Автор работы: Пользователь скрыл имя, 16 Апреля 2014 в 11:09, реферат
Банковские правила - не относящиеся к законодательным правовые нормы, регулирующие деятельность кредитных организаций. Б.п. существуют преимущественно в форме инструкций, распоряжений, инструктивных писем и телеграмм ЦБ РФ. Подобными нормами обычно устанавливаются правила выпуска ценных бумаг кредитными учреждениями, порядок оформления платежных и иных банковских документов, порядок банковских расчетов (с помощью тех или иных платежных документов), правила осуществления различных банковских операций, в т.ч. обслуживания клиентов. ;
│ │I. Документы органов управления кредитной│ │
│ │организации и внутренние нормативные документы │ │
│ │
│1 │Решения, постановления, протоколы высших органов│ │
│ │управления кредитной организации и документы к ним│постоянно│
├───┼─────────────────────────
│2 │Постановления, протоколы заседаний исполнительного│ │
│ │органа кредитной организации и документы к ним │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│3 │Приказы и распоряжения кредитной организации │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│4 │Инструкции, правила, положения и другие внутренние│постоянно│
│ │нормативные документы кредитной организации │ │
├───┼─────────────────────────
│ │II. Документы о приеме и передаче филиалов │ │
│ │
│5 │Документы о приеме филиалов других кредитных│ │
│ │организаций или передаче филиалов в другие│ │
│ │кредитные организации, передаточные,│ │
│ │разделительные, ликвидационные балансы филиалов и│ │
│ │документы к ним
├───┼─────────────────────────
│ │III. Документы ревизий и проверок кредитной│ │
│ │организации, отчеты по различным видам│ │
│ │деятельности
│ │
│6 │Документы (отчеты, акты, справки) ревизий и│ │
│ │проверок кредитной организации органами│ │
│ │финансового контроля
├───┼─────────────────────────
│7 │Отчеты о контрольно - ревизионной работе и│ │
│ │документы к ним
├───┼─────────────────────────
│8 │Отчеты кредитной организации о финансово -│ │
│ │хозяйственной деятельности
├───┼─────────────────────────
│9 │Бухгалтерские отчеты и балансы и документы к ним│ │
│ │(объяснительные записки, рекламации) │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│10 │Отчеты о кассовой работе и инкассации │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│11 │Лицевые счета по учету уставного капитала │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│12 │Журналы, книги, сводные карточки, ведомости│ │
│ │бухгалтерского учета по балансовым и внебалансовым│ │
│ │счетам, ведомости синтетического учета │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│13 │Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и│ │
│ │остатках драгоценных металлов │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│14 │Выписки по корреспондентским счетам в учреждениях│ │
│ │ЦБ РФ и других банках и приложения к ним │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│15 │Выписки по корреспондентским счетам "ностро" и│ │
│ │"лоро", дебетовые и кредитовые авизо, ежедневные│ │
│ │ведомости операций по счетам "ностро" и "лоро" │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│ │IV. Документы по работе кредитной организации с│ │
│ │ценными бумагами и инвестиционными фондами │ │
│ │
│16 │Проспекты эмиссий выпусков ценных бумаг │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│17 │Условия выпусков депозитных, сберегательных│ │
│ │сертификатов, векселей и документы по ним │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│18 │Годовые отчеты о работе с ценными бумагами │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│19 │Документы о совершении операций с ценными бумагами│ │
│ │инвестиционных фондов
├───┼─────────────────────────
│20 │Выписки остатков из карточек лицевых счетов по│ │
│ │ценным бумагам, принятым на хранение, закрытые│10 лет │
│ │лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг │ЭПК <*> │
├───┼─────────────────────────
│21 │Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг│ │
│ │и приложения к ним; сохранные свидетельства по│ │
│ │закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства,│ │
│ │завещания и доверенности; ордера на принятые│ │
│ │ценные бумаги для зачисления в доход государства с│ │
│ │приложенными к ним документами │10 лет │
├───┼─────────────────────────
│22 │Документы (платежные поручения, расчеты) о│ │
│ │расчетах с федеральным бюджетом по государственным│ │
│ │ценным бумагам
├───┼─────────────────────────
│23 │Документы о размещении акций инвестиционных фондов│ │
│ │(лицевые счета владельцев, справки о денежных│ │
│ │средствах, поступивших в уплату за акции фондов,│ │
│ │отчеты, справки о расходовании денежных средств) │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│24 │Документы о совершении операций с ценными бумагами│ │
│ │инвестиционных фондов
├───┼─────────────────────────
│25 │Документы о совершении операций с ГКО (заявки на│ │
│ │продажу, выписки из реестра сделок, ежемесячные│ │
│ │отчеты, лицевые счета, счета "депо", платежные│ │
│ │поручения Системы электронных межбанковских│ │
│ │расчетов, выписки по счетам "ностро", журналы│ │
│ │лицевого учета облигаций, оборотов по операциям с│ │
│ │облигациями и т.п.)
├───┼─────────────────────────
│26 │Документы по депозитным и конверсионным операциям │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│ │V. Документы, устанавливающие право собственности│ │
│ │кредитной организации на землю, здания,│ │
│ │сооружения, оборудование, и документы по│ │
│ │хозяйственной деятельности кредитной организации │ │
│ │
│27 │Акты об отводе земельных участков для│ │
│ │строительства и расширения объектов, планы,│ │
│ │паспорта земельных участков и документы к ним │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│28 │Индивидуальные проекты на строительство зданий и│ │
│ │сооружений и утвержденная проектно - сметная│ │
│ │документация на строительство и реконструкцию │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│29 │Документы (акты, решения, справки) о приеме в│ │
│ │эксплуатацию законченных строительством объектов │постоянно│
├───┼─────────────────────────
│30 │Паспорта зданий, сооружений
├───┼─────────────────────────
│31 │Договоры, акты о приеме, передаче зданий,│ │
│ │сооружений
├───┼─────────────────────────
│32 │Паспорта оборудования
├───┼─────────────────────────
│33 │Книги, журналы оттисков и слепков печатей и│ │
│ │штампов кредитной организации
├───┼─────────────────────────
│34 │Приемо - сдаточные акты и приложения к ним,│ │
│ │составленные при смене материально ответственных│ │
│ │лиц
├───┼─────────────────────────
│35 │Журналы учета лиц, допускаемых к открытию,│ │
│ │закрытию, опечатыванию денежных хранилищ,│ │
│ │кладовых, сейфов, книги регистрации передачи│ │
│ │печатей и ключей
├───┼─────────────────────────
│36 │Акты ревизии кладовых и касс операционных отделов │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│37 │Книги учета принятых и выданных наличных денег,│ │
│ │ценностей и ценных бланков, тетради учета прихода│ │
│ │и расхода наличной валюты │5 лет │
├───┼─────────────────────────
│38 │Документы по инвентаризации имущества и товарно -│ │
│ │материальных ценностей, договоры, акты на│ │
│ │приобретение, списание основных средств и│ │
│ │инвентаря
├───┼─────────────────────────
│ │VI. Документы кредитной организации по кадровой│ │
│ │работе
│ │
│39 │Приказы, распоряжения кредитной организации о│ │
│ │приеме, переводе, поощрении, увольнении работников│ │
│ │и журналы регистрации приказов по личному составу │постоянно│
Информация о работе Банковские правила и порядок хранения в архивов банковских документов