Инфляция: причины, формы, последствия, методы государственного регулирования

   «Весьма печальным  в 1992-1993 гг. в России был выпуск  правительством кредитов для  фактически обанкротившихся предприятий. Хотя их банкротство в большинстве случаев стало следствием того, что они монопольно вздули цены на свои товары в 100 и более раз и покупатель перестал покупать эти товары» [11, с 299]. В отсутствие выручки от продажи товаров этим предприятиям нечем было покрыть издержки, и они стали должниками с огромными суммами долгов. Правительство под давлением групп особых интересов выдало им необоснованные кредиты. Тем самым в период резкой инфляции правительство заведомо проиграло, а эти предприятия выигрывали. Но выигрывали они в конечном итоге не за счет правительства, а за счет народа, который получил второй удар повышения цен из-за этих кредитов начиная с сентября 1992 г..

 ●Обесценение финансовых ресурсов государства.

   Инфляция вызывает глубокое расстройство денежной системы, т.к. при острой инфляции платежный оборот отказывается принимать бумажные деньги как счетную единицу и переходит к твердой валюте. Таким образом, инфляция ведет к нарушению процесса воспроизводства во всех его звеньях: как в сфере производства, так и в сфере обращения.

   Во-вторых, в результате  инфляции возникает социальная  напряженность. Следовательно, инфляция  оказывает свое влияние не  только на экономическое положение страны, но и на социальную обстановку.

●Сокращение реальных доходов  населения, снижение уровня жизни.

   Прежде всего,  люди боятся инфляции из-за  того, что она обесценивает доходы  и снижает жизненный уровень.  В 90-е годы Россия в полной мере узнала горький смысл этой проблемы. Даже «после ценового удара в январе 1992 г. цены начали ежемесячно расти с темпом, выражавшимся двузначными цифрами, т.е. цены росли постоянно, а заработная плата – лишь время от времени. Хотя очередной подъем зарплаты или пособий (пенсий, стипендий и др.) как-то компенсировал новый уровень цен, но в промежутках между такими подъемами происходило очередное резкое снижение уровня жизни» [11, с 297]. В особой мере инфляция бьет по так называемым бюджетным отраслям, т.е. по отраслям, финансируемым из госбюджета (образование, здравоохранение, наука, оборонная промышленность). Также инфляция отрицательно влияет на положение рабочего класса, т.к. снижает реальную заработную плату.

●Снижение покупательной  способности денег.

   Следовательно,  происходит снижение ценности  всех видов богатства, имеющих  денежную форму. «В 1991-1992 гг. в  России в десятки раз были  обесценены личные сбережения  граждан» [11, с 297]. По существу, все были лишены облигаций государственных займов СССР, страховых полисов и т.д.

●Перераспределение  доходов и богатства в пользу немногочисленного слоя населения.

   Конечно, инфляция, обесценивая доходы, ведет к перераспределению  доходов и богатства вообще  несправедливыми путями .

   Если темпы  инфляции становятся выше 10% в месяц, то развивается бешенная спекуляция, особенно усиливаемая наличием государственных монополистических объединений. В этих условиях российская государственная торговля, например, становится вообще «золотым дном» (многие ее работники занимались исключительно перепродажей мелкими партиями спекулянтам поступающих в магазины товаров). «В условиях уникального экономического невежества населения российские коммерческие банки наживали огромные состояния, аккумулируя доходы населения сначала под 7-10%, а потом «даже» под 50% (в 1992г.). Поскольку в 1992г. темп инфляции составил четырехзначную цифру, то 50% и 70% годовых были чистым жульничеством, которое тем не менее кому-то казалось благодеянием, поскольку в государственных сбербанках не давали и этого» [11, с 297-298].

   Перераспределение  накопленного в денежной форме  богатства идет особенно несправедливыми  путями. Люди, которым старше 50 лет  и которые имеют какие-то сбережения, облигации, получают пенсии, теряют  в пользу молодых. Это происходит потому, что при неожиданной инфляции проигрывают те, кто дает взаймы, а выигрывают те, кто получают кредиты. Среди получающих кредиты – абсолютное большинство те, кому меньше 45 лет. Но самый большой выигрыш получает правительство, особенно при наличии большого дефицита госбюджета. Правительство, будучи самым крупным в стране должником, и выигрывает больше других должников.

●Социальное расслоение общества и в итоге обострение социальных противоречий.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.2 Борьба с инфляцией: от примитива к развитию.

Антиинфляционная политика.

   Зафиксированный  официальной статистикой рост  цен в России превысил в  целых полтора раза максимальный  предел, утвержденный бюджетом на 2007г. Это подтвердило неспособность  власти строить верные макроэкономические прогнозы и провал реализуемых ею антиинфляционных мер.

   На протяжении  последних пяти лет Банк России (ЦБ) вместе с Минфином проводили  политику сдерживания цен, основанную  на примитивных принципах «стерилизации». Она заключалась в рублевых заимствованиях денежных властей (чтобы сократить «избыточную» ликвидность) и последовательном снижении курса главной валюты международных расчетов – доллара США – на внутреннем рынке (чтобы ЦБ при покупке валюты эмитировал меньше рублей).

   Практика доказала, что такие меры не обеспечили ценовой стабильности. Да они и не могли этого сделать. И потому, что имеют естественные рубежи реализации, и потому, что их использование не только бессмысленно в борьбе с инфляцией, но и крайне опасно. На самом деле, какой прок в «стерилизационных» займах, если денежная ликвидность уходит с рынка не навсегда, а лишь на время, возвращаясь вскоре с добавкой в виде процентов? Неоднократное же рефинансирование долга и его рост в связи со «стерилизацией» выплаченных ранее процентов чреваты резкой дестабилизацией в самый неподходящий момент – когда инвесторы, испуганные какой-либо негативной информацией, прекратят вновь давать в долг и вся ликвидность чуть ли не разово обрушится на рынок. В этом смысле важно помнить, что к настоящему времени совокупная задолженность правительства и ЦБ в рублях достигла 1,5 трлн. руб. и на нее начисляются проценты в сумме до полумиллиарда рублей ежедневно.

   А какой прок  в снижении цены доллара на  внутреннем рынке России, если  она ведет к наращиванию притока спекулятивного капитала из-за рубежа и поэтому провоцирует повышенную скупку валюты Банком России и его эмиссионную активность? И до какой поры планируется проводить такую политику – пока курс валюты не опустится до 20, 10 или 5 руб. за доллар? А когда ситуация развернется и валюта станет уходить из страны, ЦБ пойдет на ускоренный рост курса доллара, провоцируя взлет цен опять же в самый неподходящий момент?

   Такая политика  властей привела к существенным  потерям в росте российской  экономики. За пять лет, постоянно дешевеющий импорт товаров вырос в годовом исчислении с 54 млрд. дол. до 210-220 млрд. дол., или в четыре раза, вытесняя отечественного товаропроизводителя.

   Стало очень  неразумным инвестировать в реальное  производство. Импорт, имеющий из-за непатриотической курсовой политики ЦБ искусственно завышенную конкурентоспособность, делал такие инвестиции неэффективными, несмотря даже на возможность покупок импортного оборудования по относительно низким ценам.

   Но деньги, вытесненные  из производства, нашли альтернативу – и был отмечен существенный рост цен на недвижимость, закупок предметов роскоши и иных непроизводительных расходов. Одновременно с тем неоднократно объявленная и поэтому чуть ли не гарантированная ЦБ прибыльность горячего капитала здорово исказила мотивы инвестиций в Россию. Очень выгодно стало конвертировать иностранную валюту в рубли и, не рискуя, снимать курсовую цену – пока деньги в России наращивают спекулятивный жирок, цены иностранной валюты падает, и теперь ее можно купить «на выходе» много больше, чем «на входе». Именно поэтому ускоренно развивался сектор финансового посредничества, в котором сегодня максимальные зарплаты, не сопровождаемые, между прочим, товарным наполнением. Одновременно драматическими темпами усиливалась и продолжает усиливаться зависимость банков и других финансовых учреждений от внешних источников.

   А функция рубля  во многом стала сводиться  лишь к обслуживанию операций  на фондовых биржах и товарооборота  между импортерами, магазинами  и потребителями зарубежного ширпотреба, вместо того чтобы обеспечивать всю цепочку расчетных взаимоотношений российских заказчиков и подрядчиков. Рубль оказался слабо востребованным реальной экономикой и поэтому избыточным, подверженным инфляции.

   Спасение в  росте. Между тем эффективная, а не показушная борьба с инфляцией должна вестись исключительно посредством мер, стимулирующих рост экономики. Растущая экономика – это естественный и поэтому единственно надежный инструмент стабилизации цен.

   Роль ЦБ. Если  дополнительные деньги становятся действительно потребны национальной экономике, то эффективный предприниматель всегда находит возможность взять их в банках своей страны или за рубежом (пусть и по относительно высокой цене), а экспортер – добровольно конвертирует полученную выручку в национальную валюту. И, наоборот – при избытке денег в экономике они активно идут во вклады в банки (понижая стоимость кредитов) или инвестируются за рубеж. Роль эмиссионного центра должна заключаться лишь в удержании ставок процента в заданном коридоре, чтобы не допускать большой амплитуды колебаний кредитного рынка.

   Однако для  России такая ситуация будет  возможна, лишь когда ЦБ прекратит  тупо «стерилизовать» ликвидность,  а станет для коммерческих  банков нетто-кредитором. Тогда он  сможет диктовать ценовые условия рынку, а не быть его заложником. Заимствования самого ЦБ тоже будут нужны, но только для изъятия временно избыточной ликвидности, т.е. когда есть уверенность, что, во-первых, ликвидность избыточна и, во-вторых, это избыток временный. Нетто-кредитование со стороны ЦБ будет гарантировать прибыльность его операций на открытом рынке и, значит, иметь антиинфляционный эффект.

   Также до поры, пока не будет преодолен сырьевой  перекос, ЦБ должен задавать  рынку жесткую курсовую динамику, а не допускать свободного плавания рубля, пагубность которого очевидна. Причем в целях не ухудшения внешних условий функционирования отечественного товарного производства курс заданной корзины иностранных валют к рублю должен не падать, как в последние годы и в валютах корзины.

    Отказ от  государственных займов. Заимствования  правительства России выглядят  все более незаконной и нелепой  затеей на фоне больных доходов  бюджета, которые аккумулируются  в стабфонд и в последующем  используются для низко доходного кредитования правительств зарубежных государств. Кроме того, они формируют на рынке чрезмерно высокое предложение иностранной валюты со стороны зарубежных спекулянтов, привлеченных легким заработком на инвестициях в государственные ценные бумаги.

    Госзаймы искусственно завышают ставки в экономике и дестимулируют финансирование реального сектора. Они же требуют процентных выплат в пользу инвесторов. Таким образом, эти заимствования создают двойной инфляционный эффект – препятствуют росту товарного предложения и увеличивают платежеспособный спрос. Полное прекращение госзаймов высвободит ресурсы для товарного производства.

    Освобождение  от налогов. Сегодня развитие  бизнеса в России затруднено  чрезмерным вмешательством государства в его деятельность, многочисленными проверками, поборами и отчетностью. Пожалуй, наибольшие проблемы создает налогообложение.

   Стоит освободить  для начала хотя бы малый  и средний бизнес от всех  видов налогов и сборов, кроме  тех, что мотивированы услугами  со стороны государства (в первую очередь передачей в частную эксплуатацию земли и недр). Такое освобождение не приведет к значимым потерям бюджета, но частично отменит нерыночный принцип взаимоотношений бизнеса и государства, когда государство требует денег от бизнеса, ничего не предоставляя ему взамен. Между тем сам бизнес продолжит выполнять значимую социальную роль – пополнять прилавки товаром и обеспечивать работой и заработком граждан. Освобождение от налоговой повинности даст бизнесу значимую экономию времени и денег, выведет его из тени. В свою очередь это послужит мощным стимулом роста производства и, соответственно, вклада в борьбу с инфляцией.

   Надо применить  и иные меры экономического  свойства, получение видимого антиинфляционного  эффекта от которого не потребует длительной подготовки. В частности, ввести близкие к запретительным пошлины на экспорт энергоносителей. Это позволит обеспечить долгосрочную сырьевую безопасность России, пополнить внутренний рынок топливом и ужесточить конкуренцию за потребителя. Что, конечно же, приведет к снижению цен.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.3 Прогноз инфляции  на 2009 и 2010гг.

   Правительство  Российской Федерации снизило  верхний уровень прогноза инфляции  на 0,5% до 6%. Об этом заявил на  заседании правительства глава  Минэкомразвития Герман Греф.

   По словам министра, новые параметры прогноза по  инфляции были приняты на совещании  у вице-премьера Александра Жукова.

   Ранее МЭТР  прогнозировал инфляцию на 2009г.  в размере 6,3-6,8%, на 2010г. – 5,8-6,5%. На 2007г. инфляция прогнозируется  в 7,5-8%, в 2008г. – 6,5-7%. Г. Греф также сообщил, что к концу 2009г. уровень социальной пенсии поднимется до прожиточного уровня. По его словам, основной упор в среднесрочной перспективе будет сделан на развитии пенсионной системы и создании законодательной базы для формирования профессиональных пенсионных систем.