Проблемы регулирования внешнеэкономических отношений России

План

Введение...................................................................................................................3

Глава 1. Экономическое содержание международного кредита........................5

1.1. Сущность и функции международного  кредита...........................................5

1.2. Формы международного кредита....................................................................6

1.3. Современные тенденции развития  международного кредита и организации  кредиторов.........................................................................................9

Глава 2. Проблемы регулирования внешнеэкономических отношений России.....................................................................................................................13

2.1. Внешний долг России и проблемы  его обслуживания...............................13

2.2. Задолженность зарубежных государств  России и способы ее урегулирования......................................................................................................16

Заключение.............................................................................................................20

Список использованной литературы...................................................................22

Приложения...........................................................................................................23

 

Введение

В современных условиях международный  кредит играет роль связующего звена  и передаточного механизма, воздействующих на внешнеэкономические отношения  и в конечном счете на воспроизводство. Будучи продуктом роста производства, международный кредит одновременно является его необходимым условием и катализатором. Он способствует интернационализации производства и обмена, образованию и развитию мирового рынка, углубляет международное разделение труда. Международный кредит содействует ускорению процесса воспроизводства по следующим направлениям.

Во-первых, кредит стимулирует внешнеэкономическую  деятельность страны. Тем самым создается  дополнительный спрос на рынке для  поддерживания конъюнктуры. Внешняя  торговля в кредит стала международной  нормой, особенно для товаров, имеющих  длительный цикл изготовления, потребления  и высокую стоимость. В условиях удорожания продукции и увеличения доли машин и оборудования в мировой  торговле импортеры и экспортеры заинтересованы в использовании  внешнеторговых кредитов. Строительство  предприятий за рубежом также  осуществляется за счет кредита, используемого  для оплаты импортного оборудования, особенно технологического и энергетического. В современных условиях возросла «связанность» кредитов с экспортными  поставками из страны-кредитора. Условием займа ставится расходование его  на закупку товаров в кредитующей  стране. Тем самым международный  кредит служит средством повышения  конкурентоспособности фирм страны-кредитора.

Во-вторых, международный кредит создает  благоприятные условия для зарубежных частных инвестиций, так как обычно связывается с требованием о  предоставлении льгот инвесторам страны-кредитора; применяется для создания инфраструктуры, необходимой для функционирования предприятий, в том числе иностранных  и совместных, способствует укреплению позиций национальных предприятий, банков, связанных с международным капиталом.

В настоящее время специалистами  предлагаются различные варианты решения  проблемы задолженности. Одним из таких  вариантов является предложение  со стороны валютной биржи установить потолок для обслуживания долга, который не должен превышать 20-25% поступлений  от экспорта страны-должника. Что касается собственного долга, то его размер не должен превышать более чем в 2 раза стоимость экспорта страны. Следует  заметить, что вряд ли такого рода предложения  могут существенно изменить ситуацию в области задолженности.

Актуальность комплексного исследования мировой внешней задолженности, теорий и практики ее урегулирования обусловлена тем, что в начале нового тысячелетия внешняя задолженность  остается главным тормозом социально-экономического развития большинства стран развивающихся  и с переходной экономикой; источником нестабильности развитых экономик и  мировой экономической системы  в целом; фактором повышения уязвимости национальных экономик в условиях растущей открытости, взаимозависимости и  глобализации.

Работа состоит из введения, основной части, заключения библиографического перечня и трех приложений Данная тема нашла отражение в работах таких авторов как Кочергина Т.Е., Гурова И.П., Ломакин В.К., Смитиенко Б.М. и др.

 

Глава 1. Экономическое содержание международного кредита

1.1. Сущность и функции международного кредита

Международный кредит представляет собой  движение ссудного капитала в сфере  международных экономических отношений, связанное с представлением товарных и валютных ресурсов.

Международный кредит возник в XIV – XV вв. в мировой торговле, особое развитие получил после освоения морских путей из Европы на Ближний и Средний Восток, а позднее в Америку и Индию. Дальнейшее развитие международного кредита связано с выходом производства за национальные рамки, его специализацией и кооперированием.

Увеличение масштабов международного кредита было связано с интернационализацией мирохозяйственных связей, международным  разделением труда и достижениями научно-технического прогресса.

Международный кредит как разновидность  категории кредита связан с такими экономическими категориями, как деньги, цена, прибыль, платежный баланс, валютный курс и др. Важную роль он играет в  реализации требований закона стоимости  и других экономических законов.

Функционирует международный кредит в сфере международных экономических  отношений выполняет следующие функции:

1. Перераспределение ссудных капиталов между странами, когда при его помощи происходит перелив капиталов в страны с низкой нормой прибыли, способствуя ее выравниванию и превращению в среднюю норму прибыли.
2. Экономизация издержек обращения в сфере международных экономических отношений путем замены золота как мировых денег такими орудиями обращения, как вексель, чек, банковские переводы, депозитные сертификаты, электронные деньги, а также СДР, ЭКЮ и твердые национальные валюты.
3. Ускорение концентрации и централизации капитала: во-первых, в результате ускорения процесс капитализации прибыли в связи с привлечением иностранного капитала; во-вторых, с созданием транснациональных корпораций и транснациональных банков и, в-третьих, путем предоставления льготных международных кредитов крупным предприятиям.
4. Регулирование экономики страны – привлечение иностранных инвестиций, в первую очередь капиталов международных валютно-кредитных и региональных организаций, что способствует росту ВНП и его распределению.

Выполняя указанные функции, международный  кредит в то же время играет двойственную роль в экономике страны. С одной  стороны, - позитивную, способствуя  ускорению развития производительных сил, непрерывности процесса производства и его расширению, стимулируя внешнеэкономическую  деятельность страны, создавая благоприятные  условия для иностранных инвестиций, а также обеспечивая бесперебойность  международных расчетов и валютных отношений. С другой стороны, - негативную, обостряя противоречия рыночной экономики, что проявляется в форсировании перепроизводства товаров, перераспределении ссудного капитала, усиление диспропорций общественного воспроизводства и конкурентной борьбы за рынки сбыта, сферы приложения капитала и источники сырья.

 

 

 

1.2. Формы международного  кредита

Кредиты, применяемые в международной  торговле, можно классифицировать по нескольким главным признакам, характеризующим  отдельные стороны кредитных отношений, основными из которых будут следующие классификации:

• по источникам средств;
• по срокам;
• по видам;
• по характеру обеспечения;
• по способу предоставления и погашения.

В зависимости от того, кто выступает  в качестве кредитора, различают  кредиты:

• частные, предоставляемые главным образом банками, коммерческими фирмами, значительно реже посредниками (брокерами);
• правительственные, предоставляемые, как правило, государственными специализированными учреждениями;
• смешанные, в которых вместе с государством участвуют частные структуры;
• кредиты международных и региональных банков, а также других валютно-финансовых организаций (группа Всемирного банка, МВФ, ЕБРР и др.).

По срокам кредиты традиционно  делятся на краткосрочные – до 1одного года, среднесрочные – до пяти лет, долгосрочные – свыше пяти лет. Однако в последнее время распространилось отнесение к краткосрочным кредитам – кредит сроком до двух лет. Кроме того, имеются и национальные различия в градации сроков: в ряде стран среднесрочными кредитами считаются кредиты до семи – десяти лет, а долгосрочными – свыше десяти лет.

Еще одно подразделение кредитов во внешней торговле зависит от вида (формы, а иногда говорят «наполнения») их предоставления. Соответственно этому выделяют: товарные кредиты, которые предоставляются в основном экспортерами своим покупателям, и валютные кредиты, предоставляемые банками в денежной форме – в национальной, иностранной или региональной валютах.

Кредитование внешнеэкономической  деятельности осуществляется в основном против передачи должником в залог кредитору определенного обеспечения: товаров, товарораспределительных и других коммерческих документов, а также ценных бумаг, векселей и прочих ценностей.

Залог товара для получения кредита  осуществляется в трех основных формах: твердый залог, про котором определенная товарная масса закладывается в  пользу банка; залог товара в обороте, при котором учитывается остаток  товара соответствующего ассортимента на определенную сумму; залог товара в переработке, когда из заложенного  товара можно изготавливать изделия, но передавая их в залог банку.

Банковский кредит выдается под  обязательство должника погасить его  в определенный срок. Обычно документом по этому кредиту служит простой  вексель, подписанный заемщиком.

С точки зрения техники предоставления различают:

• наличные кредиты, когда предоставляемые средства зачисляются на счет должника в его распоряжение;
• акцептные кредиты, предоставляются в форме акцепта тратты (переводного векселя) импортером, чаще банком, что облегчает учет тратты в банке;
• облигационные займы, широко используются при привлечении средств на долгосрочной основе;
• синдицированные и консорциальные кредиты, позволяют заемщику мобилизовать особо крупные суммы на длительный срок, поскольку кредитором выступает не один банк, а несколько – «синдикат» - или несколько десятков – «консорциум».

В зависимости от срока и суммы  кредиты могут погашаться единовременным взносом, равными годовыми или полугодовыми взносами, а также могут применятся и иные схемы погашения кредита и начисления процентов.

По валюте займа кредиты бывают: в валюте страны-должника, в валюте страны-кредитора, в валюте третьей  страны и в международной счетной  денежной единице (СДР и ЭКЮ).

По обеспеченности различают кредиты  обеспеченные (товарными документами, векселями, ценными бумагами, недвижимостью  и др.); бланковые, т.е. под обязательства  должника (соло – вексель с одной подписью).

 

 

1.3. Современные тенденции  развития международного кредита и организации кредиторов

Необходимость и постоянное расширение международного кредита характеризуется  действием целого ряда факторов.

Во-первых, роль кредита в международной  торговле возросла в ходе научно-технической  революции, одним из следствий которой  явилось увеличение предложения  на мировом рынке машин, станков, целых промышленных комплексов, т.е. товаров инвестиционного назначения, производство и закупка которых  связаны с крупными капиталовложениями экспортеров и импортеров. Отсюда, во-вторых, кредит превращается в один из важнейших факторов, от которых  зависит конкурентоспособность  на рынке инвестиционных товаров. Предоставление кредита, маневрирование его условиями  нередко ведут к вытеснению конкурентов  и заключению контракта.

Широкое использование кредита  для форсирования экспорта привело  в начале 70-х гг. к развязыванию так называемой «кредитной войны», в ходе которой существенные преимущества на мировом рынке получили фирмы  промышленно развитых стран с  налаженной системой государственного стимулирования экспорта, а следовательно, привлекать покупателя не только ценой и качеством товара, но и более льготными условиями кредита, прежде всего за счет удлинения сроков кредитования.

Одной из самых ярких и значительных черт в развитии международного кредита  во второй половине ХХ в. является государственное стимулирование экспорта – от отдельных мероприятий кредитно-финансового характера до создания целостной национальной системы финансирования экспорта.

Государственное стимулирование национального  экспорта, учитывая специфику операций по кредитованию экспорта, учитывая специфику  операций по кредитованию экспорта (высокий  риск, недостаточность собственных  средств экспортеров и их банков, снижение ликвидности коммерческих банков при проведении особо крупных  операций), с самого начала стало  осуществляться в двух основных формах:

• в форме прямой финансовой поддержки экспорта, выражающейся в непосредственном предоставлении или фондировании экспортных кредитов за счет средств государственного бюджета или специальных бюджетных фондов, либо предоставлении за счет этих же средств субсидий коммерческим банкам-кредиторам для снижения ставок по экспортным кредитам до уровня более низкого, чем уровень ставок на национальном денежном рынке;
• в форме предоставления экспортерам и банкам-кредиторам гарантий по экспортным кредитам, т.е. страхования этих кредитов государством от риска непогашения.