Информация
для правопреемников вкладчиков и участников
фонда
Правопреемники вкладчиков и участников
фонда имеют право на выплату или перевод
в другой фонд выкупной суммы, в порядке,
установленном пенсионными правилами
фонда, при прекращении пенсионного договора.
1.6 Права и обязанности
застрахованных лиц фонда
Права и обязанности застрахованных
лиц негосударственного пенсионного фонда
определяются Федеральным законом от
07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных
фондах», другими федеральными законами
и иными нормативными правовыми актами
Российской Федерации, страховыми правилами
фонда и договором об обязательном пенсионном
страховании.
В соответствии со статьей 13 Федерального
закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных
пенсионных фондах», пунктом 39 Типовых
страховых правил негосударственного
пенсионного фонда, осуществляющего деятельность
по обязательному пенсионному страхованию,
утвержденные постановлением Правительства
Российской Федерации от 13.02.2007 № 77
Застрахованные лица имеют
право:
требовать от фонда исполнения обязательств
по обязательному пенсионному страхованию
в соответствии с условиями договора об
обязательном пенсионном страховании
и страховыми правилами фонда;
получать накопительную часть трудовой
пенсии при наличии пенсионных оснований
в соответствии с условиями договора об
обязательном пенсионном страховании
(пенсионными основаниями для назначения
и выплаты накопительной части трудовой
пенсии являются условия, установленные
Федеральным законом "О трудовых пенсиях
в Российской Федерации" для назначения
трудовой пенсии по старости и трудовой
пенсии по инвалидности);
получать в фонде информацию о состоянии
своего пенсионного счета и нормативных
правовых актах, касающихся обязательного
пенсионного страхования;
в случае несогласия со сведениями, содержащимися
в его пенсионном счете, обращаться в фонд
либо в суд с заявлением об исправлении
указанных сведений;
заключать новый договор об обязательном
пенсионном страховании с другим негосударственным
пенсионным фондом или подать заявление
в Пенсионный фонд Российской Федерации
о передаче пенсионных накоплений в Пенсионный
фонд Российской Федерации, но не чаще
одного раза в год;
подать в любое время в фонд заявление
с указанием правопреемников и долей,
в соответствии с которыми следует распределить
между ними пенсионные накопления;
знакомиться со всеми документами фонда,
касающимися прав застрахованного лица
по обязательному пенсионному страхованию;
защищать свои права, в том числе в судебном
порядке.
Застрахованные лица обязаны:
представлять в фонд содержащие достоверные
сведения документы, являющиеся основанием
для назначения и выплаты накопительной
части трудовой пенсии;
сообщать в фонд об изменениях, влияющих
на выплату накопительной части трудовой
пенсии, в том числе об изменении фамилии,
имени, отчества и постоянного места жительства;
соблюдать условия, установленные для
назначения (перерасчета) и выплаты накопительной
части трудовой пенсии.
Застрахованные лица могут иметь иные
права и обязанности, предусмотренные
Федеральным законом «О негосударственных
пенсионных фондах», другими федеральными
законами и иными нормативными правовыми
актами Российской Федерации, страховыми
правилами фонда и договорами об обязательном
пенсионном страховании.
Глава 2. НПФ ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ
2.1 История Фонда
Негосударственный пенсионный
фонд «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» создан в июле 1994
года. В этом же году между администрацией
Нефтяной компании «ЛУКОЙЛ» и профсоюзным
объединением было подписано первое соглашение
об обязательном негосударственном пенсионном
обеспечении. В числе первых Фонд прошел
государственную регистрацию (Федеральная
лицензия № 11 от 27 октября 1995 года).
За период с 1994 по 1996 год с Фондом заключили
договоры о негосударственном пенсионном
обеспечении 27 предприятий. К 2003 году вкладчиками
Фонда числились около 180 компаний. На
начало 2009 года корпоративными клиентами
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» являются более 300
муниципальных и коммерческих предприятий,
среди которых – и иностранные компании,
и совместные предприятия.
С апреля 1997 года, Фонд начал выплаты негосударственных
(дополнительных) пенсий. В целях защиты
пенсий от инфляции, Правилами Фонда предусмотрена
их ежегодная индексация, которая осуществляется
за счет части дохода, получаемого Фондом
от размещения пенсионных резервов. На
начало 2010 года негосударственную пенсию
в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» получают более
40 тысяч пенсионеров. Общий объем выплат
за 2009 год превысил 690 млн. рублей.
С 2004 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
привлекает клиентов по программе обязательного
пенсионного страхования. Тогда же, в 2004
– впервые становится лидером по привлечению
застрахованных лиц – клиентами Фонда
по ОПС стали около 58 тысяч человек. Этот
успех Фонд повторил в 2008 году, в течение
которого заявления о передачи накопительной
части пенсии в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» подали
почти 280 000 человек. Сегодня НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
активно привлекает клиентов на открытом
рынке и является лидирующем розничным
пенсионным фондом страны: свой пенсионный
капитал в НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» формируют
более 1,1 млн. человек – это работники
ведущих предприятий не только нефтяной,
но и металлургической, машиностроительной,
химической, строительной и других отраслей
российской экономики. Сегодня подавляющее
большинство привлекаемых фондом клиентов
не имеют отношения к учредителю Фонда
– нефтяной компании «ЛУКОЙЛ», и привлекаются
именно на открытом рынке.
С 2005 года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
начал активно развивать филиальную сеть
в регионах – раньше филиалы были сосредоточены,
в основном, в городах базирования предприятий
НК «ЛУКОЙЛ». Только в 2005 году были открыты
15 представительств Фонда, в том числе
– в крупнейших региональных центрах
страны – Санкт-Петербурге, Екатеринбурге,
Перми, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде
и других городах. На конец 2010 года филиальная
сеть НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» охватывала 57
регионов страны.
С самого начала своей деятельности
Фонд проводит политику информационной
открытости перед клиентами, регулярно
проходит плановые и независимые проверки,
информирует общественность о результатах
своей деятельности. В конце 90-х – начале
2000-х года независимую проверку финансовой
надежности НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» неоднократно проводила
Международная консалтинговая компания
«Калланд Консалтинг». В результате оценивания
финансовое положение Фонда неизменно
признавалось «очень устойчивым», соответствующим
мировым стандартам. Достоверность выводов
международных экспертов была подтверждена
устойчивым положением Фонда в условиях
финансово-экономического кризиса 1998
года. В 2002 году проверку финансово-экономического
состояния Фонда проводили эксперты международной
аудиторской фирмы «Прайсвотерхаус Куперс».
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» неизменно признается
различными аудиторскими компаниями и
рейтинговыми агентствами одним из самых
надежных и финансово устойчивых НПФ России.
В 2006, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012 году самое авторитетное
рейтинговое агентство страны – «Эксперт
РА» подтверждало наивысшую степень надежности
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ», присваивая рейтинг
надежности на уровне «А++». Также максимальную
оценку надежности - «ААА» в 2008 году Фонд
получил также от «Национального рейтингового
агентства».
Фонд регулярно завоевывает
награды и становится лауреатом престижных
финансовых и отраслевых конкурсов. В
2006 году он был удостоен Премии «Финансовая
элита России» в номинации «Самый надежный
НПФ», в 2007 г. стал лучшим негосударственным
пенсионным фондом года, в 2008 стал лауреатом
премии в номинации «Максимальная надежность
пенсионного фонда». В 2009 году НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
стал лауреатом премии «Финансовый Олимп»
в номинации «Розничный НПФ». В июне 2010
года НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» стал лауреатом
премии «Финансовая Элита России 2005-2010»
в номинации «Надежность», в подгруппе
«НПФ». В 2012 году рейтинговым агентством
«Эксперт РА» «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» удостоен
почетных дипломов: «За лидерство в системе
ОПС» и «За высокую надежность», а также
Гран-при в номинации «Негосударственные
пенсионные фонды» в рамках Премии «Финансовая
Элита России».
2.2 Миссия
Миссия негосударственного
пенсионного фонда "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"
заключается в повышении благосостояния
и обеспечении социальной защиты граждан
России путем формирования, сохранения
и приумножения их пенсионного капитала.
НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" формирует
эффективную социальную и кадровую инфраструктуру
компаний – корпоративных клиентов, – путем
создания преимуществ на рынке труда,
повышения эффективности управления персоналом,
решения, с помощью современных пенсионных
технологий, социальных, репутационных,
корпоративных задач современного предприятия.
НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" участвует
в государственной пенсионной реформе,
проводит активную разъяснительную работу,
повышает финансовую грамотность населения.
Аккумулируя значительные объемы пенсионных
средств, и выступая институциональным
инвестором, Фонд создает основу для долгосрочного
развития российской экономики и укрепления
экономической стабильности государства.
2.3 Структура управления
Высшим органом управления
Фонда является Совет Фонда. Он формируется
из представителей Учредителей, Вкладчиков,
Участников и руководства Фонда. Совет
избирается сроком на три года на собрании
Учредителей с участием представителей
Вкладчиков, Участников и Исполнительной
дирекции Фонда. Решения Совета Фонда
принимаются на заседаниях простым большинством
путем открытого голосования.
С целью защиты интересов Вкладчиков
и Участников контроль за деятельностью
Фонда осуществляет Попечительский совет.
Порядок формирования и функции Попечительского
совета определяются Уставом Фонда и Положением
о Попечительском совете.
Ревизионная комиссия избирается
Советом Фонда из числа представителей
учредителей и должностных лиц Фонда в
количестве не менее трех человек на пятилетний
срок. Ревизионная комиссия осуществляет
регулярные проверки и ревизии финансово-хозяйственной
деятельности и текущей документации
Фонда не реже одного раза в год.
2.4 Контролирующие
организации:
Федеральная служба по финансовым
рынкам (ФСФР)
ФСФР — основной государственный
орган, который осуществляет контроль
и надзор за деятельностью негосударственных
пенсионных фондов и их саморегулируемых
организаций, специализированных депозитариев
негосударственных пенсионных фондов,
Пенсионного фонда Российской Федерации,
государственной управляющей компании.
В случае нарушения фондом лицензионных
требований, деятельности по формированию
и размещению средств пенсионных резервов,
формированию и инвестированию средств
пенсионных накоплений, ФСФР уполномочен
выносить замечания и предписания об их
устранении, приостанавливать полностью
или частично деятельность фонда или аннулировать
лицензию фонда.
Министерство труда и социальной
защиты Российской Федерации
Министерство труда и социальной
защиты РФ защищает интересы участников
негосударственного пенсионного фонда,
застрахованных лиц и их правопреемников,
а также регулирует правоотношения, субъектом
которых является Пенсионный фонд Российской
Федерации.
2.5 Как защищены
деньги в НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ":
2.6 Инвестиционная
политика
В основе инвестиционной политики НПФ
«ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» лежит стратегия получения
стабильного дохода при минимальном уровне
риска. На практике это значит, что доля
акций (то есть инструментов с рыночными
рисками) в инвестиционном портфелеограничена размерами фиксированного
дохода, который Фонд получит за счет инвестирования
в инструменты с фиксированной доходностью
– то есть в облигации и банковские депозиты.
На 30.09.2013 г. доля акций составляет 0,28% от
инвестиционного портфеля. Это расчетная
величина, которая позволила Фонду свести
к практическому минимуму риск убытков.
|
Накопленная доходность инвестирования
средств пенсионных накоплений НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ" |
|
Структура инвестирования пенсионных
накоплений НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» на 31.12.2013 |
Структура
размещения пенсионных резервов НПФ "ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"
на 31.12.2013
Такая политика делает услуги
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» более выгодными по
сравнению с недавно созданным «расширенным
инвестиционным портфелем» государственной
управляющей компании – Внешэкономбанка.
Ведь для ВЭБа остался недоступным самый
высокодоходный (особенно в период «послекризисного»
роста) финансовый инструмент – акции
российских эмитентов. Таким образом,
в средне- и долгосрочной перспективе
доходность Внешэкономбанка будет, скорее
всего, существенно ниже, чем доходность
НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ».
Средства НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
инвестируются в акции и облигации самых
надежных российских компаний: «ЛУКОЙЛ»,
«Газпром», «Роснефть», «Норильский никель»,
«Татнефть», «Вымпелком», «Сбербанк» «РЖД»
и других. Эти акции и облигации обладают наивысшей
степенью надежности и входят в первый
котировальный список российской фондовой
биржи ММВБ. Банки, на депозитах которых
размещаются пенсионные средства, также
являются самыми надежными в стране: это
«Сбербанк», «Газпромбанк», «ВТБ», «Петрокоммерц»,
«ТрансКредитБанк» и другие.
Эффективное использование
возможностей, предоставляемых законодательством,
а также сбалансированная инвестиционная
политика позволяют НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»
демонстрировать высокую доходность,
что дает основание будущим пенсионерам
– клиентам Фонда – уверено смотреть в
будущее.
Все инвестиции осуществляются
в соответствии с принципами и ограничениями,
изложенными в действующем законодательстве
Российской Федерации.
2.7 УЧРЕДИТЕЛИ НПФ
"ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ"
Открытое акционерное общество
«Нефтяная компания «ЛУКОЙЛ»
Открытое акционерное общество
«Нефтяной фонд промышленной реконструкции и развития»
Открытое акционерное общество
«Чековый инвестиционный фонд «ЛУКойл-Фонд»
Открытое акционерное общество
Акционерный банк «Империал»
Международное объединение
профсоюзных организаций ОАО «Нефтяная
компания «ЛУКОЙЛ»
Общество с ограниченной ответственностью
«Компания Билд»