Роль центрального банка в денежно-кредитной политике государства

На сегодняшний день направления денежно-кредитной политики России зависят от цен на нефть а при высоких ценах на нефть (которые мы и имеем на сегодняшний день) Россия не только не выиграет, а столкнется с весьма трудно разрешимыми проблемами. ЦБ не сможет скупить всю дополнительную валюту, которая поступит в страну, не превысив при этом допустимый уровень увеличения денежной массы. Изымать средства путем увеличения предложения облигаций чревато ростом процентной ставки, что в свою очередь приведет к еще большему притоку средств в страну. А рассчитывать на стерилизационные возможности бюджета не приходится, поскольку власти при поступлении дополнительных средств, как правило, увеличивают госрасходы. А значит - либо высокая инфляция, либо существенное укрепления рубля, причем цифры по укреплению рубля называются до 14%, далее может последовать кризисная ситуация.

Однако явных свидетельств того, что банковская система справляется  или готова ответить на эти мощные вызовы реальной экономики, пока нет.

Что нужно, для того чтобы  лучше вписаться в международную  систему расчетов, в международные  финансовые потоки? Банковская система  России должна совершенствоваться. Совершенствование  в первую очередь необходимо по линии  банковского надзора, по повышению  достоверности банковской отчетности через применение жестких штрафных и иных санкций к кредитным организациям, прибегающим к намеренному искажению своей отчетности.

Когда речь идет о выделении  надзорных функций из круга полномочий Центрального банка Российской Федерации, то, возможно, это окажется целесообразным в будущем, но на сегодня это только ослабляет, а не усиливает возможности, которые имеются у государства  по контролю над банковской системой. Второе, с моей точки зрения, важное направление - это сближение системы российского банковского учета с международными стандартами банковской отчетности. В настоящее время имеющиеся различия просто фантастические и порождают непрозрачность банковской отчетности и недоверие к ней. На официальном сайте центрального банка РФ могут быть публикованы взаимоисключающие данные, что ставит под сомнение достоверность банковской отчетности. Возьмем Внешторгбанк. Первый квартал 2006 года Результат деятельности по российским бухгалтерским стандартам - минус миллиард рублей. Результат за тот же период, рассчитанный по международным стандартам бухгалтерской отчетности, - плюс 200 млн., что по существу является правильным. В течение второго квартала банк имел положительное значение прибыли и по российской системе бухгалтерского учета. Такое положение делает невозможным объективный анализ.

 

 

 

 

                           

 

 

 

 

 

 

 

 

 

                               Список использованной литературы

1. Гражданский кодекс Российской Федерации. Части 1 и 2 (с изм. и доп.) // Собрание законодательства Российской Федерации .
2. Федеральный закон от 10 июня 2002г. № 8б-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изм. и доп.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 2002г. №28.
3. Положение о территориальных учреждениях Банка России от 29июля 1998г. №46-П
4. Федеральный закон от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" (с изм. и доп.) // Собрание законодательства Российской Федерации. 1996г. № 6.
5. Положение Банка России от 29 марта 2004 года № 255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций" (с учетом изменений).
6. Указание Банка России от 29 марта 2004 года № 1408-У "О порядке отражения в бухгалтерском учете кредитных организаций операций по депонированию обязательных резервов в Банке России".
7. Положение Банка России от 4 августа 2003 года № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг" (с учетом изменений).
8. Положение Банка России от 4 августа 2003 года № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг".
9. Положение Банка России от 14 июля 2005 года № 273-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций".
10. Положение Банка России от 12 ноября 2007 года № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами".
11. Деньги. Кредит. Банки: Учеб. для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, 2007г. 623 с.
12. Банковское дело: Учеб. для экон. вузов / О.И. Лаврушин, И.Д Мамонова. М.: Финансы и статистика, 2007г. 576 с.
13. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2008 год. // Вестник Банка России.- 2007г. - № 47 (991)
14. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики за 2008 год. // Вестник Банка России.- 2009г. - №13 (1029)
15. www.ach.gov.ru – официальный сайт Счетной палаты
16. www.cbr.ru – официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации.

 

                                           Приложение А

 

Наименование	Размер	Нормативный акт
По обязательствам кредитных организаций  перед банками-нерезидентами в  валюте Российской Федерации и в  иностранной валюте	5,5%	Указание Банка России от 1 февраля 2008 года № 1970-У "Об установлении нормативов обязательных резервов (резервных требований) Банка России" ("Вестник Банка  России" от 6 февраля 2008 года № 5 (1021)
По обязательствам перед физическими  лицами в валюте Российской Федерации	4,5%
По иным обязательствам кредитных  организаций в валюте Российской Федерации и обязательствам в  иностранной валюте	5%
Коэффициент усреднения (для кредитных  организаций, кроме расчетных небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ)	0,45
Коэффициент усреднения (для расчетных  небанковских кредитных организаций, РЦ ОРЦБ)	1	Указание Банка России от 13 октября 2004 года № 1507-У "Об установлении коэффициента усреднения для расчета усредненной  величины обязательных резервов" ("Вестник  Банка России" от 20 октября 2004 )

 

                                                 Приложение Б

     Сроки, установленные для проведения регулирования размера обязательных резервов кредитных организаций

Организации	Ежемесячное регулирование обязательных резервов	Регулирование обязательных резервов при  проведении проверок
Кредитные организации, не имеющие филиалов	Третий рабочий день месяца + два  рабочих дня, следующих за ним	Рабочий день, следующий за днем утверждения  акта проверки + два рабочих дня, следующих за ним
Кредитные организации, имеющие филиалы	Четвертый рабочий день месяца + два  рабочих дня, следующих за ним
Крупные кредитные организации с  широкой сетью подразделений	Четвертый рабочий день второго месяца, следующего за отчетным + два рабочих  дня, следующих за ним

 

 

 

                                               Приложение В

      Обязательные резервы кредитных организаций, депонированные в Банке России

год/месяц	Объем обязательных резервов, в млн. рублей
2004 г. 1 января	267 388,1
2005 г. 1 января	121 740,3
2006 г. 1 января	161 369,9
2007 г. 1 января	221 070,9
2008 г. 1 января	221 620,8
1 мая	345 742,8

 

 

                                        Приложение Г