Отчет по практике Белатусбанк

· Заключение с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями договоров на расчетно-кассовое обслуживание.

· Организация работы по продаже юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям полного спектра банковских продуктов и услуг.

· Предоставление клиентам информационного пакета с перечнем и образцами необходимых документов по вопросам оказания банковских услуг (в том числе по открытию счета).

· Анализ потребности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банковских продуктах.

· Маркетинг рынка банковских продуктов.

· Ведение паспортов экономических и финансовых показателей работы клиентов.

· Индивидуальное, комплексное обслуживание корпоративных клиентов персональными менеджерами.

· Привлечение юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на выплату заработной платы и прочих выплат работникам через карт-счета, а также на обслуживание с использованием корпоративных пластиковых карточек.

· Открытие, ведение и закрытие карт-счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдача корпоративных банковских пластиковых карточек.

· Ведение счетов по учету денежных средств, депонированных в Банке для обеспечения операций юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с использованием корпоративных международных карточек (страховой депозит).

· Организация работы и проведение операций купли-продажи векселей без отсрочки оплаты, операций учета, для совершения которых не требуется решение кредитного комитета ЦБУ, операций с депозитными сертификатами, государственными ценными бумагами (ГКО, др.), ценными бумагами Национального банка Республики Беларусь, корпоративными ценными бумагами в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

· Выполнение функций агентов по доверительному управлению ценными бумагами и денежными средствами юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.

· Организация работы по привлечению предпринимателей, заключению договоров средств в депозиты юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, заключению договоров.

· Организация работы по привлечению эмитентов на депозитарное обслуживание.

· Организация работы по ведению реестра акционеров, счетов «Депо».

· Подготовка документов для регистрации выпуска ценных бумаг клиентом.

· Подготовка пакета документов и заключение договоров по операциям с ценными бумагами.

· Организация наличного денежного обращения юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

· Осуществление контроля за соблюдением клиентами правил ведения кассовых операций в белорусских рублях и иностранной валюте в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

· Осуществление работы по выдаче и сопровождению кредитов в белорусских рублях и иностранной валюте, в том числе по иностранным кредитным линиям, и других активных операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (овердрафтному кредитованию по карт-счетам, банковских гарантий, факторингу, проведению сделок финансового лизинга, операций с векселями, имеющими кредитный характер).

· Осуществление работы по взысканию проблемной задолженности юридических лиц.

· Прогнозирование и расчет размера специального резерва на покрытие возможных убытков по активным банковским операциям, подверженным кредитному риску, осуществляемым с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.

· Подготовка заключения о целесообразности и возможности принятия имущества в залог, оценке его стоимости, осуществление контроля за его сохранностью (совместно с юридической службой и службой безопасности).

· Организация работы кредитного комитета.

· Осуществление информационной и рекламной деятельности для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

· Осуществление контроля за соответствием проводимых клиентами валютных операций -требованиям валютного законодательства:

обоснованностью платежей в иностранной валюте и белорусских рублях в безналичной форме в отношениях между субъектами валютных операций - резидентами и нерезидентами Республики Беларусь при осуществлении сделок, предусматривающих импорт товаров, работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, а также передачу имущества в аренду;

правомерностью проведения расчетов в иностранной валюте, ценных бумагах в иностранной валюте и (или) платежных документах в иностранной валюте между резидентами Республики Беларусь (наличие разрешения Национального банка Республики Беларусь, возможность проведения расчетов в соответствии с валютным законодательством);

соответствием проводимых клиентами - нерезидентами Республики Беларусь валютных операций требованиям валютного законодательства;

правомерностью изменения денежных обязательств при проведении валютных операций;

правомерностью внесения (снятия) юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями) наличной иностранной валюты на счета (со счетов) субъектов валютных операций - резидентов (нерезидентов) Республики Беларусь;

проведением валютных операций, связанных с движением капитала;

визированием паспорта сделки;

соответствием сведений внешнеторгового договора информации, указанной в паспорте сделки;

осуществлением субъектами валютных операций - резидентами авансовых платежей;

использованием иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств, получаемой организациями (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями);

целевым использованием (изменением целевого использования) иностранной валюты, купленной резидентами Республики Беларусь, на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь;

проведением резидентами (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) платежей в пользу нерезидента, зарегистрированного в оффшорной зоне, либо иного лица по обязательству перед этим нерезидентом, или на счет, открытый в оффшорной зоне, только после уплаты оффшорного сбора в случаях, определенных законодательством Республики Беларусь.

Контроль за представлением клиентами необходимых документов для проведения валютных операций:

сведений о поступлении на счета субъектов валютных операций - резидентов денежных средств от сделок, предусматривающих экспорт товаров, работ, услуг, охраняемой информации, исключительных прав на результаты интеллектуальной деятельности, передачи имущества в аренду;

договоров либо иных документов (оснований), предусмотренных законодательством Республики Беларусь или законодательством иностранных государств, при проведении резидентами валютных операций;

документов, подтверждающих обоснованность покупки резидентами Республики Беларусь (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями) иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь;

документов, необходимых для проведения либо подтверждающих обоснованность непроведения обязательной продажи иностранной валюты резидентами Республики Беларусь (юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями);

документов, подтверждающих обоснованность платежей резидентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) в пользу нерезидентов по предоставлению и возврату кредитов, займов, инвестиций, а также процентов, дивидендов и иных доходов по данным операциям;

документов (оснований), предусмотренных законодательством Республики Беларусь, подтверждающих обоснованность платежей в иностранной валюте и белорусских рублях в безналичной форме в отношениях между резидентами и нерезидентами Республики Беларусь;

любых иных документов, необходимых для осуществления функций агента валютного контроля;

по срокам действия представляемых клиентами документов, необходимых для выполнения функций агента валютного контроля.

· Контроль исполнения обязательств по внешнеэкономическим договорам, представляемым клиентами (в случаях, установленных валютным законодательством).

· Ведение внесистемного учета (карточки платежей) внешнеторговых операций клиентов по мере их совершения.

· Ведение досье клиентов (по экспорту и импорту).

· Уведомление Комитета государственного контроля Республики Беларусь о поступлении клиентам денежных средств по валютным операциям, проводимым с нарушением законодательства Республики Беларусь.

· Организация работы по осуществлению расчетов в иностранной валюте и белорусских рублях юридических лиц в форме банковских переводов, документарных аккредитивов, гарантий, инкассо.

· Организация работы и проведение операций покупки, продажи, конверсии

Отдел кассовой работы и инкассации:

Организация, контроль и осуществление в ЦБУ и структурных подразделениях кассовой работы и работы службы инкассации в соответствии с требованиями нормативных правовых актов НБ РБ; работы с наличными белорусскими рублями, иностранной валютой и другими ценностями по обеспечению их сохранности, приему, выдаче, обмену, пересчету, сортировке на годную и ветхую, инкассации торговой выручки, доставке заработной платы и разменной купюры, перевозке ценностей, подкреплению и кассовому обслуживанию банкоматов, операций банковского хранения ценностей, формированию сумок с денежной наличностью для структурных подразделений и клиентов.

Организация и осуществление работы по хранению и использованию огнестрельного оружия и боеприпасов, средств радиосвязи, бронежилетов, эксплуатации спецавтотранспорта, использованию и содержанию кассового оборудования, форменного обмундирования, другого инкассаторского оборудования. Изучение потребности в кассовом и инкассаторском оборудовании, форменном обмундировании, подготовка предложений по их приобретению для включения в инвестиционную программу.

Организация работы по приему зачетов у работников службы инкассации и операционно-кассовых работников по знанию нормативных документов, регламентирующих кассовую работу, работу с наличной иностранной валютой, платежными документами в иностранной валюте, драгоценными металлами и деятельность службы инкассации.

· Проведение в установленные сроки медицинского осмотра кассовых и инкассаторских работников, допускаемых к работе с огнестрельным оружием.

· Определение, предоставление и согласование с соответствующими службами потребности в спецавтотранспорте, огнестрельном оружии и боеприпасах (в том числе оружейной амуниции, принадлежностях для чистки оружия), бронежилетах, средствах связи, другом инкассаторском оборудовании.

· Определение потребности в предметах форменной одежды, обуви и снаряжении для работников службы инкассации.

· Обеспечение своевременного и полного удовлетворения потребности структурных подразделений в денежной наличности.

· Осуществление контроля за остатками денежной наличности в операционном отделе и структурных подразделениях.

· Организация и проведение учебных стрельб (данная функция возлагается на отдел кассовой работы и инкассации или отдела безопасности в соответствии с решением руководителя ЦБУ, согласованным с департаментом безопасности центрального аппарата, при соблюдении всех требований, изложенных в нормативных правовых актах Министерства внутренних дел Республики Беларусь и локальных нормативных правовых актах Банка).

· Организация работы по получению оружия и боеприпасов.

· Осуществление контроля, в том числе проведение внезапных проверок и ревизий ценностей, находящихся в денежных хранилищах и кассах структурных подразделений, касс, совершающих валютно-обменные операции, и обменных пунктов.

· Проведение тематических проверок всех участков кассовой работы, работы службы инкассации.

· Осуществления контроля соответствия сумм остатков денежных средств и ценностей в денежных хранилищах ЦБУ и подчиненных ему структурных подразделений застрахованным суммам.

Отдел расчетов (бухгалтерия):

· Проверка отчетности отделений, учет операций по чекам «Жилье», «Имущество».

· Формирование и хранение кассовых документов по операционному отделу и отделениям, подчиненным ЦБУ.

· Ведение счетов по учету кредитной задолженности физических лиц, формирование документов по кредитам, выданным физическим лицам.

· Проверка документов по принятым платежам от физических лиц, перечисление коммунальных и других платежей, формирование корреспонденции для отправки другим банкам.

· Осуществление последующего контроля операций по вкладным счетам физических лиц, формирование и хранение документов по данным счетам*.

· Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в белорусских рублях и иностранной валюте.

· Открытие, регистрация и закрытие текущих (расчетных) и иных счетов в белорусских рублях и иностранной валюте юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

· Начисление доходов и расходов по активным и пассивным операциям, связанным с размещением и привлечением денежных средств юридических и физических лиц.

· Прием списков и оформление распоряжений на зачисление денежных средств на лицевые счета физических лиц.

· Розыск вкладов (депозитов), расчетных (текущих) счетов по запросам уполномоченных органов и заявлениям физических лиц.

· Формирование и хранение мемориальных документов в белорусских рублях и в иностранной валюте.

· Осуществление расчетов по заключенным хозяйственным договорам.

· Формирование и хранение документов по внутрибанковским операциям.

· Перечисление проинкассированной денежной выручки субъектам хозяйствования.

Операционный отдел:

· Совершение операций по вкладным (депозитным), текущим (расчетным) и карт-счетам физических лиц в белорусских рублях и иностранной валюте. Начисление расходов по лицевым счетам физических лиц.