Инфляция: сущность, причины и социально-экономические последствия

Третья система (вид) галопирующей инфляции – так называемая монетарная галопирующая инфляция, которая развивается  под влиянием быстрого обесценивания  национальной денежной единицы. Выделяют две ее подсистемы:

• монетарная галопирующая инфляция, которая развивается в условиях экономического подъема, или полных (потенциальных) объемов производства и полной занятости ресурсов. Она не свойственна современному этапу развития отечественной экономики;
• монетарная галопирующая инфляция, которая формируется вместе с галопирующей инфляцией предложения. В отличие от первой подсистемы, она сопровождается уменьшением реальных объемов производства.

Именно эта инфляция в определенной степени была присуща экономике  России в 90-х гг. XX века. Особенно ощутимой она оказалась в 1993-95. В период 1995-97 монетарная галопирующая инфляции было «подавлена», но не преодолена. В ее структуре наибольший удельный вес имеет составляющая, вызванная процессами повышения цен на ресурсы, а не та, которая обусловлена собственно процессами обесценивания национальных денег.

Гиперинфляция – это инфляция с очень высокими темпами роста цен (обычно считается свыше 900% в год).

Гиперинфляция возникает в результате постоянного увеличенияпредложения денег, появляющееся тогда, когда правительство страны чрезмерно увлекается печатанием денег, вместо того, чтобы собирать налоги, для финансирования деятельности правительства. Именно высокие государственные расходы, для покрытия которых правительство прибегает к эмиссии, являются одной из основных причин высокого темпа роста цен. Незаметно создается порочный круг, требующий все большего количества денег. Такой быстрый рост цен вызывает недоверие местного населения к валюте страны, которая гигантскими темпами теряет свою реальную стоимость. Вместо того, чтобы часть имеющихся у населения наличности, оставлять в виде сбережений, все деньги незамедлительно тратятся, тем самым увеличивая скорость денежного обращения, который в свою очередь, приводит к еще большему ускорению роста цен.

В основном гиперинфляция является неотъемлемым спутником войн, кризисов и других политических и социальных потрясений, когда возрастают государственные  расходы, для финансирования той  же войны, а обложение населения  налогом становится трудной задачей. В 1956 году американский экономист Филипп Кейган в своей работе «The Monetary Dynamics of Hyperinflation» писал, что начало гиперинфляции можно определить тогда, когда в течении одного месяца темп инфляции превышает 50%, а конец – когда ежемесячный темп повышения цен, соответственно, падает ниже 50% и остается таким в течении одного года.

Совет по Международным стандартам финансовой отчётности перечислил факторы, которые обычно указывают на наличие  гиперинфляции:

• все население предпочитает хранить свои богатства в неденежных активах или в относительно стабильной иностранной валюте;
• продажи и покупки в кредит осуществляются по ценам, которые компенсируют ожидаемые потери покупательской способности в течении срока кредита, даже если период этот короткий;
• процентная ставка, заработная плата и цены жестко привязаны к индексу цен;
• совокупный темп инфляции в течении трех лет равен или превышает 100%.

Трактовка МСФО является общепринятым определением гиперинфляции в бухгалтерском  учете с апреля 1989 года для всех стран осуществляющих свои расчеты  согласно международным стандартам финансовой отчетности.

Итак, как уже отмечалось, гиперинфляция  возникает тогда, когда происходит быстрое (часто ускоряющееся) увеличение количества денег, которое не поддерживается соответствующим ростом производства товаров и услуг. Это приводит к дисбалансу между спросом на деньги и предложением денег (в том числе банковских депозитов), что приводит ускоренному росту цен. Очень высокие темпы инфляции приводят к потере доверия на национальную валюту и снижению банковских вкладов. Как правило, чрезмерный рост денежной массы это результат неспособности правительства страны справиться с имеющимися государственными расходами, отсутствие возможности финансировать государственный бюджет за счет налогов и, как результат, осуществление денежной эмиссии.

В странах, переживающих гиперинфляцию, центральный банк вынужден постоянно  печатать банкноты все больших и  больших номиналов, что приводит к выпуску денег астрономических  значений.

Самыми рекордными темпами роста  цен в истории экономики выделяется Германия (Веймарская республика) в 1921-1923 г.г., Венгрия в 1945-1946 г.г., Греция в 1941-1944 г.г., Югославия в 1990-х г.г., Зимбабве в 2000-х г.г.

Темп инфляции в Веймарской республике к концу 1923 года составил 3 250 000% в  месяц, что приводило к удвоению цен в стране каждые 49 часов. Наибольшее значение банкноты Рейхсбанка выданной правительством республики был номиналом  в 100 трлн. марок. Это было время тяжелейшего  экономического кризиса, когда цены росли в среднем на 25% в день.

Наиболее интересное описание этого  кризиса в Германии встречается  в романах Э. М. Ремарка «Черный  обелиск» и «Три товарища». В них  описывается как рабочие получали заработную плату в размере биллионов марок. Деньги выдавали два раза в день и немедленно устраивали получасовой перерыв, для того, чтобы незамедлительно отоварить их, пробежавшись по магазинам, перед тем как объявят новый курс доллара, после чего, обычно, они обесценивались в два раза.

Кризис удалось остановить лишь в ноябре 1923 года проведением денежной реформы.

Самый рекордный темп инфляции (42 • 10¹⁹ %) имел место быть в Венгрии после окончания Второй мировой войны в 1945 году. Цены здесь удваивались каждые 15 часов.

В это время здесь была напечатана банкнота с самым большим номиналом  в истории, равная секстиллиону или  миллиард триллионов пенге (10²¹). Инфляцию в Венгрии удалось остановить введением новой денежной единицы – форинта 1 августа 1946 года.

Неоднократно в истории развития Россия переживала высокие темпы  роста цен. Последний из них произошел в 1992-1994 г.г. из-за так называемой либерализации цен, когда цены на многие товары и услуги были сняты из-под контроля государства для установления здорового рыночного механизма и свободной рыночной торговли. Все эти действия повлекли за собой многократное увеличение цен (2600% за 1992 год).

2) С точки зрения соотносительности  роста цен по различным товарным  группам, инфляция делится на:

• сбалансированную инфляцию;
• несбалансированную инфляцию.

При сбалансированной инфляции цены различных товаров неизменны  относительно друг друга, а при несбалансированной – цены различных товаров постоянно  изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях.

Сбалансированная инфляция не страшна  для бизнеса. Необходимо лишь периодически повышать цены товаров: подорожало сырье  – соответственно увеличивается  цена конечной продукции. В основном, риск потери доходности присущ предпринимателям, которые стоят последними в цепочке  повышения цен, это, как правило, производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних  кооперационных связях.

Несбалансированность инфляции – составляет большую проблему для экономики. Но еще сложнее, когда нет прогноза на будущее, нет уверенности хотя бы в том, что товарные группы-лидеры роста цен останутся лидерами и в дальнейшем. Невозможно рационально выбрать сферы приложения капитала, рассчитать и сравнить доходность вариантов инвестирования.

3) С точки зрения ожидаемости или предсказуемости инфляции выделяют:

• ожидаемую;
• неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция предсказана  и спрогнозирована заранее, с  достаточной степенью надежности. Неожидаемая – явление стихийное, спорадическое, прогноз в данном случае невозможен.

Фактор ожидаемости, предсказуемости позволяет по-новому взглянуть на вопрос влияния инфляции на стратегию бизнеса. Если все фирмы и все население знает наверняка, что в следующем году цены возрастут, то в условиях идеального свободного рынка имеется целый год на заблаговременную адаптацию к спрогнозированному скачку цен. Предприятия и население, соответственно, повысят цену на свой товар (станки, оборудование, услуги, рабочая сила и т. д.). Таким образом, основная часть населения существенно не пострадает даже от гиперинфляции. Тогда, как в случае непредсказуемости, неожидаемости роста цен даже при умеренной инфляции (по нашему определению) может произойти существенное снижение доходности соответствующих предприятий.

4)С точки зрения степени вмешательства государства в рыночные процессы, инфляцию также подразделяют на:

• открытую;
• подавляемую.

Открытая  инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.

Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.

Открыта инфляция излечима — и лечится она экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы.

Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме — в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется втоварный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение экономических проблем однозначно связано с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства.

Подавленная инфляция неизлечима — ее можно только «обезболить» загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем «взрывая» уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.

Переводом подавленной инфляции в  открытое состояние мы наконец-то получили возможность впервые оздоровить нашу экономику экономическими методами. 

5) Также следует  отметить, что инфляция делится  на:

• Инфляцию спроса;
• Инфляцию предложения.

Инфляция спроса порождается выпуском в обращение дополнительной массы платежных средств, что создает превышение спроса над предложением и приводит к росту цен. В этой связи необходимо сокращать государственные расходы, стремясь в идеале к бездефицитному бюджету ради уменьшения эмиссии денег.

Суть инфляции спроса можно объяснить  фразой: «Слишком большое количество денег охотятся за слишком малым  количеством товаров». Основными  причинами инфляции спроса являются:

• Рост спроса со стороны населения, факторами которого выступают рост заработной платы и рост занятости;
• Увеличение инвестиций и рост спроса на капитальные товары во время экономического подъема;
• Рост государственных расходов (рост военных и социальных заказов).

Инфляция  предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях неполного использования производственных ресурсов. Ее иногда так и называют – инфляцией издержек производства. В последнее время тип инфляции, при котором цены растут при снижении совокупного спроса, часто встречается в мировой практике. Основными причинами инфляции предложения являются:

• Рост заработной платы;
• Удорожание сырья и энергоносителей;
• Монопольная и олигополистическая практика ценообразования;
• Финансовая политика государства.

Повышение издержек на единицу продукции  сокращает прибыль и объем  продукции, которое производители  готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается  предложение товаров и услуг и увеличиваются цены.

Общее повышение цен приводит к  снижению реальных доходов населения. Требования профсоюзов увеличить номинальную  заработную плату трудящихся и государственная  политика компенсации денежных потерь от инфляции рождает порочный круг: рост цен вызывает требования повышения  доходов населения, увеличение доходов  ведет к росту издержек предпринимателей на заработную плату (инфляция предложения) и/или к восстановлению платежеспособного  спроса (инфляция спроса).