Роль финансов в развитии международных экономических отношений

Внешнеторговая политика РФ устанавливает  и регулирует отношения РФ с иностранными государствами в области  внешнеторговой деятельности, которые охватывают международный обмен товарами, работами, услугами, информацией, результатами интеллектуальной деятельности. Эти отношения строятся на основе соблюдения общепризнанных принципов и норм международного права и обязательств, вытекающих из международных договоров РФ.

Порядок осуществления внешнеторговой деятельности российскими и иностранными лицами, а также прав, обязанности  и ответственность органов власти РФ и ее субъектов в сфере внешнеторговой деятельности установлены Федеральным  законом “О государственном регулировании внешнеторговой деятельности”.

Внешнеторговая политика включает экспортную и импортную политику.

Экспортная внешнеторговая политика на реализацию на мировом рынке конкурентоспособных  российских товаров и стимулирование производства этих товаров. Для стимулирования экспорто -  способных производств используются государственные заказы, бюджетное финансирование, кредиты, финансирование НИОКР и т.п.

Импортная внешнеторговая политика направлена на регулирование ввоза в РФ иностранных  товаров (работ, услуг). Инструментами такого регулирования являются:

1).  Прямое ограничения импорта  с целью защиты российских  экономики. Для этого используются  лицензирование и контингентирование  импорта, антидемпинговые и компенсационные  пошлины, система минимальных импортных цен и т.д.

Контингентирование – это одна из форм государственного регулирования  внешней торговли с помощью установления экспортных и импортных квот, называемых контингентом. Контингент (лат. contingens -  достающийся на долю) во внешней  торговле означает установленную для некоторых товаров предельную норму их ввоза, вывоза или транзита в определение страны выраженную в весовых или стоимостных единицах.

2). Административные формальности, которые прямо не направлены  на ограничение импорта, но  их действие тем не менее ограничивает внешнюю торговлю. Это таможенные формальности, санитарные и ветеринарные нормы, технические стандарты и нормы и другие.

Импортная внешнеторговая политика в  своих действиях учитывает роль импорта в отечественной экономике. Эта роль определяется двумя моментами:

• импорт – традиционный источник таможенных доходов государства;
• импорт – антимонопольный рычаг и конкурентообразующий элемент производства отечественного товара.  

Внешнеинвестиционная политика представляет собой комплекс мер по привлечению и использованию иностранных инвестиций на территорию РФ и регулированию вывоза российских инвестиций за рубеж.

Инвестиции – это все виды имущественных и интеллектуальных ценностей, вкладываемых инвестором в  объекты предпринимательской деятельности в целях получения прибыли.

Главная роль в инвестициях играет капитал. Капитал – это деньги, предназначенные для извлечения дохода.

Капитал может прямо вкладываться в создание предприятия с целью  получения прав на управление и прибыли (прямые инвестиции), может вкладываться в покупку ценных бумаг (портфельные инвестиции), может быть отдан в кредит под проценты (кредитный капитал).

Правительство РФ разрабатывает и  реализует государственную политику в сфере международного  инвестиционного  сотрудничества, а именно:

- определяет целесообразность  внедрения запретов и ограничений  осуществления иностранных инвестиций  на территории РФ, разрабатывает  законопроекты  о перечнях  указанных запретов и ограничений;

-  определяет меры по контролю  за деятельностью иностранных инвесторов  в РФ;

-  утверждает перечень приоритетных  инвестиционных проектов.

Приоритетный инвестиционный проект – это инвестиционный проект, суммарный  объем иностранных инвестиций, в  который составляет не менее 1 млрд. руб. (не менее эквивалентной суммы в иностранной валюте по курсу ЦБ РФ) или в котором минимальная доля (вклад) иностранных инвесторов в уставном (складочном) капитале коммерческой организации с иностранными инвестициями составляет не менее 100 млрд.руб. (не менее эквивалентной суммы в иностранной валюте по курсу ЦБ РФ).

-  разрабатывает и обеспечивают  реализацию федеральных программ  привлечения иностранных инвестиций;

-  привлекает инвестиционные  кредиты международных финансовых  организаций и иностранных государств  на формирование Бюджета развития РФ и инвестиционных проектов федерального значения;

-  осуществляет контроль за  подготовкой  и заключением  инвестиционных соглашений с  иностранными инвесторами о реализации  или крупномасштабных инвестиционных  проектов;

-  осуществляет взаимодействие с субъектам РФ по вопросам международного инвестиционного сотрудничества;

-  осуществляет контроль за  подготовкой и заключением международных  договоров РФ о поощрении и  взаимной защите инвестиций.

Внешнеинвестиционная политика включает политику импорта иностранных инвестиций  и политику экспорта российских инвестиций.

Политика импорта иностранных  инвестиций в РФ направлена на решение  следующих задач:

-  увеличение объема отечественного  производства товаров и услуг  на уровне международных стандартов;

-  влечение в РФ передовой  (по международным критериям оценки) технологии, опыта, ноу – хау  и т.п.

- увеличение занятости населения  и сокращения на этой основе  уровня безработицы;

-  увеличение совокупного общественного  продукта и национального дохода.

Политика экспорта российских инвестиций направлена на решение следующих  задач:

-  продвижению российских экспортных  товаров (услуг) на экспортные  рынки4

-  развитие зарубежного производства  для извлечения прибыли  или  для обеспечения гарантированного снабжения российского рынка импортными товарами (полуфабрикаты, запчасти и др.)    

-  укрепление банковской сферы  и повышение эффективности валютных  операций;

-  укрепление страховой системы  и увеличение активности страхового  бизнеса.

Валютная политика – это совокупность экономических, юридических, организационных форм и методов в области валютных отношений, осуществляемых государством и международными валютно – финансовыми организациями.

Валютная политика представляет собой  деятельность государства по целенаправленному  использованию валютных средств. Содержание валютной политики многогранно и включает выработку основных направлений формирования и использования валютных средств, разработку мер, направленных на эффективное использование этих средств.

Конкретное направление валютной политики в стране определяет валютно – экономическая комиссия РФ, которая принимает нормативно – законодательные акты  в области регулирования валютных операций и управления валютными ресурсами.

Сферой действия валютной политики является валютный рынок и рынок драгоценных металлов и камней.

Текущая валютная политика подразделяется на дисконтную и дивизионную. К валютной политике также относится субсидирование и диверсификация валютных резервов.

Задачей текущей валютной политики является обеспечение нормального функционирования системы, поддержание равновесия платежных балансов.

Валютная дисконтная политика представляет собой систему экономических  и организационных мер по использованию  учетной ставки процента для регулирования  движений инвестиций и сбалансирования платежных обязательств, ориентированной корректировки валютного курса. Эта политика проявляется в воздействии на состояние денежного спроса, динамику и уровень цен, объем денежной массы, миграцию краткосрочных инвестиций.

Валютная девизная политика – это  система регулирования валютного  курса покупками и продажей валюты с помощью валютной интервенции  и валютных организаций.

Валютная интервенция – это  целенаправленная операция Банка России по купле – продаже иностранной  валюты для ограничения динамики курса национальной валюты определенными пределами его повышения или понижения.

Валютные ограничения представляет собой систему экономических, правовых, организационных мер, регламентирующих операции с национальной иностранного валютой, золотом и т.д.

Долговременная валютная политика охватывает долгосрочная меры структурного характера по изменению валютного  механизма. Основными  методами долговременной валютной политики являются межгосударственные переговоры и соглашения прежде всего в рамах международного валютного фонда, а также на региональном уровне (Европейский фонд валютного сотрудничества и др.).

Мерами долговременной валютной политики является порядок валютных расчетов, режим валютных курсов и паритетов, использование золота и резервных валют, международных платежных средств и др.

Таможенная политика РФ – это  составная часть внутренней и  внешней политики РФ.

 Целями таможенной политики  РФ является:

- беспечение наиболее эффективного  использования инструментов таможенного  контроля и регулирование товарообмена на таможенной территории РФ;

-  участие в реализации торгово  – политических задач по защите  российского рынка и стимулированию  развития российской экономики.

 Таможенная политика является  частью таможенного дела, основ  которого определены таможенным кодексом РФ.

 РФ стремится к участию  в международном сотрудничестве  в области  таможенного дела. Поэтому таможенное дело и  таможенная политика РФ развивается  в направлении гармонизации и  унификации с общепринятыми международными нормами и практикой.

 

1.3. Финансовый рынок, его роль  в мобилизации и распределении  финансовых ресурсов.

В условиях отказа от административной - командной системы управления экономикой бесперебойное формирование финансовых ресурсов, их наиболее эффективное инвестирование и целенаправленное использование обеспечивается с помощью финансового рынка. Финансовый pынок пpедставляет собой оpганизованную или нефоpмальную систему тоpговли финансовыми инстpументами. На этом pынке пpоисходит обмен деньгами, пpедоставление кpедита и мобилизация капитала. Основную pоль здесь игpают финансовые инстpументы, напpавляющие потоки денежных сpедств от собственников к заемщикам. Товаpом выступают деньги и ценные бумаги.

Объективной предпосылкой функционирования финансового рынка является несовпадение потребности в финансовых ресурсах у того или иного субъекта с наличием источников удовлетворения этих потребностей. Для аккумулирования временно свободных денежных средств и эффективного их использования и предназначен финансовый рынок, функциональное назначение которого состоит в посредничестве движению денежных средств от их владельцев (сберегателей) к пользователям (инвесторам).

Сберегателями выступают юридические и физические лица, накапливающие у себя денежные средства. Основными сберегателями в большинстве стран с развитой рыночной экономикой являются частные лица (население), которые осуществляют инвестирование своих сбережений либо непосредственно (индивидуальным способом), либо через пенсионные фонды, страховые организации и другие финансово-кредитные институты аккумулирования индивидуальных сбережений. Наряду с внутренними сберегателями в операциях на финансовых рынках могут принимать участие также иностранные.

Пользователи (инвесторы) - это субъекты хозяйствования и органы государственной власти, вкладывающие денежные средства в какое-либо предприятие, дело (расширение производства и оказание услуг, покрытие государственных расходов).

Функционирование финансового  рынка объективно предопределено наличием в экономике страны собственников, обладающих реальной, а не мнимой самостоятельностью. Только такие независимые собственники способны заключать на финансовом рынке торговые сделки, предъявляя спрос на финансовые ресурсы и нацеливаясь на эффективное их инвестирование в различного рода затраты. Вместе с тем функционирование финансового рынка немыслимо и без соответствующих правовых основ. Их создание базируется на разработке нормативных документов, регламентирующих деятельность самого рынка и участвующих на нем контрагентов.

Пpинято выделять несколько основных видов финансового pынка: валютный pынок, pынок золота и pынок капиталов. На валютном pынке совеpшаются валютные сделки чеpез банки и дpугие кpедитно-финансовые учpеждения. На pынке золота совеpшаются наличные, оптовые и дpугие сделки с золотом. На pынке капиталов аккумулиpуются и обpазуются долгосpочные капиталы и долговые обязательства. Он является основным видом финансового pынка в условиях pыночной экономики с помощью котоpого компании изыскивают источники финансиpования своей деятельности. Рынок капиталов иногда подpазделяется на pынок ценных бумаг и pынок ссудных капиталов.

Ценной бумагой признается документ, удостоверяющий имущественное  право владельца бумаги при ее предъявлении. Ценные бумаги должны обязательно  содержать предусмотренные законом реквизиты: номинальную цену, срок обращения на рынке, способ погашения.