Автоматизированная обработка информации по краткосрочным кредитам на ОАО «Ремонт» с использованием ППП 1С:Предприятие 7.7

 

Продолжение таблицы

1	2	3	4	5	6
Дебет (сумма)	Числовой	8	Основание	Переменный	Обрабатываемый
Кредит (сумма)	Числовой	8	Основание	Переменный	Обрабатываемый
Итого обороты	Числовой	8	Основание	Переменный	Обрабатываемый
Исходящий остаток	Числовой	8	Основание	Переменный	Обрабатываемый
Текст	Символьный	30	Признак	Постоянный	Необрабатываемый
Зона подписей
ДПД	Символьный	20	Признак	Постоянный	Необрабатываемый
Исполнитель	Символьный	20	Признак	Постоянный	Необрабатываемый

Спроектированные формы первичных  документов представлены в приложениях № 1 и 2.

Кредитный договор  составляется  в 4-х экземплярах:  первый и четвертый хранятся в  Банке,  второй у Заемщика, третий находится в учреждении Банка  по месту открытия расчетного счета  Заемщика. Кредитный договор подразумевает заполнение следующих пунктов, таки как:

1. Предмет  договора

2. Объект кредитования

3. Порядок  расчетов

4. Обязательства  банка

5. Обязательства  Заемщика

6. Прочие условия

7. Юридические  адреса и реквизиты сторон.

Рассмотрим технику  обработки выписки из расчетного счета за 20 апреля 2011 г.  Запись по первой строке означает, что остаток денежных средств на расчетном счете на 20 апреля составляет 250 тыс. руб. Запись по второй строке означает, что по платежному поручению № 321 списано (род операции 01 - поступление и списание денежных средств согласно платежным поручениям) с расчетного счета 18 000 руб. По третьей строке подсчитаны обороты, которые составили по дебету (списание и выдача денежных средств с расчетного счета) 18 000 руб. Исходящее сальдо (четвертая строка) составило 232 000 руб. (250 000 руб. – 18 000 руб.).

4. Нормативно-справочные данные

     Справочником называется  объект программы, позволяющий  пользователю вводить, хранить  и получать информацию, структурируя  ее в виде дерева. Справочник представляется списком древовидной структуры, в узлах которого хранится информация о различных объектах. Информация хранится в виде записей, все узлы дерева хранят записи одной структуры, содержащей различные величины. Набор этих величин для каждого справочника произволен за исключением двух строковых величин: кода объекта и значение объекта. Код объекта является уникальным для данного справочника и позволяет ссылаться на этот объект из других мест программы. Значение объекта - произвольная строка, введенная пользователем (обычно это название объекта). Для каждого объекта хранится история изменений значения этого объекта [3, c.456].

Список доступных пользователю справочников определяется на этапе  настройки конфигурации задачи и  впоследствии не изменяется, однако пользователь может редактировать существующие справочники, добавляя или убирая из них информацию.

Справочники – пункт меню, содержащий команды вызова различных справочников. После того, как одна из команд данного  пункта меню выбрана, на экране отображается дополнительное окно, в котором производится работа со справочником.

Рассмотрим структуру справочников “Банки” и ”Реквизиты предприятия”.

Таблица 1.4.1

Структура справочника “Реквизиты предприятия”

Наименование поля	Идентификатор	Тип поля	Длина	Точность
Наименование	Name	Символьный	30	-
ИНН	Inn	Числовой	12	0
Местонахождение	Mesto	Символьный	40	-

Таблица 1.4.2

Структура справочника “Банки”

Наименование поля	Идентификатор	Тип поля	Длина	Точность
Наименование	Name	Символьный	30	-
Местонахождение	Mesto	Символьный	40	-
БИК	Bik	Числовой	10	0
Корр. счет	Kor_cshet	Числовой	20	0

     Для доступа к справочнику  Банки, открыть пункт меню справочники и выбрать в нем команду Банки. После чего на экране отобразится список всех банков с указанием наименования, местонахождения, банковского идентификационного кода и корреспондентского счета. В верхней части справочника размещается панель инструментов, с помощью которой производится работа с данными. Для добавления нового элемента в справочник, нажмите кнопку новая строка в составе панели инструментов.

Справочник “Банки” предназначен для хранения реквизитов кредитных 

организаций, через которые наиболее часто осуществляются расчеты. При  вводе нового элемента следует заполнить  реквизиты:

Наименование - наименование банка;

БИК - банковский идентификационный  код;

Корр. счет - номер корреспондентского счета в расчетной сети Банка  России;

Местонахождение - местонахождение  банка.

Эти реквизиты необходимы для заполнения банковских реквизитов платежных документов. Для справки можно указать дополнительную информацию - почтовый или юридический адрес и телефон.

Справочник может быть заполнен сведениями из "Справочника  банковских идентификационных кодов  участников расчетов на территории Российской Федерации (справочник БИК РФ)", поставляемого ЦБ РФ.

Справочник “Реквизиты предприятия” предназначен для хранения реквизитов организации. При вводе  нового элемента следует заполнить  реквизиты:

Наименование – наименование предприятия;

ИНН - идентификационный номер налогоплательщика;

Корр. счет - номер корреспондентского счета в расчетной сети Банка  России;

Местонахождение – местонахождение  предприятия.

Доступ к справочнику “Реквизиты предприятия ” аналогичен доступу  к справочнику “Банки”.

     Справочник “Банки”  имеет следующий вид.

Таблица 1.4.3

Справочник “Банки”

Наименование	Местонахождение	БИК	Корр. счет
Ижкомбанк	Ижевск	045744000	600000000000000000000
Быстробанк	Ижевск	037896000	700000000000000000000

 

 

Таблица 1.4.4

Справочник “Реквизиты предприятия  ”

Наименование	ИНН	Местонахождение	Лицевой счет
ООО “Ремонт”	347859547126	г. Ижевск ул. Пушкинская,318	40702810768130100131

 

1.5 Перечень форм результатных  документов, их характеристика и  формирование

     При необходимости  обработки информации в информационной  базе согласно некоторому алгоритму (например, получение различных сводных данных) в системе 1С: Предприятие используются отчеты (обработки). Для задания отчета на этапе разработки задачи определяется алгоритм отчета, определяющий получение и обработку информации из базы данных, и форма отчета, позволяющая пользователю задавать параметры алгоритма и включаемых в отчет данных. Список доступных пользователю отчетов полностью определяется при разработке задачи.

     Для учета расчетов  по краткосрочным кредитам банка  используются следующие результатные документы:

• "Оборотно-сальдовая ведомость по счету 66";
• "Карточка счета 66".

Рассмотрим их подробнее.

Для счетов, по которым ведется  аналитический учет, можно получить разбиение остатков и оборотов по конкретным объектам аналитического учета (субконто). Соответствующий отчет называется "Оборотно-сальдовая ведомостью по счету". Для вывода данного отчета следует выбрать пункт "Оборотно-сальдовая ведомость по счету" в меню "Отчеты" главного меню программы. При выборе пункта "Оборотно-сальдовая ведомость по счету" на экран будет выведен запрос параметров ведомости. В этом запросе надо указать:

1) за какой период  необходимо сформировать оборотно-сальдовую  ведомость. Период задается выбором  даты начала периода и даты  окончания периода.

2) по какому счету формировать ведомость.

  По указанному счету  или субсчету обязательно должен  вестись 

аналитический учет.

Установив нужные параметры настройки, нажмите на кнопку "Сформировать" или на кнопку "ОК". Программа  сформирует отчет и выведет его  для просмотра.

Ведомость представляет собой  список по значениям субконто. Каждая

строка ведомости содержит наименование объекта аналитического учета (субконто), остаток на начало периода, дебетовый  и кредитовый обороты и остаток  на конец периода. В нижней части списка выведены итоговые данные: сальдо по счету в целом, развернутое сальдо (отдельно суммы по дебетовым и кредитовым остаткам) и суммарные обороты.

Если операции с субконто проводились  в иностранной валюте, отдельными строками выводятся суммы по каждой валюте и итоговая сумма в рублях.

Для счетов, по которым ведется  количественный учет, выводятся данные по количественным остаткам и оборотам.

При просмотре ведомости  можно получить более подробные  сведения о показателях по интересующему  значению субконто. Когда указатель мыши выводится в виде "лупы" (на строках ведомости), вы можете нажатием

клавиши Enter или двойным щелчком  мыши в данной позиции запросить  детализацию сведений по выделенному  курсором объекту. На экран будет  выведена карточка счета, содержащая все операции с использованием данного объекта аналитического учета за отчетный период [2, c.87].

В отчет "Карточка счета" включаются все проводки с данным счетом или проводки по данному счету по конкретным значениям объектов аналитического учета — наименованию материала, организации-поставщику и т.д. Кроме того, в карточке счета показываются остатки на начало и конец периода, обороты за период и остатки после каждой проводки.

Для вывода карточки счета  следует выбрать пункт "Карточка счета" меню "Отчеты" главного меню программы. На экран будет выведен запрос параметров формирования карточки счета. В запросе настройки отчета надо указать:

 

- за какой период необходимо  сформировать отчет. Период задается  выбором даты начала периода  и даты окончания периода;

- периодичность показа оборотов. Для указания периодичности необходимо  выбрать одно из значений поля  со списком "Показывать оборот". При выборе значения "За период", обороты будут показаны только  в целом за весь период, по  которому строится отчет.

- по какому счету формировать  отчет; При выборе счета, имеющего  субсчета, в карточке будут приведены  проводки по всем субсчетам  этого счета.

- выводить ли проводки по  счету по одной конкретной  валюте или по всем валютам.

     Если для указанного  счета ведется аналитический учет, вы можете вывести карточку, отражающую проводки по данному счету только с конкретными объектами аналитического учета (субконто). Для отбора проводок в карточке по конкретным объектам аналитического учета следует выбрать значение субконто того вида, по которому нужно получить отбор, и установить флажок "Отбирать" напротив того вида субконто, по значению которого будут отбираться проводки. Если флажок "Отбирать" для нескольких видов субконто, карточка будет содержать только проводки, отвечающие всем условиям отбора по субконто. Фактически, при использовании карточки счета с отбором по конкретным объектам

аналитического учета отчет  позволяет получать карточки складского учета, карточки взаиморасчетов с контрагентами  и т. д.

     Когда указатель мыши выводится в виде "лупы" (на строках отчета), при нажатии клавиши Enter или двойном щелчке мыши на экран выдается соответствующая операция для просмотра и редактирования. При этом курсор автоматически устанавливается на выбранную проводку в открывающемся окне просмотра и редактирования операции [6, c.308].

Опишем реквизиты результатного  документа "Оборотно-сальдовая ведомостью по счету 66".