Теории экономических циклов и антициклическая политика развитых стран мира

В ряде случаев, когда речь шла о крупнейших мировых автопроизводителях (например, General Motors), имеющих по нескольку подразделений в разных странах, обсуждение мер поддержки автомобильной отрасли проводилось на международном уровне.

Государственную поддержку получали и компании в таких секторах экономики, как:

• энергетика. В связи с нестабильностью цен на энергоносители особое внимание органов государственной власти уделялось стимулированию производства экологически чистых видов энергии с целью масштабного увеличения выработки альтернативных ее видов и проектам по энергосбережению (США, Франция, Япония, Китай, Швейцария, Норвегия);
• высокие технологии (цифровые, телекоммуникационные и др.) (Германия, Греция, Австралия, Япония, Китай, Казахстан). В частности, в Японии более 30 млрд. долл. было направлено на создание электронного правительства: вся бумажная документация постепенно переводится на электронные носители, что может привести к экономии более

          млрд. долл. и появлению 400—500 тыс. рабочих мест;

• транспорт. Государственные инвестиции направлялись на модернизацию авиационной промышленности, морских и речных портов, поддержку авиаперевозчиков, судоходной индустрии, железнодорожного транспорта (Канада, Франция, Китай, Южная Корея, Гонконг, Аргентина). Например, во Франции правительство объявило о предоставлении средств на модернизацию портов (к 2013 г. капиталовложения составят 445 млн. евро), которая должна повысить их конкурентоспособность и производительность, дать возможность компаниям более эффективно использовать их для перевозок. Правительство Южной Кореи через Экспортно-импортный банк Кореи и Корейскую корпорацию страхования экспорта обеспечило финансирование судостроительной отрасли в размере 7,1 млрд долл. в виде займов и гарантий, а также планировало до конца 2009 г. выделить еще столько же средств для предоставления займа национальным и иностранным судоходным компаниям, чтобы помочь финансировать заказы судов. Франция оказала помощь авиаперевозчикам посредством финансирования трех крупных банков страны (Calyon, Societe Generale и BNP Paribas), которым было выделено 5 млрд. евро, с тем чтобы они помогли своим клиентам в исполнении обязательств по закупкам новых самолетов Airbus. Правительство Аргентины национализировало крупнейшего авиаперевозчика страны Aerolineas Argentinas и его дочернюю компанию Austral, которые ранее контролировал испанский туристический консорциум Marsans (при этом 10% акций получили служащие авиакомпаний);
• строительство (Великобритания, Япония, Китай, Аргентина). Например, в Великобритании правительством в рамках антикризисной политики было выделено 400 млн. ф. ст. (444 млн. евро) на поддержку покупателей первого жилья. Средства направлялись 130 специально отобранным девелоперским компаниям, которым надлежит построить до 18 тыс. объектов жилой недвижимости. Кроме того, согласно программе молодым семьям предоставлялась 30%-ная скидка на жилье. В марте 2009 г. был создан специальный фонд объемом 13 млрд. ф. ст. (18 млрд. долл.) для финансирования государством 110 уже имеющихся проектов (в том числе на ремонт дорог, школ и больниц) в связи с отсутствием финансирования строительных проектов со стороны частных банков;
• инфраструктура (США, Великобритания, Канада, Германия, Франция, Швейцария, Греция, Чехия, Финляндия, Норвегия, Австралия, Китай, Тайвань). На развитие инфраструктуры власти большинства стран активно направляли дополнительные средства, что конечной целью имело повышение качества жизни и создание дополнительных рабочих мест в период затяжной рецессии. Прежде всего это касалось строительства, реконструкции или ремонта объектов инфраструктуры: строительства социального жилья, строительства и ремонта аэропортов, шоссейных и железных дорог, мостов, школ и университетов, модернизации систем электроснабжения, водоснабжения и т.д. К примеру, по оценкам правительства США, развитие инфраструктуры в стране позволит создать около 400 тыс. рабочих мест; в Финляндии в результате реализации инфраструктурных проектов должно быть создано примерно 25 тыс. новых рабочих мест. В Австралии увеличение финансирования строительства жилья, новых школ и других инфраструктурных проектов, а также новых технологий должно сохранить до 90 тыс. рабочих мест и увеличить темпы роста экономики с 0,5 до 1%;
• горнодобывающая отрасль и металлургия (Канада, Китай);
• нефтяная и нефтехимическая промышленность (Китай);
• легкая промышленность, в том числе лесоперерабатывающая (Канада, Китай);
• агропромышленный комплекс. Поддержка сельхозпроизводителей осуществлялась посредством выделения субсидий, содействия экспорту, стимулирования частного кредитования фермеров, повышения закупочных цен, строительства новых ферм, элеваторов, овощехранилищ, мини-заводов по переработке сельхозпродукции, а также инфраструктурных объектов в сельской местности (Канада, Китай, Казахстан);
• оборонная промышленность (Франция).

      Отдельные антикризисные мероприятия касались поддержки малого и среднего бизнеса, который в развитых странах производит значительную долю валового внутреннего продукта (США, Великобритания, Германия, Италия, Венгрия, Греция, Чехия, Япония, Китай, Южная Корея, Гонконг, Казахстан). Программы поддержки включали:

• увеличение объема прямой помощи малым предприятиям. Например, во Франции малым и средним предприятиям, пострадавшим от экономического кризиса, была выделена помощь в размере 2 млрд. евро для увеличения собственного капитала. В Германии 7,5 млрд. евро было направлено на займы для малых и средних предприятий. В Японии правительство выделило 54 млрд. долл. на кредиты малому бизнесу и пособия увольняемым сотрудникам. В Венгрии был выделен льготный кредит мелким и средним предпринимателям для пополнения оборотных средств в размере около 700 млн. долл.;
• увеличение государственных гарантий по займам представителям малого и среднего бизнеса. Например, в США было выделено примерно 10 млрд. долл. на снижение величины комиссии при выдаче кредитов и увеличение объема государственных гарантий по займам малому бизнесу; в Южной Корее на кредитные гарантии малому и среднему бизнесу в феврале 2009 г. было зарезервировано 37 млрд. долл., в Венгрии на те же цели выделено 3,4 млрд. долл.;
• предоставление гарантий финансовым учреждениям, кредитующим малый и средний бизнес (например, немецкому банку IKB Deutsche Industriebank);
• введение временного моратория на проверки субъектов малого и среднего бизнеса (в Казахстане действовал с 17 февраля по 1 июля 2009 года).[20, с.418]

      Помощь малому и среднему предпринимательству оказывалась и на международном уровне. Например, Европейский инвестиционный банк в первом квартале 2009 г. выделил средства малым и средним компаниям в Центральной и Восточной Европе, а также в ряде Балканских стран.

Власти оказывали поддержку реальному сектору экономики не только напрямую, но и опосредованно, через стимулирование спроса. Например, в Китае населению предоставлялись субсидии на покупку бытовой техники, а местные власти федеральное правительство обязало покупать продукцию отечественных производителей. В США власти оказывали поддержку небанковским организациям, которые работают с потребительскими кредитами и лизингом.

2.3 МЕРОПРИЯТИЯ  ПО ПОВЫШЕНИЮ СОЦИАЛЬНОЙ ЗАЩИТЫ  НАСЕЛЕНИЯ

      Антикризисные программы, направленные на повышение социальной защиты населения, включали прежде всего мероприятия по предотвращению роста безработицы и выплате материальной помощи гражданам, потерявшим работу (США, Канада, Великобритания, Германия, Франция, Италия, Греция, Финляндия, Польша, Япония, Южная Корея). Во Франции программа помощи населению включала выделение ассигнований на нужды безработных и малоимущих до 2,65 млрд. евро. В Великобритании на помощь безработным квалифицированным специалистам было выделено 40 млн. ф. ст. (56 млн. долл.). Во многих странах были существенно повышены пособия по безработице, а большинство мер по повышению уровня занятости населения реализовывалось по следующим направлениям:

• создание новых рабочих мест и привлечение трудоспособного населения к новым видам деятельности (финансирование новых производств за счет государственных инвестиций, стимулирование частного предпринимательства);

• профессиональная переподготовка низкоквалифицированных работников. В ряде случаев создавались специальные государственные фонды для ее финансирования. В качестве примера можно привести учреждение такого фонда во Франции, капитализация которого составила 1,5 млрд. евро. Фондом управляют совместно крупнейшие профсоюзы страны, а его руководство назначает правительство. К обязанностям фонда относится не только финансирование переобучения специалистов, но и предоставление денежных пособий (до 500 евро на человека) тем гражданам, которые по каким- либо причинам не могут получать пособие по безработице в полном объеме;
• предоставление предприятиям льготных кредитов или субсидий, чтобы компенсировать работодателям издержки по сохранению рабочих мест в условиях финансового кризиса (например, в Сингапуре стоимость такой программы составила 3 млрд. долл.);
• сокращение рабочей недели на предприятиях, переживающих кризис, с компенсацией заработной платы государством (например, в Германии на предприятиях, находящихся в кризисе, с 1 января 2009 г. была укорочена рабочая неделя до 3—4 дней, которые работникам оплачивают работодатели, остальные оплачивает государство).[17]

      В некоторых странах была усовершенствована система страхования по безработице (США, Канада, Япония). В Швеции сделаны определенные послабления в области жилищного законодательства. Так, с 1 мая 2009 г. вступили в действие новые правила, позволяющие резидентам страны приобретать квартиры в полную собственность. До этого времени можно было приобретать только долю в жилищном кооперативе, образованном группой людей, которые построили дома на свои средства и совместно ими владеют. Закон, как считают представители властей, может начать активно применяться благодаря иммигрантам. При этом новые правила распространяются только на жилье в новостройках.

На международном уровне был создан Европейский социальный фонд, средства которого направляются на переобучение потерявших работу граждан и поддержку бизнеса в сложившейся экономической ситуации.

      В соответствии с бюджетами многих стран в 2009 г. было существенно увеличено государственное финансирование обра зования (Германия, Франция, Финляндия, Китай), здравоохранения, культуры, защиты окружающей среды (Китай).

      К группе социальных мер можно также отнести расширение страхования вкладов физических лиц, вплоть до 100% возмещения (см. табл.). Данная мера в большинстве стран вводилась как временная в самом начале разрастания кризисных явлений со сроком действия, как правило, не более одного-двух лет. Целью данного шага являлось уменьшение, с одной стороны, риска потери сбережений граждан (следовательно, и снижение социальной напряженности в обществе), с другой — оттока капитала из банков.

Таблица 2.2 - Сумма страхового покрытия в рамках государственного страхования вкладов (на одного заемщика)

Примечание- Источник:[16,с.22]

      Важной мерой социального характера стали единоразовые выплаты населению. Например, в Японии подобная мера касается всех граждан страны без исключения (каждый житель страны получит около 120 долл., при этом дети до 18 лет и люди старше 65 лет — по 200 долл.; общая величина программы плана составит около 20 млрд. долл.); во Франции единоразовые выплаты предназначены только рабочим с низкой заработной платой (по 200 евро каждому) и безработным (по 400-500 евро каждому). В Польше с мая 2009 г. вступил в силу закон, предусматривающий помощь безработным в оплате ипотечных кредитов (каждому гражданину, имеющему задолженность по ипотечным кредитам, выплачивается помощь в размере около 320 долл. ежемесячно). Данная программа стоимостью 401,5 млн. долл. предполагает оказание помощи сроком на 12 месяцев, через два года средства нужно будет возвращать в течение 8 лет без дополнительных оплат или процентов.

В качестве отдельных примеров мероприятий по повышению социальной защиты населения можно назвать следующие:

• национализация частных школ, пострадавших от экономического кризиса (Великобритания). Предполагается, что национализированные школы станут государственными академиями и, чтобы получать государственные дотации, должны будут снизить плату за обучение, а также согласовывать правила поступления и программу обучения с национальными стандартами;
• ввод временного моратория со стороны коммерческих банков на изъятие ипотечного жилья у граждан до начала запуска программы поддержки ипотечного сектора стоимостью 75 млрд. долл. (США). Такой мораторий ввели три крупнейших банка страны — Citigroup Inc, JPMorgan Chase & Co и Morgan Stanley, который действовал до начала марта 2009 г. За это время предполагалось рефинансировать ипотечные выплаты 5 млн. заемщиков и осуществить компенсирующие выплаты ипотечным агентствам, чтобы помочь 4 млн. должников, которым грозило отчуждение собственности за долги.[16, с.39]

Вывод по главе

 Мероприятия по стабилизации финансовой системы в большинстве стран стали первой серьезной реакцией правительств на кризис. Одновременно для многих государств они оказались наиболее масштабной частью антикризисных планов. Главное внимание властей было уделено выкупу активов.

Для реализации программ выкупа активов финансовых учреждений в некоторых странах создавались специальные компании или инвестиционные фонды (США, Великобритания, Германия, Норвегия, Ирландия, Южная Корея).

Поскольку в отношении ценных бумаг финансовых учреждений инвесторы проявляли особую осторожность, государства предоставляли государственные гарантии по долговым обязательствам, а также государственное страхование (США, Великобритания, Германия, Франция, Бельгия, Испания, Венгрия, Италия, Швеция, Норвегия, Дания, Япония, Южная Корея, Саудовская Аравия, Казахстан).

Финансовую помощь страховым компаниям и смягчение ряда требований к ним, осуществляли США и Китай.

В отношении некоторых  финансовых учреждений фактически проводилась национализация национализация (США, Германия, Великобритания, Бельгия, Нидерланды, Австрия, Португалия, Исландия, Швеция, Ирландия, Казахстан).

Правительства требовали от компаний, получавших госпомощь, ограничения выплаты дивидендов или бонусов сотрудникам (США, Великобритания, Германия, Франция, Нидерланды, Швеция, Дания, Китай).

Влияние на выработку стратегий, обратившегося за помощью банка (Германия).

Некоторые страны активно привлекали финансовые ресурсы, посредством выпуска государственных ценных бумаг (Норвегия, Греция, Япония, Китай, Индия, Южная Корея, Казахстан и др.).

Для усиления контроля  за деятельностью банков во втором полугодии 2009 г. Базельский комитет по банковскому надзору начал разработку новых правил.

Можно отметить, что все страны прибегали к использованию такого инстумента, как ставка рефинансирования. Был сформирован валютный резерв с целью противодействия мирового экономического кризиса.

Отдельные антикризисные мероприятия касались поддержки малого и среднего бизнеса. Они включали: увеличение объема прямой помощи малым предприятиям; увеличение государственных гарантий по займам представителям малого и среднего бизнеса; предоставление гарантий финансовым учреждениям, кредитующим малый и средний бизнес; введение временного моратория на проверки субъектов малого и среднего бизнеса.

Программы, направленные на повышение социальной защиты населения, включали, прежде всего мероприятия по предотвращению роста безработицы и выплате материальной помощи гражданам, потерявшим работу (США, Канада, Великобритания, Германия, Франция, Италия, Греция, Финляндия, Польша, Япония, Южная Корея). Реализовывались меры по повышению уровня занятости.