Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Апреля 2014 в 11:09, реферат
Банковские правила - не относящиеся к законодательным правовые нормы, регулирующие деятельность кредитных организаций. Б.п. существуют преимущественно в форме инструкций, распоряжений, инструктивных писем и телеграмм ЦБ РФ. Подобными нормами обычно устанавливаются правила выпуска ценных бумаг кредитными учреждениями, порядок оформления платежных и иных банковских документов, порядок банковских расчетов (с помощью тех или иных платежных документов), правила осуществления различных банковских операций, в т.ч. обслуживания клиентов. ;
├───┼─────────────────────────
│76 │Ежедневные сведения об оборотах по ссудным счетам│ │
│ │заемщиков
├───┼─────────────────────────
│77 │Ежемесячные сведения об остатках по ссудным счетам│ │
│ │заемщиков
├───┼─────────────────────────
│78 │Ведомости срочной и просроченной задолженности по│ │
│ │кредитам
├───┼─────────────────────────
│79 │Журналы регистрации кредитных договоров, в том│ │
│ │числе межбанковских кредитов и кредитов населению │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│80 │Журналы регистрации договоров о привлечении│ │
│ │кредитных ресурсов юридических лиц в депозит,│ │
│ │депозитный сертификат, вексель │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│81 │Расчетные ведомости, платежные документы,│ │
│ │переписка о привлечении и передаче кредитных│ │
│ │ресурсов и начислении доходов по ним │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│82 │Документы о выдаче ссуд населению: заявления на│ │
│ │выдачу ссуд, справки о доходах, поручительства,│ │
│ │справки о доходах поручителей, кредитные договоры,│ │
│ │распоряжения о выдаче ссуд, дополнительные│ │
│ │соглашения и другие документы │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│83 │Заключения, акты и другие документы на списание│ │
│ │безнадежных к взысканию ссуд │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│ │X. Документы по претензионно - исковой работе,│ │
│ │переписка с правоохранительными органами │ │
│ │
│84 │Документы о злоупотреблениях и хищениях в│ │
│ │кредитной организации
├───┼─────────────────────────
│85 │Исковые заявления, акты, справки, претензии,│ │
│ │переписка с правоохранительными органами по│ │
│ │уголовным и гражданским делам; копии решений,│ │
│ │приговоров, частных определений, постановлений │3 года │
├───┼─────────────────────────
│86 │Постановления судебных и правоохранительных│ │
│ │органов о наложении и снятии арестов по счетам,│ │
│ │вкладам, конфискации вкладов, ценных бумаг,│ │
│ │решения судебных органов о приостановлении│ │
│ │операций по счетам, исполнительные листы,│ │
│ │переписка по ним и взысканиям │3 года │
└───┴─────────────────────────
Информация о работе Банковские правила и порядок хранения в архивов банковских документов