Проектирование автоматизированной информационной системы по работе с кредитными заявками в ЗАО ЮниКредит Банк

Функциональное моделирование  деятельности предприятия представлено с помощью инструмента AllFusion Process Modeler в методологии IDEF0 и DFD диаграмм, которые описывают деятельность банка в настоящий момент времени (моделей AS-IS).

Банк предоставляет физическим лицам кредиты в иностранной  валюте или в рублях.

Заявление на получение кредита  от клиента принимается Клиентским подразделением, далее отправляется комплект документов для обработки.

Внутреннее нормативное регулирование  предоставления Банком кредитов осуществляется законодательством РФ, а так же внутренними нормативными документами, ОРД, условиями, положениям и правилам Банка.

Деятельность Банка осуществляется с помощью сотрудников, информационных потоков, финансов, технических средств и прочее.

После обработки заявки на кредит принимается решение о предоставлении кредита.

Функциональная модель «Обработка заявлений на кредит» изображена на рис. 1.4.

Главный функциональный блок декомпозируется, для более конкретного рассмотрения обработки заявлений на кредит (Рис. 1.4.). На нем показана развернутая схема процесса рассмотрения заявки клиента для получения кредита.

Процесс рассмотрения заявки на кредит (рис.1.4.) состоит в следующем:

• согласно внутренним правилам и условиям банка клиент заполняет необходимые документы для получения кредита, а также предоставляет документы, удостоверяющий личность;
• на следующем этапе специалисты по работе с клиентами заверяют, подписывают пакет документов, далее отправляют пакет документов по внутренней почте Банка;
• кредитный отдел рассматривает кредитную заявку;
• и после этого принимает решение в выдаче кредита.

 

Рис.1.4.

Функциональная модель ЗАО ЮниКредит Банк

 

На  рис 1.5. развернутая схема процесса рассмотрения заявки клиента для получения кредита.

Процесс рассмотрения заявки на кредит (рис.1.5.) состоит в следующем:

• Согласно внутренним правилам и условиям банка клиент заполняет необходимые документы для получения кредита, а также предоставляет документы, удостоверяющий личность.
• На следующем этапе специалисты по работе с клиентами заверяют и подписывают пакет документов, далее группа введения счетов (ГВС) отправляет пакет документов по внутренней почте Банка.
• Курьер доставляет пакет документов в отдел кредитования, т.к. курьер приезжает в офис один раз в день, то отдел кредитования получает пакет документов на следующий день после подачи заявления клиента. Это занимает достаточно много времени и увеличивает нагрузку на курьерскую службу.
• Кредитный отдел оправляет запрос на проверку клиента в службе безопасности.
• После того, когда известны результаты проверки отдела безопасности и кредитного отдела, оповещаем клиента и сообщаем о решении банка о выдаче кредита.
• Подготовка документов: соглашение о кредитном договоре и заявления на перевод денежных средств на счет клиенту. После этого клиенту на счет поступают деньги.

Отразим данные информационные потоки с помощью диаграммы DFD, которая показана на рисунке 1.6., на которой изображены потоки данных и документов на этапе рассмотрения заявления на кредит.

В качестве внешних сущностей выступают  «Клиент» и «Кредитный отдел». Данные и документы клиента собираются в бумажный архив «Заявление клиента  на получение кредита», которое является хранилищем данных. Далее из хранилища  комплект документов отправляется по внутренней почте курьером в кредитный  отдел. Из кредитного отдела данные клиента  поступают в функциональный блок «Проверить в службе безопасности». Результаты заявления на получения  кредита формируются в хранилище  данных «Решение о выдачи кредита». После этого сотрудник Call-центра оповещает клиента о результате рассмотрения заявления, далее формируется соглашение о кредитном договоре и другие документы, необходимые для сделки. Клиент подписывает данные документы, далее сотрудник ГВС отправляет подписанную кредитную документацию на хранение в архив кредитного отдела.

 

 

 

Декомпозированная диаграмма «Обработка заявлений на кредит», модель AS-IS

Рис.1.5

 

Функциональное моделирование информационных потоков, модель AS-IS

Рис.1.6.

 

1.3. Анализ  уровня технической и программной  оснащенности

Рабочие места сотрудников оснащены ПК, каждый имеет доступ в Интернет. А также в их распоряжении находится  сканер и принтер.

Требования  к программному обеспечению системы:

Программное обеспечение  Системы должно функционировать  в среде:

• ОС MS Windows.

ПО должно обеспечивать совместимость и иметь возможность  экспорта и импорта данных из:

• MS Excel;
• MS Word;

 Требования  к техническому обеспечению системы

Для корректного и оперативного функционирования системы должно имеется  соответствующее оборудование, характеризующееся  следующими характеристиками:

• процессор Intel Pentium 1 ГГц;
• объем оперативной памяти не менее 256 Мб;
• жесткий диск объемом не менее 30 Гб;
• наличие адаптера подключения к сети;
• видеокарты с объемом памяти не менее 8 Мб;
• клавиатура, мышь;
• монитор.

 

1.4. Анализ  требований к разрабатываемой  ИС

К разрабатываемой ИС предъявляются  следующие требования:

• система должна иметь возможность хранить, обрабатывать, удалять и корректировать данные о заявках;
• возможность быстрого поиска заявок;
• возможность предоставления различных отчетов;
• система должна отвечать  необходимым уровням безопасности, чтобы исключить искаженность информации в БД от несанкционированного доступа к данным.

 

2. ТЕОРЕТИЧЕСКАЯ ЧАСТЬ

2.1. Обзор существующих  аналогов

2.1.1. Автоматизированная  система Documentum

ЮниКредит Банк использует целый ряд программ и приложений, позволяющих усовершенствовать работу с клиентами и их юридическими делами. Среди этих программ можно выделить Microsoft Office (MS Word, MS Excel), Sieble, Midas и Lotus Notes.

Documentum, разработчик – компания Documentum Servicies.

Documentum обладает следующими возможностями:

-  масштабируемость и работа в территориально-распределенном режиме,  есть возможность подключения мобильных пользователей;

-  уведомления и поручения рассылаются с помощью механизма электронной почты;

-  поддержка многоязычности через языковые пакеты.  Смысл в том, что заказчик устанавливает одну версию программного обеспечения, но может применять различные ее локализации. На пользовательском экране имеется выпадающее меню, в нем он может выбрать язык. Механизм поиска позволяет вести одновременный поиск в документах на разных языках. Русификация продукта реализована совместно с компанией ПРОМТ;

-  сервисы генерации аудиторского следа (т.е. наблюдения за действиями пользователей);

-  управление потоками работ (workflow), в том числе и с помощью средств графических редакторов;

-  управление мультимедиа-данными – извлечение информации из неструктурированных данных, например, текста из изображения;

-  печать с поддержкой цифровых водяных знаков и временных меток;

-  потоковый ввод документов через сканер и распознавание.

Система разработана за рубежом, на российском рынке представлена с 2000 года и российских клиентов пока немного. Система Documentum является системой управления, а система документооборота строится на ее основе под конкретного заказчика.

2.1.2. Автоматизированная система CompanyMedia

CompanyMedia, разработчик – компания АйТи

Система CompanyMedia состоит из нескольких программных продуктов, которые можно использовать независимо друг от друга. Система предназначена для ведения электронного документооборота, информационной поддержки организационно-распорядительной и производственно-хозяйственной деятельности. Она обеспечивает решение таких ключевых задач, как:

-  подготовка документов по личным и общим шаблонам, созданным пользователем, согласование и передача документов на регистрацию;

-  регистрация всех видов документов компании, в том числе входящей и исходящей корреспонденции,  внутренних служебных документов, договоров,  организационно-распорядительных документов и документов произвольной формы, необходимой клиенту;

-   планирование, подготовка и проведение заседаний, а также контроль исполнения принятых решений;

-  создание по всем видам документов поручений, резолюций и возможность регистрации ответов на них;

-  автоматическая доставка электронных документов исполнителям;

-  постоянный контроль исполнения документов и резолюций, осуществление обратной связи между инициатором задания и исполнителем;

-  подготовка договоров, согласование, визирование, хранение их актуального реестра;

-  создание списка штатных сотрудников, анкет и личных дел, комплексное управление персоналом;

-   сканирование большого числа документов, создание и ведение электронных архивов документов.

Система электронного документооборота CompanyMedia в целом позволяет наладить в Банке «сквозной» обмен документами (что означает возможность легко проследить движение документов не только внутри одного подразделения, но и между филиалами Банка), обеспечивает глобальное их визирование, нормализует контроль исполнения документов и поручений руководства.

CompanyMedia в основном предназначена для крупных и средних государственных учреждений и коммерческих организаций.

Необходимо отметить, что CompanyMedia создавалась компанией «ИнтерТраст» в строгом соответствии с государственными стандартами в области делопроизводства. При ее разработке проводились консультации со специалистами Всероссийского НИИ документоведения и архивного дела (ВНИИДАД).

CompanyMedia имеет четыре сертификата качества Госстандарта РФ по системе МОЛСЕМ на системы «CompanyMedia-Делопроизводство», «CompanyMedia-Проекты», «CompanyMedia-Планирование», «CompanyMedia-Управление персоналом».

Преимущества организации электронного документооборота на основе CompanyMedia по сравнению с традиционным документооборотом очевидны:

-  сотрудники пользуются едиными базами данных, что позволяет быстро получать документ, созданный коллегами;

-  с помощью системы электронного документооборота удобно контролировать исполнение документа;

-  руководитель всегда знает, где сейчас находится его документ и кто его исполнитель;

-  система вовремя сообщает о сроках исполнения документа/поручения, автоматически создавая документ-напоминание.

В таблице 2.1. приведена сравнительная  характеристика банковских программ и  собственной разработки информационной системы.

 

 

 

 

Таблица 2.1.

Сравнительная характеристика банковских программ

 

Требования	Company Media	Documentum	Проектируемая система
Учет заявок	Да	Да	Да
Учет рабочего времени	Да	Да	Да
База знаний	Да	Да	Да
Контроль сроков	Да	Да	Да
Полное автоматизированное ведение  заявок	Да	Да	Да
Единая БД	Да	Да	Да
Контроль всего процесса	Нет	Нет	Да
Необходимый интерфейс (без излишеств)	Нет	Нет	Да
Возможность расстановки приоритетов на заявки	Нет	Нет	Да
Перенаправление заявки в нужный отдел	Нет	Нет	Да
Возможность модернизации	Нет	Нет	Да
Требования к обучению	Да	Да	Нет
Разделение полномочий	Нет	Нет	Да
Авторизация	Нет	Нет	Да
Работа с системой в интернете	Да	Да	Нет
Работа с системой в локальной  сети	Нет	Нет	Да

 

Рассмотрим сейчас различия этих систем и актуальности.