Объекты гражданских прав и их оборотоспособность

Согласно статье 324 ГПК  лицо, утратившее ордерную или предъявительскую ценную бумагу, вправе обратиться в  суд с заявлением об утрате. Суд  выносит по заявлению определение  о публикации в местном органе печати, содержащей предложение лицу, у которого находится документ, обратиться в суд с заявлением о своих  на него правах. Если такой держатель  документа обнаружен, то первоначальный заявитель, считающий себя законным собственником документа, вправе в  установленном порядке предъявить виндикационный иск к держателю документа, и решение по такому иску окончательно устанавливает собственника документа.

Судебное дело решается по общим нормам, которые учитывают  добросовестность держателя документа (ответчика по виндикационному иску). Поскольку при виндикационном споре действует презумпция признания права собственности за тем, кто фактически владеет спорным имуществом, бремя доказывания своих прав на ценную бумагу, находящуюся у ответчика, возлагается на истца. При этом учитываются и такие вопросы, как выбытие ценной бумаги из рук собственника по его воле либо без его воли, и добросовестность нынешнего держателя ценной бумаги (статья 261 ГК). Следует иметь в виду, что предъявительская ценная бумага не может быть изъята у добросовестного приобретателя, даже если она вышла из рук собственника помимо его воли (статьи 262 ГК). На период рассмотрения спора суд своим определением запрещает производить по спорному документу платежи и выдачи (статья 328 ГПК).

Если же после публикации заявителя об утрате им ордерной либо предъявительской ценной бумаги фактический  держатель документа установлен не будет, суд выносит решение  о признании утраченного документа  недействительным (статьи 329, 330 ГПК). Такое  решение служит основанием для совершения действия, предусмотренного ценной бумагой, и (или) для выдачи лицу, утратившему  бумагу, нового документа взамен признанного  недействительным (статья 330 ГПК).

Если же ценная бумага сохранилась  как бумажный документ, но утратила свою юридическую силу вследствие износа или иных неисправимых существенных повреждений, в суд предъявляется  подлинный документ, и по заявлению его держателя суд после проведения проверки, которую он сочтет необходимой, выносит решение о признании поврежденного документа недействительным и его замене, как об этом говорилось выше.

§3. Обеспечение осуществления  права, выраженного ценной бумагой 

Полезность ценной бумаги как очень важного элемента финансового  и товарного оборота заключается прежде всего в том, что через нее закон создает максимально простой и максимально надежный механизм осуществления права, выраженного ценной бумагой. Достаточно предъявить бумагу обязанному лицу и идентифицировать личность предъявителя бумаги для того, чтобы обязанность подлежала исполнению.

При закреплении права  бездокументарной оборотной записью  достаточно предъявления выписки из регистрационного реестра и также, конечно, идентификации личности предъявителя.

Исполнитель обязанности, вытекающей из ценной бумаги, не вправе отказываться от исполнения, ссылаясь на незаконность нахождения ценной бумаги у ее предъявителя, на отпадение либо дефекты основания выдачи или передачи ценной бумаги, на обременение ценной бумаги правами других лиц. При установлении какого-либо из подобных фактов судом или иным компетентным органом потерпевший вправе предъявить претензии, обеспечивающие защиту его законных интересов, но до признания ценной бумаги недействительной она сохраняет свою юридическую силу, и исполнитель не может быть привлечен к ответственности за исполнение. Более того, даже признание недействительной сделки, во исполнение которой была выдана либо передана ценная бумага, как правило, не влияет на ее действительность либо исполнимость.

Исключения могут, по мнению Ю. Г. Басина, охватывать следующие случаи:

А) Сама ценная бумага является поддельным либо подложным документом. При доказанности этого факта  она лишается юридической силы.

Б) Ценная бумага обозначает лицо (банк, например), которое не связано  с первоначальным эмитентом обязательством исполнения. В банке нет счета  эмитента либо на этом счете нет  денег. Для предупреждения подобных ситуаций законодательство выработало дополнительные средства, обеспечивающие исполнение: введение в обязательство  фигур поручителя, (авалиста) и акцептанта. Поручители прямо названы ценной бумагой и подтверждают свои обеспечительные  функции, а акцептант прямо в  бумаге подтверждает свои обязанности  исполнителя.

В) Выдача ценной бумаги недееспособным (несделкоспособным) лицом либо лицом, волеизъявление которого не соответствовало истинному содержанию его воли (подросток, угроза, ошибка, заблуждение, насилие и т.п.). Это обстоятельство лишает ценную бумагу юридической силы, но лишь в отношении тех получателей ценных бумаг, которые заведомо знали или должны были знать об отсутствии законного волеизъявления, выраженного в ценной бумаге.[53]

Все названные дефекты  имеют одно общее объединяющее значение - сделка, выраженная бумагой, не исполняется, значит право, выраженное ценной бумагой, не осуществляется. В итоге держатель ценной бумаги не получает того блага, за которое он предоставил предшествующему держателю, передавшему бумагу, денежный либо иной имущественный эквивалент. Налицо -нарушение обязательства, которое возникло между индоссантом (должник) и индоссатом (кредитор). Но ведь и непосредственный индоссант сам получил переданную бумагу, оставшуюся без исполнения, от своего правопредшественника. И эта возвращающаяся цепь нарушений может быть замкнута на эмитенте ценной бумаги, сделавшем на ней первоначальную передаточную запись. Подобный процесс возможен и при отказе исполнителя от обязанности, вытекающей из ценной бумаги, от исполнения по любой причине либо объективно возникшей невозможности исполнения (банкротство исполнителя, признание исполнителя - физического лица безвестно отсутствующим и т.п.). Такая конструкция особенно четко определяется законодательством о вексельном обращении. Это законодательство устанавливает механизм ответственности перед держателем ценной бумаги, исполнение по которой оказалось невозможным, всех предшествующих индоссантов.

Как же при этом защищаются интересы держателя ценной бумаги в  прошлом, с которого взыскана сумма, неполученная в порядке исполнения обязанности с конечного должника по ценной бумаге?

Допустим, такая сумма  была взыскана с четвертого последовательного  держателя из общего числа таковых, составляющего 5 лиц. Этот четвертый  держатель вправе, в свою очередь, потребовать в порядке регресса солидарного возмещения выплаченной  суммы со всех предшествовавших ему  держателей, которые ранее индоссировали  ценную бумагу. Те же, кто фактически возместил сумму четвертому держателю, вправе обратиться с подобным требованием  к своим предшествовавшим индоссантам. И этот процесс может продолжаться, пока требование не дойдет до того, кто  первоначально запустил в оборот ценную бумагу, оказавшуюся обесцененной. Но и это не все.

Выпускаемая в оборот ценная бумага может быть дополнительно  обеспечена поручительством или  гарантией (аваль) третьего лица, не входившего в число индоссантов, либо должником-исполнителем по ценной бумаге путем подтверждения  согласия на будущее исполнение (акцепт). В этом случае авалист и акцептант  отвечают при неисполнении перед  заключительным индоссатом, предъявившим бумагу к исполнению, солидарно (или  субсидиарною - в зависимости от способа обеспечения либо указания законодательства) со всеми предшествующими индоссантами. Закон не запрещает обеспечение исполнения ценной бумаги также залогом, в том числе - залогом недвижимости (ипотекой). Залогодержатель, если иное не предусмотрено в залоговом обязательстве, отвечает перед кредитором-держателем ценной бумаги в субсидиарном (восполнительном) порядке.

Такая система ответственности  всех, кто передавал бумагу, которой  оплачивалось полученное благо, либо обеспечивал  исполнение по ней, справедливо возмещает  потери того, кто принимал обесцененную бумагу за действительно ценную, повышает доверие к ценной бумаге, вращающейся  в обороте, при ее к тому же абстрактном (безусловном) основании. Возникает вопрос: вправе ли лицо, возместившее последующему индоссату сумму, обозначенную в ценной бумаге (номинальная стоимость), требовать не только адекватной компенсации, но и возмещения убытков? Ответ представляется достаточно сложным. Бумага в обороте приобретает реальную рыночную (средневзвешенную, котировочную) стоимость, ориентированную на ту сумму (или иное материальное благо), которая должна быть получена при исполнении (погашении бумаги) конечным должником. Этой суммой при неисполнении обязательства должна, по нашему мнению, определяться сумма возмещения, то есть размер убытков держателя бумаги, обязательство по которой не исполняется. Но, если потерпевший держатель докажет, что его убытки превышают такую сумму, то вправе, как нам кажется, требовать их возмещения. Подобными убытками, например, при обороте товарораспорядительного документа (складского свидетельства, коносамента) могут быть, полагаем, потери, вызванные неисполнением кредитором своих обязанностей поставки товаров третьим лицам, в том числе - доказанная упущенная выгода.

При предъявлении требования о возмещении убытков следует  исходить из того, что обязанность  такого возмещения служит универсальным  способом защиты права (привлечения  нарушителя права к ответственности), и запрет его применения в конкретных случаях должен прямо указываться  законом либо соглашением сторон (см. пункт 4 статьи 9 ГК РК[54]).

Рассмотренные способы обеспечения  исполнения применяются только при  обороте ордерных ценных бумаг. К  именным и предъявительским ценным бумагам меры обеспечения применяются  лишь тогда и те, что обозначены в ценной бумаге.

В некоторых предусмотренных  законодательством или содержанием  ценной бумаги случаях обеспечительные  обязанности лиц, участвующих в  обязательствах, вытекающих из ценной бумаги, могут ограничиваться (запреты  на предъявление регрессных требований к регрессатам, ограничение таких  требований).

§4. Защита прав собственников (держателей) ценных бумаг 

Собственники (держатели) ценных бумаг пользуются всеми средствам  защиты прав, предусмотренными гражданским  законодательством.

Собственник вправе предъявлять  иски о возмещении вреда к лицам, которые своими незаконными действиями уничтожили ценную бумагу либо воспрепятствовали  ее использованию, причем в виде общего правила здесь возможно предъявление требования о взыскании убытков  в полном объеме. В случае незаконного  получения тех благ, которые предоставляются  держателям ценных бумаг, даже при невиновности получателя блага, он обязан удовлетворить требование, вытекающее из неосновательного обогащения.

В отношениях же между лицами, связанными одной ценной бумагой (эмитент, индоссант, индоссат, авалист, акцептант, акционер, облигационер, коносаментодержатель и т.п.), защита прав заключается в требовании об осуществлении прав (исполнении обязанностей), вытекающих из каждого факта приобретения, передачи либо предъявления к исполнению ценной бумаги. При неисполнении подобного требования в его реальном содержании лицо, нарушившее то или иное обязательство (передать бумагу, выдать груз, выплатить деньги), может быть привлечено к ответственности в форме полного возмещения убытков, уплаты неустойки и т.п.

Формой защиты права служит и предъявление регрессных требований держателя неисполненной ценной бумаги к правопередатчику либо обеспечителю.

Защита права законного  держателя ценной бумаги может сводиться  к восстановлению права на ценную бумагу как материальный документ. Требования подобного рода принято  называть вещно-правовыми способами  защиты права собственности путем  восстановления возможности в полном объеме осуществлять правомочия собственника как такового. Это общеизвестные  иски: о признании права собственности, виндикационный и негаторный.

Иск о признании права  на ценную бумагу как таковой не требует включения дополнительного  требования о передаче вещи, устранении препятствий к свободной возможности  пользования и распоряжения ею. Сам  факт признания вытекает либо из оспаривания  права другим лицом, либо из стремления предотвратить возможные нарушения, связанные с недостаточной достоверностью фактов, подтверждающих право. Например, именная ценная бумага имеет расхождения  с обозначением ее держателя в  тексте бумаги и тексте документа, удостоверяющего  личность. В бумаге -Аленко, а в документе, удостоверяющем личность, - Аленков. В Казахстане возможно расхождение между русской и казахской транскрипцией имени, и т.п. Возможно признание на ценную бумагу не только права собственности, но и иного вещного права (залога, хранения, хозяйственного ведения, оперативного управления). Вполне возможным является иск об изъятии ценной бумаги собственником у незаконного владельца. Именно такой способ защиты права собственности на ордерную или предъявительскую ценную бумагу предусмотрен пунктом 2 статьи 328 ГПК РК.[55]

Некоторыми заметными  особенностями должны отличаться вещные иски о защите права собственности  на бездокументарную оборотную запись.

Если предположить, как  предлагает Ю. Г. Басин, что правомочия такого собственника не охватывают владения, то к данным отношениям не может применяться виндикационный иск, все буквальное содержание которого направлено на защиту нарушенного права владения путем передачи вещи от незаконного владельца невладеющему собственнику[56]. В казахстанских судах были случаи предъявления и даже удовлетворения виндикационных исков при спорах о законности права собственности на бездокументарные ценные бумаги. Во всех подобных случаях было явное нарушение названия иска.

Что же касается другого  иска, специально направленного на защиту нарушенного права собственности, - негаторного иска, то его применение в рассматриваемых отношениях вполне допустимо. Более того, он может послужить действенным средством устранения всяких ограничений со стороны третьих лиц в пользовании или распоряжении бездокументарными оборотными записями, например, устранения препятствий участию акционера в общем собрании.

Но наиболее важным в защите права собственности на рассматриваемые  записи представляется предусмотренный  статьей 259 ГК иск о признании  права собственности. Подобный иск  может быть предъявлен в споре  между двумя лицами, претендующими  на признание их собственниками записи (например, акционерами). Примерами  исков о признании могут служить  судебные требования об освобождении бездокументарных оборотных записей (по традиционной терминологии - бездокументарных ценных бумаг) от ареста. Если же возникают  иные, связанные с этим, требования, например, - о выплате дивидендов, о законности передачи записи другому  лицу и т.п., то до их удовлетворения необходимо выяснить, кто из участников спора должен быть признан собственником  акций, облигаций и пр. В такой  ситуации требование о признании  права в форме самостоятельного иска обычно не рассматривается, он соединяется  с иском о защите права.