Расследование машенничества в сфере оборота жилья

При разработке схемы проведения операции выбирается наиболее оптимальный, с точки зрения мошенников, вариант действий с учетом всех объективных и субъективных обстоятельств.                                                                                                                                                  На этапе подготовки к совершению мошенничества проводятся организационные и технические мероприятия, направленные на создание соответствующего представлениям среды имиджа мошенника.                                                                                                                                 К числу организационных подготовительных мероприятий можно отнести регистрацию коммерческого предприятия, открытие счетов в коммерческих банках, аренду офиса фирмы. В учредительных документах искажаются сведения об учредителях и руководителях путем использования утраченных либо похищенных паспортов; изготовление поддельных печатей, уставных и других документов; в том числе использование ксерокопий действительных документов и их последующая фальсификация; использование наименований других предприятий, расчетного счета и других реквизитов иных организаций; похищение бланков документов и открытие расчетного счета.                                                                                                                                                  Таким образом, мошенническая группа в первую очередь стремится создать видимость действительного успешной организации, фиктивные документ используются также в целях сокрытия своих истинных данных и затруднения розыска. Регистрация фиктивного предприятия позволяет учредителям лжефирмы фактически легализоваться в сфере предпринимательства, имея подлинные свидетельства о регистрации, при необходимости лицензии на определенные виды деятельности, расчетные и иные счета в банках, при сохранении собственного инкогнито. Основные преимущества данного способа для мошенников заключается в:                                                                                                           — создании дополнительной убежденности у потенциальной жертвы в благонадежности фирмы;                                                                                                                              — повышенном уровне безопасности мошенников, так как поверхностная проверка со стороны потенциальной жертвы подтверждает подлинность представленной о фирме информации;                                                                                                                                                          — возможность использовать при свершении мошеннических операций безналичную форму расчетов.                                                                                                                              Если установление факта регистрации лжепредприятия является одним из весомых доказательств мошеннического характера действий преступника, то при регистрации им реально действующего предприятия этого доказательства не будет.                                                       Кажущаяся легальность деятельности реального предприятия делает неочевидным для потерпевшего факт совершенного мошенничества, который принимает самостоятельные меры к поиску исчезнувшего неплательщика, теряет время и, тем самым, создает дополнительные трудности при проведении оперативно-розыскных мероприятий для органов внутренних дел. Другим преимуществом использования реально действующего предприятия является возможность для мошенника замаскировать свои преступные действия под невозможность исполнения взятых на себя гражданско-правовых обязательств в силу различных объективных причин, действительно имеющих место в коммерческой практике.                                                                                                                Продажа списка квартир риэлтерскими агенствами – самый распространенный способ заработка на доверии клиентов. Суть мошенничества в том, что человеку, который ищет жилье для покупки или аренды, предлагают за сравнительно небольшую сумму получить доступ к базе данных агентства.                                                              

Использование для совершения обманных действий документов реально действующего хозяйствующего субъекта на первый взгляд не отвечает интересам мошенника, так как, либо потерпевшему известна, либо достаточно легко устанавливается в последующем личность мошенника. Однако, практика свидетельствует о широкой распространенности совершения мошенничеств с использованием реально действующих предприятий. В этой ситуации мошенник имеет возможность войти в доверие потенциальной жертве путем добросовестного выполнения в течение некоторого времени своих обязательств до получения в свое распоряжение достаточно ценного имущества. При этом любые проверочные процедуры со стороны потерпевшего не дают положительного результата именно в силу абсолютной внешней легальности действий мошенника. Например, в развитых странах в период подготовки мошеннического предприятия (так называемое "ударное мошенничество" - при котором заказчик определенное время пунктуально выполняет условия мелких заказов и соблюдает надлежащим образом условия платежа, но войдя в доверие и получив крупные партии товаров в кредит - скрывается) продолжается не менее шести месяцев. С более "молодыми" фирмами, неизвестными деловым кругам, солидный бизнес вести не принято.

В настоящее время все используются различные поддельные документы, вводящие в заблуждение относительно реальных возможностей получения денег. В этих целях используются поддельные копии платежных поручений, гарантий банков, поручительств, аккредитивов, векселей. Кроме высокого качества исполнения подделок мошенниками принимаются дополнительные меры к невозможности установления истины при проведении потерпевшим простейших проверочных мероприятий (на запросы о подтверждении по указанному в документах адресу потерпевшие получали положительные ответы).

Во всех случаях совершения обманов, с использованием поддельных документов мошенники умело используют такие субъективные факторы, как незаинтересованность ряда сотрудников коммерческих и государственных предприятий в тщательной проверке партнера, чрезмерную доверчивость, небрежность в хранении печатей и бланков предприятий и организации, и т.д.

При заключении договора обман заключается в следующем:

организуется видимость финансовых возможностей - искажаются данные взятых на себя обязательств, своей финансовой и хозяйственной состоятельности;

цены устанавливаются ниже рыночных, товары предлагаются обладающие широким спросом, используется офисная бутафория, рассказы об удачных сделках[4].

В целях сокрытия преступления мошенники получают незаконно перечисленные средства лицами по фиктивным документам.

ВЫЯВЛЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА И ЕГО ПРИЗНАКИ

важнейшей задачей является выявление готовящихся и совершаемых фактов мошенничества оперативными методами работы. Именно тогда появляется возможность не только пресечь преступление, но и защитить законные интересы собственника. Вместе с тем, как показывает практика, оперативным аппаратам не всегда удается заранее выявить факты мошенничества, лиц или фирмы, обладающими мошенническими признаками, поэтому в рамках данной работы следует также рассмотреть методику раскрытия мошенничества при получении информации о совершенном мошенничестве из заявления потерпевшего.                                              

Экономические преступления в своем значительном числе - это деяния мошеннического характера. Мошенники же в криминальном мире всегда считались высшей кастой, что можно объяснить особой специфичностью как самих преступных акций, так и теми качествами, которыми должен обладать делинквент для их совершения. Преступления в сфере бизнеса являются наиболее развитыми формами мошенничества - с использованием современных и совершенных инструментов и "тонких" технологий рыночной системы хозяйствования, с применением достижений НТР (компьютеров, информационных технологий и т.д.). Совершают эти мошеннические преступления лица, входящие в особую социальную группу: ее "особость" состоит в высоком положении, занимаемом представителями бизнеса в иерархии общества, в значительной степени доверия и уважения, которыми они пользуются со стороны государства и населения. Иными словами, современная экономика криминологически является далеко не совершенным социальным организмом: рассчитанная на честных и законопослушных участников рыночных отношений она остается уязвимой от посягательств со стороны различного рода мошенников, какой бы статус они не занимали в социальном и профессиональном отношении. В итоге мошенники в белых воротничках с большей легкостью по сравнению со своими "коллегами", специализирующимися на ниве общеуголовных деяний, могут осуществлять свои преступные замыслы, беззастенчиво злоупотребляя существующим по отношению к предпринимателям кредитом доверия со стороны общества.

Непременным условием раскрытия мошенничества является своевременное обнаружение признаков этого преступления и лиц, его совершивших.

Процесс выявления мошенничества включает в себя такие мероприятия или действия, которые предпринимаются в целях обнаружения фактов, свидетельствующих о совершении афер, злоупотреблений или других неблаговидных деяний. К процессу выявления мошенничества не относятся следственные действия, направленные на выяснение мотивов, размеров и методов хищений, а также иных элементов мошеннических действий. Мошенничество тем и отличается от других видов преступлений, что здесь наиболее сложной задачей является выявление самого факта его совершения.

Современный уровень экономического мошенничества по масштабам распространения и объемам наносимого ущерба, уровню организованности и степени конспиративности, объемам посягательства и способам защиты от преследования - качественно отличается от ранее известных правоохранительным органам традиционных способов завладения имуществом в среде физических лиц, оно является по сути новой формой преступного бизнеса. Формальное совпадение некоторых: стадий совершения мошенничества с законной экономической деятельностью требует организации в выявлении таких сделок в их системе и ставит перед оперативными аппаратами задачу активизации разведывательно-поисковой работы, единственно способной выявить процесс подготавливаемого мошенничества, создания необходимых оперативных позиций и проведения квалифицированной оперативной разработки.

Сведения, содержащие поисковые признаки мошенника или мошеннического предприятия, могут быть получены в процессе обмена информацией и взаимодействия оперативных сотрудников с работниками налоговой полиции и таможенных органов, федеральной службы безопасности.

Все источники информации, задействованные в поисковой работе, чаще всего осуществляют ее по известным им поисковым признакам совершения мошенничества, приметам преступников, отличительным особенностям похищенного имущества, способам совершения преступлении. Отсюда вытекает необходимость оперативному работнику довести до граждан, оказывающих конфиденциальное содействие ОВД, более полные сведения о возможных поисковых признаках мошенников и их предприятий.

Получение оперативным сотрудником службы по экономическим преступлениям первичной информации, содержащей признаки подготавливаемого, совершаемого или совершенного мошенничества в сфере хозяйственных отношений, по делам, о которых обязательно предварительное расследование, является основным для проведения оперативно-розыскных мероприятий по их проверке.

Основными поисковыми признаками мошеннической фирмы могут являться следующие факты:

отсутствие сведений о регистрации предприятия, от имени которого совершаются или планируются коммерческие сделки;

открытие банком незарегистрированных в Госналогслужбе счетов юридических лиц;

отсутствие собственного имущества и минимальный размер уставного капитала;

неведение предприятием собственной хозяйственной деятельности;

регистрация предприятия непосредственно перед поступлением крупных сумм денег на расчетный счет;

преимущественное получение авансовых платежей и распоряжение им в кратчайшие сроки;

длительное отсутствие движения денежных средств по счету с периодическим поступлением на него крупных сумм;

переводы поступивших средств на лицевые счета физических лиц или обналичивание;

неполучение в банке чековой книжки для получения наличных на зарплату;

рекламные обращения с предложениями условий совершения сделок, существенно более привлекательных чем обычно;

внесение заманчивых коммерческих предложений явно несоответствующих уровню возможностей фирмы и другие.

Такие типичные симптомы мошенничества, обнаруживаемые в первичных документах-чеках, счетах-фактурах, заявлениях-ордерах, спецификациях и актах о приемке товара, включают в себя:

пропажи отдельных документов;

проводки, просроченные относительно выписки по счету в банке;

большое количество аннуляций или скидок;

совпадение имен и адресов плательщиков или заказчиков;

увеличение числа просроченных счетов;

увеличение числа исправленных документов;

подмены документов;

двойные оплаты;

передаточные надписи на чеках в адрес вторых лиц;

не представляющие смысла последовательности документов;

сомнительные надписи от руки на документах;

представление не оригиналов, а копии документов

Наличие указанных поисковых признаков мошенника и мошеннического предприятия возможно в информации, полученной из:

бытового и производственного окружения мошенника, в том числе его контактов в уголовной среде по линиям других служб;

коммерческих кругов;

Участники и сфера деятельности

Участники группы, совершающей мошенничество в сфере экономики, в большинстве своем мужчины, однако доля женщин заметно выше, чем в общеуголовных преступных группах. Чаще всего это лица в возрасте от 30 до 50 лет, имеющие, как правило, высшее образование, преимущественно экономическое, юридическое или техническое. Ярко выраженные черты характера алчность, страсть к обогащению, склонность к приобретению недвижимости, предметов роскоши, заграничные поездки, небрачные связи. Группы обычно формируются на основе служебных, дружеских, приятельских или родственных связей Информационный бюллетень Следственного Комитета РФ. - 1995. - № 4(85).