Страховой брокер

Тип бланков. Выберете название типа бланков ( например ОСАГО ) нажав кнопку . Данные списка для выбора берутся из справочника "Типы БСО".

Серия. Указывается, какой  серии необходимо показать бланки.

5. Нажмите «ОК». Выбранные  бланки перенесутся в документ.

6. Если необходимо  распечатать документ, нажмите "Записать" затем "Печать". Кнопка "Печать будет видима если для документа в справочнике "Внешние печатные формы" зарегистрированы печатные формы.

7. Чтобы бланки переместились  на остаток агента нажмите  "ОК". Документ проведётся и  закроется.

Поиск существующего документа для его корректировки:

1. Выберете пункт меню "Учёт БСО", "Передача бланков  агенту". Откроется журнал документов  передачи БСО агентам. 

2. Если список документов  очень большой, воспользуйтесь  кнопками управления журналом 

3. Кликнете два раза на нужном документе. Откроется форма документа.

4. Внесите необходимые изменения и нажмите "ОК".

• Продажа страхового полиса. 

Для внесения данных по проданному страховому полису в программе используется документ "Страховой полис".

Создание нового документа:

1.Выберете пункт меню "Страхование", "Страховой полис". Откроется журнал документов  проданных полисов.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку . Откроется  форма нового документа.

Рис. 3.24. Окно составления страхового полиса

3. Заполните обязательные поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для  выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку. 

Данные списка для  выборки берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании, необходимо проверить:

компания есть в справочнике "Контрагенты" и находится в папке "Страховые компании" (название папки прописывается в константах программы).

У компании имеется договор с организацией, это можно проверить на закладке "Договоры" в форме контрагента.

Вид страхования. Выберете название вида страхования (страхового продукта) из списка нажав кнопку.

Данные списка для  выбора берутся из справочника "Виды страхования". Если в списке нет нужного вида, необходимо проверить:

вид страхования есть в справочнике "Виды страхования" меню "Справочники".

Вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется так же  в справочнике "Виды страхования".

Страхователь. Введите  название страхователя. Поле заполняется  в произвольной форме. Существует два  варианта заполнения поля:

нажмите кнопку. Откроется справочник "Контрагенты". Найдите нужного страхователя и кликните на нём курсором мышки два раза. Если нужного нет, создайте его.

Прямо в поле "Страхователь" наберите название, программа будет искать в справочнике "Контрагенты" по первым буквам, если не найдёт, автоматически создаст нового.

В этом поле необходимо указать объект страхования, например автомобиль. В открывшемся окне введите данные по объекту страхования и нажмите "ОК". После этого окно закроется, а объект появится в справочнике, кликните по нему два раза курсором мыши.

Дата заключения. Здесь  укажите дату заключения страхового договора.

Срок страхования с - по - Укажите срок действия полиса.

Страховая премия. Введите  стоимость полиса. В поле справа укажите валюту из списка нажав на кнопку . Данные для списка берутся из справочника "Валюты".

4. Заполните поля:

Сумма оплаты. В этом поле вводится сумма оплаты с квитанции. Если сумма оплаты не равна сумме  страховой премии, то дальнейшие платежи  страхователя необходимо указать в  таблице "График оплаты" на закладке "График оплаты" ( см. ниже ).

Сумма скидки. Если страховым брокером была сделана скидка страхователю из расчета собственного комиссионного вознаграждения, следует указать её в этом поле.

Вид оплаты. Каким образом  деньги за полис оплатил страхователь указывается путем выбор в  этом поле соответствущего значения.

Рис. 3.25. Вид оплаты

Наличный - деньги переданы по квитанции.

Безналичный - деньги перечислены  на расчетный счет страхового брокера.

Прямой - деньги перечислены  на расчетный счет страховой компании.

Смешанный - сумма разбита на несколько платежей оплаченными разными способами.

Комиссия. Здесь укажите  собственную комиссию и её движение. Комиссию при необходимости можно  разделить на две части, основную и за дополнительные услуги.

Движение комиссии показывает каким образом она достаётся  брокеру:

Удержать - означает, что  брокер перечисляет деньги в страховую  компанию за минусом собственной  комиссии.

Перечислить - брокер перечисляет  сумму полученную за полис полностью, а страховая компания в дальнейшем комиссию должна вернуть.

Получить - означает, что страхователь оплатил полис непосредственно в страховой компании и она в дальнейшем комиссию должна вернуть.

  Есть три способа заполнить комиссию:

ввести в первое поле сумму комиссии и указать её движение.

ввести во второе поле процент комиссии который рассчитывается от суммы оплаты  и указать движение.

Настроить автоматический расчёт комиссии в справочнике "Проценты комиссии" меню "Финансы" и тогда комиссия рассчитается автоматически в зависимость от настроенных условий.

Комиссия за доп. услуги. В том случае если комиссию брокера необходимо разбить на две части (официальную и не официальную), то вторую часть необходимо указать в этом поле.

Агент. Если в заключении договора страхования участвовал агент, его указывают в этом поле, а  его комиссионное вознаграждение в поле "Комиссия агента", которая так же как и собственная комиссия брокера может быть рассчитана автоматически если это указать в справочнике "Проценты комиссии агентов" в меню "Финансы".

5. Заполните бланки  которые были использованы при  оформлении полиса.

6. На закладке кредитование  укажите данные договора кредитования.

7. Информацию для которой  не предусмотрено отдельного  поля можно указать на закладке "Дополнительные реквизиты"

8. Если полис оплачивается  страхователем в рассрочку, то  на закладке "График оплаты" необходимо указать когда и сколько денег он должен принести.

9. На закладке "Дополнительно"  можно указать страховую сумму  по полису.

10. Если необходимо  привязывать страховой полис  к реальным бухгалтерским документам (ПКО, РКО, ПП входящее/исходящее), то это можно сделать на закладке "Платежные документы"

11. Для прикрепления  к документу страхования внешних  файлов (отсканированных документов, фотографий и т.д.) нажмите кнопку "Файлы"

12. Нажмите кнопку "ОК", документ сохранится и проведется.

• Создание отчёта для страховой компании.

Для формирования отчёта в страховую компанию о проданных  полисах в программе "Страховой  брокер 8.3" используется документ "Отчет  для страховой компании".

Создание нового документа:

1.Выберете пункт меню "Страхование", "Отчет для страховой компании". Откроется журнал документов отчётов.

2. Нажмите "Действия", "Добавить" или кнопку . Откроется  форма нового документа.

 

 Рис. 3.26. Документы отчетов для страховых компаний

3. Заполните обязательные  поля:

Организация. Выберете название собственной организации нажав кнопку.

Данные списка для  выбора берутся из справочника "Организации".

Страховая компания. Выберете название страховой компании нажав кнопку. 

Данные списка для  выборки берутся из справочника "Контрагенты". Если в списке нет нужной компании, необходимо проверить:

компания есть в справочнике "Контрагенты" и находится в папке "Страховые компании" (название папки прописывается в константах программы).

4. Следующие поля заполнять  необязательно, но желательно:

Договор. Здесь указывается  договор из справочника "Договоры контрагентов" по которому организация  работает со страховой компанией. Данные договора (номер в названии, дата заключения и т.д.) могут использоваться при печати отчёта.

Вид страхования. Выберете название вида страхования (страхового продукта) из списка нажав кнопку.

Данные списка для  выбора берутся из справочника "Виды страхования". Если в списке нет  нужного вида, необходимо проверить:

вид страхования есть в справочнике "Виды страхования" меню "Справочники".

вид страхования совсем не имеет привязки по страховым компаниям  либо выбранная страховая компания есть в списке привязки, проверяется  так же  в справочнике "Виды страхования".

Номер отчета. Если указать  здесь номер, то последующие документы будут нумероваться от него автоматически.

Период отчета. Период за который отчитывается брокер.

5. Заполните таблицу  "Страховые полисы". Здесь необходимо  указать документы "Страховой  полис" и "Оплата" за которые  отчитывается брокер. Заполнять  таблицу можно добавляя новую строку с помощью кнопки , или в автоматическом режиме:

Нажмите кнопку "Заполнить". Откроется форма заполнения отчёта:

Заполните период за который  необходимо обработать документы.

Установите галочку "Отбирать документы по дате забивки" если необходимо чтобы документы отбирались по реквизиту "Дата", в противном  случае будут использоваться реквизиты "Дата заключения" и "Дата оплаты".

Если необходимо обрабатывать документы только по конкретному виду страхования укажите его в поле "Вид страхования".

Если необходимо обрабатывать документы только с определённым видом оплаты ( наличный, безналичный, прямой ) укажите его в поле "Вид оплаты".

Если необходимо чтобы  в таблице документов напротив каждого документа был указан реальный бухгалтерский платёжный документ ( это бывает необходимо для печати отчёта в некоторые страховые компании ),  укажите его в поле "Платёжный документ".

Так же можно сделать  отбор документов по Агенту и Ответственному ( кто забивал документ в программу )

Галочка "Установить отметку" устанавливает отметку напротив каждого документа. В дальнейшем оператор который будет сверять  с автоматически заполненной таблицей большое количество подготовленных к отправке полисов может снимать пометку, таким образом проконтролирует данные в программе.

Нажмите "Заполнить".

Документ заполнится полисами и оплатами которые были проданы, но ещё не попадали в отчёты, второй раз (в другой документ "Отчет для страховой компании") полисы и оплаты при автоматическом заполнении в таблицу не попадут.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение.

Современный бизнес и  государственный аппарат сегодня  уже невозможно представить без  применения информационных технологий. Автоматизация процесса сбора, хранения, обработки и использования информации, комплексная автоматизация управленческой деятельности стала закономерным этапом развития государственных и коммерческих структур. Внедрение электронных систем обработки и передачи данных приобретает всеобъемлющий характер, охватывая все новые сферы, в том числе и такое направление, как страховая деятельность. Объективная необходимость

автоматизации обработки  информации страховой деятельности заключается в следующем.

Страховая брокерская компания, как и любая другая финансовая организация, функционирующая в условиях конкуренции, должна заботиться о своей устойчивости. Повышение устойчивости является стратегической задачей любой страховой брокерской организации. Устойчивость данной организации определяется, наряду с другими, и такими основными факторами, как число страховщиков, количество страхователей и сокращение издержек. Добиться увеличения этих показателей, а, следовательно, решить стратегическую задачу, можно только повышением уровня управляемости страховой организации, совершенствованием структуры и функционирования ее системы управления, т.е. повышением ее эффективности.