Отчет по практике в ОАО «Первобанк»

При необходимости, специалисты данной группы могут привлекать внешние ресурсы (компании) к проведению маркетинговых исследований. Также занимаются изучением новинок.

Группа экономического анализа и ценовой политики осуществляет анализ экономических показателей деятельности банка. При этом в задачу группы не входят задачи финансового анализа и планирования деятельности. Специалисты этой группы определяют ценовую политику банка, политику скидок, составляют предложения по банковским продуктам.

Группа рекламы, и стимулирования продаж банковских продуктов предназначена для планирования, организации и контроля рекламной деятельности банка, деятельности в области продвижения товаров и стимулирования сбыта. На эту же группу возлагаются обязанности по поддержанию общественных связей банка.

Группа управления банковскими продуктами состоит из менеджеров по каждому из типов банковских продуктов, которую можно сформировать из имеющихся на предприятии категорийных менеджеров, в задачи которых входит координирование всего комплекса маркетинга своей продуктовой группы и определение политики банка по каждому виду продукта. Менеджеры этой группы могут оперативнее реагировать на малейшие изменения ситуации на рынке, они лучше других сотрудников департамента маркетинга знают особенности своего рыночного сегмента и своего продукта.

Поставленные цели и задачи требуют принятия маркетинговой политики ОАО «Первобанк», отвечающей предпочтениям и потребностям целевых групп существующих и потенциальных клиентов. Активная адресная продажа продуктов и услуг предусматривает определенные приоритеты в продуктовой политике, а также оптимизацию форм и методов продаж. Форма предложения должна быть удобна, доступна и привлекательна, качество - отвечать требованиям клиента, цена - соответствовать рыночному уровню и обеспечивать необходимую рентабельность.

 

 

Задачи маркетинга:

1. Увеличение объема  прибыли к 2014 году более чем  в три раза при снижении  отношения операционных затрат  к чистому операционному доходу  на пять процентных пунктов, что  позволит поддерживать рентабельность  капитала на уровне не ниже 20%.

2. Укрепление конкурентных  позиций на основных банковских  рынках (привлечение средств физических  лиц, кредитование населения, привлечение  средств и кредитование юридических  лиц).

3. Лучшие в России  навыки в области клиентской  работы, лидерство по качеству  обслуживания, современная система  управления рисками, сопоставимые  с лучшими мировыми аналогами  управленческие и операционные  процессы и системы, адекватная  требованиям и масштабам бизнеса  ИТ-платформа, корпоративная культура, разделяемая всеми сотрудниками  Банка, нацеленная на самосовершенствование  и рост производительности труда, высокопрофессиональный заинтересованный  персонал, узнаваемый «позитивный»  бренд, высокая степень лояльности  клиентов.

Первобанк состоит в следующих организациях или активно с ними сотрудничает:

• член ММВБ — «Московской межбанковской валютной биржи»;
• уполномоченный дилер ЦБ РФ по работе с государственными ценными бумагами;
• член Российской Национальной Ассоциации СВИФТ. Код банка в системе SCRDRU3S;
• участник системы REUTERS DEALING: SCRD;
• член «Национальной фондовой ассоциации»;
• ассоциированный член Visa International;
• участник международных систем денежных переводов Western Union, UniStream, "Золотая корона", корреспондентской сети CONTACT;
• один из победителей конкурса Правительства Самарской области на размещение средств областного бюджета на банковских депозитах;
• член «Приволжского кредитного бюро»;
• участник государственной программы развития кредитования малого и среднего бизнеса, реализуемой совместно с Открытым акционерным обществом "Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (ОАО "МСП Банк");
• партнер ГУП Самарской области "Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Самарской области";
• партнер Фонда "Ульяновский региональный фонд поручительств";
• партнер Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области;
• участник системы страхования вкладов, включен в реестр под № 946 с 18 января 2006 года;
• аккредитованный банк при Агентстве по страхованию вкладов;
• банк, включенный Федеральной таможенной службой России в Реестр банков и иных кредитных организаций, уполномоченных выдавать таможенные гарантии.

 

6. Стратегическое  планирование

 

Стратегией ОАО «Первобанк» является завоевание позиции ведущего розничного банка России путем концентрации усилий на росте доли рынка с особым акцентом на переход к клиентоцентричной модели обслуживания физических лиц и компаний малого бизнеса. 

В рамках этой стратегии ОАО «Первобанк» ставит целью обеспечение роста объема кредитного портфеля, а также привлеченных средств клиентов выше роста рынка.

Основу бизнес-стратегии банка в 2014–2015 гг. составляют: 

• переход от продажи продуктов к обслуживанию клиентов;
• улучшение качества обслуживания клиентов;
• развитие и продвижение дистанционных каналов продаж и обслуживания для удобства клиентов и разгрузки объектов сети;
• дальнейшее расширение присутствия в регионах за счет открытия новых объектов сети;
• обеспечение эффективности процедур управления проблемной задолженностью;
• обеспечение эффективности управления затратами.

Банк планирует продолжить мероприятия по модернизации продуктовых предложений и услуг, а также инфраструктуры поддержки бизнес-процессов:

• модернизация и расширение спектра услуг центра клиентского обслуживания;
• развитие сети устройств самообслуживания;
• дальнейшая модернизация ИТ-инфраструктуры банка (продолжение работ по внедрению новой автоматизированной банковской системы; развитие хранилища данных, в том числе онлайн).

Стратегические планы развития предусматривают дальнейший рост сети отделений продаж до 2015 г. при одновременном повышении доли операций обслуживания и продаж в альтернативных каналах.

Бизнес-планом предусмотрен рост активов преимущественно за счет дальнейшего развития кредитных операций с массовыми клиентами. При этом в розничном портфеле доля обеспеченных (авто и ипотечных) кредитов превысит 80%.

Численность сотрудников банка на конец года составила 1223 человека (+18,5%). Рост вызван завершением процесса переформатирования региональной сети банка (все офисы работают в полноформатном режиме с полным спектром банковских услуг) и значительным увеличением объемов банковских операций. В плане на 2014 год увеличение численности сотрудников не предусмотрено. При этом банк показывает опережающую динамику роста доходов. Улучшены показатели рентабельности издержек (- 4,0 п.п.) и чистого операционного дохода на 1 сотрудника (1,9 млн. рублей/ + 7,0%).

Продолжается работа по смене автоматизированной банковской системы. В течение года был завершен перевод в АБС операций розничных клиентов, в наступившем году планируется перевод корпоративного блока и главной бухгалтерской книги.

Значительно расширен функционал "личного кабинета" на сайте банка и мобильного банковского приложения. Теперь там доступны все виды переводов, платежей карта-карта, открытие депозитов, управление режимами безопасности карт. Банк начал эмиссию карт с ЧИПом и карт платежной системы MasterCard, реализованы все стандартные кредитные сервисы по картам банка (овердрафт, кредит с grace period).

Более 30% розничных клиентов банка являются пользователями наших дистанционных сервисов.

Для юридических лиц в течение года были предложены новые продукты, в частности, Центр финансового контроля (система

 

корпоративного казначейства и бюджетирования для многофилиальных структур), генеральный депозитный договор, который позволяет клиентам размещать средства в депозиты по мере необходимости без посещения офиса Банка, отправляя распоряжения на размещение депозита по системе дистанционного банковского обслуживания. Мы структурировали продуктовую линейку для юридических лиц, что позволило улучшить качество обслуживания наших клиентов.

Весной 2013 года в продуктовую линейку был введен новый кредитный продукт «МСБ гарантия», в рамках которого гарантии предоставляются под заклад ценных бумаг ОАО «Первобанк», в июле -«МСБ транспорт», в августе - «МСБ оборудование».

Клиентам два последних продукта интересны отсутствием требования по первоначальному взносу, возможностью частичной недообеспеченности (до 30%), а также возможностью получить на оформление приобретаемого оборудования в залог до 90 дней (в это время кредит обеспечивается договором залога имущественных прав по договору купли-продажи оборудования).

С декабря 2013 года во всех территориальных подразделениях Банка представлен новый продукт «МСБ Микро».

В прошлом году мы внедрили процесс аккредитации независимых оценочных компаний, таким образом, заемщики – юридические лица получили возможность производить оценку имущества несколькими способами: привлекая сотрудников Банка, либо привлекая сотрудников оценочной компании. В рамках продвижения продуктов «МСБ Транспорт» и «МСБ Оборудование» банком было заключено более 100 партнерских соглашений с поставщиками транспорта, спецтехники и оборудования из Самары, Перми, Уфы, Ярославля, Екатеринбурга, Оренбурга, Сызрани, Новокуйбышевска, Тольятти, Рязани.

В 2013 году Банк подписал Соглашения о предоставлении поручительств по кредитам предпринимателям с Фондами содействия кредитования малого и среднего бизнеса в городах Санкт-Петербург, Воронеж, Самара, Уфа.

Под единым брендом «Перволизинг» начали работать дочерние лизинговые компании банка в Москве, Самаре и Екатеринбурге. Их лизинговый портфель к концу года достиг 1 млрд рублей.

 
 

 

Заключение

 

В процессе прохождения преддипломной практики были собраны необходимые документы, на их основе проведен анализ предприятия по основным направлениям.

Мной были изучены системы управления предприятием:

- принципы управления;

- общие цели управления;

- функции управления;

- методы управления;

- структуры управления.

Исходя из вышеизложенного, сделан вывод, что составляющей общей системы управления является система управления персоналом, которая в современном мире становится одним из стратегических направлений развития предприятия.

В результате анализа было обнаружено что ОАО «Первобанк» занимает 81 место по активам, 83 – по кредитному портфелю, 24 – по объемам выданных кредитов МСБ, входит в ТОП-30 банков по объему операций на фондовом рынке. Офисы банка открыты в 24 российских городах.

Кадровая политика предприятия ОАО «Первобанк» квалифицирована как открытая, активная и рациональная.

 

Список использованных источников

 

Литература

1.Андреев О., Крамар В. «Информация - в массы» // Справочник по управлению персоналу, №11, 2007.

2. Кибанов А.Я. Управление  персоналом организации: практикум. М. Экономика, 2006.

3. Маслов Е.В. Управление  персоналом предприятия. М. МГУ, 2006.

4.Виханский О.С., Менеджмент: учеб. четвертое изд., перераб. и доп. / О.С. Виханский, А.И. Наумов. - М.: Экономисть, 2011.

Электронные ресурсы

5. www.pervobank.ru/ - Официальный сайт ОАО «Первобанк»

6. Ежемесячный журнал «Кадровые решения» [Электронный ресурс] // Режим доступа: http://www.profiz.ru/

7. Ежемесячный журнал «Служба кадров и персонал» [Электронный персонал] //Режим доступа: http://www.ofiss.ru/

8. Журнал «Управление Персоналом» [Электронный ресурс] //Режим доступа: http://www.top-personal.ru/