде противоправного безвозмездного завладения денежными средствами путем обмана и сознательно желал их наступления, поскольку непосредственно сам совершил все необходимые для достижения этой цели действия.[20]

В 2012г. в Амурской области был выявлен новый вид мошенничества. Преступники использовали информационные и технологии и средства коммуникаций. Такой способ мошенничества называется "фишинг" (рыбалка).

Человеку закидывается наживка, и он в ответ производит нужные преступникам действия. Еще на заре становления интернета, когда хакерам необходимо было взломать почтовые ящики, выведать личные данные, они рассылали поддельные сообщения от имени спецслужб и просто просили жертву сообщить им логин и пароль. Люди на эту нехитрую наживку «ловились». Используя «фишинговые» технологии, людей заставляют перевести деньги на счет, телефон либо предоставить необходимые данные мошенникам, чтобы те могли их использовать в своих интересах и получить прибыль.

42-летнюю благовещенку  рано утром в воскресенье разбудило sms-сообщение из банка, в котором  женщина хранила деньги. «С вашего  счета успешно списано девять  тысяч рублей», — сообщалось в  эсэмэске, здесь же был указан  номер телефона для справки. Испуганная  женщина набрала «справочный»  телефон и объяснила, что никаких  денег она не брала и никуда  их не переводила. «Это мошенники!»  — уверенно заявил «банковский»  работник на другом конце провода  и предложил остановить банковскую  операцию. По его словам, для этого  достаточно было подойти к  любому банкомату, вставить свою банковскую карту и набрать определенную комбинацию цифр. После чего «банкиры» вежливо предупредили, что для того чтобы операция по остановке денег была успешно завершена, карточкой нельзя пользоваться в течение суток.

Только спустя 24 часа женщина обнаружила, что с ее счета мошенники сняли все деньги — почти 39 тысяч рублей.

По другой схеме в Благовещенске обманули индивидуального предпринимателя, который занимается перевозками грузов по всей России. Заказы на перевозку мужчина принимал по интернету. Однажды он получил заявку на крупную сумму — доставить груз в Хабаровск. В качестве бонуса заказчик предложил мужчине заправить автомобиль по низкой цене. Для этого нужно было подъехать на определенную автозаправку и через терминал перевести деньги со своей карточки на указанный банковский счет. В итоге предприниматель лишился 23 тысяч рублей. И груза, как оказалось, никакого не было.

В первом случае деньги ушли в Курганскую область, во втором — в Набережные Челны, — рассказал заместитель начальника ГУ УМВД России «Благовещенское» Дмитрий Панченко.[18]

Всего в Благовещенске выявлено около 20 подобных фактов, по каждому идет следствие, решается вопрос о возбуждении уголовных дел.

Полицейские отмечают, что на удочку мошенников попадаются как доверчивые пенсионеры, так и люди, чья профессиональная деятельность связана с новыми технологиями.

2.2 Методы предотвращение  преступлений в сфере мошенничества  на примере Амурской области

Начальник Главного управления МВД России по ДФО генерал-майор полиции Евгений Кужель предлагает для борьбы с мошенничеством в сфере ЖКХ использовать следующие методы:

-шире использовать ресурс контролирующих органов, в том числе Счетной палаты Российской Федерации, Росфинмониторинга, Росфиннадзора.

-усилить разъяснительную работу среди населения, чтобы люди активнее обращались в правоохранительные, надзорные, контролирующие органы и инициировали проведение проверок в отношении недобросовестных управляющих компаний. Это поможет своевременно выявлять и пресекать злоупотребления и нарушения, не позволять им обретать большие масштабы.

Руководители всех уровней, так или иначе связанные с системой ЖКХ, должны, наконец, понять, что эта работа на благо людей, а не на собственный карман.[4]

"МегаФон" принял участие  в заседании "круглого стола", посвященного борьбе с социальным  мошенничеством в Амурской области.

Газета "Амурская правда" собрала за "круглым столом" представителей пенсионного фонда, органов соцзащиты, внутренних дел, а также непосредственно пострадавших от мошеннических действий. В качестве экспертов по мошенничеству в мобильных сетях были приглашены представители Амурского регионального отделения "МегаФона".

Социальное мошенничество занимает одно из первых мест среди различных преступлений и жертвами его становятся представители социально-незащищенной категории граждан – дети, пенсионеры, нетрудоспособное население. Наиболее распространенные мошеннические схемы связаны с материнским капиталом, банковскими кредитами, уличными преступлениями и с использованием ресурсов мобильной связи.

За период с 1 января по май 2011 года в Амурской области "МегаФоном" было зарегистрировано 505 обращений на тему фрода (для сравнения, всего жалоб на фрод по Дальневосточному филиалу ОАО "МегаФон" - 6248). Присутствуют жалобы на некорректные действия контент-провайдеров (не указана стоимость услуги, вынужденная отправка заказа контента и т. д.). На Дальнем Востоке и в Восточной Сибири пострадавшими от этого признаны 121 человек, возвращено 37660 руб. Штрафные санкции, выставленные контент-провайдерам, составили более 420 тыс. руб.

"Помимо активной работы  по устранению последствий действий  злоумышленников, "МегаФон" предпринимает  целый комплекс мер по предотвращению  случаев мошенничества. Особое внимание  уделяется безопасному общению детей. Во многих регионах страны, в том числе - на Дальнем Востоке и Восточной Сибири, проводятся "Мобильные уроки", на которых школьникам рассказывают о правилах хорошего тона при использовании мобильного телефона и уловках мобильных мошенников.

И полицейские, и банковские работники считают, что самое действенное оружие против «фишинга» — информированность.

Если вы получили подозрительное сообщение, то оптимальный вариант — никак на него не реагировать, — советуют специалисты. — Тем более ни в коем случае нельзя звонить по указанному номеру телефона. Если хотите удостовериться, что с вашей банковской картой не производят никаких противоправных действий, позвоните по тому номеру, который вам дали в банке во время заключения договора. Кроме этого, не забывайте, что, сообщая номер своей банковской карты или ПИН-код незнакомцу, вы рискуете пополнить банковский счет мошенника.

В заключении хотелось бы отметить, как бы государство не боролось с мошенниками, оно будет процветать до тех, пор пока люди не станут более бдительными и перестанут искать выгоду там, где ее априори не может быть.

 

 

 

 

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Действительной предпосылкой причины мошеннического обмана является доверчивость и отсутствие бдительности у собственника имущества.

Мошеннический обман касается только тех обстоятельств, которые вызывают у собственника имущества иллюзию о наличии законных оснований для передачи имущества виновному. Другой обман, который служит средством не непосредственного завладения имуществом, а, например, облегчения доступа к нему, не является основанием для квалификации деяния как мошенничества.[9, С.312]

С помощью обмана коммерсанты добиваются создания лжефирм, открытия счетов в банках, предоставления кредитов, в том числе на льготных условиях; получение по поддельным документам товаров; продажи не принадлежащего им имущества.

Хотелось бы отметить, что мошенничество на сегодняшний день фигурирует в очень многих сферах деятельности человека. Особенно часто встречаются мошеннические преступления в частном предпринимательстве и в сфере функционирования транспорта. На объектах транспорта, например, встречаются как классические виды мошенничества, так и обусловленные особенностями транспортной инфраструктуры разновидности. Нередко мошеннику способствует сама жертва, обладая излишней доверчивостью, граничащей порой с наивностью. Обманутый, осознавая собственную ошибку, а нередко и предосудительность своего поведения, предшествующего обману или злоупотреблению доверием, принимает на себя часть вины мошенника, а значит, не всегда идет в милицию, чтобы зафиксировать факт мошенничества.[23, С.57]

Мошенничество – это форма хищения, получившая весьма широкое распространение в условиях рыночной экономики и свободы предпринимательской деятельности. И, прежде всего, это связано с появлением новых его видов, ранее не известных российскому уголовному праву.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Белозерова И.И. Личность преступника и ее криминалистический аспект // Следователь. - 2008. - № 4. - С. 50-51.

2. Борзенков Г. Преступления против собственности // Человек и закон. –2014.– № 7. – С. 26

3. Волженкин Б.В. Экономические преступления / Б.В. Волженкин.- СПб.: Питер, 2006.- С. 32.

4. Евгений Кужель: Чаще всего противоправные действия в ЖКХ связаны с оплатой не выполненных работ // Информационное агентство Амурпресс. [Электронный ресурс].-Режим доступа: www.amurpress.ru

5. Жариков Е. Мошенничество в бизнесе // Управление персоналом. - 2010. - № 3. - С. 40.

6. Завидов Б.Д. Обычное мошенничество и мошенничество в сфере высоких технологий. - М., 2002. -148с.

7. Завидов Б.Д. О понятии мошенничества и его видоизменениях в уголовном праве России. // Российский следователь. - 2012. - № 2. - С.20-28.

8. Здравомыслов Б.В. Уголовное   право  Российской Федерации. Особенная часть / Под  ред. Б.В. Здравомыслова. – М., 2009г. – С.151.

9. Иванов Н.Г. Уголовное право России. Общая и Особенная часть. Учебник для вузов / Н.Г. Иванов. – М. Издательство Экзамен, 2003. – С. 312.

10. Клепицкий И. Мошенничество и правонарушения гражданско-правового характера // Законность. - 2011. - № 7. - С. 40-42.

11. Колб Б. Банкротство и преступление. // Законность. - 2013. - № 9, - С.20

12. Костюк М. Вопросы квалификации мошенничества в сфере банковского кредитования / М. Костюк, П. Сердюк // Уголовное право.- 2007.- № 4.- С. 25.

13. Косых С., Максимов С. Мошенничество на транспорте // Юстиция. –2010. – № 21. – С. 19.

14. Кривенко Т., Куранова З. Расследование мошенничества в частном предпринимательстве // Законность. – 2011. – № 10. – С.20

15. Кудрявцев В. Н. Общая теория квалификации преступлений - 2-е изд., перераб. и дополн. - М.: «Юристъ», 2008г..- С. 130.

16. Ларичев В.Д. Как уберечься от мошенничества в сфере бизнеса / В.Д. Ларичев.- М.: Юристъ, 2006.- С. 32.

17. Ляпунов Ю. Дискуссионные проблемы объекта преступлений против собственности / Ю. Ляпунов // Уголовное право. – 2004. - № 3. – С. 43-46.

18. На крючке у мошенников // Амурская правда.-19.11.2014г.-№215 [Электронный ресурс].-Режим доступа:  www.ampravda.ru

19. Обзор судебной практики / Тындинский районный суд Амурской  области. [Электронный ресурс].-Режим доступа:  tindinskiy.amr.sudrf.ru

20. Ольшаный А.И. Банковское кредитование: российский и зарубежный опыт / Под ред. Е.Г. Ищенко.- М.: Деловая литература, 2004.- С. 268.

21. Попов С.И., Конишев А.Г. Мошенничество шагает в ногу со временем. // Вестник МВД РФ. - 2013. - №6.- С. 83.

22. Сатуев Р.С. Экономическая преступность в финансово-кредитной системе России / Р.С. Сатуев, Д.Я. Шраер.- М.: Центр экономики и маркетинга, 2004.- С. 83.