Место и роль США в мировой экономике

В область деятельности банков попали не только традиционные, но и  новые виды операций, которые раньше были прерогативой специализированных финансовых институтов: страховой бизнес, инвестиционные операции, брокерские сделки. Банковская сфера «изобрела» новые формы финансирования структурной  перестройки экономики: лизинг, факторинговые сделки, консультационный и информационный сервис, кредитование комплектного строительства промышленных объектов «под ключ» с последующим участием в прибылях. Так, 45% финансирования лизинга и 75% объема факторинговых операций обслуживают крупные коммерческие банки.

Главным направлением изменений  в структуре кредитно-банковской системы США стала универсализация  самых мощных финансовых институтов. Они ломают традиционные ограничения  в межштатной экспансии, перегородки  между депозитно-кредитными и инвестиционными  операциями, сложившиеся принципы устройства банковских и небанковских финансовых учреждений и их государственного регулирования.

Повышение эффективности  кредитно-банковской сферы страны сопровождается бумом слияний финансовых учреждений. За 80-90-е гг. число коммерческих банков США сократилось более чем  на 3 тыс. Они переросли в более  крупные коалиции, контроль которых  распространяется не только на отдельные  отрасли, но и на всю национальную экономику. Теперь друг с другом конкурируют  нью-йоркская (восточная) и калифорнийская (западная) укрупненные финансовые группы нового типа, делящие позиции  внутри многих крупных корпораций разных отраслей и сфер. Вместо нефтяных, стальных, автомобильных «королей» появились  магнаты другого типа: их собственность  не привязана к определенным отраслям, анонимна в связи с использованием промежуточных финансовых институтов, владеющих акциями и распространяется на экономический потенциал национальных масштабов.

Экономический рост США на рубеже столетий породил ряд серьезных  структурно-функциональных проблем  в дальнейшем развитии банковской системы  США. К их числу относится и  проблема эффективного поддержания  оборота денежной наличности. Данные официальной американской статистики свидетельствуют о том, что в  течение 90-х годов общий объем  ежедневно обращающейся денежной наличности в американской экономике увеличился почти в 2 раза: если в 1990 г. он составлял 246,8 млрд. долл., то в 1998 г. достиг величины порядка 460 млрд. долл. Прогнозы развития платежной системы США показывают, что, несмотря на внедрение новых средств расчетов, наличность в ее прямом проявлении - банкноты, монеты и различные чековые платежные средства - не только в перспективе не выйдут из обращения, но и как прежде будут составлять важнейшие компоненты национальных платежных систем. Абсолютный рост денежной наличности, находящейся в обороте, сопровождался и ее относительным увеличением (примерно на 1,5% в период. 1990-1998 гг.), что напрямую связано с высоким уровнем развития американской экономики, повышением уровня жизни практически всех слоев общества, общим ростом численности населения США. В ближайшее время следует ожидать ежегодного увеличения объема наличности на 7% для территории США и 13% для внешних потребителей американской валюты.

В 90-е годы продолжало увеличиваться  и значение чеков как платежных  средств. Так, например, в 2002 г. на территории США было выписано примерно 65 млрд. чеков на общую сумму 75 трлн. долл. По оценкам американских экспертов, количество чеков ежегодно увеличивается на 3%. [1]

Поэтому организационная  структура национальной системы  налично-денежного обращения США  и в дальнейшем останется в  целом прежней. Ее развитие будет  происходить за счет внедрения новых  форм и методов обработки денежной наличности и внедрения в соответствующих  подразделениях Федеральной резервной  системы (ФРС) передовых технических  решений, позволяющих достичь эффективного и бесперебойного функционирования национальной платежной системы.

1.4 Бюджетная политика  США

Бюджетная система зависит  от формы государственного и административного  устройства страны. В унитарных государствах бюджетная система состоит из двух основных звеньев - государственного и местных бюджетов, в федеративных - из трех - федерального бюджета, бюджетов субъектов (частей) федерации и местных  бюджетов. Иногда местные бюджеты  в свою очередь подразделяются на отдельные уровни. Такое деление  существует, например, в США. Первые полтора века существования Соединенных  Штатов федеральный бюджет формировался полустихийно. В составе всей исполнительной власти не было органа, который должен был бы сводить воедино ведомственные  заявки на расходы, анализировать их соответствие реальным потребностям этих ведомств и хозяйства страны и  составлять единый бюджетный проект. Рассмотренные разрозненно отдельными комитетами конгресса заявки полумеханически, без какой-либо координации или  общего волевого начала сводились в  единый документ, становившийся бюджетным  проектом. Размеры бюджета были очень  невелики: совокупные расходы за 1789-1849 финансовые года составили 1,1 млрд. долл. (в текущих ценах), за 1850-1900 финансовые года. - 15,5 млрд. долл. (огромная часть была потрачена на Гражданскую войну), затем ежегодные размеры расходов федерального уровня колебались между 525 млн. (1901 финансовый год) и 746 млн. долл. (1915 финансовый год), и только в 1917 финансовый год, в связи с участием США в первой мировой войне, они превысили 1 млрд. долл., увеличившись до 18,5 млрд. долл. в 1919 финансовом году.

По окончании войны  расходы уменьшились почти в 6 раз и до 1934 году колебались в  пределах 2-4,6 млрд. долл. в год. Мероприятия рузвельтовского «нового курса» привели к росту федеральных расходов до 8,2 млрд. долл. В 1936 финансовый год, а вступление во вторую мировую войну потребовало их резкого дальнейшего увеличения до 92,7 млрд. долл. в 1945 финансовом году. С завершением войны расходы резко сократились - до 29,8 млрд. долл. в 1948 финансовом году.

Качественно иной этап, как  отмечает американская бюджетная статистика, начинается с периода корейской  войны: после 1949 финансового года рост бюджета (в текущих ценах) происходит практически непрерывно. Увеличение расходов приобретает принципиально  иную окраску: эта тенденция не прекращается и в «мирные» годы.

Именно с этого периода  начинается и «регулярно-дефицитное»  финансирование госрасходов США, завершившееся  только к 1998 финансовому году, когда  размеры федеральных расходов достигают 1,7 трлн. долл.

До 50-х годов нашего века значительным дефицитом отмечены период Гражданской войны в США, 1917-1919 гг. (в совокупности более 23 млрд. долл.), 1931-1939 гг. (свыше 21 млрд. долл.) и 1940-1946 гг. (около 194 млрд. долл.). После этого дефициты нарастают - с различной скоростью и с отклонениями в размерах ежегодного прироста, начиная с 1952 по 1992 финансовые года - с 1,5 млрд. долл. до 290,4 млрд. долл., т.е. в среднем примерно на 7 млрд. долл. ежегодно.

К числу конкретных причин возникновения и быстрого роста  дефицитов, особенно после 1960-х годов, принято относить множество разнообразных  факторов. Среди них наиболее часто  упоминаются два: рост военных расходов США в связи с интенсивно протекавшей  холодной войной и увеличение расходов на социальные программы, быстрее всего  происходившее в 1970-е годы. Соответственно, в рецепт быстрой ликвидации дефицита федерального бюджета многие американские (а иногда и зарубежные) экономисты неизменно включали в качестве основных две рекомендации: сокращение (или  «упорядочение») расходов по статье «национальная  оборона» и - обязательный пункт - сокращение социальных расходов (часто под ними подразумевались расходы на социальное страхование).

В первую очередь с завершением  холодной войны принято связывать  и успехи администрации Клинтона в быстром достижении фактически уже к 1998 финансовому году сбалансированных бюджетных показателей. Необходимо, однако, отметить, что к настоящему времени не произошло ни массированного сокращения затрат на военные нужды, ни радикального уменьшения масштабов  социальных программ - хотя были проведены  некоторые, и довольно значительные, корректировки в той или иной категории федеральных расходов.

Иными словами, существенных изменений в общей структуре  федерального бюджета, сложившейся  в США в последние десятилетия, внесено не было, и нет никаких  оснований говорить о кардинальных сдвигах в бюджетных приоритетах. Поэтому первостепенную важность приобретает  вопрос о том, под влиянием каких  факторов развивался и приобрел нынешние количественные параметры и качественные характеристики федеральный бюджет США.

В американской бюджетной  практике за последние десятилетия  трудно было бы обнаружить сколько-нибудь масштабный пример непредвиденного  развития событий. Все отклонения фактических  показателей от программ и прогнозов, как правило, умещались в рамки  допустимых погрешностей или же заранее  оговаривались в прогнозах и  объяснялись небывало сложными сочетаниями  изменений в динамике экономического роста, в темпах инфляции, во внешнеполитических доктринах администраций и т.д. Запрограммированные цифры по конкретным разделам бюджета часто не совпадали  с фактически достигнутыми показателями за конкретный период, причем расхождения, в том числе и между предсказанными и реальными размерами бюджетного дефицита, достигали несколько десятков миллиардов долларов. Однако, в целом, поставленные бюджетно-политические задачи выполнялись.

Как уже упоминалось выше, в 1998 году был достигнут бездефицитный  бюджет.

В истории США уже случилось  памятное процветание (prosperity) 20_х годов  с очень сходными экономическими характеристиками: безудержный рост биржевых котировок, доходов от капиталов, растущие общие доходы и траты  населения. В связи с этим мы можем  выдвинуть предположение, а не повторится ли экономический тайфун начала 1930-х? Но на фоне биржевого ажиотажа успехи федерального бюджета выглядят солидно  и прочно. Главное событие в  этой сфере - профицит, полученный на три  года раньше обещанного демократами, в 2002 финансовом году - впервые после 1969 г. - и составивший 69,2 млрд. долл. (при размерах федерального бюджета в 1,76 трлн. долл.).

До сих пор нормой бюджетной  жизни США считались дефициты, пик их пришелся на 1992 финансовый год - 290 млрд. долл. Ликвидация «экономической проблемы номер один» провозглашалась многими президентами. Разумеется, нынешний «бюджетный успех» напрямую связан с общеэкономическими показателями и зависит от их небывалого улучшения при Клинтоне. Это улучшение, в свою очередь, стало возможным благодаря удачному совпадению по времени разнородных благоприятных для США факторов. Среди этих факторов есть одноразовые: завершение холодной войны (начавшееся до Клинтона, но давшее Америке за последние 10 лет «дивиденд» минимум в 500-700 млрд. долл. - и ничего не давшее другому участнику противостояния - России); важную роль сыграл пик повышательной фазы - и обычного делового цикла, и «длинной волны» по Кондратьеву-Шумпетеру, - пришедшийся как раз, как и предсказывалось заранее, на середину 90-х годов. Кроме этих причин правительственные экономисты упоминают также выгодное для США падение мировых цен на нефть, более низкие, чем ожидалось, темпы общего роста внутренних цен в стране, причем динамика цен на энергоносители помогла ощутимо снизить темпы инфляции. Отмечается важная роль быстрого роста спроса на персональные компьютеры для общих темпов экономического роста в США.

К декабрю прошлого года бескризисное развитие американской экономики  продолжалось непрерывно 103 месяца. Но это не самый длительный пока период непрерывного экономического роста  в США после второй мировой  войны. Наиболее продолжительным был  период 1961-1969 гг. (106 месяцев) - его принято связывать с успехами кейнсианских рычагов воздействия на экономику и, кроме того, со значительной стимулирующей ролью войны в Юго-Восточной Азии. Следующий период длительного экономического роста (92 месяца) падает на мирные 1982-1990 гг. - его принято было связывать с «рейганомикой» и частично ассоциировать с монетаристским подходом к экономической политике. На деле, однако, основную роль в этот период сыграли чисто бюджетные стимулы (в том числе связанные и с расширением военных расходов), причем роль государства, которая, по идеям «рейганомики», должна была сократиться до уровня примерно в 19% ВВП (по доходам и расходам федерального бюджета), в реальности возросла - федеральные расходы увеличились до 23,6% ВВП при возросшем дефиците бюджета.

Продолжение нынешнего экономического и бюджетного курса должно, по расчетам, дать до 2014 года совокупный профицит размером до 4,5 трлн. долл. К 2003 финансовому году было запроектировано возрастание положительного сальдо до 83 млрд. долл. В настоящее время для администрации США и Федеральной резервной системы необходимо найти возможности и экономические рычаги, чтобы не допустить повторения кризиса 1930-х годов. Помехой могут послужить политические факторы, которые либо толкнут экономику США на неэффективный идеологизированный путь развития, либо не позволят привести нужные рычаги в своевременное действие.

2. США и окружающий  мир

2.1 Промышленная  специализация США в мировом разделении труда

При сложившейся в настоящее  время специализации различных  государств в мирохозяйственных  связях весьма показателен опыт США, значительно изменивших «зону своей  ответственности» за последние 20-25 лет  под влиянием стабильно возраставшей конкуренции со стороны других индустриально  развитых стран. Очевидно, что США  давно перестали выступать как  «мировая кузница», лидировавшая в  мировом производстве преобладающей  машинотехнической продукции. Им не принадлежит исключительный приоритет  в производстве автомобильной, компьютерной, дорожно-строительной и иной специализированной техники, электронного оборудования, товаров  нефтехимической и общехимической переработки. Перечисленная продукция  производится не менее, а зачастую более  качественно в других странах, причем нередко с более низкой себестоимостью, что ставит под сомнение конкурентоспособность  рассматриваемых американских товаров  не только на мировом, но и на внутреннем рынке. Нельзя не заметить и того, что  отнюдь не все из утерянных позиций  в мировом производстве американские производители собираются отвоевывать.