Национальная валютная система РК

В моей научной работе я рассмотрела основные понятия, положения и тезисы, связанные с валютной системой Казахстана, подробно рассмотрела исторические аспекты и текущее положение валютной системы, анализировала причины, по которым наша валютная система не является совершенной и поэтому дает иногда сбои. Моя тема является весьма актуальной в связи с последними событиями, касающимися девальвации в стране и ее последствиями на рынке и в банках. Я обобщу всю информацию и предоставлю достаточно раскрытые графики по данной теме. Итак, начнем с определения основных понятий:

Валютная система – совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в договорных и государственно-правовых нормах. 

Валюта - денежные единицы, принятые государствами как законное платежное средство, или официальные стандарты стоимости в наличной и безналичной формах, в виде банкнот, казначейских билетов и монет, в том числе из драгоценных металлов (включая изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на находящиеся в обращении денежные знаки),  а также средства на счетах, в том числе в международных денежных или расчетных единицах.

 
Валютная система представляет собой совокупность двух элементов - валютного механизма и валютных отношений. 
Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях. 
Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

К элементам валютной системы относятся:

• средства, используемые как расчетные или платежно-расчетные;
• органы, осуществляющие валютное регулирование и контроль;
• условия и механизмы конвертируемости валют;
• режим определения валютного курса;
• правила проведения международных расчетов;
• режим функционирования рынков драгоценных металлов;
• правила получения и использования кредитных средств в иностранных валютах;
• механизмы валютных ограничений.

Валютная система бывает двух видов : национальная и международная.

Денежная реформа 1992 г. в России привела к массовому сбросу денег старого образца в страны СНГ, в том числе и в Казахстан. Еще в первой половине 1992 г. руководство республики Казахстан, понимая, что было бы опрометчиво полагаться только на российский рубль, предприняло шаги к выпуску собственной валюты. Контракт на выпуск новых денег был подписан с английской фирмой «Харрисон». В 1993 г. купюры достоинством 1, 3, 5, 10, 20, 50 и 100 тенге были доставлены в Казахстан. Они были снабжены 18 степенями защиты от подделок и в ноябре 1993 г. в жизни Казахстана произошло поистине историческое событие. В этот день страна обрела собственную валюту. Указом президента РК от 12 ноября 1993 г. вводится в обращение на территории Республики Казахстан национальная валюта – тенге с 15 ноября 1993 г.Национальный Банк Республики Казахстан установил валютный курс тенге: 1 доллар – 4,7 тенге. В последующие годы он резко вырос. Соответственно росли цены и заработная плата. Растущая инфляция вызвала потребность в более крупных денежных купюрах. Начиная с 1994 г. были выпущены купюры в 200, 500,1000 и 2000 тенге. Разменная монета мелкого достоинства постепенно «уходила» из обращения и перечеканивалась в монеты достоинством 1, 3, 5, 10, 20 тенге, выполненные из медно-никелевого сплава в 1995 г.

При введении национальной валюты были выпущены в обращение 7 номиналов банкнот и 6 номиналов монет. Прошедшие 20 лет со дня введении национальной валюты позволяют уверенно сказать, что тенге состоялся как национальная денежная единица. 

Лицевая сторона нынешних банкнот Казахстана разных достоинств идентична, но имеет разную цветовую окраску. На ней изображены «Астана – Байтерек» (монумент, воздвигнутый в честь основания новой столицы), флаг, герб, фрагмент гимна, номинал, а также отпечаток руки первого президента Нурсултана Назарбаева с его подписью. На реверсе – контур Казахстана, внутри которого изображены различные рисунки, а именно: на 200 тенге – здания Министерства транспорта и  коммуникаций, Министерства обороны, а также крылатый барс (один из символов государства). На 500 тенге – здание Министерства финансов, а также чайки, летящие над морем. На 1 тыс. – Президентский культурный центр на фоне горного пейзажа. На 2 тыс. тенге – Театр оперы и балета им. Абая в Алма-Ате. На 5 тыс. – памятник независимости республики и гостиница «Казахстан». На 10 тыс. изображена резиденция Акорда – президентский дворец в Астане. Примечательно, что на всех банкнотах республики номинал прописью продублирован на русском языке.

Монеты Казахстана содержат на аверсе национальный герб республики, год чеканки и надпись по кругу «Республика Казахстан». На реверсе – номинал в растительном орнаменте.

Закон Республики Казахстан «О Национальном банке Республики Казахстан» от 13 апреля 1993 года определил задачи, функции, правовой статус, его роль и место в банковской системе и взаимоотношения с органами государственной власти Республики Казахстан. С момента введения национальной валюты Нацбанк полностью стал отвечать за функционирование денежно-кредитной сферы, введение экономических принципов его взаимоотношений с бюджетом и банками, внедрение системы регулирования деятельности банков и обеспечение внутренней и внешней устойчивости национальной валюты - тенге.;Постановление Верховного Совета Республики Казахстан от 14 апреля 1993 года № 2142-XII О введении в действие Закона Республики Казахстан "О валютном регулировании"

Валютная система представляет собой форму организации и регулирования валютных отношений, которая функционирует на основе национального законодательства и с учетом международных соглашений. Валютная система Казахстана находится в процессе становления. Она формируется с учетом принципов, положений и опыта мировой валютной системы.

Интернационализация и глобализация мировой экономики способствуют развитию торгово-экономического обмена, расширению валютных отношений между странами. Деньги, как мировые деньги, обслуживают внешнюю торговлю и услуги, миграцию капитала, перевод прибылей в инвестиции, предоставление займов и субсидий, научно-технический обмен, туризм, государственные и частные денежные переводы. Валютные отношения осуществляются на национальном и международном уровне и всегда организованы в рамках определенной системы экономических отношений — валютной системы. 

Понижение курса национальной валюты приводит к тому, что экспортеры при обмене выручки в иностранной валюте на национальную получают ее больше, чем прежде. Это позволяет им снижать цены на свою продукцию, что усиливает конкурентоспособность их товаров на мировых рынках и создает возможность для увеличения экспорта товаров и услуг. В то же время импортер при пониженном курсе национальной валюты вынужден затратить ее больше при покупке товаров за рубежом.

С другой стороны, падение валютного курса национальной валюты способствует возникновению процесса инфляции, ухудшает условия торговли (соотношение между экспортными и импортными ценами), что наносит стране ощутимые материальные потери. В результате многие страны манипулируют валютными курсами как для решения своих задач в области экономического развития, так и для защиты от валютного риска. Манипулирование включает ряд механизмов - от искусственного занижения или, наоборот, завышения курсов национальных валют, использование разных режимов валютных курсов до механизма интервенций со стороны центральных банков.

Эти экономические мероприятия, проводимые в государстве, осуществляются при реализации соответствующей политики. Нередко данные меры вступают в противоречие с правом иностранного инвестора на свободное использование доходов в свободно конвертируемой валюте. К числу специфических стандартов, регулирующих режим иностранных инвестиций, относится право безотлагательного перевода в свободно конвертируемой валюте как доходов от иностранных инвестиций, так и репатриируемого инвестированного капитала, в том числе компенсаций в случаях экспроприации и национализации.

Для разрешения указанных противоречий в международном праве создан международно-правовой механизм регулирования и защиты иностранных инвестиций на многостороннем уровне, в котором можно выделить следующие направления:

– современная международная валютная система, созданная в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции ООН 1944 года по валютно-финансовым вопросам и направленная на достижение экономической свободы и конвертируемости валют;

– механизм страхования инвестиций в отношениях между странами - членами МИГА;

– система регулирования инвестиционных споров, предусмотренная Вашингтонской конвенцией 1965 года.

Международная валютная система (МВС) определяется как совокупность международных норм и соглашений, учрежденных государствами и международными организациями с целью предупреждения валютных кризисов и оказания помощи в случае их наступления.

Основная задача международной валютной системы видит в том, чтобы были решены две основные проблемы:

1) предупреждение  валютных кризисов;

2) помощь государствам  в случае его наступления.

Главная задача МВС - регулирование международных расчетов и валютных рынков для обеспечения устойчивого экономического роста, поддержание равновесия внешнеэкономического обмена и платежного оборота разных стран. При осуществлении данных задач МВС позволяет заметно минимизировать риски иностранных инвесторов на территории принимающего инвестиции государства в связи с переводом доходов за пределы этого государства.

Экономическая задача, связанная с переходом к «плавающим» курсам, была решена в рамках МВФ правовыми мерами - путем внесения соответствующих изменений в его Устав, вступивших в силу с 1 апреля 1978 года. Если первая редакция Устава наделяла государства - члены полномочиями формировать и обеспечивать функционирование валютного режима, основанного исключительно на установлении паритета (золотого или через привязку к доллару США), то действующая в настоящее время редакция допускает по крайней мере четыре варианта подхода к определению валютного режима (п. «b» разд. 2 ст. IV Соглашения об МВФ). Речь, в частности, идет:

– о поддержании государством - членом стоимости своей валюты «в специальных правах заимствования» (СДР);

– о поддержании им стоимости своей валюты в другом эквиваленте стоимости, кроме золота;

– о поддержании стоимости своей валюты по отношению к стоимости валюты или валют других государств - членов МВФ;

– об установлении государством - членом иных форм валютного режима по своему выбору.

При этом государства в соответствии с разд. 2 ст. IV Соглашения об МВФ принимают на себя обязательства:

– прилагать все усилия, чтобы направить свою экономическую и финансовую политику на стимулирование упорядоченного экономического роста в условиях разумной стабильности цен;

– стремиться содействовать стабильности за счет усилий, направленных на поддержание упорядоченных базисных экономических и финансовых условий, а также денежно-кредитной системы, которая не вызывает непредсказуемые сбои;

– избегать манипулирования обменными валютными курсами или международной валютной системой, с тем чтобы предотвратить действенную стабилизацию платежного баланса или получить несправедливое преимущество перед другими государствами - членами;

– проводить валютную политику, не противоречащую обязательствам государства - члена.

Таким образом, изменения, внесенные в Соглашение об МВФ в 1978 году, отразили общую тенденцию, возникшую в результате постепенной утраты золотом характера золотовалютной ценности.

Денежная реформа - преобразование денежной системы, проводимое государством с целью укрепления национальной валюты, упорядочения, повышения стабилизации денежного обращения и эффективности экономики страны.

В ходе денежных реформ изымаются из обращения обесцененные бумажные деньги, выпускаются новые, изменятся денежная единица страны или ее золотое содержание, происходит переход от одной денежной системы к другой.

Во всех этих случаях речь идет об изменении денежной единицы как в наличном денежном обороте, так и в безналичном. При этом необязательно изменение золотого содержания денежной единицы, но может изменится курс национальной валюты.

Радикальные денежные реформы, связанные с изменением принципов организации денежной системы, как правило, ориентированы на долговременную стабилизацию денежной единицы. Таким реформам обычно предшествуют мероприятия, связанные с оздоровлением государственных финансов, созданием условий для укрепления экономики страны.

Методы проведения денежных реформ

Денежные реформы осуществляются различными методами в зависимости от формы обращающихся денег (деньги как товар - всеобщий эквивалент или как знаки стоимости - кредитные и бумажные деньги), общественно-экономического устройства страны, полного или частичного преобразования денежной системы, политики государства. Денежные реформы могут сопровождаться изъятием из обращения всех или части обесцененных бумажных денежных знаков и замены их новыми деньгами (бумажными или металлическими), изменением золотого содержания денег или их валютного курса, порядка эмиссии, обеспечения, а также валютного регулирования.

Нуллификация - объявление государством обесценившихся старых денежных знаков недействительными и выпуск новых бумажных денежных знаков в меньшем количестве. До начала 20 века она сопровождалась возвратом к полноценным металлическим деньгам и разменным банкнотам.

От нуллификации страдают те, кто имел денежные сбережения и вклады в банки страны, внешние инвесторы, зато государство выигрывает от заниженного и ограниченного обмена аннулированных денег.

Нуллификация обычно проводится в период стабилизации экономики после гиперинфляции для восстановления доверия к национальной валюте. Это осуществляется после войны при создании самостоятельных государств и в развивающихся странах. В развитых странах в современных условиях вследствие жесткого регулирования денежного обращения и контроля за уровнем инфляции нуллификация не используется.

Деноминация (изменение масштаба цен) - изменение нарицательной стоимости денежных знаков с их обменом по определенному соотношению на новые, более крупные денежные единицы. Проще говоря, зачеркиваются нули на денежных знаках. При этом на протяжении определенного периода времени в таком же соотношении пересчитываются все денежные обязательства в стране (счета в банках, цены, тарифы, заработная плата и т.д.).