Экономический кризис Греции

Аналитики подчеркивают, что нынешние потрясения в зоне евро негативно сказываются на мировой экономике в целом. Так, обвалом мирового сырьевого рынка завершился май текущего года, когда отслеживающий цены на 24 вида ресурсных товаров ключевой индекс "Standard & Poor's" "SCI Spot Index" снизился до 3,5-летнего минимума. Он опустился до уровня ноября 2008 г. - нижней точки падения уровня мировой экономики во время последнего глобального финансового кризиса[11].

 

 

 

3 Перспективы преодоления кризиса

 

 

3.1 Способы преодоления кризиса

 

 

Динамичная экономическая система, ориентирована на инновационное развитие, объективно имеет больше возможностей для скорейшего преодоления кризиса и сокращения безработицы.

При этом особое значение приобретает проблема повышения платежеспособного спроса на внутреннем рынке, без разрешения которой инновационный потенциал страны может оказаться не востребованным. Таким образом, вопросы экономического развития и выхода из кризиса непрерывно связаны с социальным развитием.

Успешное решение в отдельно взятой стране социальных проблем, усугубленных кризисом, во многом обусловлено как долгосрочной социальной политикой государства в докризисный период, так и мерами, предпринимаемыми правительством в период кризиса.

Одним из приоритетных направлений антикризисной политики государства является стабилизация финансовой структуры. В октябре 2008 г. Международный валютный и финансовый комитет Совета управления МВФ одобрил план преодоления финансового кризиса, предложенный "большой семеркой". В качестве главных моментов в нем названы:

1) государственная поддержка  основных финансовых учреждений,

2) восстановление доверия вкладчиков,

3) возобновление процесса  кредитования.

Гарантиями выполнения плана должны быть следующие условия: эффективный контроль государства над расходованием средств, выделенных им на поддержку банков; комплексный характер преобразований финансовой системы - рекапитализация банков, гарантии вкладчикам, страхование кредиторов; социальная справедливость – налогоплательщики должны иметь возможность возместить свои потери после преодоления кризиса; координация действий государств на региональном и глобальном уровнях.

Этот план получил в декабре 2009 г. дальнейшее развитие и конкретизацию в предложениях Базельского комитета по надзору за банками направленных на реформу стандартов банковской деятельности. Основные направления реформы:

1. усиление прозрачности банковского капитала,
2. увеличение покрытия рисков собственным капиталом,
3. введение коэффициентов доли заемных средств,
4. наращивание противоциклических буферов капитала,
5. введение общих минимальных стандартов ликвидности.    

Другое приоритетное направление антикризисной политики государства – решение социальных проблем, обостренных кризисом, и прежде всего проблемы безработицы. В статье "Рабочие места как главный аспект глобального кризиса" генеральный секретарь ОЭСР А. Гурриа выступает за немедленную государственную помощь лицам, ищущим работу, доказывает необходимость развернутой программы содействия предприятиям в сохранении существующих и создании новых рабочих мест, без чего кризис грозит перейти в длительную депрессию всей экономики.

Эффективные меры борьбы с безработицей предполагают широкий спектр программ, включающих не только поддержание имеющихся рабочих мест и образование новых, но также переобучение и трудоустройство лиц, потерявших  работу, содействие молодежи, вступающей на рынок труда, в получении необходимой профессиональной подготовки и устройстве на работу[9].

Наряду с решением неотложных социально-экономических проблем, связанных с кризисом, все большее значение для будущего развития приобретает долгосрочная стратегия формирования человеческого потенциала, без чего невозможна инновационная экономика. Кризис, резко снизивший спрос на мировом рынке традиционных товаров и услуг, одновременно стал стимулом для разработки и производства новых наукоемких видов товаров и услуг как наиболее конкурентоспособных. Преимущество здесь имеют страны с высоким уровнем развития образования и здравоохранения, располагающие кадрами высококвалифицированных специалистов и рабочих, создавших эффективную национальную инновационную систему.

Наиболее амбициозна в этом отношении антикризисная программа, выдвинутая президентом США Б. Обамой. Она состоит из пяти основных блоков.

1. Активизация мер социальной поддержки: увеличение на 20 недель продолжительности выплат пособий по безработице, расширение государственного финансирования программ переподготовки кадров и медицинского страхования, а также проекты помощи ипотечным должникам.
2. Совершенствование инфраструктуры, в том числе государственное финансирование строительства и реконструкции дорог, мостов, энергообъектов, аэропортов, водоочистных сооружений, а также привлечение для этого частных капиталов. Предполагается увеличить инвестиции в расширение альтернативной энергетики, удвоив ее производственные мощности в ближайшие три года.
3. Развитие науки, образования и здравоохранения, включая строительство и модернизацию больниц, школ и вузов, значительное увеличение финансирования научных исследований и разработок.
4. Снижение налогов для малого бизнеса и частных лиц. Владельцы малых предприятии смогут списывать до 250 тыс. долл., потраченных на инвестиции. Распространение быстрого Интернета на предприятия малого бизнеса.
5. Увеличение ассигнований на правоохранительные органы. Учреждение особой структуры, контролирующей использование государственных средств[14].

 

 

 

3.2 Помощь зарубежных  стран по стабилизации экономики  Греции.

 

 

Лидеры стран Еврозоны на саммите 21 июля 2011 г. приняли решение предоставить Греции второй пакет финансовой поддержки, предусматривающий комплекс мер, которые должны привести к реальному снижению долговой нагрузки Греции и, возможно, одновременно открыть дорогу к выходу европейской интеграции на уровень "некого подобия" более сплоченного финансового союза. Премьер-министр Греции Г. Папандреу, информируя членов парламентской группы правящей партии Всегреческое социалистическое движение (ПАСОК) об итогах саммита, заявил, что он имеет решающее значение для будущего страны. "Евросоюз, хотя и с задержкой, но сумел показать, что может вести себя как экономическая и политическая сила, и защищать доверие к своим государствам-членам", – сказал премьер. Г. Папандреу обратил внимание на большое значение решения о предоставлении кредита Греции с европейскими гарантиями под процентную ставку в 3,5%, которая чуть выше той, по которой привлекает средства Германия.

По его словам, приведение в действие Европейского фонда финансовой стабилизации ("EFSF") означает, что "начинается общее управление долгом в Еврозоне" "Имеется политическая воля предпринимать совместные действия для преодоления кризиса и противодействия опасному поведению международных рейтинговых агентств", – добавил Г. Папандреу[13].

Лидеры стран Еврозоны на июльском саммите приняли решение о продолжении финансовой поддержки Греции, поскольку трехлетняя программа кредитов ЕС и МВФ на общую сумму 110 млрд. евро не смогла обеспечить возвращения страны к 2012 г. на финансовые рынки, где Греция должна была получить дополнительные средства, не предусмотренные программой. Вопрос "встал ребром": если Греция не получит новые финансы, то будет вынуждена объявить о банкротстве, что неминуемо приведет к серьезнейшему кризису Еврозоны и распространению "заражения" на Ирландию и Португалию, а также на Италию и, прежде всего, Испанию, банки которой имеют в своих активах огромные суммы португальских облигаций.

По цепочке финансовые проблемы Испании могли передаться Франции, банки которой купили немалую долю испанского долга, а ухудшение ситуации с французскими банками ударило бы уже по "локомотиву" европейской интеграции Германии, банки которой приобрели на миллиарды евро греческих, испанских и французских ценных бумаг. В результате европейские лидеры приняли трудное, но практически уже неизбежное решение: выделить Греции новые деньги, дать полномочия Европейскому фонду финансовой стабилизации на приобретение греческих облигаций на вторичном рынке (это решение еще потребуется утверждать парламентам стран Еврозоны, ряд которых, в частности в Германии, Финляндии и Словакии, могут его серьезно затормозить), а также привлечь частных инвесторов к обмену имеющихся у них греческих облигаций с дисконтом, который позволил бы серьезно облегчить долговое бремя Греции.

Однако "добровольно-принудительный" обмен облигаций со скидкой означает серьезные потери для инвесторов, поэтому международные рейтинговые агентства пригрозили оценить операцию по обмену ценных бумаг как "выборочный или частичный дефолт" Греции (selective default- SD). Страны Еврозоны договорились о предоставлении Греции совместно с МВФ 109 млрд. евро под примерно 3,5% годовых. Еще около 50 млрд. евро должно принести участие в программе частных инвесторов – банков, страховых и пенсионных фондов, которым предложены на выбор четыре варианта: обмен облигаций по номиналу на новые 30-летние финансовые инструменты, обмен облигаций по номиналу на новые облигации с 30-летним сроком погашения, обмен по 80% от номинала на 30-летние облигации и обмен по 80% от номинала на 15-летние облигации.

Процентная ставка по первым двум инструментам эквивалентна фиксированной ставке в 4,5%, по третьему – в 6,42% и по четвертому в 5,9%. Предусматривается, что в рамках обмена владельцы облигаций согласятся на убытки в 21% от номинальной стоимости принадлежащих им ценных бумаг. Как сообщил первый заместитель министра финансов Греции Ф. Сахинидис, процедуру добровольного обмена греческих государственных облигаций, которыми обладают частные инвесторы, на другие ценные бумаги с более длительным сроком погашения планировалось начать в августе[8].

 

 

 

3.3 Дальнейшее  развитие экономики.

 

 

По сообщению финансового ведомства, в настоящее время ведутся переговоры о подписании соглашения со Швейцарией о налогообложении вкладов греков в банках этой страны. Соответствующие переговоры проводят со Швейцарией Великобритания и Германия. Депозиты греков в Швейцарии оцениваются в 30 – 35 млрд. евро. Газета "Та Nea" привела заявление высокопоставленного чиновника греческого министерства финансов, согласно которому ведомством изучается вопрос о налоге в 10 - 15% на вклады греков в зарубежных банках (в самой Греции действует налог в 10% на доход, полученный в виде процентов на банковские депозиты в евро).

По имеющемуся предложению, налог будет введен для владельцев крупных вкладов, которые вывели с 2009 г. за рубеж капиталы на сумму более 150 тыс. евро и которые или не заявили в своих налоговых декларациях полученные проценты, или не могут объяснить происхождение своих денег. Если это предложение будет реализовано, оно означает, что тот, кто вывел за границу капитал в 300 тыс. евро, будет призван заплатить налог до 45 тыс. евро. В противном случае его финансы будут детально проверены, и он заплатит налоги и штрафы, если будет доказано, что его счета не подкрепляются законными источниками дохода или то, что он не платил налоги за проценты, полученные им от сбережений за рубежом[4].

По имеющимся оценкам, с начала 2010 г. утечка капиталов достигает 47 млрд. евро. "Вклады предприятий и граждан в греческих банках достигали 237,341 млрд. евро в конце 2009 г., а в конце мая текущего года, по последним данным Банка Греции, сократились до 191,814 млрд. евро". Генеральный секретариат информационных систем Греции уже обнаружил 72 тыс. счетов греков в 42 зарубежных странах.

В рамках приватизации и сокращения государственного сектора должны быть уволены примерно 150 тыс. из 750 тыс. госслужащих, то есть около одной пятой всего корпуса чиновников и работников госпредприятий. С одной стороны, опросы общественного мнения показывают, что население в целом высказывается за урезание численности занятых в госсекторе, что позволит уменьшить дефицит государственного бюджета и, значит, сделать менее болезненными сокращения для других групп граждан. Но с другой стороны, официальный уровень безработицы уже превысил 16% экономически активного населения и в ближайшие годы может достичь 20%.

Ситуация в среде молодежи уже в настоящее время удручающая: работы не имеют около 40% молодых людей в возрасте до 25-30 лет, а среди молодых женщин этот показатель достиг 60%.

При этом до сих пор госслужащие фактически являются "неприкасаемыми": их нельзя уволить из, государственного сектора чуть ли не до пенсии, что закреплено в Конституции страны. До сих пор сокращения работников госсектора, принятых на бессрочные контракты, происходили по одной схеме: те, кто по возрасту мог уйти на заслуженный отдых, отправлялись на пенсию, а остальные не увольнялись, а переводились на другую работу в системе государственной службы, потому что за досрочное увольнение полагается выплачивать порядочную компенсацию, делающую предпенсионное увольнение пожилых людей крайне невыгодным для госпредприятия. По закону, работник, имеющий, например, стаж в 24 года, должен получить компенсацию в виде двухлетнего оклада. При продаже в частные руки флагманской авиакомпании "Olympic Air" увольнявшимся опытным летчикам, имевшим оклад примерно в 5 тыс. евро, была обещана компенсация в более чем 100 тыс. евро. Для госбюджета такие увольнения крайне обременительны, но для изменения ситуации с "неувольняемостью" госслужащих потребуется конституционная реформа, запланированная правительством[10].

По официальным данным Министерства финансов, средняя зарплата в убыточной государственной Организации железных дорог Греции в 2009 г. составляла 3360 евро в месяц, а в автобусной компании Афин в которой за 9 месяцев 2010 г. расходы превышали доходы на 161 млн. евро, она достигала 2040 евро в месяц. С тех пор зарплаты греческих трудящихся сократились в среднем на 15-20%. В то же время, согласно официальной статистике, более трети населения получает доход, колеблющийся около установленного в общенациональном масштабе размера минимальной зарплаты в 740 евро. И новые меры жесткой экономии приведут к еще большему снижению жизненного уровня граждан[7].