Экспортная база России

 Срок действия гарантии зависит от типа поставляемой продукции: потреби-

тельские товары – до 5 лет; машины, механизмы, оборудование и транспортные

средства – до 7 лет; промышленное (комплектное) оборудование – до 11 лет; лета-

тельные и космические аппараты, морские и речные суда, а также инвестиционные

проекты на условиях «под ключ» – до 14 лет; атомные электростанции и оборудо-

вание для них – до 20 лет.

9 - 2012

Российский внешнеэкономический вестник

39

 

Экспортная база России

   За последние годы существенно вырос общий объем средств, выделяемых в

рамках бюджета на предоставление государственных гарантий (с 600 млн долл. в

2005 г. до 1,0 млрд в 2006 г., 2,0 млрд в 2009 г. и 3,0 млрд долл. в 2011 г.).

   Однако использовались эти средства далеко не полностью. За 2005- 2011 гг.

банку удалось освоить менее 2 млрд долл. В 2011 г. банк оформил госгарантий

на сумму в 227,2 млн долл. (в 2010 г. - 98 млн долл.). Росэксимбанк оказывает

содействие российским экспортерам, действующим в таких отраслях промышлен-

ности, как энергетическое и транспортное машиностроение, самолетостроение,

судостроение, металлургия, атомное машиностроение, деревообрабатывающая,

целлюлозно-бумажная, кожевенная и текстильная промышленность. Партнерами

Банка по бизнесу являются такие известные компании – экспортеры высокотехно-

логичной продукции, как Интер РАО-ЕЭС, Рособоронэкспорт, НПО Энергомаш

им. В.П. Глушко, ВО Технопрмэкспорт, ГКНПЦ им. Хруничева, Силовые машины,

Ильюшин Финанс Ко., государственная корпорация Ростехнологии.

   Недостаточность объемов гарантийной поддержки экспорта в России четко

проявляется на фоне других стран, где она сегодня активно используется. К при-

меру, в 2010 г. по объему предоставленных гарантий и страховок Россия уступала

Китаю в 460 раз, Бразилии – 185 раз, Индии – 97 раз.

                Таблица 2

Объемы средне - и долгосрочной государственной гарантийно- страховой поддержки экс-

     порта в различных странах (в млрд долл. США)

Страны

Канада

Франция

Германия

Италия

Япония

Великобритания

США

Бразилия

Китай

Индия

2006

0,2

7,3

13,3

4,0

2,4

0,6

8,6

7,5

22,0

5,6

2007

0,5

10,1

8,9

3,5

1,8

0,4

8,2

7,0

33,0

8,5

2008

1,5

8,6

10,8

7,6

1,5

0,8

11,0

7,6

52,0

8,7

2009

2,0

17,8

12,9

8,2

2,7

1,4

17,0

10,5

51,1

7,3

2010

2,5

17,4

22,5

5,3

2,9

1,9

13,0

18,2

45,0

9,5

   Источник: Report to U.S. Congress on Export Credit Competition and Export-Import Bank

of U.S., June 2011, p. 11

40

Российский внешнеэкономический вестник

9 - 2012

 

Экспортная база России

 Как видно из таблицы 2, размеры гарантийно-страховой поддержки экспорта

со стороны государства могут достигать значительных объемов, в среднем она со-

ставляет, по нашим расчетам, около 1,0% от объема экспорта. Вместе с тем, дан-

ный показатель достаточно сильно варьируется по странам (от 0,4% для Японии

до 9% – для Бразилии). В России в 2010 г. эта поддержка составляла менее 0,03%

от объема экспорта.

 Малые объемы гарантий – во многом следствие того, что процедура их пре-

доставления крайне усложнена, требует много времени и большого количества

согласований не только внутри России между федеральными органами исполни-

тельной власти, предприятиями-экспортерами, банковскими структурами, но и за

рубежом. Как следствие, несмотря на то что допуск к этому инструменту абсолют-

но свободный для любого банка, не все банки готовы с ним работать. Большой

объем работ с каждой гарантией приводит к тому, что Росэксимбанк предпочитает

оформлять гарантии только на крупные проекты. Такой подход отсекает от этого

инструмента такую важную категорию потребителей, как малые и средние пред-

приятия ( МСП). Фактически, данный вид финансовой поддержки ориентирован

в настоящее время на крайне узкую группу экспортеров. Согласно отчетам Росэк-

симбанка ежегодно подобную поддержку получают 60-70 российских экспортеров

(из 420 тыс. отечественных предприятий, которые осуществляют экспорт товаров

и услуг).6

 Другой причиной редкого обращения к данному инструменту поддержки явля-

ется небольшой круг стран, экспорту в которые предоставляются гарантии.Мно-

гие страны, признаваемые зарубежными страховыми агентствами вполне платеже-

способными, причем потенциально интересные для России в этот круг не входят.

Процедура отбора, установленная Минфином, такова, что гарантийное покрытие

предоставляется только по проектам с минимальными или вообще отсутствующи-

ми рисками.

 На наш взгляд, важная причина редкого обращения к государственным гаран-

тиям для целей финансирования экспорта кроется в слабости российской банков-

ской системы, дефиците в ней средств для масштабного долгосрочного кредито-

вания экспорта, условиях, на которых наши банки готовы предоставлять кредиты

импортерам отечественной продукции. Происходит это от того, что российским

банкам для финансирования экспортных операций приходится привлекать сред-

ства на межбанковском рынке капиталов по коммерческим ставкам. В результате,

во многих случаях уровень процентов по кредитам, предлагаемых ими отечествен-

ным экспортерам и зарубежным покупателям российской продукции, оказывается

для них неприемлемым. Похожая ситуация и с привлечением средств на внешних

рынках капитала. В силу существующего кредитного рейтинга Российской Фе-

дерации стоимость заимствований под ее государственные гарантии такова, что

6

Годовые отчеты Росэксимбанка за 2005-2010 годы.

9 - 2012

Российский внешнеэкономический вестник

41

 

Экспортная база России

любой российский банк, в том числе и Росэксимбанк, лишен возможности пред-

лагать конкурентоспособные условия кредитования импортерам российской про-

мышленной продукции на длительные сроки.

 Расширить масштабы кредитования отечественного экспорта, улучшить его

условия призван другой инструмент государственной финансовой поддержки –

возмещение части процентных ставок по экспортным кредитам российских кре-

дитных организаций. Этот инструмент позволяет устранить для отечественного

экспортера последствия худших условий кредитования на российском рынке. На

возмещение могут претендовать организации-экспортеры при соблюдении ряда

условий, главные из которых:

 1) экспорт промышленной продукции данной организацией составляет не ме-

нее 3 лет;

 2) кредитные ресурсы направлены на осуществление экспорта промышленной

продукции с высокой степенью переработки.

 Организационная работа по приему и предварительному рассмотрению заявок

на возмещение возложена на федеральный орган исполнительной власти, ответ-

ственный за реализацию государственной промышленной политики – Министер-

ство промышленности и торговли РФ. Оно является главным распорядителем бюд-

жетных средств, но принимает решение о предоставлении возмещения совместно

с МЭР и Минфином России.

 При привлечении кредита в российских рублях возмещение осуществляется из

расчета двух третьих произведенных затрат на уплату процентов по кредиту при

условии, что процентная ставка по кредиту будет менее или равна ставке рефинан-

сирования ЦБ РФ, действующей на дату последней уплаты процентов. Количество

обращений российских экспортеров промышленной продукции за возмещениями

свидетельствует о возрастающем интересе к данному механизму. Основными его

достоинствами (при условии своевременного и качественного рассмотрения за-

явки) является простота и краткие сроки получения поддержки. Растет и объем

средств, выделяемых для реализации этой поддержки. Так, федеральным бюдже-

том на 2011 г. предусмотрено выделение 8 млрд рублей на возмещение части про-

центных ставок по кредитам, полученным российскими экспортерами промыш-

ленной продукции.

 Слабым местом механизма возмещения является то, что экспортеры нередко

испытывают трудности с документальным подтверждением целевого использо-

вания кредита. Требование о трехлетнем опыте экспортной деятельности также

является серьезным препятствием к получению возмещения. Особенно сильно это

бьет по планам высокотехнологичных венчурных фирм, которые в подавляющем

большинстве не имеют такого стажа работы на мировом рынке. Недостатком ис-

пользования механизма возмещения является также то, что его получателями яв-

ляются преимущественно фирмы центрального региона России.

42

Российский внешнеэкономический вестник

9 - 2012

 

Экспортная база России

 К отрицательным моментам функционирования данного механизма в России

следует отнести и то, что при его создании имелось в виду, что поддержка будет

оказываться экспорту товаров с высокой степенью переработки. Однако в дальней-

шем требования эти были понижены и речь стала идти практически о любой про-

дукции обрабатывающей промышленности. Так, согласно приказу Минпромторга

от 2 февраля 2009 г. №31, в список товаров, экспорту которых оказывается данная

поддержка, вошли не только машины и оборудование, лекарственные средства, но

и такие отнюдь не отличающиеся высокой степенью переработки товары, как ду-

бленая кожа, целлюлоза, бумага, одежда, обувь, трубы и другие изделия из черных

металлов.

 Другая более сложная проблема с данным инструментом заключается в том,

что его применение в нынешнем виде может быть признано противоречащим нор-

мам ВТО. Последнее означает, что в течение семи лет после присоединения к ВТО

(требование к странам с переходной экономикой) нашей стране придется либо от-

казаться от такой меры поддержки экспорта, либо модифицировать ее таким об-

разом, чтобы она не противоречила нормам ВТО.

 Большим недостатком действовавшей до последнего времени в России системы

государственной поддержки промышленного экспорта являлось отсутствие в ней

механизма страхования экспортных кредитов. Несмотря на некоторую схожесть с

гарантированием, природа данного инструмента иная. В отличие от гарантии, при-

званной защитить банк, который кредитует экспортера, страховка защищает экс-

портера от рисков, связанных с осуществлением внешнеэкономической операции,

и прежде всего от риска неоплаты счетов со стороны покупателя.

 Механизм страхования экспортных кредитов достаточно прост. Экспортер до

подписания контракта или достижения финальной договоренности с покупателем

обращается в Агентство, которое осуществляет оценку рисков операций. В зави-

симости от последних и предоставляемых услуг осуществляется выдача страхово-

го полиса на оговоренную стоимость (обычно 85 – 90% от стоимости контракта).

После осуществления поставки и выписки в адрес покупателя счетов, экспортер

может обратиться в банк или факторинговую компанию для целей зачета счетов-

фактур и получения выручки по операции.

 Основными положительными чертами экспортного страхования являются срав-

нительно низкая стоимость (обычно страховая премия по полису меньше, чем сто-

имость использования других финансовых инструментов с элементами страхового

обеспечения, например, документарного подтвержденного аккредитива); компа-

нии, осуществляющие страхование своих сделок, имеют возможность расширить

географию своих поставок за счет еще незнакомых покупателей и стран; банки и

факторинговые компании обычно с готовностью принимают к зачету счета-фак-

туры по застрахованным сделкам; страхование позволяет привлекать финансиро-

вание на более ранних стадиях, в том числе до момента фактической поставки, а

9 - 2012

Российский внешнеэкономический вестник

43

 

Экспортная база России

также для тех форм коммерческих сделок, где очень сложно представить матери-

альное обеспечение возвратности кредита; страхование сделок освобождает экс-

портера или его банк осуществлять всесторонние исследования деятельности и

состояния компании-покупателя.

 Проблема страхования экспорта в России была решена в октябре 2011 г., когда

было создано «Агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций».

Агентство создано в форме ОАО со 100% участием Внешэкономбанка и уставным

капиталом в 30 млрд рублей. Цель Агентства – поддержка отечественного экспорта

посредством страхования средне - и долгосрочных экспортных кредитов от ком-

мерческих и политических рисков, а также страхование российских инвестиций за

рубежом. Агентство будет заниматься продвижением российского экспорта обо-

рудования и технологий, сопровождением и страховой поддержкой отечественных

экспортеров на новых и рискованных иностранных рынках. По мнению специ-

алистов, капитала Агентства будет достаточно для страхования экспорта на сумму

до 10 млрд долл. По достижении подобных показателей финансовая поддержка

экспорта в России действительно превратится в мощный инструмент его развития.

 Слабым местом действующей в России системы стимулирования промышлен-

ного экспорта до сих пор остается то, что она охватывает незначительную часть

малых и средних предприятий. При этом инструментов поддержки экспорта МСП

разработано немало. Так, с 2005 г. за счет бюджетных средств осуществляется суб-

сидирование части затрат по уплате процентов по кредитам, привлеченным в рос-

сийских кредитных организациях для производства товаров, предназначенных для