Легализация доходов, полученных преступным путем

осуществляют от имени или по поручению своего клиента операции с денежными средствами или иным имуществом. В перечень таких операций включены сделки с недвижимым имуществом, управление денежными средствами, ценными бумагами, банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, их создание, обеспечение деятельности или управления, а также купля-продажа организаций. При наличии любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях "отмывания", указанные лица обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг.

Помимо исполнения требований, изложенных в законе, организации представляют отчеты о количестве направленных в Росфинмониторинг сообщений. Так, в соответствии с п. 21 приказа Минфина РФ от 28 января 2003 г. N 7н "О форме ведомственного государственного статистического наблюдения N 1-С "Сведения об основных показателях деятельности страховой организации за январь - 20__ года"* по строке 050 отчета в графе 3 отражаются данные о количестве сообщений об операциях, информация о которых представлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение отчетного периода.

Очевидно, что в противодействии легализации преступных доходов наиболее активно участвуют организации, дорожащие своей репутацией, ориентирующиеся на законный сектор экономики. В этих целях ответственные сотрудники нескольких ведущих банков России стали регулярно совещаться в поисках решений по наиболее трудным вопросам исполнения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Итогом этих встреч явилось совместное заявление восьми российских банков под названием "Банки против отмывания денег", впервые оглашенное на Мальтийской международной конференции.

Некоторые банки сами принимают меры к предупреждению деятельности по легализации преступных доходов. Например, в Сбербанке России введена только безналичная форма оплаты векселей с заключением договоров на открытые универсальных вкладов и полной идентификацией предъявителей ценных бумаг; другие банки повышают комиссионные за обналичивание денежных средств, проводят профилактические беседы с потенциальными клиентами.

 

 

Заключение

Так как в нашей стране нет обширной практики по предотвращению легализации преступных доходов, а ФЗ РФ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» ограничивается лишь разрозненными мерами по противодействию с данным преступлением (обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; иные меры), то рациональным является опора на международный опыт по борьбе в таким видом преступлений.  Международный опыт позволяет выделить в качестве приоритетных следующие направления деятельности по противодействию легализации криминальных доходов: ужесточение контроля за валютными операциями; совершенствование механизмов взаимодействия банков, правоохранительных органов и специализированных международных организаций; развитие системы специализации и координации деятельности органов власти по выработке и осуществлению стратегии борьбы с транснациональной организованной преступностью; разработка новых механизмов мониторинга и идентификации лиц, замеченных в связях с организованными преступными сообществами; развитие нормативно-правовой основы для взаимодействия российских правоохранительных органов с зарубежными правоохранительными органами и специализированными международными организациями.

Таким образом, следует видоизменять нормы права в соответствии с реалиями, так как схемы легализации доходов преступных группировок каждый год становятся более изощренными и труднораскрываемыми, а также активно внедрять различные способы взаимодействия коммерческих структур с государственными органами, занимающимися раскрытием подобных преступлений. 
Список используемой литературы:

1. "Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ  (ред. от 03.02.2014) 
2. ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
3. Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 339 с
4. Козлов И.В. О стадиях процесса легализации преступных доходов  Финансы и кредит 31 (271) – август 2007

 

 

Содержание

 

1. Введение -2
2. Состав престьупления – 3
3. международная система противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем – 5
4. модели, описывающие структуру процесса легализации преступных доходов.—6
5. Правовые и организационные основы деятельности организаций и специалистов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере противодействия легализации преступных доходов- 21
6. Заключение – 36
7. Список используемой литературы - 37

1 Козлов И.В. О стадиях процесса легализации преступных доходов  Финансы и кредит 31 (271) – август 2007

 

2 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 91 с

3 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 92 с

4 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 76 с

5 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 77 с

6 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 78 с

7 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 79 с

8 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 80 с

9 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 81 с

10 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 94 с

11 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 83 с

12 Жубрин Р.В. Борьба с легализацией преступных доходов: теоретические и практические аспекты. – М.:Волтерс Клувер, 2011 г. – 88 с