Международная деятельность Банка России

         В процессе кассового исполнения бюджета центральные банки аккумулируют бюджетные поступления, выдают финансовые средства, зачисленные на счета федерального и местных бюджетов, ведут учет поступлений и платежей федерального и местного бюджетов, предоставляют финансовым органам отчеты о кассовом исполнении этих бюджетов.[15]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3. Направления  развития международной деятельности  Банка России

3.1. Усиление роли  Банка России как финансового  агента правительства РФ

          Основные методы финансирования дефицита госбюджета. Участие БР в выпуске государственных займов. В статье 155 Бюджетного кодекса РФ определены бюджетные полномочия БР:

1.Банк России совместно с Правительством РФ разрабатывает и представляет на рассмотрение Государственной Думы основные направления ДКП.

2. БР обслуживает счета  бюджетов.

3. БР осуществляет функции  генерального агента по гос.  ценным бумагам РФ. До создания  в России рынка ГКО-ОФЗ дефицит  бюджета покрывался в основном  за счет кредитов, предоставляемых  Правительству Банком России. Развитие  внутреннего российского финансового  рынка, в том числе сегмента  ценных бумаг, позволило внести  в ФЗ «О ЦБ» положение, в  соответствии с которым Банк  России не может предоставлять  прямые кредиты Правительству  (за исключением отдельных случаев  — в самых критических ситуациях  нестабильности финансового рынка).

         Банк России на рынке облигаций государства выполняет следующие функции:

1. Агента Министерства  финансов РФ по обслуживанию  выпусков облигаций; 

2. Дилера;

3. Контролирующего органа;

4. Организатора денежных  расчетов по сделкам с облигациями.  Банк России является основным  организатором денежных расчетов  по операциям с облигациями, их непосредственным участником и «сердцевиной» расчетной системы рынка.

         Как агент Минфина по обслуживанию выпусков, Банк России:

 - устанавливает требования к Торговой системе, Расчетным центрам ОРЦБ, депозитарной системе.

- устанавливает требования к Дилерам, а также критерии отбора Дилеров и их количественный состав.

- заключает договоры с организациями на выполнение функций Дилеров.

- устанавливает правила проведения и проводит аукцион по продаже облигаций на первичном рынке.

- хранит глобальные сертификаты о каждом выпуске, присваивая ему государственный регистрационный номер.

- осуществляет по поручению Минфина РФ дополнительную продажу на вторичном рынке не проданных в период размещения облигаций.

- осуществляет погашение облигаций по поручению Минфина РФ в день погашения, передает по требованию Минфина информацию о состоянии счетов депо Дилеров и Инвесторов, полученную на основании соответствующей отчетности.

       Выполняя функции Дилера, Банк России:

- обладает правами Дилера и может заключать соответствующие договоры через ГУ (НБ).

- осуществляет сбор заявок инвесторов на покупку или продажу облигаций, исполняет эти заявки через торговую систему.

      Выполняя функции контролирующего органа, Банк России:

- осуществляет контроль за размещением и обращением Облигаций.

- получает информацию о ходе торгов облигациями, имеющуюся в Торговой системе, об остатках на счетах депо Дилеров в Депозитарии, о движении средств по счетам в торговой системе.

- приостанавливает операции любого Дилера при обнаружении в них нарушений действующего законодательства.

3.2. Управление  средствами стабилизационного фонда.

       Средствами Фонда управляет Министерство финансов Российской Федерации. Порядок управление определяется Правительством Российской Федерации. Отдельные полномочия по управлению средствами Фонда могут осуществляться Центральным банком Российской Федерации по договору с Правительством Российской Федерации. Согласно предназначению Фонда  - служить стратегическим финансовым резервом государства, его средства могут размещаться в долговые обязательства иностранных государств, перечень которых утверждается Правительством Российской Федерации.

       Правительство Российской Федерации наделило Министерство финансов Российской Федерации полномочиями по распределению активов Фонда в разрезе валют, весов и сроков и утвердило порядок управления средствами Фонда

      В соответствии с утвержденным порядком управление средствами Фонда может осуществляться следующими способами (как каждым по отдельности, так и  одновременно):

- путем приобретения за счет средств Фонда долговых обязательств иностранных государств;

- путем приобретения за счет средств Фонда иностранной валюты и ее размещения на счетах по учету средств Стабилизационного фонда в иностранной валюте в Банке России. За пользование денежными средствами на указанных счетах Банк России уплачивает проценты. Порядок расчета и зачисления указанных процентов утверждается Министерством финансов Российской Федерации.

       В настоящее время Министерство финансов Российской Федерации управляет средствами Фонда согласно второму методу (путем размещения средств на валютных счетах в Банке России). При этом согласно утвержденному Министерством финансов Российской Федерации порядку расчета и зачисления процентов, начисляемых на счета по учету средств Стабилизационного фонда в иностранной валюте, Банк России уплачивает на остатки на указанных счетах проценты, эквивалентные доходности портфелей, сформированных из долговых обязательств иностранных государств, требования к которым утверждены Правительством Российской Федерации.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

Подводя итог проведенной  работе необходимо еще раз отметить, что Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром  кредитной системы нашей страны. Его роль очень велика и в условиях нынешней экономики она продолжает возрастать. В настоящее время  деятельность Центрального банка России приобретает огромное значение, поскольку  от его эффективного функционирования и правильно выбранных методов, посредством которых он осуществляет свою деятельность, зависит стабильность и дальнейший рост экономического потенциала страны, отдельных секторов экономики, а также укрепление позиций на международном рынке.

В данной работе проведен анализ теоретических  аспектов международной деятельности БР, изложены задачи и функции Центробанка России, рассмотрены основные инструменты, направленные на  развитие внешних отношений.

         По результатам проведенной работы мною были сделаны следующие выводы:

1. Цели, задачи, функции и  операции Центрального банка  России отвечают его сущности. Все те цели и задачи, которые  стоят перед ним, предоставленные  ему полномочия, в конечном счете,  определяются тем, что Центральный  банк выступает общенациональным  центром, призванным регулировать денежное обращение в стране и на мировом финансовом рынке.

2. Главной целью деятельности ЦБ РФ является сдерживание инфляции и обеспечение стабильности национальной валюты. В связи с этим ежегодно Банк России разрабатывает единую государственную денежно-кредитную политику, реализация которой осуществляется посредством использования специальных инструментов, таких как операции на открытом рынке, изменение нормативов обязательных резервов, рефинансирование кредитных организаций, эмиссия облигаций, валютные интервенции и др.

3. ЦБ РФ выступает на международном финансовом рынке во всем многообразии ролей, тем самым, образуя разветвленную банковскую систему и инфраструктуру.

4. Увеличение объемов кредитования и сохранение, ближайшие годы высокого темпа роста под влиянием увеличения степени международного финансового посредничества.

5. Сотрудничество Банка России с зарубежными центральными банками и ЕЦБ осуществляется с целью создания благоприятных условий для проведения международных операций, а так же в целях решения проблемы внешнего долга.

6. Согласно Федеральному закону РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 №86-ФЗ уставный капитал ЦБ РФ является федеральной собственностью и его размер равняется 3 млрд. руб. Свои расходы ЦБ финансирует за счёт своих доходов, и он независим от Правительства.

7. Главной особенностью правового положения Банка России в настоящее время является то, что осуществление его административных прав и хозяйственной деятельности подчинены решению одной и той же задачи ¾ управлению кредитной системой.

8. Центральный банк сыграл важную роль в решении проблем предоставления кредитов  на покрытие государственных расходов и дефицита государственного бюджета.

9.  Выполняя функцию финансового агента правительства, центральный банк реализует кассовое исполнение бюджета - прием, хранение и выдачу государственных бюджетных средств, ведение учета и отчетности.

10. Валютная политика Банка России  способствовала укреплению реального валютного курса рубля и стабильности мировых финансовых рынков.

11. Недостатком международной деятельности Центрального банка является его не в полной мере исполнение функции кредитора последней инстанции.

           Основным принципом совершенствования системы регулирования банковской деятельности и банковского надзора является внедрение международно-признанных норм и международного опыта с учетом особенностей организации и функционирования российского рынка банковских услуг. Это предполагает существенное развитие Банком России содержательных подходов при осуществлении надзора.

Необходимо полностью  завершить процесс формирования нормативной базы, закрепляющей применение в российской надзорной практике международно-признанных норм, в том числе определенных в документе Базельского комитета по банковскому надзору «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора».

Задачи совершенствования  законодательной и правоприменительной  практики в банковской сфере наряду с вопросами корпоративного управления, банковского регулирования и  банковского надзора связаны  с такими проблемами, как соблюдение налогового и антимонопольного законодательства, борьба с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием  терроризма, контроль за валютными  операциями. Совершенствование законодательной  и правоприменительной практики по указанным направлениям также  должно осуществляться с использованием международного опыта.

В заключение хочется отметить, что роль Центрального банка в  нынешних условиях развития и стабилизации внутренней и внешней экономики возрастает день ото дня.

 

Список литературы

1. Закон Российской Федерации  «О банках и банковской деятельности» 

2. Федеральный закон «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» от 10.07.02 N 86-ФЗ (ред. от 19.10.11, с изм. от 21.11.11)

3. Банк и предприниматель. – М.: 2011. – 53с.

4. Банки: Мировой опыт: [Аналитические и реферативные  материалы]/Ин-т. Научной информации  по общественным наукам РАН.  Ассоциация российских банков. –  М.: Интерпресс-Новости, Изд. с  2009.

5. Банки и банковское  дело. – СПб.: Питер, 2009. – 301с.

6. Банковские услуги: Ежемесячный специализированный журнал. – М. 2010.

7. Чепурин М.Н. Курс экономической теории: [учебник по экономическим специальностям и направлениям]/под общей ред. М.Н. Чепурина, Е.А. Киселевой; Моск. Гос. Ин-т. Междунар. Отношений МИД РФ. 5-е изд., испр., доп. и перераб. Киров: АСА, 2010 - 831с.

8. ЦБ РФ «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики» на 2011г.

9. Банковское дело: учебник /под ред. О. И. Лаврушина. 3-е изд. перераб. и доп. – М.:КНОРУС,2009. – 672с.

10. Челноков В. А. Банки и банковские операции. – М.: Высшая школа, 2010. – 268с.

11. Букато В. И. Банки и банковские операции в России. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 366с.

12. Севрук В. Т. Банковский маркетинг. – М.: Дело Лтд, 2010. – 128с.

13. Братко А. Г. Центральный банк в банковской системе России. – М.: Спарк, 2006. – 335 с.

14. Захаров В. С. Банковская система и ее роль в управлении экономикой. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 150с.

15. Родзинский Ю. Л. Банковская деятельность. Регулирование и надзор. Сравнительный анализ денежно-кредитного регулирования и контроля США и России. – СПб.: Альфа, 2007. – 110с.

16. Самойлов Г. О. Банковская конкуренция. – М.: Экзамен, 2008. – 255с.

17. Ольхова Р. Г. Банк и контроль. – М.: Финансы и статистика, 2011. – 207с.

18. Деньги, кредит, банки: серия «Учебники, уч.пособия/ под ред. Свиридова О.Ю. – Ростов-на-Дону: «Феникс», 2009. – 448с.

19. Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов/ Жукова Е.Ф., Максимовой          Л.М. и др.  под ред. ак. РАЕН Жукова Е.Ф. – 2 изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 600с.

20. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие/ под ред. Титовой Н.Е., Кожаева Ю.П. – М.: Гуманитарный изд. центр ВЛАДОС, 2007. – 368с.

21. Балабанов И.Т. Кредитные операции. М.: Финансы и статистика, 2008