Сущность и элементы валютной системы

 

1.2 Национальная валюта  системы РФ и мировая валютная  система

 

Валютными отношениями называется совокупность денежных отношений, обусловливающих платежно-расчетные операции между национальными хозяйствами.

Валютные отношения находятся в зависимости от состояния МЭО. Всякие изменения в их формах влияют на валютные отношения, но существует и обратная тенденция. Для того,  чтобы регулировать возникшие валютные отношения между странами необходима валютная система[20].

Валютная система - это совокупность денежно-кредитных отношений, сложившихся между субъектами мирового хозяйства на базе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка, закрепленная в международных договорных и государственно-правовых нормах.

С интернационализацией хозяйственных связей развиваются национальная, региональная и мировая валютные системы[10].

Сначала появилась национальная валютная система — это форма организации валютных отношений страны, закрепленная национальным законодательством, а так же обычаями международного права[26].

Национальная валютная система является составной частью внутренней денежной системы и определяется характерными чертами денежной системы, однако также она относительно самостоятельна и выходит за национальные рамки.

Национальная валютная система имеет функции:

1. Обеспечение внешнеэкономических связей страны;
2. Формирование и использование валютных ресурсов;
3. Обеспечение оптимальных условий функционирования национального хозяйства[22].

Основой национальной валютной системы выступает, установленная законом, денежная единица государства. В России - российский рубль, который был введен в обращение в 1993 г. и заменивший рубль СССР. В СССР в 1922—1992 гг. законодательно было установлено весовое количество золота в рубле. С июля 1992 г. был введен единый официальный курс рубля к доллару США, определяемый на торгах на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Однако российский рубль продолжает оставаться замкнутой валютой. Его разрешается вывозить за рубеж только в малых количествах. Рубль не является валютой международных расчетов. На сегодняшний день в России действует жесткая система валютных ограничений:

1. Все предприятия и организации в соответствии с законом обязаны продавать по официальному курсу долю от валютной выручки;
2. Все валютные операции на территории страны проводятся по законодательству через уполномоченные банки;
3. Вложения средств в экономику развитых и развивающихся стран российскими юридическими и физическими лицами в каждом отдельном случае могут осуществляться только по решению ЦБ.

Мировая и региональная валютные системы носят международный характер и обслуживают взаимный обмен итогами деятельности субъектов национальных экономик. Национальные и международные валютные системы состоят из целого ряда схожих элементов. Однако различные задачи, функции и условия деятельности данных систем накладывают на их элементы определенную специфику[18].

Региональная валютная система — это форма организации валютных отношений ряда государств определенного региона, которая закреплена в межгосударственных соглашениях , то есть она создается в рамках мировой валютной системы как организационно-экономическая форма отношений ряда стран. Ярким примером данной формы валютной системы является Европейская валютная система.

 

 

Таблица 1- основные элементы национальной и мировой валютных систем

Национальная  валютная система	Мировая валютная система
Национальная валютная единица	Резервные валюты и международные счетные валютные единицы
Условия конвертируемости национальной валюты	Режим мировых валютных рынков
Режим валютного курса	Единый режим валютных паритетов
Состав и структура ликвидности государства	Регламентация порядков валютных курсов
Наличие или отсутствие валютных ограничений	Межгосударственное регулирование валютных ограничений
Регулирование внешнеэкономических расчетов страны	Унификация использования международных кредитных средств обращения
Регулирование использования международных кредитных средств обращения	Условия взаимной конвертируемости валют
Режим национального золотого рынка	Унификация форм международных расчетов
Режим национального валютного рынка	Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование
Паритет национальной валюты	Межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности
Национальные государственные органы, регулирующие валютные отношения страны	Режим мировых рынков золота

 

Мировая валютная система (МВС) — это форма организации валютных отношений в пределах мирового хозяйства, которая  закрепленна многосторонними межгосударственными соглашениями и регулируемая международными валютно-кредитными и финансовыми организациями[11]. Она включает в себя международные организационные институты и совокупность государственно-правовых и международно-договорных норм, которые обеспечивают функционирование валютных инструментов.

Мировая валютная система включает как валютные отношения, так и валютный механизм.

Валютные отношения - это повседневные связи, в которые вступают частные лица, банки, фирмы на валютном и денежном рынках для осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций. 

Валютный механизм представляет собой правовые нормы и представляющие их инструменты, как на национальном, так и на международном уровнях.

Мировая валютная система решает мирохозяйственные задачи, прежде всего, что имеет отражение на ее функциях. Основными функциями МВС являются следующие:

1. Опосредование международных экономических связей;
2. Обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
3. Обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;
4. Регламентирование и координирование режимов национальных валютных систем;
5. Унификация и стандартизация принципов валютных отношений[9].

Современная Мировая валютная система не выступает как нечто обособленное, а формируется, в зависимости от взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных валютных систем.

В межгосударственных отношениях деньги являются валютой, то есть мировыми деньгами. Валютой может выступать национальная денежная единица, золото и ценные бумаги, такие как акции, векселя, обязательства, заключенные на международном уровне.

База валютных отношений складывается из национальных валют, которые в стране являются законным платежным средством , которая выпускает его и выходит за пределы государства или готова выйти.

В мире сложился большой валютно-финансовый рынок, центрами которого являются Нью-Йорк, Сингапур, Токио, с крупнейшими коммерческими банками и их многочисленными отделениями по всему миру с огромными активами в инвалютной наличности. Банки осуществляют с валютой разные операции, переводы, выдают валютные векселя. Валютно-финансовые ежедневные сделки оценивают в 500 млрд. долларов в мире.

С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими валютными системами постепенно стираются. Сбой отдельной национальной валютной системы может привести к негативным воздействиям на региональные и мировую валютные системы (например, события в России 17 августа 1998 г.), или к реформированию региональной валютной системы ведет к серьезным переменам как в различных национальных системах, так и в мировой валютной системе в целом (например, введение в ЕВС евро)[21].

1.3 Валютное регулирование  и валютный контроль

Валютное регулирование - деятельность государственных органов по управлению обращением валюты, контролю за валютными операциями, воздействию на валютный курс национальной валюты, ограничению использования иностранной валюты.

Валютный контроль - контроль со стороны государства за порядком приобретения юридическими и физическими лицами иностранной валюты и проведения валютных операций, за перемещением валюты через таможенную границу.

Валютное регулирование формируется и во многом определяется валютной политикой государства. Валютная политика - совокупность государственных мер в области внешнеэкономических связей, направленных на достижение стратегических задач и текущих целей страны, поддержание внутреннего и внешнего равновесия.

При этом валютная политика всегда определяется валютно-экономическим положением страны и её местом в системе мирового хозяйства. Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации. Для реализации функций, предусмотренных Законом N 173-ФЗ, Центральный банк Российской Федерации и Правительство Российской Федерации издают в пределах своей компетенции акты органов валютного регулирования, обязательные для резидентов и нерезидентов. Если порядок осуществления валютных операций, порядок использования счетов (включая установление требования об использовании специального счета) не установлены органами валютного регулирования в соответствии с настоящим Федеральным законом, валютные операции осуществляются, счета открываются, и операции по счетам проводятся без ограничений. При установлении требования об использовании специального счета органы валютного регулирования не вправе вводить ограничения, не предусмотренные настоящим Федеральным законом. Не допускается установление органами валютного регулирования требования о получении резидентами и нерезидентами индивидуальных разрешений. Не допускается установление органами валютного регулирования требования о предварительной регистрации, за исключением случаев, установленных Законом № 173-ФЗ (ч. 3 ст. 12, ч. 5 ст. 15). Центральный банк Российской Федерации устанавливает единые формы учета и отчетности по валютным операциям, порядок и сроки их представления, а также готовит и опубликовывает статистическую информацию по валютным операциям.

Центральный банк Российской Федерации, Правительство Российской Федерации, а также специально уполномоченные на то Правительством Российской Федерации федеральные органы исполнительной власти осуществляют все виды валютных операций, регулируемых настоящим Федеральным законом, без ограничений.

Валютное регулирование может быть:

1. Прямым и косвенным. Прямое валютное регулирование - совокупность законодательных и  административных действий власти, определяющие порядок проведения  операций с валютными ценностями. Косвенное валютное регулирование - совокупность экономических методов  воздействия на участников внешнеэкономических  связей путем создания у них  экономической заинтересованности  в осуществлении определенных  валютных операций. Преобладание  того или иного метода валютного  регулирования определяет его  характер;

2. Либеральным или ограниченным. Либеральное валютное регулирование  направленно на текущую конъюнктуру  валютного рынка, оно не затрагивает  структурных основ валютной системы  и валютного курса. Ограничительное  валютное регулирование целенаправленно  воздействуют на формирование  валютного курса и платежного  баланса. Его законодательной формой  выступают валютные ограничения, то есть законодательное или  административное запрещение, лимитирование  и регламентирование операций  резидентов и нерезидентов с  валютой и другими валютными  ценностями. Валютное регулирование  осуществляется государством посредством  использования определенных инструментов, которые представляют собой конкретные  организационные и экономические  меры, с помощью которых государство  воздействует на соотношение  спроса и предложения на иностранную  валюту внутри страны и на  состояние её платежного баланса. Валютное регулирование осуществляется  посредством валютного контроля. Валютный контроль - система мер  по обеспечению, исполнению законов, норм и правил проведения валютных  операций, установленных государством. По сути, валютный контроль обеспечивает  эффективность валютного регулирования, поэтому является его составной  частью. Для осуществления валютного  контроля внешнеэкономической деятельности  создается специальный механизм, который включает специальные  инструменты осуществления контроля, формы, методы и инструменты его  проведения. В России этот механизм  имеет следующую структуру 

Создание действенного финансово-правового механизма валютного контроля является необходимым условием обеспечения государственных экономических интересов. Механизм валютного контроля за экспортными и импортными операциями позволяет также осуществлять их учет и выявлять нарушения валютного законодательства, допущенные в процессе исполнения внешнеэкономических сделок. Вместе с тем финансово-правовой механизм валютного контроля не должен ущемлять права подконтрольных субъектов.

 

 

Глава 2 Проблемы и перспективы развития валютной системы РФ

2.1 Валютный курс и валютная политика РФ.

 

Одним из важных элементов валютной системы является валютный курс- стоимость денежной единицы одной страны, выраженная в денежной единице иной страны на определенную дату.

Валютный курс необходим для взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов. Помимо того, валютный курс используется для сравнения цен мировых и национальных рынков и стоимостных показателей разных стран, выраженных в национальных или иностранных валютах, как и для консолидации счетов транснациональных корпораций[13].