Криминологическая характеристика мошенничества

Социально-демографическая характеристика лиц, привлекаемых к ответственности за совершение мошенничества, разнообразна и напрямую зависит от способа совершения преступления. Так, мошенничества под видом социальных работников, путём гадания и снятия порчи, как правило, совершают люди в возрасте от 25 до 45 лет. В основном это - женщины, часто ранее судимые. Они могут быстро обаять человека, расположить его к себе, войти в доверие. Злоумышленницы хорошо ориентируются в сложной и быстро меняющейся обстановке. Кроме того, они прекрасные психологи - чётко «вычисляют» в толпе человека с плохим настроением и начинают активно предлагать свою помощь, параллельно запугивая «порчей» и «сглазом». Молодым девушкам довольно часто предлагают снять «венец безбрачия». Причём саму легенду «гадалка» выстраивает уже в процессе разговора, нащупывая болевые точки клиента18.

Мошенничества с сотовыми телефонами в основном совершают молодые люди в возрасте от 18 до 25 лет, способные легко вступать в контакт с людьми, напористые и дерзкие.

Организованные преступные группы, занимающиеся проведением незаконных уличных лотерей, приблизительно на 95-97 процентов состоят из граждан ближнего зарубежья, в основном Украины и Молдавии. Выходцы из кавказского региона входят в составы преступных групп, занимающихся аферами с валютой и на 60 процентов состоят из лиц в возрасте от 20 до 35 лет.

Подавляющее большинство мошенников - граждане России в возрасте 30 до 40 лет и от 18 до 24 лет. Более 13 тысяч задержанных в 2010 году ранее уже совершали преступления.

Условно мошенников можно разделить на четыре категории. Первые - «случайные мошенники», впервые совершившие преступления - их меньшинство. Вторая группа - лица, ранее судимые за мошенничество и другие преступления, не имеющие постоянного источника дохода. Третьи - лица, совершающие так называемое «длящееся мошенничество», состоящее в получении каких-либо материальных благ. И четвертая группа - это мошенники-профессионалы, образ жизни которых связан с систематическим совершением преступлений, которые являются для них основным источником получения средств к существованию. Эти мошенники наиболее опасны и причиняют значительный материальный ущерб гражданам19.

Для различных регионов нашей страны типичны отдельные виды мошенничества. Так, например, в Санкт-Петербурге это хищение средств мобильной связи (35 процентов от общего числа подобных преступлений), мобильное мошенничество (19 процентов), мошенничество под видом социальных работников (15 процентов), путём гадания и снятия порчи (8 процентов), в кредитной сфере (7 процентов). В Краснодарском крае 77,8 процентов всех мошенничеств составляют несоблюдение договорных обязательств между гражданами, следующий по популярности вид мошенничества - «мобильное мошенничество» совершается в десятки раз реже (3,5 процента).

Жертва мошенничества выступает не только как источник сведений о преступлении, но и как объект, всестороннее исследование которого может обеспечить получение информации, имеющей уголовно-правовое значение.

В юридической литературе можно встретить различные варианты классификации жертв мошенничества в зависимости от личностных и поведенческих характеристик, но рассмотрим одну из них, разработанную профессором Фрайбургского университета В. Миддендорфом. Среди жертв обмана он выделает такие: Бескорыстная жертва, жертва удобного случая, жертва доверчивости и эмоций, корыстолюбивая и мошенническая жертва.

Бескорыстные жертвы - это люди, у которых мошенник играет на чувствах сострадания, желания помочь.

Примером здесь может послужить следующая ситуация. В продовольственный магазин обратился интеллигентного вида гражданин с невинной просьбой: передать его напарнику картонную коробку с радиодеталями. Приятель действительно пришёл через некоторое время и забрал коробку, передав через продавцов большую сумму денег напарнику.

Спустя несколько дней история повторилась. А в третий раз, уже на правах старого знакомого, «интеллигент» притащил внушительную упаковку и пояснил по секрету: «Здесь товара на миллион». К вечеру он появился вновь и, узнав, что напарник не приходил, очень расстроился, поскольку ему срочно нужны были деньги. Сердобольные работники магазина собрали требуемую сумму – в залог ведь оставался ценный товар! Никто за ним не пришёл, а то, что оказалось в коробке, не стоило даже внимания.

Есть и другие ситуации, когда жертва мошенничества не проявляет корысти, просто ведёт себя некритично, например, отдаёт свои деньги лицам, выдающим себя за представителей фондов (поддержки ветеранов войны, семей погибших военнослужащих, детей-инвалидов и пр.).

Жертва удобного случая - человек, который не предприимчив, но желает по случаю совершить выгодную сделку, что-либо купить, например, приобрести «чудодейственный» препарат и т.д.

Условно к этой группе можно отнести пожилых людей, часто попадающих в неприятные ситуации из-за ожидания от государственных органов различных дополнительных льгот и привилегий, повышенной заботы (хотя и вполне заслуженной). Интересная история, иллюстрирующая наши рассуждения, приведена в одной из публикаций. Однажды в дверь двух пенсионеров очень преклонного возраста (84 и 82 лет) постучали не званные гости: очаровательная девушка 20-22 лет на вид, элегантно одетая, и молодой мужчина, внушающие доверие. Молодые люди представились посланниками Московского медицинского центра, которые якобы работают по линии Министерства обороны и по согласованию с местными военкоматами оказывают медицинскую помощь участникам Великой отечественно войны. При этом точно назывались имена, фамилии, отчества ветеранов. И ещё сюрприз. Девушка любезно сообщила, что для стариков от медцентра приготовлены «подарки» - чудесные приборы, излечивающие всевозможные старческие болезни. Прибор, конечно, дорогой, цена его составляет три с половиной тысячи, но военкоматы оплачивают три тысячи, а пятьсот(всего-то!) Рублей остаётся отдать. А ещё девушка пообещала, что пятого числа каждого месяца к ветеранам будут приезжать московские врачи. При этом молодая особа очень грамотно говорила, щеголяя медицинскими терминами, так что старики поневоле попали под ее обаяние и заплатили необходимую сумму20.

В рассмотренной ситуации выбор жертвы мошенничества тоже обусловлен рядом ее личностных качеств: это наивность, доверчивость, в определённой степени оправданные возрастом. Но подобные методы применяются и к молодым людям, желающим при случае приобрести товар по льготной цене, не упустить свой шанс21.

К следующей группе потерпевших В. Миддендорф относит жертв Доверчивости и эмоций. Это категория людей, которая верит в возможность за хорошее вознаграждение с помощью сверхъестественных сил избавиться от горя и несчастья (это жертвы гадалок, ворожей, магов и пр.). Нередко мошенники действуют через почту: предлагают заказать у них уникальный амулет или специально разработанный с учётом даты и места рождения гороскоп. Оплата производится заранее, в лучшем случае человек получает небольшую бумажку с загадочными изображениями и выдержки из популярной книги о гороскопах. Сюда же можно отнести и людей, проявляющих легкомыслие при заключении финансовых и деловых сделок, а также азартных людей (игроков) и жертв брачных аферистов. К сожалению, история мало чему учит наших граждан, и кто-то продолжает попадать в сети профессиональных напёрсточного, картёжников, проигрывая им не только все наличные деньги, но и влезая в разорительные долги.

И, наконец, корыстолюбивые и мошеннические жертвы. Здесь мошенник рассчитывает на жадность своей жертвы и ее склонность к обману.

Мошенник знакомится с будущей жертвой, демонстрирует ей полное понимание и единодушие, затем предлагает хороший способ обогатиться, например, совместными усилиями сбывать кому-либо негодный товар под видом качественной продукции. При этом советчик получает вознаграждение за «товар». Жертва приобретает никчёмные вещи, а компаньон благополучно исчезает. Именно потому, что жертва сама пытается поживиться за чей-то счёт, она чаще всего не заявляет о случившемся в правоохранительные органы.

Есть множество других способов совершения мошенничества, и все они разработаны с учётом определённых личностных качеств жертвы: желания быстро разбогатеть, избавиться от житейских проблем, трудоустроиться и др.

Причинами преступности признаются социальные противоречия, а в современный период в Российской Федерации — обострение этих противоречий. Как справедливо отмечается в юридической литературе, противоречия, которые могут быть причинами преступности, относятся к разным сферам развития общества, в частности: в социально-экономической сфере они проявляются в противоречиях между экономическим и социальным развитием, потребностями и возможностями их удовлетворения; в идеологической сфере—в противоречиях между словом и делом, т. е. в обмане и очковтирательстве, между принципом социальной справедливости и фактической его реализацией; в политической сфере — в противоречии между демократией и дисциплиной; в культурно-воспитательной сфере — в противоречиях между образованием и воспитанием, юридической констатацией и фактическим уровнем образования. Перечисленные причины преступности — социальные противоречия — резко и качественно усилились вследствие смены в нашей стране социально-экономической формации; перехода к рыночной экономике; расслоения общества не только на богатых и бедных, но и на очень богатых и очень бедных; снизившегося уровня жизни подавляющего большинства населения; экономической и политической нестабильности и т. д.

К условиям преступности в криминологии принято относить различные негативные социальные явления и процессы, объективные и субъективные, существующие в различных сферах общества, например: низкий уровень воспитательной работы; недостатки в сфере торговли и услуг; неэффективная система охраны, учёта и контроля материальных ценностей; слабая охрана порядка в общественных местах и т. д. Анализ результатов развития общества в Российской Федерации в сопоставлении с материалами проведённого нами конкретно-социологического исследования позволяет выделить в качестве наиболее весомых специфичных причин мошенничества следующие: в социально-экономической сфере — противоречия между экономическим и социальным развитием, потребностями и возможностями их удовлетворения; в идеологической — между словом и делом, принципом социальной справедливости и фактической его реализацией; в культурно-воспитательной — между образованием и воспитанием. Противоречия между потребностями (главным образом, материальными) и возможностями их удовлетворения характеризуют нужду, бедность, нищету людей. Невозможность удовлетворения материальных потребностей содержит порой реализуемый потенциальный заряд удовлетворения последних противоправными способами и средствами, и потому названные противоречия представляют собой одну из причин совершения корыстных преступлений, включая мошенничество.

Противоречия между словом и делом, состоящие в обмане, т. е. в нарушении элементарных нравственных норм, ведут к падению нравственного уровня общества в целом со всеми вытекающими отсюда последствиями, проявляются в различных сферах (главным образом, в экономической). В частности, указанные противоречия выразились в обманной приватизации, в результате которой вместо обещанного равного распределения между всеми членами общества накопленного трудом всего на­рода национального достояния неисчислимые материальные ценности оказались присвоенными внешне легально (а по существу противоправно) людьми, стоящими у власти, и криминальными элементами, тогда как подавляющее большинство населения оказалось лишённым своей доли практически полностью; в обеспечении накоплений граждан вследствие инфляции, вызванной фактически беспредельным повышением цен, обманно названным их либерализацией, и т. д. Обман населения со стороны государства породил по существу оправдание совершения безнравственных поступков (включая незаконные) у граждан. Последние, испытав на себе безнравственность государства и права в отношении собственного имущества, расценивают как вполне нравственные посягательства на государственную собственность, а также на частную собственность, оказавшуюся у отдельных лиц «нажитой» преступным путём. Все это порождает преступления против собственности, в том числе мошенничество, и представляет собой их причину22.

С этой причиной связаны и противоречия между принципом социальной справедливости и фактической его реализацией. Ядром данного принципа является законность. В результате же названного противоречия, заключающегося в нарушении принципа социальной справедливости (и, следовательно, законности), неправо послушные, в том числе преступники, стали богатыми и заняли верхние ступени социальной лестницы, тогда как право послушные оказались бедными, нередко неимущими, опущенными к подножию этой лестницы. Последние получили как бы моральное право на восстановление социальной справедливости, что в конечном счёте является причиной, порождающей преступления (в частности, против собственности, включая мошенничество).

Противоречия между образованием и воспитанием выражаются в том, что при обучении все внимание обращается на обогащение учащихся знаниями, и им не прививается убеждённость в необходимости соблюдения нравственных норм. Отсутствие такой убеждённости, особенно у людей, имеющих достаточно высокий уровень образования, является причиной большинства преступлений, в том числе мошенничества.

3. Криминологическая характеристика личности мошенника

Проблема личности мошенника актуальна прежде всего тем, что без изучения личности преступника невозможно эффективно бороться с мошенничеством в целом. Личность мошенника — это личность человека, умышленно совершившего общественно опасное деяние, предусмотренное уголовным законом. Криминологическая характеристика лиц, совершающих мошеннические преступления, существенно отличается от преступников, совершающих иные тяжкие преступления. Люди, занимающиеся «бело-воротничковыми» преступлениями, имеют более высокий образовательный уровень, эгоистичные нравственные принципы, обладают конгруэнтностью характера (умение расположить к себе, подстроиться23).

В результате изучения уголовных дел о мошенничестве, в которых фигурировали 228 осужденных, и опроса 38 лиц, отбывающих наказание за это преступление (всего 266), выявлены признаки, относящиеся к социально-демографической, культурно-образовательной, нравственно-психологической и уголовно-правовой подструктурам личности мошенника.

Из признаков социально-демографической подструктуры личности мошенников наиболее специфичным является тол. По данным, полученным в результате изучения только уголовных дел (так как из лиц, отбывающих наказание, были опрошены лишь лица мужского пола), конкретные проявления мошенничества осуществлялись в 82% случаев лицами мужского пола и в 18%—женского. Следует отметить, что по данным изучения уголовных дел о мошенничестве, относящихся к концу семидесятых годов, доля женщин была вдвое больше — 36% . Такое изменение социально-демографической подструктуры личности мошенников может быть объяснено усложнением в новых социально-экономических условиях способов совершения мошенничества, особенно с использованием фиктивных документов, что требует значительных усилий, времени и т. д. и в этой связи в большей степени соответствует социальным ролям, выполняемым лицами мужского пола.