ВВЕДЕНИЕ
Экономические реформы, проводимые в России в последнее десятилетие, с одной стороны, обусловили положительные сдвиги в социально-экономической ситуации в стране, с другой привели к ряду негативных явлений. В числе наиболее значимых отрицательных издержек современных реформ на одном из первых мест находится рост преступности в целом и преступлений против собственности в частности. Анализ особенностей современной криминальной ситуации в России свидетельствует о том, что степень распространенности экономических преступлений напрямую влияет на общий уровень преступности, провоцируя заказные убийства, взрывы, поджоги, другие насильственные действия, связанные с перераспределением собственности, установлением и переделом сфер влияния[1]. Среди наиболее существенных составляющих корыстной преступности особое место занимает мошенничество, традиционно определяемое как одна из форм хищения чужого имущества или, в соответствии с новым уголовным законом, приобретения права на него, реализуемое способами обмана или злоупотребления доверием. Несмотря на количественное преобладание краж в общей структуре хищений, значительный вред приносит именно мошенничество, демонстрирующее очевидную положительную тенденцию. В структуре современного мошенничества выделяется новый самостоятельный объект посягательства - правоотношения по поводу недвижимого имущества. Как незаконные операции с недвижимостью, так и уголовно-наказуемые корыстные посягательства в этой сфере становятся все более распространенным явлением и обладают в настоящий момент признаками самостоятельного направления преступной деятельности. Объясняется интерес мошенников значительной стоимостью объекта посягательства, находящиеся в личной собственности лиц, как правило, недостаточно сведущих в вопросах правового режима принадлежащей им недвижимости, особенностей регулирования ее оборота и защиты своих прав. Это связано и с гиперлатентностью преступлений этого вида, и с весьма значительным материальным ущербом, обусловленным высокой стоимостью объекта недвижимости. Моральный ущерб жертв мошенничества с жильем крайне высок, ибо утрата жилища в результате мошеннических действий воспринимается потерпевшим как жизненная катастрофа. Совершение мошеннических действий с жилой недвижимостью является, в ряде известных случаев, одним из направлений деятельности преступных сообществ, действующих на рынке недвижимости, наряду с такими преступлениями, как убийство, вымогательство, похищение человека, незаконное лишение свободы, дача взятки, подделка, изготовление или сбыт поддельных документов... штампов, печатей, бланков. Вредоносность мошенничества, помимо значительного материального ущерба проявляется и в его оценке в современном общественном сознании как источника быстрого обогащения незаконными средствами и, ввиду высокой латентности и трудностей раскрытия и расследования, признаком слабости государства, неэффективности мер уголовно-правовой охраны. Все это делает курсовую работу весьма актуальной, имеющим существенное теоретическое значение. Целью своей курсовой работы поставил разработку и анализ методики расследования мошенничества в сфере оборота жилья. Обозначенная цель определила следующие задачи: — уголовно-правовой анализ понятия "мошенничество" в истории российского уголовного законодательства и в современном УК России;
— оценка основных криминологических характеристик мошенничества в сфере оборота недвижимого имущества; — определение основных современных тенденций, причин и условий, способствующих совершению этих преступлений; — определение типичных особенностей личности преступников, совершающих данные преступления; — разработка рекомендаций по более эффективному использованию имеющихся мер профилактического воздействия не уголовно-правового характера в отношении мошенников, действующих на рынке недвижимости; — определение возможностей и направлений модернизации действующего уголовного законодательства как наиболее действенного средства защиты интересов участников рынка недвижимости; — выявление уголовно-правовых, криминологических и организационных аспектов стратегии борьбы с мошенничеством в сфере оборота жилья.
МОШЕННИЧЕСТВО В ИСТОРИИ УГОЛОВНОГО ЗАКОНА
Злоупотребление доверием как признак преступления против собственности известен достаточно давно отечественному уголовному праву. В первом источнике российского уголовного права «Русской правде» уже есть упоминание о совершении определенных деяний с использованием злоупотребления доверием. В Судебнике 1497 года наказание за совершение преступления с использованием злоупотребления доверием было более строгим по сравнению с «Русской правдой» вплоть до выдачи виновного лица в холопство потерпевшему. Судебник 1550 года впервые в законодательном порядке закрепил понятие лица, совершившего преступление с использованием обмана и злоупотребления доверием, в качестве мошенника. Однако данное положение структурно находилось в одной статье вместе с регламентацией ответственности за кражу. Соборное уложение, принятое в 1649 году, наряду с мерами гражданско-правового характера, устанавливало уголовную ответственность за преступления против собственности, совершаемые с использованием злоупотребления доверием, однако эти преступления назывались воровством. В Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 года вводилось четкое разграничение понятий воровства и мошенничества, а также в нем выделялись различные виды злоупотребления доверием и обманов при совершении сделок. Уголовное уложение 1903 года содержало четыре главы о преступлениях против собственности, совершаемых с использованием злоупотребления доверием. Впервые в законодательстве появилась норма об ответственности за злоупотребление доверием как за самостоятельный вид преступления. В ряде других норм предусматривалась ответственность за иные преступления, одним из обязательных признаков которых являлось злоупотребление доверием. В первом Уголовном кодексе РСФСР 1922 года была закреплена система норм, предусматривавших ответственность за преступления против собственности с использованием злоупотребления доверием. Анализ этих норм позволяет заключить, что уже первое кодифицированное уголовное законодательство РСФСР положило начало законодательному установлению более строгого наказания за посягательства на государственную, общественную собственность по сравнению с преступлениями против личной собственности граждан. В УК РСФСР 1960 года сохранялся приоритет охраны государственной или общественной собственности по сравнению с частной. В отличие от предыдущего уголовного законодательства, в УК РСФСР 1960 года были включены две самостоятельные главы об ответственности за преступления против собственности: глава II "Преступления против социалистической собственности", глава V "Преступления против личной собственности граждан". Новый УК России 1996 года в главе 21 "Преступления против собственности" закрепляет три состава преступления, обязательным признаком которых является злоупотребление доверием.
ПОНЯТИЕ МОШЕННИЧЕСТВА.
В уголовном праве мошенничество определено достаточно четко: хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, свершенное путем обмана или злоупотребления доверием[2]. Под хищением понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу имущества. Предметом мошенничества могут быть не только имущество и денежные средства, но и право на их получение. Таким образом, завладев правом на имущество, мошенник завладеет и самим имуществом. В законодательстве говорится о двух способах мошенничества: 1) Обман - ложное утверждение о том, что заведомо не соответствует действительности. Обман возможен и в отношении личности мошенника, его должности, общественного положения, профессии. Одним из примеров может служить мошенничество при аренде квартир. Человек снимает квартиру посуточно, осматривает ее, потом размещает объявление, что сдает квартиру. Мошенник может представиться как риелтором, так и владельцем квартиры. Он назначает встречу в один день с как можно большим количеством людей с небольшим интервалом между людьми, а то и в одно время. Приходят люди смотреть эту квартиру, и каждому говорится один и тот же текст, на подобие: «Люди, которые смотрели квартиру до вас, тоже хотят ее снять, но вы мне понравились больше, поэтому если вы заплатите деньги сейчас, то можете заезжать в квартиру хоть завтра». Люди платят деньги, получают на руки договор об аренде и ключи от квартиры; 2) Злоупотребление доверием. Субъект преступления использует определенные отношения, основанные на доверии сторон. Примером может служить обман по доверенности. Преступник под предлогом оказания помощи с обменом получают от владельца квартиры генеральную доверенность на право совершать с ней любые сделки, затем оформляют договор купли-продажи квартиры без участия владельца и даже выписывают его из нее. Злоупотребление доверием взаимосвязано с обманом. Виновный использует особые доверительные отношения, установившиеся между ним и собственником или иным законным владельцем, чтобы обман был более убедительным, либо прибегает к обману, чтобы заручиться доверием потерпевшего. При любой форме обмана и злоупотребления доверием переход имущества в пользу виновного осуществляется по волеизъявлению самого потерпевшего. Мошенничество является формой хищения, поэтому ему присущи все признаки этого понятия. Предметом мошенничества является как имущество, так и право на чужое имущество. Право это может быть закреплено в различных документах: завещании, доверенности, ценных бумагах и т.д. Как уже отмечалось, способом завладения чужим имуществом при мошенничестве является обман или злоупотребление доверием. При совершении данного преступления потерпевшая сторона сама передает имущество преступнику, полагая, что он имеет право на его получение. При этом именно обман и злоупотребление доверием побуждает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право. Преступным действиям по незаконному завладению имуществом часто сопутствует использование подложных документов, что является одной из форм обмана, и, как отмечают специалисты, дополнительной квалификации не требует. Изготовление поддельного документа является подготовкой к хищению. Если не удалось использовать документ, подделанный в целях хищения, ответственность наступает за подготовку к мошенничеству и подделку документа по совокупности. При оконченном хищении содеянное квалифицируется по совокупности подделки и мошенничества[3]. Способ действий у преступника при мошенничестве носит либо "информационный" характер, либо строится на особых доверительных отношениях с потерпевшим. Преступник, прибегая к обману или злоупотреблению доверием, добивается, чтобы потерпевший добровольно передал ему имущество. Но и обман, и злоупотребление доверием - не цель, а лишь средство совершения преступления. Согласно ст. 8 Конституции в Российской Федерации признаются и защищаются равным образом частная, государственная, муниципальная и иные формы собственности. Законодательно установлены три правовые формы охраны собственности от посягательств: гражданская, административная и уголовная. Чаще всего, мы противоправно лишаемся собственности в результате разного рода сделок, действий, направленных на установление, изменение либо прекращение каких-либо гражданских прав и обязанностей. Сделки могут быть односторонними (завещание); двух- или многосторонними (договоры о купле-продаже, аренды и т.п.). Но любая из них при определенных условиях может считаться недействительной либо быть признана таковой судом. Причем, требование о признании сделки ничтожной может быть предъявлено любым заинтересованным лицом. Уголовная ответственность предусмотрена соответствующим Кодексом за преступления, т.е. виновно совершенные общественно опасные деяния, запрещенные УК РФ под угрозой наказания.
СПОСОБЫ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА
Важнейшими элементами оперативно - тактической характеристики мошенничества является способ его совершения - система взаимосвязанных действий по подготовке, осуществлению и сокрытию преступного деяния. Мошенничество совершается всегда открыто для потерпевшего, но связано с введением его в заблуждение относительно тех или иных фактических обстоятельств. При этом обман обнаруживается, как правило, не сразу, а через довольно продолжительный период времени, позволяющий не только полностью завладеть имуществом, но и скрыться или скрыть какие-то важные обстоятельства. Мошенническая группа, выбирая способ преступного завладения имуществом, идет таким путем, который наиболее удобен для них и соответствует возможностям группы. Профессионализм мошенников, непрерывно производящих обманные операции, позволяет говорить о типичных для большинства мошеннических операций этапах совершения преступления, включающих: 1. Подготовительный этап: 1.1 разработка схемы операции; 1.2 подготовка к ее проведению, включающая необходимые организационные и технические мероприятия. 2. Непосредственное осуществление мошенничества 2.1 акт хищения; 2.2 сокрытие и присвоение похищенного имущества; 2.3 реализация похищенного имущества; 2.4 сокрытие преступления.