Международная деятельность Банка России

Международный банк экономического сотрудничества – МБЭС

         Международный банк экономического сотрудничества учрежден в 1963 году с местопребыванием в Москве. МБЭС является межгосударственной организацией, созданной и осуществляющей свою деятельность на основе Межправительственного Соглашения об организации и деятельности Международного банка экономического сотрудничества и его Устава. Соглашение было подписано странами-членами Банка 22 октября 1963 года и зарегистрировано Секретариатом ООН в 1964 г. под № 7338.

            По итогам 2010 г. активы Банка выросли практически на 4% по сравнению с 2009 г. и составили 550 млн. евро большую часть кредитного портфеля МБЭС составляют кредитные проекты, направленные на достижение одной из главных целей деятельности банка — развитие экономического взаимодействия между хозяйствующими субъектами стран-членов МБЭС. Особую ценность представляет то, что основную долю кредитного портфеля составляют совместные проекты хозяйствующих субъектов стран-членов МБЭС.

         Структура кредитного портфеля по странам в 2010 г. выглядела так: Россия- 39, 2%, Болгария – 31, 5%, Монголия – 26, 9%, другие – 2, 6%. Основная масса кредитных ресурсов была направлена в нефтяную промышленность (57, 2%) и инфраструктуру (30, 8%).

        Результаты деятельности МБЭС в 2007-2010 гг. демонстрируют позитивные тенденции и адаптацию к новым условиям деятельности на финансовых рынках. Правление добилось решения долговых проблем, качественного улучшения структуры баланса, выбрала приоритетные направления и проекты, что привело к существенному улучшению показателей.

         По итогам 2010 г. собственные средства Банка составили практически 300 млн. евро, в том числе уставный капитал (оплаченная часть) — 143, 5 млн. евро. Вследствие положительного финансового результата Банка, полученного по итогам 2010 г., и увеличения стоимости активов МБЭС величина собственных средств МБЭС возросла по сравнению с итогами 2009 г. на 11%.

         Положительная динамика банка во многом обусловлена перспективным планированием деятельности. В настоящее время МБЭС разрабатывает долгосрочную Стратегию развития МБЭС и Бизнес-план Банка на 2012–2016 годы. Разработка данных документов в целом будет способствовать дальнейшему поступательному развитию деятельности Банка и укреплению МБЭС как универсального межгосударственного финансового института, обеспечивающего развитие экономики стран-членов Банка.

Евразийский банк развития – ЕАБР

         Евразийский банк развития создан по инициативе президентов России и Казахстана на основании межгосударственного соглашения, в ходе официального визита президента РФ в Казахстан. Банк официально начал свою деятельность в июне 2006 г. после подписания президентами России и Казахстана законов о ратификации этого международного соглашения и проведения первого заседания Совета Банка.

        Уставный капитал Банка превышает 1, 5  млрд. долл. Структура уставного капитала на 31.12.2010 г. следующая: Российская Федерация — 65, 98%, Казахстан — 32, 99%, Беларусь — 0, 99%, Таджикистан — 0, 03%, Армения — 0, 01%.

       Минфин РФ определен в качестве официального органа, обеспечивающего разрешение вопросов, связанных с деятельностью Евразийского банка развития, и осуществляющего функции канала связи между ЕАБР и Российской Федерацией.

        На 31.12.2010 г. текущий инвестиционный портфель Банка был равен 2 208, 8 млн. долл. США. Балансовая стоимость инвестиционного портфеля без учета провизий и дисконтов составила 1 063, 9 млн. долл. США, сумма неиспользованных кредитных линий — 1 144, 9 млн. долл. США.

       К концу 2010 г. на рассмотрении Банка находились еще 37 проектов на общую сумму 13 575 млн. долл. США, доля участия ЕАБР в них составляет 2 967 млн. долл. США.

        Отраслевая структура инвестиционного портфеля ЕАБР демонстрирует сбалансированность и направленность на проекты, создающие мультипликативный эффект: Электроэнергетика — 29, 3%, Транспортная инфраструктура — 23, 0%, Агропромышленный комплекс — 8, 6%, Прочая обрабатывающая промышленность — 8, 3%, Финансовый сектор — 7, 9%, Прочие отрасли — 6, 7%, Химия, нефтехимия и минеральные удобрения — 5, 7%, Прочая инфраструктура через фонды прямых инвестиций — 4, 5%, Горнодобывающая промышленность — 3, 8%, Машиностроение и металлургия — 2, 2%.

         В июне 2009 г. создан Антикризисный фонда ЕврАзЭСобъемом до 8, 513 млрд. долларов США, из которых РФ внесла 7, 5 млрд. долл. США. Председателем Совета Фонда является представитель участника Фонда в совете Фонда, на долю которого приходится наибольшее количество голосов в совете Фонда, то есть России.

        В 2010 г. ЕАБР приступил к выполнению своих функций Управляющего средствами Антикризисного фонда ЕврАзЭС и по решению Совета Фонда выдал первый кредит Таджикистану размером 70 млн. долл. США. Создание Фонда и управление его средствами Банком дает дополнительные возможности России и ее союзникам проводить стратегическую линию на всестороннюю интеграцию постсоветских государств в интересах их развития.

           Банком создан Фонд технического содействия, который используется как действенный инструмент поддержки прединвестиционных разработок и программ интеграционных исследований.

         В июне 2010 г. Банк утвердил «Программу по поддержке и развитию малого и среднего бизнеса посредством предоставления целевых кредитных линий финансовым институтам» (Приложение 4). В 2010 г. ЕАБР в рамках программы поддержки МСБ открыл кредитные линии трем коммерческим банкам государств — участников Банка на общую сумму 75 млн. долл. США.

        В декабре 2010 г. ЕАБР утвердил «Программу по поддержке микрофинансирования посредством предоставления целевых кредитных линий финансовым институтам» (Приложение 5).

        В 2010 году закончился период действия первой среднесрочной Стратегии Евразийского банка развития, утвержденной на 2008–2010 годы. Подводя итоги выполнения первой Стратегии Банка, можно констатировать, что ЕАБР стал действенным финансовым инструментом в реализации долгосрочных инвестиционных программ и проектов, направленных на экономическое развитие государств — участников Банка и углубление торгово-экономического сотрудничества между ними.

Межгосударственный  банк – МГБ

       Банк расположен в Москве. Решение о создании МГБ было принято Советом глав государств и Советом глав Правительств СНГ в Бишкеке 9 октября 1992 г.  Уставный капитал в 2009 г. был 20 млн. рублей. Доли стран-учредителей Банка в уставном капитале составляли: Российская Федерация – 10, 00 млн. рублей (50, 0%), Украина – 4, 14 млн. рублей (20, 7%), Республика Беларусь – 1, 68 млн. рублей (8, 4%), Республика Казахстан – 1, 22 млн. рублей (6, 1%), Республика Узбекистан – 1, 10 млн. рублей (5, 5%), Республика Молдова – 0, 58 млн. рублей (2, 9%), Республика Армения – 0, 36 млн. рублей (1, 8%), Республика Таджикистан – 0, 32 млн. рублей (1, 6%), Кыргызская Республика – 0, 30 млн. рублей (1, 5%), Туркменистан – 0, 30 млн. рублей (1, 5%).

         Текущей деятельностью Банка руководит Президент Межгосударственного банка, назначаемый Советом.

         В 2009 г., благодаря помощи ЦБ РФ финансовое положение МГБ начало постепенно улучшаться. Улучшилась структура ресурсов, активов и кредитного портфеля. Банк ориентирован на финансирование реального сектора экономики стран СНГ. Сумма вложений в промышленность составила 4 944, 3 млн. рублей, увеличившись по сравнению с 31.12. 2008 г. на 2886, 1 млн. рублей или в 2, 4 раза. Вложения в транспортную отрасль составили 292, 2 млн. рублей. Кредитные вложения в банковский сектор по состоянию на 31.12.2009 года составили 754, 2 млн. рублей, их доля в кредитном портфеле Банка составила 12, 6%.

        В 2009 г. в соответствии с решениями Совета Банка активизирована работа по развитию платежной системы на основе использования национальных валют государств-участников Банка. Банком были предложены новые подходы к развитию платежной системы и продолжена разработка комплексной нормативной базы, включая подготовку документов, определяющих принципы функционирования платежной системы в современных условиях.

       В контексте экономической интеграции стран СНГ функционирование платежной системы на основе использования национальных валют может стать одной из предпосылок увеличения взаимного товарооборота, вовлечения в него новых бизнес-структур, поскольку позволяет хозяйствующим субъектам осуществлять взаиморасчеты в национальных валютах, а также уменьшить риски в периоды глобальных финансовых кризисов.[28]

2.3. Банк России  как финансовый агент Правительства  РФ

   Являясь по своему статусу финансовым агентом правительства, Центральный Банк осуществляет операции по размещению и погашению государственного долга, кассовому исполнению бюджета, ведению текущих счетов правительства, надзору за хранением, выпуском и изъятием из обращения монет и казначейских билетов, а также переводу валютных средств при осуществлении расчетов правительства с другими странами.

          Важная роль Центрального банка в решении таких проблем, как предоставление кредитов на покрытие государственных расходов и дефицита государственного бюджета, соответствует его роли кредитора своей страны.

         В зависимости от места размещения государственные займы подразделяются на внутренние (размещаемые внутри страны) и внешние (реализуемые на иностранных денежных рынках в валюте либо страны-кредитора, либо государства-заемщика, либо в валюте третьей страны).

         По способу размещения внутренние государственные займы бывают свободно обращаемые, реализуемые по подписке и принудительные; по видам доходности - процентные (по которым ежегодно выплачивается равными долями твердый доход), выигрышные и лотерейные (доход по которым может быть получен в случае выхода облигации в тираж погашения или тираж выигрышей).

        Развитие государственного кредита сопровождалось созданием довольно сложной структуры управления государственным долгом. К числу важнейших мероприятий в этой области относится выявление источников новых займов и кредитов, их размеров и условий привлечения, способов размещения.

           Распределение функций в сфере управления государственным долгом между центральным банком, казначейством или министерством финансов зависит от особенностей исторического развития страны, ее традиций и положения центрального банка.

         Основными методами финансирования внутреннего государственного долга являются:

- денежная эмиссия;

- прямые кредиты центрального  банка;

- выпуск государственных  займов.

          Наиболее простой способ финансирования государственного долга и государственного бюджета - денежная эмиссия, в результате которой увеличивается объем доходов за счет разницы между номинальной и реальной стоимостью денег. Самым серьезным отрицательным последствием широкого использования денежной эмиссии становится переполнение каналов денежного обращения платежными средствами, не обеспеченными реальными активами, которое ведет к обесценению денег и усилению инфляции.

        Длительное время весьма распространенным способом покрытия дефицита государственного бюджета были прямые кредиты центрального банка правительству, но в последние годы их использование в ряде стран с рыночной экономикой весьма ограничено.

      Государственные займы применяются для покрытия бюджетных дефицитов страны путем аккумуляции временно свободных средств физических и юридических лиц (населения, банков, страховых, промышленных и прочих компаний), предоставляются на определенный срок на условиях выплаты дохода и оформляются удостоверяющими долговыми обязательствами в бумажной или безбумажной форме.

      Существуют рыночные, нерыночные и специальные выпуски облигационных займов. Рыночные ценные бумаги свободно покупаются и продаются на денежном рынке и не могут быть предъявлены к погашению до установленных при выпуске государственного займа сроков. Нерыночные ценные бумаги нельзя продавать или покупать, но они могут быть досрочно предъявлены к погашению. Специальные выпуски государственных займов распределяются среди конкретных учреждений и фондов - их ценные бумаги не подлежат купле-продаже на денежном рынке.

           Держателями государственных займов являются коммерческие банки, небанковские кредитно-финансовые институты, промышленные корпорации и юридические лица.

         Выполняя функцию финансового агента правительства, центральный банк реализует кассовое исполнение бюджета - прием, хранение и выдачу государственных бюджетных средств, ведение учета и отчетности.

        Согласно международной практике существуют казначейская, банковская и смешанная системы кассового исполнения бюджета. При казначейской системе кассовое исполнение бюджета возложено на особые органы министерства финансов - приписные кассы, при банковской - на центральный банк, при смешанной - на казначейство и центральный банк. На ранних этапах развития кредитно-финансовой системы кассовое исполнение бюджета являлось функцией казначейства; по мере развития банковской системы эта обязанность постепенно перешла к банкам, в основном, к центральному банку.

          В основу кассового исполнения бюджета положен принцип единства кассы, т.е. все мобилизованные государственные доходы направляются на единый счет министерства финансов в центральном банке, с которого черпаются средства для осуществления государственных расходов. Центральный банк, таким образом, выступает кассиром правительства.

        Единство кассы предоставляет министерству финансов возможность постоянно контролировать поступление средств на его счет и отслеживать движение кассовой наличности, своевременно предотвращать кассовые разрывы; обеспечивать централизацию государственных бюджетных средств и балансирование доходов и расходов каждого из бюджетов, образующих в совокупности бюджетную систему страны.