Промышленно - финансовые группы

5. Зарубежный  опыт деятельности ПФГ

     ПФГ претерпели в своем развитии довольно длительную эволюцию. Процесс централизации проходил на начальном этапе горизонтально - объединялись предприятия одной отрасли. После, централизация стала развиваться и по вертикали: в орбиту объединений стали входить предприятия, связанные единой цепочкой технологического цикла. Такая форма централизации капитала получила название диверсификации. Развитию процесса централизации по вертикали способствовала антитрестовская политика государства, стремящегося не допустить монополизацию определенной отрасли одним или группой промышленных гигантов. Современная ПФГ – это объединение большого числа заводов, комбинатов, компаний, финансовых и кредитных учреждений, часто имеющих довольно отдаленную связь друг с другом. Отделения в объединениях (заводы, фабрики, компании и т.п.) наделены относительной самостоятельностью, имеют возможность быстрее реагировать на меняющиеся запросы рынка. Они пользуются немалыми преимуществами. Входя в состав ПФГ, они получают техническую помощь, квалифицированные консультации центральных служб и т.п.

     Стремясь  к поглощению конкурентов, ПФГ приобретали готовые мощности с обученным персоналом. В результате, отпадала необходимость в организации нового производства. Они завладевали также научным потенциалом, аппаратом сбыта, заполучали дополнительный капитал. Поглощались компании и не имеющие связи производственного или функционального характера. Бывали случаи приобретения заведомо убыточных фирм с целью использования их налоговых льгот. Если в последующем такие фирмы себя не оправдывали, то их продавали. Поглощались фирмы из перспективных отраслей с целью расширения и увеличения их оборотов. Например, концерн «Литтон» за 14 лет поглотил, или приобрел 70 компаний в США и за границей. Его обороты при этом увеличились с 83 млн. долл. до 2,2 млрд. долл. За это время из фирмы, выпускающей электронные детали, он превратился в систему, выпускающую атомные подводные лодки, сложные военные изделия, приборы для освоения космоса, различное оборудование, замороженные пищевые продукты и многое другое.

     Концерн «Лин-Темко-Воут» примерно за тот же промежуток времени приобрел акции более 30 компаний. Его годовые обороты увеличились со 130 млн. долл. до 3,8 млрд. долл. Ассортимент выпуска электроприборов расширился до производства ракет, приборов для освоения космоса, электронных систем, стали и т.д.

     В кредитной сфере также наблюдался аналогичный процесс, где инициаторами выступали банки. Но им мешал закон, запрещающий банкам скупать промышленные фирмы и их акции. Однако законом разрешалось холдинговым компаниям, контролирующим только один банк, развивать деятельность во вне банковском секторе. Поэтому банки образовывали холдинговые компании на бумаге, фиксировались в качестве их филиалов и развивали свою деятельность как им было желательно.

     Времена, когда крупные фирмы доминировали над субподрядчиками, отходят в  прошлое. Сегодня отношения между  ними развиваются на основе контрактов, нередко вокруг крупной фирмы группируется ряд мелких и средних. Но это вовсе не означает, что объемы слияний и поглощений снижаются. Теперь они нередко осуществляются за счет заемных средств. Владея собственными финансовыми компаниями, ПФГ способны не прибегать к внешним кредиторам.

     Так, «Форд моторз» владеет собственными кредитными компаниями в Калифорнии, Колорадо, Нью-Йорке и способна выступать сама в качестве кредитора. Когда группы владеют крупными банками, страховыми и пенсионными компаниями, различными фондами, поглощения обычно финансируются за счет собственных ресурсов.

     Мощные промышленно-финансовые группы сформировались в Японии. В сегодняшней экономике Японии наиболее заметную роль играют шесть крупнейших ПФГ, образованных по определенным принципам. Сердцевиной группы обычно выступает финансовая компания – банк, сбербанк, страховая компания.

     Имеются группы со структурой торгового дома, который объединяет финансово-торговый капитал.

     В промышленную часть, как правило, входят десятки предприятий из самых разных отраслей. Обозначим главные ПФГ.

     Группа  «Мицубиси». Основной банк группы – банк «Токио Мицубиси Сёдзи». Кроме того, в группу «Митцубиси» входят еще 28 крупных производственных предприятий.

     Группа  «Мицуи». Главный банк – банк «Саукура». Торговый дом – «Мицуи Буссан». Кроме того, членом группы является известный торговый дом «Томен». Производственная часть группы – 27 крупных предприятий.

     Группа  «Сумитомо». Банк называется также – банк «Сумитомо». Торговый дом – «Сумитомо Сёдзи». И еще 21 крупная производственная фирма.

     Группа  «Даичи Кангин». Банк – «Даичи Кангё». Объединенным торговым домом является «Иточу». Здесь также работает торговый дом «Канимасу Госё». И еще 48 крупных предприятий.

     Следующая группа – группа «Фуё». Банк называется – банк «Фудзи». Торговый дом – «Марубени». И еще 29 крупных производств.

     Еще одна группа – группа «Санва». Это – банк с тем же названием, торговый дом – «Ниссеивайва». В группу входит и торговый дом «Ничимин» и 44 крупных предприятия.

     Первые  три группы имеют вековую историю. Например, начало деятельности группы «Сумитомо» известно документально: один предприимчивый самурай начал своё дело в 1860 г. Истории «Мицубиси» и «Мицуи» также похожи. Три другие группы в основном сформировались уже в наше столетие, в послевоенные годы.

     Совокупный  годовой объем продажи упомянутых выше гигантов составляет примерно 14-15 процентов валового национального продукта страны. Если считать, что общий годовой оборот составляет порядка четырех триллионов долларов, то на эти группы приходится 500 миллиардов.

     Успехи  японских компаний в конкурентной борьбе – пример выхода на передовые позиции во многих сферах промышленного производства. Эти достижения объяснимы подходом японских компаний к ведению бизнеса, в основе которого – инвестиции в разработки и дальнейшую коммерциализацию взаимосвязанных рынков и продуктов. Для руководства японских ПФГ важно, чтобы деньги банком и другими участниками зарабатывались ради финансирования дальнейшего развития бизнеса, а не для личного потребления руководителей и собственников. В западных странах, Японии и Тайване получение долгосрочных кредитов промышленными концернами обычно происходит без проблем.

     При реализации особо важных проектов государственная помощь предоставляется промышленным объединениям повсеместно. В странах Запада прямые инвестиции запрещаются антимонопольным законодательством, следящим за развитием конкуренции. В южнокорейских корпорациях происходит процесс уменьшения влияния на их деятельность хозяев – крупных клиентов, а также распад на корпорации.

     Мировой опыт развития экономики убеждает, что в условиях рыночной экономики наиболее эффективной формой организации крупного бизнеса являются ПФГ, что проявляется при высоком уровне развития производительных сил; формирование головных компаний крупных ПФГ обеспечивает создание системообразуещего звена, помогающего сохранять основы рынка, развивая его инфраструктуру путем организационных новых предприятий, стимулирование развития малого и среднего бизнеса; участие ПФГ в конкурентной борьбе, создание высоких технологий побуждает их инициировать инвестиционные проекты, во многом определяющие научно-технический прогресс.

     Вывод 

     В предложенной работе я проанализировала ПФГ в Украине,  которые создавались в 1995 году после указа Президента «О создании ПФГ» и просуществовали до 1999 года, после отмены указа «О создании ПФГ» и ликвидации их из экономики Украины. Но все же были выявлены ПФГ и после ликвидации, только под другим названием, которые и дальше продолжают функционировать как обычная ПФГ.

     В ходе исследования было выявлено что  ПФГ – это группа юридических лиц, включая банки, другие финансово-кредитные учреждения и промышленные организации, созданные с целью реализации эффективных государственных и инвестиционных проектов и программ, а также для производства и реализации конкурентоспособной продукции.

     Чтобы получить статус промышленно-финансовой группе – ее участникам требуется заключить договор о создании промышленно-финансовой группы, учредить ее центральную компанию. После согласия полномочного государственного органа ПФГ получает статус «промышленно-финансовая группа».

     Я считаю, что ПФГ нужны прежде всего там, где нужно сохранить научно-технический потенциал, обеспечить прорыв на мировые рынки с наукоемкой продукцией (авиация, космос, нефтехимия, средства коммуникации, вооружения), для развития и тиражирования новейших технологий (информатика, новые материалы и т.д.), а это и есть наша Украина.

     Если  Украина намерена выходить на мировой  уровень по качеству товаров и услуг, то ПФГ – один из наиболее перспективных инструментов в этом. Если взять любое всемирно-известное название какого либо товара, то это непосредственно ПФГ («Самсунг», «Sony», «Nokia», «Coca-Cola», «General Motors» и т.д.). За рубежом это работает и перспективно развивается. К примеру ПФГ GM: с каждым годом они выпускают все новые двигатели и автомобили, которые все меньше и меньше загрязняют окружающую среду и все экономнее, поэтому человек имея средства купит комфорт и качество. Об Украине этого сказать нельзя. Если взять «АВТОЗАЗ-DAEWOO», который не участвует в ПФГ и не имеет средств, чтобы полноценно развиваться, славиться своей продукцией на мировом рынке. Из этого следует, что Украина не готова к ПФГ, т.к. это только даст повод предпринимателям отмывать деньги.

     В Украине все-таки существуют ПФГ в промышленных и индустриальных областях, только не имея названия «промышленно-финансовая группа». К примеру ИСД, по сути компания «Энергостандарт», во главе с гражданином России К. И. Григоришиным, «Мироновские хлебопродукты» и т.д. Раньше это были ПФГ, а как только вышел указ о ликвидации ПФГ, то она просто поменяла название и продолжает функционировать как ПФГ.

     Список  использованной литературы 

1.«Економіка підприємства» підручник за редакцією Покропивного С.С.  КиЇв 2004 р.

2.Хозяйственный  кодекс Украины 2004г. глава 12

3. «Стратегическое управление компанией» Круглов М.И.  Москва 1998г.

4. «Економіка  та організація діяльності об єднанних підприємств» Величко В.В.  Харків 2007р.

      5. «Голос Украины» 21 мая - 1996г.

      6. «Право Украины» №3 – 2002г.

      7. «Финансово-промышленные группы» Уткин Э.А. Эскиндаров М.А.   

           Москва 1998г.  

      8. «Финансы Украины» №6 – 2001г.

      9. «Финансы Украины» №1 – 2002г.

      10. «Экономика Украины» №11 - 1995г.

      11. «Экономика Украины» №10 – 1996г.