Экономическая политика Российского Правительства во времена кризиса

- период обвала, взрыва, стремительного обострения всех противоречий, резкого ухудшения всех показателей динамики количественно преобладающей, но уже обреченной системы, а заодно и надсистемы. В этот период набирают силу, открыто проявляются и вступают в борьбу элементы следующей системы, представляющей будущее. Нарушается устойчивость и возрастает альтернативность вариантов развития надсистемы. Возможны и зигзаги, отступления, задержки в выходе из кризиса;

- период смягчения кризиса, создания предпосылок для его преодоления, перехода к фазе депрессии, обеспечивающей временное равновесие (на нижнем уровне) между потерявшей свою былую силу системой и утвердившейся, показавшей свою силу новой, которая на фазе оживления (когда кризис и депрессия уже позади) становится господствующей, преобладающей и готовится к новому скачку своего подъема, расцвета.

Длительность этих периодов, как и самого кризиса, неодинакова, исход нельзя считать заранее точно предопределенным. Как и во всякой борьбе, возможны варианты, - но на общем пути прогресса [5,54].

Кризисы всеобщи, они присущи любой системе в живой и неживой природе, в обществе, ибо без циклов нет развития, а без развития система мертва (абсолютно мертвых, стационарно неизменных систем практически нет). И в то же время нет двух абсолютно идентичных кризисов: каждый из них индивидуален, неповторим, имеет свой набор причин и факторов, свои ни с чем не схожие черты. Но это положение не абсолютно, не найти двух кризисов, в которых не обнаруживается сходство тех или иных черт. Это дает основание для типологии кризисов, их классификации по тому или иному основанию (критерию).

 

1.3   Особенности и виды экономических кризисов

 

Кризис - это крайнее обострение противоречий в социально-экономической системе, угрожающее ее жизнестойкости в окружающей среде.

Все многообразие экономических  кризисов можно классифицировать по трем разным основаниям:

1. По масштабам нарушения равновесия в хозяйственных системах:

Общие кризисы охватывают все национальное хозяйство.

Мировые кризисы определяются охватом как отдельных отраслей и сфер хозяйственной деятельности в мировом масштабе, так и всего мирового хозяйства.

Частичные распространяются на какую-либо одну сферу или отрасль экономики. Частичные кризисы сопряжены с падением экономической активности в рамках крупных сфер деятельности. В частности, речь идет о денежном обращении и кредитах, банковской системе, фондовом и валютном рынках. Так, финансовый кризис - глубокое расстройство государственных финансов. Оно проявляется в постоянных бюджетных дефицитах (когда расходы государства превышают его доходы). Крайним проявлением финансового краха является - неплатежеспособность государства по иностранным займам (во время мирового экономического кризиса 1929-1933 прекратили платежи по внешним займам Великобритания, Франция, Германия, Италия. В 1931 г. США на год отсрочили все платежи по внешним долгам). В августе 1998 г. финансовый кризис огромной силы разразился в России [13,109].

Денежно-кредитный кризис - потрясение денежно-кредитной системы. Происходит резкое сокращение коммерческого и банковского кредита, массовое изъятие вкладов и крах банков, погоня населения и предпринимателей за наличными деньгами, падение курсов акций и облигаций, а также снижение нормы банковского процента.

Валютный кризис выразился в ликвидации золотого стандарта в обращении на мировом рынке и обесценивании валюты отдельных стран (нехватка иностранных «твердых» валют, истощение валютных резервов в банках, падение валютных курсов).

Биржевой кризис - резкое снижение курсов ценных бумаг, значительное сокращение их эмиссий, глубокие спады в деятельности фондовой биржи [10,199].

Кризисные явления в  экономике могут охватывать отдельные, но взаимосвязанные сферы, это - конвергентные кризисы. В таком случае изменению подвергаются параметры, характеризующие развитие конкретной сферы, отрасли экономики. В результате эти кризисы способны усиливать друг друга и, в конце концов, превращаться в так называемый системный кризис, охватывающий экономику в целом, что выражается в соответствующем изменении макроэкономических агрегатов.

Конвергентные кризисы  могут существовать изолированно, не привлекая внимания, то есть в этом случае их присутствие в экономике выражается в снижении качество отдельных подсистем без существенного влияния на макроэкономические показатели [10,302].

2. По регулярности нарушения равновесия в экономике:

Периодические кризисы повторяются регулярно через какие-то промежутки времени.

Циклические кризисы - это периодически повторяющиеся спады общественного производства, вызывающие парализацию деловой и трудовой активности (деятельности) во всех сферах народного хозяйства и дающие начало новому циклу хозяйственной деятельности.

Промежуточные кризисы - это спорадически возникающие спады общественного производства, которые на время прерывают стадии оживления и подъема национальной экономики. В отличие от циклических кризисов они не дают начало новому циклу, прерываются на каком-то этапе, носят локальный характер, являются менее глубокими и менее продолжительными.

 Нерегулярные кризисы имеют свои особые причины возникновения. Отраслевое потрясение охватывает одну из отраслей народного хозяйства и вызывается изменением структуры производства, рушением нормальных хозяйственных связей и др. Примером может служить приостановка производства текстильной промышленности в 1977 г. [13,210].

Аграрный кризис - это резкое ухудшение сбыта сельскохозяйственной продукции (падение цен на сельскохозяйственную продукцию). Аграрные кризисы, как правило, вызываются сочетанием природных факторов, упущениями в организации труда, технической отсталостью, несовершенными системами землепользования и землевладения и т. п. Аграрные кризисы отличаются продолжительностью и антицикличностью.

Структурные кризисы связаны с постепенным и длительным нарастанием межотраслевых диспропорций в общественном производстве (однобокое и уродливое развитие одних отраслей в ущерб другим, ухудшение положения в отдельных видах производства) и характеризуются несоответствием сложившейся структуры общественного производства изменившимся условиям эффективного использования ресурсов. Они вызывают долговременные потрясения и требуют для своего разрешения относительно длительного периода адаптации к изменившимся условиям процесса общественного воспроизводства. Ярким примером мирового структурного кризиса может служить энергетический кризис, развившийся в середине 70-х гг., который потребовал более 5 лет для адаптации национальных экономик промышленно развитых стран к новой структуре цен на энергоносители [13,214].

Отраслевые кризисы характеризуются спадами производства и свертыванием хозяйственной деятельности в одной из отраслей промышленности, народного хозяйства. История таких кризисов наиболее полно прослеживается в угольной, сталелитейной, текстильной, судостроительной промышленности.

Сезонные кризисы обусловлены воздействием пригодно-климатических факторов, которые нарушают принятый ритм хозяйственной деятельности. В частности, задержка с наступлением весны может вызвать кризис в коммунальном хозяйстве из-за отсутствия топлива.

3. По характеру нарушения пропорций воспроизводства:

Кризис перепроизводства товаров - выпуск излишнего количества  полезных вещей, не находящих сбыта.

Кризис недопроизводства товаров острая их нехватка для удовлетворения платежеспособного спроса населения.

В процессе диагностики  кризиса выделяют два этапа:

- установление принадлежности объекта к определенному классу или группе объектов;

- выявление отличий диагностируемого объекта от объектов своего класса путем сравнения его фактических параметров с базовыми [2,45].

Первый этап называется этапом качественной идентификации  объекта и подразумевает определение  у объекта таких параметров, которые  являются общими для некоторой совокупности объектов. Например, для диагностики макроэкономического кризиса необходимо определить, к какой группе по типу национальной экономики относится интересующее нас государство, а именно, к промышленно развитым странам, развивающимся или к странам с переходной экономикой.

Для диагностики кризиса  в конкретной системе необходимо определить, какой формы собственности  эта система: государственной, частной, акционерной и т. д.

На втором этапе осуществляют количественную идентификацию объекта. Для этого используют базовые параметры диагноза, определяемые как отклонения фактических от базовых.

Таким образом, делаем вывод  о том, что экономические кризисы разнообразны, и все они отражают острые противоречия в экономике страны или экономическом состоянии отдельного предприятия, фирмы.

 

 

 

 

 

2 Мировой финансоВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ кризис

2.1 Хронология начала развития кризиса

 

Финансовый кризис в  США начался с обвала рынка  ипотечного кредитования еще в 2006 г. Практически все компании, предоставлявшие ипотечные кредиты с низкими стандартами кредитования, заявили об убытках. Ряд ипотечных операторов второго эшелона заявили о своем уходе с рынка, а в некоторых случаях и о банкротстве.

Далее 2007 год [17]:

Август – кризис на рынке ипотечного кредитования США  распространился на Европу. Мировая  система начала испытывать дефицит ликвидности. Центральные банки Европы, Англии, Японии, США, Канады, Австралии и Новой Зеландии провели массированные интервенции средств, пытаясь остудить рынки и снизить ставки денежного рынка.

Сентябрь – Федеральная  резервная система (ФРС) США резко понизила ставку рефинансирования до 4,75 % с 5,25 %. Британский ипотечный банк «Northern Rock» получил срочные финансовые вливания в размере свыше 20 млрд. евро от Английского Центрального Банка. Данная мера лишь усугубила проблемы банка – за один день вкладчики вывели порядка 4 млрд доллр. В России началась волна повышения ставок по ипотечным кредитам и ужесточения требований к заемщикам. Ряд банков ушел с ипотечного рынка.

Ноябрь – декабрь  – правительство США подготовило  пакет антикризисных мер для банков и дефолтных заемщиков. Большинство американских и европейских банков, инвестиционных и хеджевых фондов сообщили о многомиллиардных убытках (так в октябре Инвестиционный банк «Merrill Lynch» списал 1 млрд долл.в качестве убытков).

2008 год:

Январь – набирал  силу банковский кризис в Европе. За первые две недели января европейский  биржевой индекс DJ (индекс Доу-Джонса) «Euro Stoxx Banks» упал примерно на 10 %. 21 января Российский фондовый рынок тоже упал. Индекс РТС потерял 7,38 %, индекс ММВБ – 7,47 %  [21]. Происходит обвал мировых фондовых рынков в Азии.

В феврале ЦБ России (Центральный  банк) признал существование проблем  с ликвидностью у российских банков. Поддержание ликвидности стало  приоритетным. Из-за спада на фондовом рынке России многие инвесторы ушли с него на рынок недвижимости. Наблюдалось ускорение темпов роста цен на жилье.

Весной остаются проблемы с ликвидностью на мировых финансовых рынках. Российские банки продолжали повышать ставки по всем видам кредитов. Многие кредиторы фактически прекратили выдачу кредитов.

Оценки развития российского  рынка недвижимости расходились, однако уже к концу мая стремительный  рост цен на жилье в Москве и  Петербурге прекратился. В мае –  прекратил существование пятый  по величине инвестиционный банк США «Bear Stearns» (имевший масштабные вложения в долговые обязательства), который не смог выйти из кризисного положения и был куплен банком «JPMorgan Chase».

Июнь-июль – в Великобритании продолжалось падение цен на недвижимость. Акции немецких банков начинают падать в цене. За 4,9 млрд евро продан немецкий «Citibank», входящий в сильно пострадавший от ипотечного кризиса «Citigroup».

Летом котировки акций  американских ипотечных агентств «Fannie Mae» (Федеральной национальной ипотечной ассоциации) и «Freddy Mac» (Федеральной корпорации жилищного ипотечного кредита), которые являются основой ипотечного рынка США, только за несколько дней снизились более чем на 30 % [14].

Так как на эти структуры (а они поддерживаются государством) приходится около 5 трлн. долл. ипотечных кредитов, то есть почти 50 % всего ипотечного рынка США, был поставлен вопрос об оказании им помощи. Уже в сентябре Минфин и ФРС США выступили по установлению госконтроля над этими агентствами, в результате чего их бумаги упали более чем на 80 %. Совокупные потери обеих компаний в результате ипотечного кризиса составили около 14 млрд долл.

15 сентября объявил  о банкротстве американский инвестиционный  банк «Lehman Brothers». Американские  СМИ назвали этот день «черным  понедельником». Индекс Dow Jones уменьшился на 504,48 пункта (4,42 %) – до 10917,51 пункта. S&P 500 упал на 59,00 пункта (4,71 %) – до отметки 1192,70 пункта. Индекс NASDAQ понизился на 81,36 пункта (3,60 %) – до 2179,91 пункта. Крупное падение котировок наблюдалось и на других мировых биржах. Очередной жертвой кризиса стал американский инвестиционный банк «Merrill Lynch». Он был куплен «Bank of America» за 50 млрд долл. [14].

Происходит падение фондового  рынка и в России. На негативном внешнем фоне, вызванном ухудшением конъюнктуры мировых фондовых рынков и на безудержном снижении цены на нефть, открытие российского рынка во вторник 16 сентября прошло с падения по всему спектру ценных бумаг. К приостановке торгов индекс РТС упал относительно закрытия вторника на 6,39 % до 1058,84 пункта, ММВБ понизился на 3,09 % до 853,93 пункта. 17 сентября – с 12:10 торги акциями на ММВБ были остановлены на неопределенный срок в связи с получением предписания ФСФР. За время торгов потери по индексу ММВБ достигали 10 % [21].