Развитие мошенничества в Амурской области

  Причина мошенничества в сфере подделки документов - это не заинтересованность ряда сотрудников коммерческих и государственных предприятий в тщательной проверке партнера, чрезмерную доверчивость, небрежность в хранении печатей и бланков предприятий и организации, и т.д.

 При заключении договора  обман заключается в следующем:

- создание видимости  наличия товара или поставки, для чего предъявляются фиктивные  складские расписки на хранение  товара, договоры на его поставку, транспортные накладные, таможенные и другие поддельные документы;

- организуется видимость  финансовых возможностей - искажаются  данные взятых на себя обязательств, своей финансовой и хозяйственной  состоятельности, предъявляются фиктивные  документы на вывоз экспортных  товаров и т.п.;

- цены устанавливаются  ниже рыночных, товары предлагаются  обладающие широким спросом, используется  офисная бутафория, рассказы об удачных сделках.

 Одним из наиболее  распространенных приемов обмана является  предъявление поддельных документов, оформленных от имени собственника. Хищение материальных ценностей таким способом совершается лицами, которые по роду работы хорошо знают существующий порядок отпуска на предприятии товарно-материальных ценностей. В основе данного способа совершения обманных действий лежит возможность для мошенников по предъявлении поддельных документов выступать в качестве законных представителей предприятия-собственника похищаемого имущества. Например, уже оплаченный, но еще не полученный со склада базы товар похищается мошенниками, которые как бы опережают в его получении уполномоченных представителей предприятия, предъявляя при этом поддельные или фальсифицированные (подлинные документы, оформленные на подставных лиц) документы. Аналогично похищаются и денежные средства, причитающиеся предприятию за переданный на реализацию другой коммерческой структуре товар, когда в их получении мошенник опережает собственника.[14, С.20]

Вторым способом мошенничества является – злоупотребление доверием.

 Мошенники в целях  завладения чужим имуществом  пользуется доверием потерпевшего, и складывающимися доверительными  отношениями между ними. Конкретными проявлениями такого способа мошенничества являются, например, преднамеренное невыполнение принятых виновным на себя обязательств (невозвращение взятого напрокат имущества; невыполнение работы в счет взятого аванса; невозвращение долга и т.п.).

 Преступники также  как и при обмане злоупотребляют  доверием. В следствии чего владелец  имущества, введенный в заблуждение  сам передает имущество мошеннику, полагая, что для этого имеются законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи имущества означает не просто фактический переход имущества в руки виновного, но и получение им определенных возможностей по использованию имущества или распоряжению им. Поэтому не является мошенничеством хищение чужого имущества, которое не было передано виновному, а было доверено ему, например, для временного присмотра.[21, С.83]

 Как правило участниками группы, совершающей мошенничество в сфере экономики, в большинстве своем мужчины, однако доля женщин заметно выше, чем в общеуголовных преступных группах. Чаще всего это лица в возрасте от 30 до 50 лет, имеющие, как правило, высшее образование, преимущественно экономическое, юридическое или техническое. Ярко выраженные черты характера алчность, страсть к обогащению, склонность к приобретению недвижимости, предметов роскоши, заграничные поездки, внебрачные связи. Группы обычно формируются на основе служебных, дружеских, приятельских или родственных связей.[2, С.26]

  В условиях рыночной экономики активизируется и мошенничество в данной сфере. Как правило пострадавшими в этой сфере являются руководящие кадры производственно-хозяйственных, торговых, финансовых предприятий и учреждений, наделенные правами по управлению и распоряжению материальными и финансовыми ресурсами. Эта категория лиц становится основным объектом психологического воздействия со стороны мошенников. В основном в этой сфере деятельности для использования такого способа мошенничества как злоупотребление доверием мошеннику необходимо убедительно играть роль равноправного партнера, обладать такими же профессиональными знаниями, правомочиями, интеллектуальным уровнем развития, деловыми связями и личными доходами. При этом преступники, зачастую, действительно располагают необходимыми наличными денежными средствами, распоряжаются имуществом, обладают юридически значимыми правомочиями, решают текущие хозяйственные и финансовые вопросы, т.е. не только играют роль таких же руководителей, но и частично ими являются.

 Хищение путем мошенничества  в сфере экономики нередко  тесно переплетается со взяточничеством. В основном мошенники пользуются  недобросовестностью некоторой части чиновников и хозяйственников, вследствие чего "обманутые" служащие довольно редко разоблачают мошенников.

 Следы преступной деятельности мошенников сохраняются в документах, оттисках печатей, на бланках, используемых для обмана государственных служащих, в оставленных на этих предметах следах рук, запаховых следах, а также в мысленных образах, сформировавшихся у тех или иных участников этой деятельности и очевидцев.[5, С.40]

1.3 Формы и средства  мошеннического обмана

 В настоящее время  существует множество форм и  средств мошенничества.

Приведем несколько примеров.

«Банковский ревизор» - кто-то, делающий вид, что он сотрудник банка, агент налоговой службы или иной сотрудник правоохранительного органа просит вашей помощи (лично или по  телефону)  для  разоблачения нечестного банковского служащего. Для этой цели вы должны снять деньги со своего  счета  и  передать  их ему, чтобы он мог записать серийные номера или пометить банкноты. Вы это  делаете  и  с  тех  пор  никогда больше своих денег не видите.

«Находка» - пара незнакомцев рассказывает вам, что они нашли крупную сумму денег или другие ценности. Они говорят, что разделят с вами свою находку, но она по каким-то причинам не делится на три равные части и если вы вложите некоторую долю, то можно будет легко разойтись. Вы отдаете им вашу наличность и больше не видите ни денег, ни «партнеров по счастливому бизнесу».

«Пирамида» - кто-то предлагает вам вложить деньги в многообещающую компанию, которая выплачивает крупные дивиденды. Как правило, первоначальным инвесторам выплачивают за счет последующих, однако вскоре пыл инвесторов истощается и пирамида рушится.

«Работа на дому» - объявление в газете обещает вам хороший доход за исполнение неквалифицированной работы на дому (например, раскладка материалов в конверты). Авторы этой махинации делают упор на легкий труд, удобство и высокую почасовую оплату. После того, как вы заплатите за рабочие материалы или за книгу с инструкциями, чтобы начать работу, вы вдруг осознаете, что для ваших услуг или продуктов, которые вы должны производить на дому, не существует рынка. Нанявшая вас фирма «терпит финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

«Получение авансового платежа за дорогостоящую покупку» - вам предлагают сегодня внести некую часть платежа (обычно 20-30%) за дорогостоящую покупку, например, автомобиль, а остальную сумму можно вносить отдельными частями в течение длительного времени, но товар получите только тогда, когда внесете не менее 70% от его стоимости. Обычно к этому времени фирма успевает либо обанкротиться, либо просто исчезнуть.

«Запланированное банкротство» - лжебанкротство, незаконное расхищение товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным легальным или мошенническим путем. Мошенническая операция состоит из закупки излишнего товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного в кредит товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и, наконец, подачи заявления о вынужденном банкротстве. Большинство запланированных банкротств встречается в сфере продажи товаров широкого потребления, пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания. В основе операции лежит сначала получение кредитов и затем злоупотребление ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые отчеты и подтасованные данные о платежах поставщиками.[6, С.48]

С развитием рыночной экономики в России создались объективные предпосылки для перехода на новом качественном уровне к корпоративным структурным преобразованиям в финансово-производственной сфере. Для их реализации необходимы капиталовложения, сконцентрированные на важнейших направлениях, т. е. долгосрочная кредитно-финансовая кампания, предполагающая предоставление широких полномочий коммерческим структурам на основе государственного экономического регулирования деятельности предприятий в рамках законодательства, регламентирующего инвестиционные процессы.

 Как показывает практика, многие финансовые компании, занимающиеся  приемом денег от населения, не  выполняют своих обязательств  перед вкладчиками. Собрав определенную  сумму, они обонкрачиваются, а их руководители скрываются. Розыск этих лиц затрудняется тем, что предприятия регистрируются по потерянным или украденным паспортам, юридический адрес фирмы не соответствует фактическому, документы заверены поддельными печатями и т. д. Это связано с принятием Верховным Советом Российской Федерации постановления от 4 марта 1992 года № 2439-1 "Об отмене нотариального засвидетельствования подписей при регистрации предприятий".

 Наибольшую опасность  сегодня представляют организованные  преступные группы с участием работников финансовых учреждений, использующих служебное положение для введения в финансовый документооборот поддельных документов.[12, С.25]

2 РАЗВИТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА  В АМУРСКОЙ ОБЛАСТИ

2.1 Особенности  мошенничества в Амурской области

В кризисные времена резко увеличивается количество корыстных людей, использующих различные схемы для личного обогащения. На самом деле мошенников можно легко опознать и выстроить эффективную защиту от них.

На сегодняшний момент как и по всей России в Амурской области активно развивается мошенничество, причем сферы их деятельности и методы осуществления своих замыслов различны.

В 2013 году  по уголовным делам о мошенничестве вступили в законную силу 13 судебных решений, их них 4 приговора, вынесенные судьями Тындинского районного суда, 3 приговора и 6 постановлений, вынесенные мировыми судьями Тындинского районного и Тындинских городских судебных участков.

Как это не парадоксально мошенничество в Амурской области популярно в сфере ЖКХ. Начальник Главного управления МВД России по ДФО генерал-майор полиции Евгений Кужель дал интервью о декриминализации сферы жилищно-коммунального комплекса, сообщает РИА "АмурПРЕСС".

2012 году в сфере жилищно-коммунального  хозяйства правоохранительными  органами выявлено 110 преступлений, за шесть месяцев этого года  уже более 120. Тенденция значительного  роста прослеживается на протяжении  трёх лет. Это говорит, с одной  стороны о повышении активности  в выявлении таких преступлений, с другой - о том, что данная  сфера остаётся одной из криминализированных  отраслей экономики, требующей постоянного  контроля со стороны государственных органов.

Наибольшее количество преступлений зарегистрировано в Хабаровском, Камчатском краях, в Амурской области. Большой соблазн для нечистых на руку чиновников, руководителей управляющих компаний представляют многомиллиардные бюджетные средства, которые выделяются государством на развитие и реформирование системы ЖКХ, реализацию региональных программ по проведению капитального ремонта домов, переселению граждан из аварийного жилья, газификации объектов энергетики и ЖКХ. Некоторые должностные лица решили, что могут на этом обогатиться. Чаще всего противоправные действия в сфере ЖКХ связаны с приёмом и оплатой фактически не выполненных работ либо выполненных не качественно. Кроме того, завышаются их объёмы и, соответственно, сметная стоимость.

В Приамурье были похищены денежные средства, выделенные областному центру в рамках региональной адресной программы. Используя служебное положение, путем внесения заведомо ложных сведений об объёмах выполненных работ по капитальному ремонту жилых многоквартирных домов в городе Благовещенске, руководители одной из организаций похитили почти 4 млн. рублей.

Нередко коррумпированные должностные лица пытаются обогатиться за счёт использования бюджетных средств не по целевому назначению. Или предоставляют преимущества подставным организациям при проведении конкурсов на выполнение работ. Здесь прослеживаются коррупционные мотивы, родственные и иные связи. При этом игнорируется очевидность, что у «выигравшей» организации нет возможности выполнить требования, заявленные в конкурсной документации.

Прокуратура Амурской области расследует уголовное дело в отношении бывшего директора Бурейской ГЭС (филиал ОАО "РусГидро") Игоря Голубцова. Дело возбуждено по ч. 4 ст. 159 УК РФ ("Мошенничество, совершенное в особо крупном размере"). Согласно материалам дела, Голубцов в 2010 и 2011 году при заключении контрактов на ремонт гидроагрегатов станции прописывал в них расходы на "липовые" командировки, которые делил с сообщниками.

Как показало предварительное расследование, Игорь Голубцов заключил несколько договоров с генеральным директором ОАО "Региональная Энергетическая Маркетинго-Инвестиционная Корпорация" Виталием Зильберблюмом. Фирма должна была выполнить текущий и капитальный ремонт на Бурейской ГЭС. В смету расходов вписали и немыслемые командировочные. Но, как выяснилось, фактически ремонт провели работники службы эксплуатации филиала "РусГидро". При этом командировочные расходы, по версии следствия, поделили между собой Игорь Голубцов, Виталий Зильберблюм и Родион Гребенюк, занимавшим одну из руководящих должностей на Бурейской ГЭС. Ущерб от мошенничества, нанесенный ОАО «РусГидро» (владельцу Бурейской ГЭС), составил 3,8 млн рублей.

В Амурской области популярно мошенничество в банковской сфере.

Приговором Тындинского районного суда  от дд.мм.гг. М. и П. осуждены   по ч.2 ст. 159 УК РФ за хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору .

Приговор  постановлен без проведения судебного разбирательства. Материалами уголовного дела полностью доказано, что в качестве средств воздействия  в целях обманного завладения имуществом организации М. и П. были совершены следующие  действия:

Дд.мм.гг. в период времени с 17 часов до 18 часов 05 минут в г. Тында Амурской области М., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов в ЗАО «***» и, имея возможность оформления целевых кредитов в ООО «***», осуществляющего, целевое кредитование населения для покупки товаров длительного использования, находясь в помещении магазина «***», расположенного по адресу: ул. ***, д. N, совместно с П. и Е., который будучи не посвященным в совместный преступный умысел П. и М., согласился на просьбу П. оформить на свое имя в ООО «***» потребительский кредит для приобретения в ЗАО «***» сотового телефона стоимостью ** рублей для нужд П., который П. обязался выплачивать самостоятельно, после предоставления ей Е. копии паспорта, не ставя в известность Е. о совместных с П. преступных намерениях, оформила от имени ООО «***» кредитный договор № **** от дд.мм.гг. на приобретение товара в ЗАО «***» на общую сумму, ранее не оговоренную с Е., в размере *** рублей, а именно: ноутбука «ASUS», стоимостью ** рублей, сотового телефона «Samsung S5380», стоимостью ** рублей и сотового телефона «НТС», стоимостью ** рублей. После этого П., следуя общей преступной договоренности, не ставя в известность Е. о совместных с М. преступных намерениях, действуя неправомерно, выполнил подписи от имени Е. в кредитном договоре. Тем самым М., действуя совместно, и согласовано   с   П.,   внесла   в   кредитный   договор заведомо ложные, не соответствующие действительности, сведения о намерении Е. приобрести товары в ЗАО «***» на общую сумму *** рублей. После чего, действуя совместно и согласованно с П., М. получила по кредитному договору в магазине «***»расположенном по ул. *** в г.Тында Амурской области товар общей стоимостью *** рублей,  не намереваясь при этом в дальнейшем производить оплату полученного в ООО «***» на имя Е. потребительского кредита, тем самым умышленно похитив у ООО «***» денежные средства в сумме *** рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив тем самым ООО «***» материальный ущерб в размере *** рублей.