Шпаргалка по "Предпринимательскому праву"

- в дополнение  к положениям, предусмотренным Законом  об акционерных обществах, устав  АИФа должен содержать положение о том, что исключительным предметом деятельности этого АИФа является инвестирование в имущество, определенное в соответствии с Законом об инвестиционных фондах и указанное в его инвестиционной декларации;

- предусмотрены  особенности проведения общего  собрания акционеров. Решение общего  собрания акционеров АИФа может быть принято путем проведения заочного голосования по любым вопросам, относящимся к компетенции общего собрания акционеров. Повторное общее собрание акционеров АИФа, проведенное взамен не состоявшегося из-за отсутствия кворума, за исключением общего собрания акционеров, повестка дня которого включала вопросы о реорганизации и ликвидации АИФа, о назначении ликвидационной комиссии, о внесении изменений или дополнений в устав в части инвестиционной декларации, правомочно независимо от количества акционеров, принявших в нем участие;

- осуществлять  функции единоличного исполнительного  органа АИФа и входить в состав совета директоров (наблюдательного совета) и коллегиального исполнительного органа АИФа не могут следующие лица (работники специализированного депозитария, регистратора, оценщика и аудитора; аффилированные лица специализированного депозитария, регистратора, оценщика и аудитора; лица, на которых было наложено взыскание за административное правонарушение в области финансов и рынка ценных бумаг, если с момента наложения такого взыскания прошло менее одного года; лица, имеющие судимость за преступления в сфере экономической деятельности или за преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления, и др.);

АИФ осуществляет деятельность на основании лицензии.

Важнейшим документом АИФа является инвестиционная декларация. Она должна содержать описание целей инвестиционной политики; перечень объектов инвестирования; описание рисков, связанных с инвестированием; требования к структуре активов. Инвестиционная декларация, изменения или дополнения к ней утверждаются общим собранием акционеров, если ее утверждение не отнесено его уставом к компетенции совета директоров (наблюдательного совета) этого фонда.

Имущество АИФа подразделяется на имущество, предназначенное для инвестирования (инвестиционные резервы), и имущество, предназначенное для обеспечения деятельности его органов управления и иных органов акционерного инвестиционного фонда.

Инвестиционные  резервы АИФа передаются в доверительное управление управляющей компании. Законодательством установлен ряд требований к управляющей компании. Так, она должна создаваться в форме хозяйственного общества. Ее деятельность является лицензируемой.

Имущество, принадлежащее акционерному фонду, учитывается и хранится в специализированном депозитарии. Учет и хранение имущества, принадлежащего АИФу, могут осуществляться соответственно только одним специализированным депозитарием. Он не вправе пользоваться и распоряжаться имуществом, принадлежащим акционерному инвестиционному фонду.

Деятельность  АИФа подлежит обязательной ежегодной аудиторской проверке. АИФ обязан представлять отчетность в ФСФР.

 

23. Паевой инвестиционный фонд: понятие, виды. Возникновение и прекращение ПИФа, управление ПИФом.

Паевой  инвестиционный фонд - обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление управляющей компании учредителем (учредителями) доверительного управления с условием объединения этого имущества с имуществом иных учредителей доверительного управления, и из имущества, полученного в процессе такого управления, доля в праве собственности на которое удостоверяется ценной бумагой, выдаваемой управляющей компанией.

Паевой инвестиционный фонд не является юридическим лицом.

Паевой инвестиционный фонд должен иметь название (индивидуальное обозначение), идентифицирующее его  по отношению к иным паевым инвестиционным фондам.

ТИПЫ ПИФов:

• Открытые: наличие у владельца инвестиционных паев права в любой рабочий день требовать от управляющей компании погашения части или всех принадлежащих ему инвестиционных паев и прекращения тем самым договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом между ним и управляющей;
• Интервальные: наличие у владельца инвестиционных паев права в течение срока, установленного правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом, требовать от управляющей компании погашения всех или части принадлежащих ему инвестиционных паев;
• Закрытые: отсутствие у владельца инвестиционных паев права требовать от управляющей компании прекращения договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом до истечения срока его действия иначе, как в случаях, предусмотренных Законом.

Срок действия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом, указываемый в правилах доверительного управления паевым инвестиционным фондом, не должен превышать 15 лет с начала срока его формирования.

Срок действия договора доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, указываемый в правилах доверительного управления этим фондом, не может быть менее трех лет с начала срока  формирования этого паевого инвестиционного  фонда.

Если это предусмотрено правилами  доверительного управления открытым и  интервальным паевыми инвестиционными  фондами, срок действия соответствующего договора доверительного управления считается  продленным на тот же срок, если владельцы  инвестиционных паев не потребовали  погашения всех принадлежащих им инвестиционных паев.

В доверительное управление открытым и интервальным паевыми инвестиционными фондами могут быть переданы только денежные средства.

В доверительное управление закрытым паевым инвестиционным фондом могут быть переданы денежные средства, а также иное имущество, предусмотренное инвестиционной декларацией, содержащейся в правилах доверительного управления этим паевым инвестиционным фондом (ценные бумаги; денежные требования по обеспеченным ипотекой обязательствам из кредитных договоров, доли в уставном капитале ООО, недвижимое имущество, художественные ценности).

Передача в доверительное управление паевым инвестиционным фондом имущества, находящегося в залоге, не допускается.

Формирование ПИФа начинается не позднее 6 месяцев с даты регистрации правил доверительного управления ПИФом. При этом срок формирования паевого инвестиционного фонда не может превышать три месяца, а срок формирования закрытого паевого инвестиционного фонда шесть месяцев

Денежные средства, переданные в оплату инвестиционных паев ПИФа при его формировании, должны поступать на транзитный счет, открытый для формирования этого ПИФа, бездокументарные ценные бумаги - на отдельный счет депо, открытый в специализированном депозитарии этого фонда, документарные ценные бумаги передаются на хранение в указанный специализированный депозитарий.

 В случае признания управляющей  компании или специализированного  депозитария банкротом денежные  средства (ценные бумаги), находящиеся  на транзитном счете (транзитном  счете депо), и иное имущество, переданное в оплату инвестиционных паев, в конкурсную массу не включаются и подлежат возврату лицам, передавшим их в оплату инвестиционных паев.

Отчет о завершении (окончании) формирования ПИФа подписывается уполномоченными лицами управляющей компании и специализированного депозитария и направляется в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг не позднее 5 рабочих дней с даты выдачи инвестиционных паев.

Федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг на основании отчета о завершении (окончании) формирования ПИФа вносит соответствующую запись в реестр ПИФов.

Прекращение паевого инвестиционного фонда  осуществляется если:

1) принята (-ты) заявка (-и) на погашение всех инвестиционных паев;

2) аннулирована  лицензия управляющей компании  открытого или интервального ПИФа;

3) аннулирована  лицензия управляющей компании  закрытого ПИФа и права и обязанности данной управляющей компании по договору доверительного управления этим фондом в течение трех месяцев со дня аннулирования указанной лицензии не переданы другой управляющей компании;

4) аннулирована  лицензия специализированного депозитария  и в течение трех месяцев  со дня аннулирования лицензии  управляющей компанией не приняты  меры по передаче другому специализированному  депозитарию активов ПИФа, а также по передаче необходимых для деятельности специализированного депозитария документов;

5) истек срок  действия договора доверительного  управления закрытым паевым инвестиционным  фондом;

6) управляющей  компанией принято соответствующее  решение при условии, что право  принятия такого решения предусмотрено  правилами доверительного управления  паевым инвестиционным фондом;

7) наступили  иные основания, предусмотренные  Законом.

 

24. Понятие и признаки кредитной организации. Порядок создания коммерческого банка. Лицензирование банковских операций.

В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деят-ти» кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные данным Законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество

1) цели создания кредитных организаций - извлечение прибыли, что означает отнесение их к коммерческим юридическим лицам.

2). Указанные организации могут создаваться в форме акционерного общества (закрытого и открытого), общества с ограниченной ответственностью, а также общества с дополнительной ответственностью (п. 3 ст. 66 ГК РФ).

3).Поскольку собственником имущества хозяйственного общества является само общество

фразу "на основе любой формы собственности" следует толковать не как возможность  создания кредитных организаций, имущество  которых может находиться в государственной, муниципальной, частной либо иной собственности, а как возможность внесения в  уставный капитал как гос., мун., так и частного имущества.

БАНКОВСКАЯ  СИСТЕМА РФ:

• Банк России
• Кредитные организации
• Филиалы и представительства иностранных банков (Ст. 2 Закона о банках).

ВИДЫ:

• Банки
• Небанковские кредитные организации (НКО):
• расчетные НКО;
• организации инкассации;
• НКО, осуществляющие депозитно-кредитные операции.

БАНК -  кредитная организация, которая  имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: 1)привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, 2)размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, 3)открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

НКО - кредитная организация, имеющая  право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные Законом  о банках. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются  Банком России.

• имеют исключительное право на осуществление банковской деятельности, которая складывается из совершения определенного в Законе о банках круга банковских операций и сделок (ст. 5);
• другим организациям запрещено заниматься банковской деятельностью;
• кредитным организациям запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
• кредитные организации осуществляют банковскую деятельность с момента получения лицензии Банка России;
• кредитная организация вправе выполнять только те банковские операции, которые указаны в ее лицензии.

Кредитные организации  обладают исключительной хозяйственной  правоспособностью.

Особенности создания КО:

• Кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного Законом о банках специального порядка государственной регистрации:
• состав документов отличается по объему и содержанию (ст. 14);
• в заявлении вместе с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации излагается просьба о выдаче лицензии на осуществление банковских операций;
• в ст. 16 Закона о банках содержатся одни и те же основания отказа в государственной регистрации и выдаче лицензии;
• решение о государственной регистрации и лицензировании деятельности кредитной организации принимает Банк России, который направляет необходимые сведения и документы в ФНС для внесения записи в ЕГРЮЛ.