Развитие мошенничества в Амурской области

 

 

СОДЕРЖАНИЕ

Введение                                                                                                       3

1 Мошенничество как противоправное  действие                                      5

   1.1 Понятие мошенничества                                                                      5

   1.2 Способы совершения  мошенничества                                                6

   1.3 Формы и средства  мошеннического обмана                                    14

2 Развитие мошенничества  в Амурской области                                     17

   2.1 Особенности мошенничества  в Амурской области                        17

   2.2 Методы предотвращение  преступлений в сфере мошенничества  на примере Амурской области                                                                               23

Заключение                                                                                                26

Список используемой литературы                                                             28

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ВВЕДЕНИЕ

Анализ особенностей современной преступной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния.

 Причиной роста преступности  до масштабов национальной угрозы  является, происходящий передел собственности в обстановке правовой неурегулированности и общий социально-экономический кризис.[7, С.22]

Мошенничество - уверенный лидер в сфере преступного распределения собственности, особенно если речь идет о высокоинтеллектуальных преступлениях. Известно, чем выше интеллект мошенника и его социальный статус, тем выше его доходы.

Закон определяет мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

На данный момент расширяются сферы жизнедеятельности общества, в которых совершаются мошенничества, и увеличивается разнообразие их способов. Последствия мошеннических операций- многомиллиардный ущерб, причиняемый ими обществу, государству и гражданам. [10, С.40]

При написания курсовой работы были использованы следующие методы: анализ причин мошенничества, метод классификации мошенничества, метод обобщения изученной информации.

Целью данной курсовой работы является изучение мошенничества, его особенностей на примере Амурской области.

В соответствии с целью поставлены следующие задачи:

- изучить теоретические  основы мошенничества, как преступной  деятельности;

-рассмотреть основные  способы и формы осуществления  мошенничества;

- изучить основные особенности  мошенничества в Амурской области.

Объект исследования- мошенничество как противоправное деяние. Предмет - система мер по борьбе с мошенничеством в Амурской области. Постановка и последовательное решение данных задач определяет структуру работы. Курсовая работа включает введение, два раздела, заключение и список используемой литературы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

1 МОШЕННИЧЕСТВО КАК ПРОТИВОПРАВНОЕ  ДЕЙСТВИЕ

1.1 Понятие мошенничества

Мошенничество довольно сложное преступление.  Наиболее точное понятие мошенничества представлено в Уголовном кодексе РФ. Мошенничество это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.[24]

 Целью мошенничества  является завладение чужим имуществом  путем обмана. При чем жертва  вводится в заблуждение и добровольно  передает свое имущество в  собственность или владение преступника. Особенностью мошенничества является то, что преступник может завладеть правом, как на осязаемое, так и на неосязаемое имущество (т.е. имущество, не имеющее определенного объемного выражения, не воспринимаемое зрительно или с помощью тактильной чувствительности – например, отдельные виды энергии, радиоволны определенной частоты и т.д.).

Мошенничество совершается всегда открыто для пострадавшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные документы или доказательства обмана.[3, С.32]

Наиболее встречающиеся виды мошенничества:

1) бытовое мошенничество, связанно с обманом или злоупотреблением доверием одним лицом другого частного лица;

2) мошенничество в сфере  экономической деятельности:

-мошенничество коммерческое;

-страховое;

-на рынке ценных бумаг;

-компьютерное мошенничество;

-инвестиционное;

-трастовое;

- банковское мошенничество и т.д.[15, С.49]

1.2 Способы совершения  мошенничества

Мошенники, выбирая способ совершения своего преступления, руководствуются простотой и удобством его совершения. Например, в сфере финансового и коммерческого мошенничества преступники выбирают те области хозяйственной деятельности, которые не требует крупных финансовых затрат и длительного временного периода легальной части действий, и в которой проще ввести в заблуждение потерпевшего. В настоящее время такой сферой является сфера товарного обращения, в которой происходит осуществление сделок на основе договора купли-продажи, и где партнеры, не преследуя долгосрочных целей, ориентируются на получение прямой выгоды от разовой сделки купли-продажи. Именно не долгосрочность целей и привлекает мошенников, т.к. в случае одноразовых сделок возможны недобросовестные действия одной из сторон. Мошенники опубликовывают рекламу в печать, в которой указываются намерения совершить разовую сделку, причем выставляемые условия более выгодны для контрагента, чем обычно при заключении такого рода сделок. Основной задачей мошенников является заключение с потенциальной жертвой договора на условиях отсроченного исполнения собственных обязательств. Полученные в кредит товары или денежные средства мошенники забирают себе, а встречные обязательства по оплате товаров или их поставке мошенниками не выполняются.[25, С.60]

 Совсем в недалеком  прошлом очень актуально было  мошенничество в банковской сфере. Но сейчас в связи с ужесточением политики банка в сфере защиты информации о клиентах и о совершении сделок, а также предкредитного контроля наметилась тенденция к снижению проявлений мошенничеств в этой сфере. Подрыв доверия граждан, наученных массовым обманом прошлого опыта, сократил возможности мошенников для получения средств под обещания будущих повышенных процентов или поставок дешевых товаров. Активность мошенников перенацелилась в сферу потребительского рынка, их жертвами становятся юридические лица различных форм собственности. [22, С.83]

 На данный момент участились преступления в сфере взяточничества или соучастия в преступных действиях мошенников руководителей и должностных лиц хозяйствующих субъектов. Мотивация таких сговоров либо связана со сложившимися стереотипами, переходящих с советских времен, когда была актуальна торговля в условиях бригадной формы материальной ответственности, либо обусловлена уже новыми экономическими отношениями - желанием уйти от уплаты налогов.

На данный момент исследователи выделяют довольно много способов мошенничества в различных сферах. Основные из них:

Первый способ мошенничества – обман.

Обман в юридической литературе определяется как "сознательное искажение истины (активный обман) или умолчание об истине, состоящее в сокрытии фактов или обстоятельств, которые при добросовестном и соответствующем закону совершении имущественной сделки должны быть сообщены (пассивный обман)".

Активный обман - это преднамеренное введении в заблуждение владельца имущества путем сообщения ложных сведений, предоставления поддельных документов и иных действий, создающих у владельца имущества ложное представление об основаниях  перехода  имущества  во владение мошенника и вызывающих у него иллюзию законности передачи имущества.

Пассивный обман заключается в сокрытии юридически значимых фактах мошенником в процессе передачи имущества, в результате чего лицо, передающее имущество, заблуждается относительно наличия законных оснований для передачи виновному имущества или права на него.

 При мошенничестве  обман касается любых обстоятельств. Обман может быть осуществлен  как в настоящем или в прошлом, так и в будущем.   В настоящее время, в период пика НТП преступникам приходится принимать все более изощренные меры: более грамотно подделывают документы, создается видимость рентабельной деятельности фирмы, различными способами завоевывается доверие будущей жертвы, в результате чего даже при проведении проверки не всегда удается выявить готовящийся обман.

 В банковской сфере, хотя и сократилось количество  преступлений, связанных с мошенничеством, они все равно присутствуют. Наиболее часто мошенничество осуществляется при следующих операциях:

- получение предоплаты или аванса;

- расчетах аккредитивами;

- межбанковских расчетах с использованием подложных авизо;

 -розничной торговле и оказании услуг на территории РФ за иностранную валюту посредством использования утраченных либо похищенных платежных инструментов;

- проведении иных валютных операций;

- получение ссуд юридическими или физическим лицами; а также проведении лизинговых операций;

 -осуществлении операций по привлечению вкладов небанковскими кредитно-финансовыми учреждениями;

 -сборе уставного капитала и его присвоение одним или несколькими учредителями акционерного общества, либо продаже ценных бумаг на вторичном рынке.[9, С.312]

 В своей деятельности, характеризующую их профессионализм, мошенники, осуществляют свои обманные операции в несколько этапов:

1. Подготовительный этап:

- разработка схемы операции;

- подготовка к ее проведению, включающая необходимые организационные  и технические мероприятия.

2. Непосредственное осуществление  мошенничества:

- акт хищения;

- сокрытие и присвоение  похищенного имущества;

- реализация похищенного  имущества;

- сокрытие преступления.

 При разработке схемы  проведения операции мошенники, с учетом всех объективных и субъективных обстоятельств выбирают наиболее оптимальный.

 На этапе подготовки  к совершению мошенничества проводятся :

- организационные и технические мероприятия, направленные на создание соответствующего представлениям среды, имиджа мошенника.

 К числу организационных  подготовительных мероприятий можно  отнести регистрацию коммерческого  предприятия, открытие счетов в  коммерческих банках, аренду офиса  фирмы, склады для товаров. В учредительных  документах искажаются сведения  об учредителях (руководителях) путем  использования утраченных либо  похищенных паспортов; изготовление  поддельных печатей, уставных и  других документов; в том числе  использование ксерокопий действительных  документов и их последующая  фальсификация; использование наименований  других предприятий, расчетного  счета и других реквизитов  иных организаций; похищение бланков  документов и открытие расчетного счета.

 Таким образом, мошенническая группа изначально стремится создать у совей будущей жертвы видимость действительного хозяйствующего субъекта, поддельные документы используются также в целях сокрытия своих истинных данных. Регистрация фиктивного предприятия позволяет учредителям псевдофирмы фактически легализоваться в сфере предпринимательства, имея законные свидетельства о регистрации, при необходимости лицензии на определенные виды деятельности, расчетные и иные счета в банках, при сокрытии собственного имени. Основные преимущества данного способа для мошенников заключается в:

- создании видимой иллюзии благонадежности у потенциальной жертвы;

- повышенном уровне безопасности  мошенников, так как поверхностная  проверка со стороны потенциальной  жертвы подтверждает подлинность  представленной о фирме информации (о регистрации, юридическом адресе, счете в банке);

-возможность использовать  при свершении мошеннических  операций безналичную форму расчетов.[8, С.151]

 Обманутый партнер  изначально доверяет предоставленной  информации мошенника, и изначально  принимает самостоятельные меры  по поиску мошенника, что в  свою очередь ведет к потери  времени, за которое преступники  успевают скрыть следы своего преступления.

Другим преимуществом использования реально действующего предприятия является возможность для мошенника замаскировать свои преступные действия под невозможность исполнения взятых на себя гражданско-правовых обязательств в силу различных объективных причин, действительно имеющих место в коммерческой практике.

 Но и легализация  документов, характеризующих хозяйственную деятельность предприятия на первый взгляд не отвечает интересам мошенника, так как, либо потерпевшему известна, либо достаточно легко устанавливается в последующем личность мошенника. Однако, практика свидетельствует о широкой распространенности совершения мошенничеств с использованием реально действующих предприятий. Но с другой стороны документальная легализация действия фирмы может принести и положительные перспективы для мошенников. Он  имеет возможность войти в доверие потенциальной жертве путем добросовестного выполнения в течение некоторого времени своих обязательств до получения в свое распоряжение достаточно ценного имущества. При этом любые проверочные процедуры со стороны потерпевшего не дают положительного результата, именно в силу абсолютной внешней легальности действий мошенника. Например, в развитых странах период подготовки мошеннического предприятия (так называемое "ударное мошенничество" - при котором заказчик определенное время пунктуально выполняет условия мелких заказов и соблюдает надлежащим образом условия платежа, но войдя в доверие и получив крупные партии товаров в кредит - скрывается) продолжается не менее шести месяцев. С более "молодыми" фирмами, неизвестными деловым кругам, солидный бизнес вести не принято.

  Мошенники подделывают документы  с целью получения товарно-материальных ценностей с предприятий, имеющих, как правило, трудности со сбытом готовой продукции. Основной задачей мошенников является в этом случае заключение договора на условиях получения товаров с отсроченной оплатой и вывоза с предприятия отпущенной продукции (в большинстве изученных материалов уголовных дел использовался самовывоз похищаемого имущества). В настоящее время все чаще при использовании данного приема обмана используются различные поддельные документы, которые вводят в заблуждение относительно реальных возможностей получения денег. В этих целях используются поддельные копии платежных поручений, гарантий банков, поручительств, аккредитивов, векселей. Кроме высокого качества подделок мошенниками принимаются дополнительные меры к невозможности установления истины при проведении потерпевшим простейших проверочных мероприятий (на запросы о подтверждении по указанному в документах адресу потерпевшие получали положительные ответы).[11, С.20]