Мировой финансово-экономический кризис

 Но ведь, как уже  отмечалось, большие объемы кредитов  порождают высокую инфляцию. Система  пожирает сама себя. Множество   создаваемых в экономике рабочих  мест -  это юристы, финансисты  и риэлторы, которые в периоды  экономических кризисов пополняют  армию безработных! Фактически, в  США многие отрасли переживают  спад: сталелитейная, автомобилестроительная, машиностроительная и др.

Обменивая не подкрепленные  собственным производством доллары  на товары, Америка «транслирует»  инфляцию в другие государства. Например, когда Россия продает нефтепродукты  за доллары, а Центральный Банк меняет эти доллары на рубли, то в России появляется избыток наличности, который  приводит к росту инфляции, ведь в России тоже есть проблема с ВВП, который формируется главным  образом за счет «реализации природных  ресурсов».

Кроме того, фондовые рынки, которые изначально создавались  для привлечения капитала, а не для спекуляций, имеют свойство перегреваться.

Если ценные бумаги продаются  или покупаются по цене, которая  в десятки раз превосходит  их реальную цену, то рано или поздно это обнаруживается. Фондовые рынки  терпят крах, владельцы перегретых ценных бумаг теряют деньги, а бумаги выпускали то американцы. Конечно, такое  обстоятельство никому не понравится, особенно пострадавшим.

Но американцы остаются в  стороне, их дело создавать ценные бумаги, а остальное – дело спекулянтов, которых хватает во всем мире, ведь именно они создают стоимость, которая  приходит из ниоткуда и исчезает в  никуда.

Кроме того недоверие к  американскому доллару вызывает все увеличивающийся и увеличивающийся  внешний и внутренний долг. Правительство планирует бюджет исходя не из доходов, а исходя из расходов, то есть в первую очередь думают, на что потратить деньги, а уже потом где их взять. Разучились жить посредствам. Даже не похоже, чтобы такая ситуация беспокоила само правительство. Возможно, уже есть вариант, как избежать расплаты по долгам…?

К настоящему моменту внешний  долг США составляет 8,5 млрд долларов. Для любой страны это была бы ужасающая  цифра. На следующем графике представлена динамика внешнего долга США, которая  говорит о том, что за последние  десятилетия величина внешнего долга  только увеличивается, а с начала раздувания ипотечного пузыря это происходило  с еще большими темпами:

Но долги нужно отдавать, как Америка собирается выходить из сложившейся ситуации, не понято. Но ясно одно: США справлялись со своей ролью мировой державы, мирового регулятора до достижения определенным масштабов. Когда мир не был так  интегрирован, когда страны не были так зависимы от Америки, не было заметно  недостатков, противоречий в экономической  системе США. Сейчас же весь мир страдает от любого неверного шага США, местами  больше чем сами американцы.

И все это позволяет  экономики США оставлять за собой  лидирующее положение. Надолго ли?

Экономический аспект внешнего долга США отходит на второй план, ведь никто же не может усомниться, что его не отдадут. Что касается внутреннего долга, то он определяет системный экономический и политический кризис, в котором находится страна.

В итоге если суммировать  внешний и внутренний долг, то получится, что каждый американец, включая грудных  детей и стариков должен около 150 тыс. долларов. И этот долг только продолжает увеличиваться.

Совокупный долг на душу населения представлен на следующем  графике:

Растущие долги сопровождаются все большим увеличением и  без того гигантского дефицита платежного баланса, то есть американцы ежегодно в течение последних лет потребляют почти 7% больше, чем производят и  при этом экономика США нуждается  в постоянной финансовой подпитке извне, которая составляет около 2 млрд. $ ежедневно. Конечно, такая тенденция не является устойчивой и не может долго продолжаться.

 

Текущий платежный баланс представлен на следующем графике:

До сих пор торговые партнеры США, имеющие положительно сальдо в платежном балансе с  США обменивали свои товары на доллары  и казначейские обязательства правительства  США, скопив гигантские золотовалютные резервы, номинированные в долларах, за которыми не стоит ничего, кроме  репутации, поддерживать которую становится все сложнее и сложнее.

На многие недостатки американской экономики долго старались не обращать внимания, ведь должен же был  быть в мире достойный ориентир, пример для подражания.

Но когда экономика  США достигла огромных масштабов, то многие ее недостатки стали видны  словно под увеличительным стеклом.

Рост, рост, фиктивный рост, а дальше что? Только качественный переход  в новое состояние – долгий и, как правило, болезненный процесс. Другой вариант – гибель системы. Но постоянно вытягивать экономику, повышая или понижая ставку рефинансирования без качественных изменений в  структуре, невозможно. Погоня за сверхприбылью  привела к все растущей неравномерности  в распределении доходов, что  является причиной возникающих крайних  противоречий.

Во время кризисов эти  противоречия еще больше обостряются. У честных налогоплательщиков возникает  вопрос: почему правительство тратит огромные средства (средства налогоплательщиков) на спасение крупных финансовых институтов, почему правительство спасает богатых?

Кроме социальных противоречий погоня за сверхприбылью приводит к  конфликту между человеком и  природой. Растущие объемы потребления  продолжают увеличивать нагрузку на природу, приводя к ее истощению.

В итоге: энергетический, продовольственный, экологический кризис. Три важных понятия: экономика, экология и энергия  – тесно связаны друг с другом. Экономический рост невозможен без  потребления энергии, потребление  энергии в настоящее время  оказывает только негативное влияние  на экологию, а экология является ограничителем  экономического роста.

 

Заключение

Мировой финансово-экономический  кризис выявил одну истину, о которой  раньше говорили немногие и которая  ныне стала очевидной для большинства  граждан многих стран. Это, во-первых, неспособность правительств и большого бизнеса обеспечить развитие, во-вторых, явная несправедливость в распределе-нии  материальных благ, несправедливость самой власти. В этом смысле мировой  кризис является и политическим кризисом, поскольку возрастает реальное отчуждение между большинством общества, с одной  стороны, и политической и деловой  элитой – с другой. Это – главное, генеральное содержание мирового кризиса.

Многие ведущие аналитические  и экспертные центры, анализируя и  обобщая материалы, связанные с  состоянием и возможными последствиями  глобального финансового кризиса, приходят к следующим выводам.

Первое — подтверждаются практически глобальные масштабы кризисных  процессов, происходящих в финансово-банковской системе, неизбежность рецессии и экономического спада, свертывание объемов инвестиционной активности, снижение спроса и сокращение объемов международной торговли, а также серьезные социальные потери, которые могут коснуться  многих стран в мире.

Второе — разразившийся  глобальный финансовый кризис продемонстрировал  серьезные пробелы и необходимость  кардинального реформирования действующей  мировой финансово-банковской системы, подтвердил отсутствие должного контроля за деятельностью банков, которые  в основном обслуживали свои корпоративные  интересы, увлекаясь различными спекулятивными операциями на кредитном рынке и  рынке ценных бумаг.

Третье — масштабы, глубина  и последствия финансово-экономического кризиса в каждом отдельном государстве  будут во многом зависеть, прежде всего, от прочности финансово-валютной системы, капитализации и ликвидности  национальных кредитных институтов, их зависимости от иностранных и корпоративных банковских структур, а также размеров золото-валютных резервов и способности оплачивать зарубежные кредиты, в конечном итоге — от уровня устойчивости, диверсификации и конкурентоспособности экономики страны.

Четвертое — скорейший  выход из мирового финансового кризиса  и смягчение его последствий  во многом зависит от эффективности  и согласованности принимаемых  мер в рамках отдельных государств и мирового сообщества в целом.

 

Список использованной литературы

1. И. Каримов – Мировой финансово-экономический кризис, пути и меры по его преодолению в условиях Узбекистана. – Ташкент, март 2009.
2. Воронов Ю.П. Теоретический анализ причин кризиса / Воронов Ю.П. // ЭКО. - Новосибирск, 2009.
3. Грязнова А.Г. Экономическая теория национальной экономики и мирового хозяйства: политическая экономия., М.: Банки и Биржи, 1998