Автор работы: Пользователь скрыл имя, 09 Октября 2012 в 21:25, курсовая работа
Целью курсовой работы является изучение международной деятельности Банка России на современном этапе и направления ее развития.
Достижение целевой установки предполагают решение следующих задач:
- рассмотрение сущности и необходимости международной деятельности РФ
- изучение нормативно-правового регулирования международной деятельности
-рассмотрение Банка России как финансового агента Правительства РФ
- проведение обзора деятельности Банка России на международном финансовом рынке
- рассмотрение взаимоотношений Банка России с международными финансовыми институтами
- выявление направлений развития международной деятельности Банка России.
Введение………………………………………………………………………...…3
1.Теоретические и правовые аспекты осуществления международной деятельности Банка России……………………………………………………....6
1.1. Сущность и необходимость международной деятельности РФ………..…6
1.2. Нормативно-правовое регулирование международной деятельности……9
2.Современное состояние международной деятельности Банка России……12
2.1. Деятельность Банка России на международном финансовом рынке …..12
2.2.Взаимоотношения Банка России с международными финансовыми институтами……………………………………………………………………...16
2.3. Банк России как финансовый агент Правительства РФ……………….....31
3. Направления развития международной деятельности Банка России……...36
3.1.Усиление роли Банка России как финансового агента Правительства РФ…………………………………………………………………………………36
3.2. Управление средствами Стабилизационного Фонда РФ…………………38
Заключение ………………………………………………………………………40
Список используемой литературы……………………………………………43
Наряду с этим до сих пор продолжаются дискуссии о целесообразности получения кредитов МВФ. Ведь рецептура, предлагаемая Фондом, весьма стандартизирована и зачастую не учитывает особенностей развития той или иной страны. По мнению ряда экспертов, требования МВФ по ужесточению бюджетной и денежной политики часто только усугубляли тяжесть кризиса, приводя к дефляции и рецессии. Кроме того, стандартные процедуры МВФ никак не препятствовали распространению "азиатского кризиса" по странам и континентам.
В заключение хотелось бы сказать, что те проблемы, с которыми сталкивается Россия в своих взаимоотношениях с Международным валютным фондом, типичны не только для нее и уже неотделимы от проблем мировой экономики.[30]
Международный банк реконструкции и развития – МБРР
Россия стала членом МБРР 16.06.1992 г. Депозитарием средств МБРР был назначен ЦБ РФ, все операции и сделки поручено осуществлять Минфину РФ, он же стал выполнять функции канала связи. Установлено, что управляющий от РФ и его заместитель по представлению Правительства РФ утверждаются Верховным Советом РФ (в дальнейшем эта функция перешла к Президенту РФ).
Участие в ежегодных заседаниях руководящих органов МБРР (которые обычно совмещают с мероприятиями МВФ) принимает делегация России, которая утверждается Распоряжением Правительства РФ. В состав делегации входят управляющий от РФ и его заместитель, исполнительный директор от РФ, председатель ЦБ РФ и его заместитель, заместитель министра финансов, директора профильных департаментов МИД и ЦБ, Посол РФ. Всемирный банк финансирует и оказывает содействие в реализации проектов по запросам Правительства РФ. Согласование проекта, его компонентов, сроков реализации и оценка стоимости осуществляется путем проведения переговоров. Перед началом реализации проекта он должен быть одобрен и подписан Советом директоров МБРР.
По состоянию на 01.08.2011 г. Всемирный банк финансирует 14 проектов в России на общую сумму 1, 51 млрд. долл. США.
В данный период деятельность МБРР в России определяется трехлетней стратегией партнерства с Россией (финансовые годы 2007–2009), реализация которой достигла своей первичной цели внедрения новой формы сотрудничества с применением нетрадиционных подходов. Срок действия текущей стратегии партнерства с Россией истек в июне 2009 года и был продлен с 2010 по 2012 финансовые годы. С учетом хорошего положения государственных финансов страны число проектов в портфеле МБРР сократилось с 22 до 16, и нацелены они главным образом на реформирование государственного аппарата (60% по объему), а также сферы социальных и коммунальных услуг (20%). Объемы новых заимствований на федеральном уровне ограничивались лишь удовлетворением крупных институциональных потребностей в областях судебной реформы и государственной статистики.[32]
Международная финансовая корпорация – МФК
В декабре 1992 г. Россия стала членом МФК. Центральный банк РФ назначен депозитарием средств МФК, а Минфину РФ поручено выполняет функции канала связи.
МФК отнесена к международным финансовым организациям, в долговые обязательства которых могут размещаться средства Резервного фонда РФ и Фонда национального благосостояния. Совет управляющих, наделенный всеми корпоративными полномочиями, делегирует их основную часть исполнительному органу — Совету директоров, состоящему из 24 директоров, право голоса, которых взвешено в соответствии с тем акционерным капиталом, который представляет каждый директор. Формируется по тому же принципу, что и Совет управляющих. При голосовании по вынесенным на обсуждение вопросам голоса распределяются пропорционально доле в уставном капитале, которую представляет каждый из директоров. Президент МБРР является по совместительству Председателем Совета директоров МФК.
В июне 2011 г. Внешэкономбанк, Минфин РФ и МФК создали Фонд капитализации российских банков объемом до 1 млрд. долл. США. Взнос ВЭБ и МФК в капитал Фонда составит по 250 млн. долл. США, Минфина — 50 млн. Фонд должен начать работу с начала 2012 г., его объем может составить до 1, 5—1, 7 млрд. руб., при этом взносы МФК, ВЭБ и Минфина увеличиваться не будут. Срок деятельности Фонда составит 8-10 лет, в течение которого он инвестирует в 10—15 российских банков, как крупных, так и небольших. В каждый из 3-4 крупных банков (10-60-е место по объему активов) может быть инвестировано 100—300 млн. долл. США, в менее крупные банки (60-200-е место по активам) может быть вложено по 20—100 млн. долл. США.
В 2010 г. Россия оказалась на 4-м месте среди заемщиков МФК (в 2007 г. – на первом), получив 2, 3 млрд. долл. США за счет собственных средств МФК, что составляет 6% кредитного портфеля.
Россия в МФК является реципиентом и поэтому не принимает участия в большинстве программ Корпорации, ограничиваясь получением средств для реализации отдельных проектов, таких как «Развитие первичного рынка ипотечного кредитования в России», «Программа по стимулированию инвестиций в энергосбережение», «Корпоративное управление в России», «Агропромышленная финансовая компания», «Развитие производителей автокомпонентов» и др.[32]
Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций – МАГИ
Российская Федерация вступила в МАГИ в 1992 г. Центральный банк РФ назначен депозитарием средств МФК, а Минфину РФ поручено выполняет функции канала связи и осуществлять от имени России все операции и сделки с Агентством.
Уставный капитал Агентства в 2011 г. составлял 181 755 акции (1, 962 млрд. долл. США), из которых 163 745 акции были распределены по подписке стран-членов. Каждая акция равна 10 тыс. СДР (при фиксированном курсе 1 СДР = 1, 082 долл. США). Подписной капитал составляет 1, 768 млрд. СДР.
Подписка России в капитале МАГИ по состоянию на 30 июня 2011 г. – 5528 акций (59, 813 млн. долл. США), что составляет 3, 13%. Россия имеет 5769 голосов или 2, 63% от общего количества голосов (218961) при принятии решений.
В 2010 финансовом году совокупный объем предоставленных гарантий по 19 проектам, реализуемым в развивающихся странах-членах МАГИ, составил 1, 5 млрд. долл. США. Это немногим больше, чем в 2010 году, когда объем новых гарантий МАГИ составил 1, 4 млрд. Доходы от страховых премий, комиссионных и инвестиций составили 70 млн. долл. США.
Европейский банк реконструкции и развития – ЕБРР
Верховный Совет СССР в 1991 г. ратифицировал подписанное в апреле 1990 г. года соглашение об учреждении ЕБРР. Уставный капитал Банка. Разрешенный к выпуску акционерный капитал составляет 20 млрд. евро. Число голосов распределяется в соответствии с количеством акций. Квота России в капитале ЕБРР — 84041 акций или 4, 04 % (на долю бывшего СССР приходилось 6%), количество голосов – 4, 06%.
Финансовый сектор традиционно играет ключевую роль в деятельности ЕБРР, и благодаря своей обновленной стратегии Банк в 2010 году активизировал усилия и подписал новые сделки в финансовом секторе 27 стран на сумму 3 млрд. евро.
В 2010 г. ассигнования ЕБРР, включающие приростное финансирование существующих проектов составили 9, 0 млрд. евро. Привлечено было средств на 13, 2 млрд. евро.
В России ЕБРР вложил ассигнований в 2010 году 2, 3 млрд. евро, что на 2% ниже уровня 2009 года в 2, 4 млрд. евро и составляет 26% от общего объема сделок в 2010 году. А в целом за период 1991-2010 гг. – 17, 7 млрд. евро или 28, 5% от общего объема инвестиций.
В отраслевом разрезе формирования структуры портфеля российских проектов ЕБРР выделяются четыре основных сектора: финансовые учреждения, инфраструктура и муниципальное хозяйство, промышленный сектор, сырьевой сектор и агропромышленный комплекс. Наибольшая часть операций ЕБРР в нефинансовом секторе приходится на сырьевую промышленность и энергетику, развитие инфраструктуры, транспорта и сельского хозяйства.
Надо сказать, что представители РФ в банке не используют в полной мере имеющиеся условия для инвестиций в энергетику. Например, в 2008 году доля финансируемых донорами ассигнований на операции в области устойчивой энергетики в России составила 14% от общего объема донорских средств, направленных на поддержку деятельности ЕБРР в рамках ИУЭ. Это равно доле стран, находящихся на начальном этапе перехода (СНЭП). Однако на Россию приходится 49% выбросов CO2 в регионе операций ЕБРР по сравнению с 7% в странах СНЭП. Очевидно, что ЕБРР имеет все основания привлечения дополнительных донорских средств для повышения энергоэффективности экономики России.
С 1997 г. Советом директоров было утверждено примерно следующее распределение годового объема принимаемых ЕБРР обязательств: 30% — для России, 30% — для стран, находящихся на завершающих этапах переходного процесса и 40% - для стран, находящихся на начальной и промежуточной стадии переходного процесса. Указанные пропорции сохранялись вплоть до 2010 г. С учетом стабилизации экономического положения России предусмотрена возможность повышения 30%-й доли России в общем кредитном портфеле Банка. Совет директоров одобрил стратегию ЕБРР для России на 2009-2012 гг. в рамках Среднесрочной стратегии.
Основными приоритетами ЕБРР в работе на российском направлении на ближайшее время является осуществление финансирования инфраструктурных проектов, привлечение стратегических инвесторов на российские предприятия, усиление темпов развития малого бизнеса и поддержка процесса реформ в финансовом секторе. При выборе своих проектов ЕБРР тщательно учитывает такие факторы, как создание благоприятных условий для привлечения частного сектора, улучшение природоохранных показателей и инвестиций на цели энергосбережения.
Хотя ЕБРР в 2010 году и осуществил восемь операций по синдицированию кредитов в секторе финансовых организаций (в том числе две операции в России, три в Турции, две в Армении и одну в Молдове), международные финансовые рынки для финансовых организаций многих стран операций ЕБРР оставались в «замороженном» состоянии.
Черноморский банк торговли и развития – ЧБТР
В июне 1994 г. 11 стран-участниц ЧЭС подписали межправительственное Соглашение об учреждении Черноморского банка торговли и развития, вступившее в силу 24 января 1997 года.
Повседневное руководство Банком осуществляют Президент, три вице-президента и генеральный секретарь. Для обеспечения стабильности и преемственности в деятельности руководящего звена в декабре 2000 г. был утверждён принцип, в соответствии с которым основные акционеры (Россия, Греция, Турция) представлены в руководстве ЧБТР на постоянной основе.
С начала деятельности в июне 1999 г. по конец 2010 г. Банк осуществил 225 сделок на сумму 2, 18 млрд. евро, в том числе 49 сделок (21, 8%) – в России.
Банк осуществил операций с ценными бумагами в 2010 г. на сумму 673 млн. евро, из которых на Россию пришлось 18, 1%. В конце 2010 г. в инвестиционном портфеле банка на Россию пришлось 20, 3% одобренных сделок.
Заинтересованность России в развертывании деятельности ЧБТР объясняется способностью Банка сыграть полезную роль в восстановлении сотрудничества России со странами СНГ и Восточной Европы, а также в обеспечении экономического взаимодействия с Турцией и Грецией. На региональном уровне Банк может стать действенным инструментом для продвижения российского промышленного экспорта, инженерно-строительных услуг и российских технологий на рынки стран региона.
Международный инвестиционный банк – МИБ
Международный инвестиционный банк учрежден в 1970 году. Начало деятельности – 1 января 1971 года. Местонахождение – город Москва.
Членами Банка являются: Республика Болгария, Социалистическая Республика Вьетнам, Республика Куба, Монголия, Российская Федерация, Румыния, Словацкая Республика, Чешская Республика. Из состава членов Банка вышли Польша (1999 г.) и Венгрия (2000 г.).
Уставный капитал Банка составляет 1300 млн. евро, его оплаченная часть – 214, 5 млн. евро. Доля участия РФ в капитале банка – 44, 7%. Уставный капитал может быть увеличен по решению Совета. Функции ведомства – представителя РФ в Совете банке возложена на Минфин РФ. На Минфин возложены полномочия по представлению кандидатур сотрудников МИБ в соответствии с квотами РФ и по отзыву этих сотрудников.
Банк декларирует, что основным видом его деятельности является предоставление на коммерческих принципах средне- и долгосрочных кредитов для осуществления совместных инвестиционных проектов и программ, финансирования строительства национальных объектов. МИБ за весь период своей деятельности принял к кредитованию около 200 инвестиционных объектов в различных странах и предоставил кредиты на сумму более 7 млрд. евро.
Отраслевая структура кредитного портфеля по состоянию на 31.12.2007 г.: Строительство – 56, 9%, Операции с недвижимостью – 21, 6%, Горнодобывающая промышленность и разработка карьеров – 14, 2%, Обрабатывающая промышленность – 6, 1%, Воздушный транспорт – 1, 2%.
Финансовые ресурсы получили компании из России и Монголии для строительства жилых комплексов в Московской области, Нижнем Новгороде и Улан-Баторе. Началось финансирование строительства российского предприятия по производству щебня и гравия.
Доход от операций с ценными бумагами (только российских эмитентов на сумму 20, 1 млн. евро), производными и комбинированными финансовыми инструментами (крупнейших международных финансовых организаций — 63, 5 млн. евро) составил 7, 5 млн. евро, при обороте за год 83, 6 млн. евро.
Валютная структура кредитного портфеля по состоянию на 31.12.2007 г.: Евро – 85, 4%, Доллары США – 14, 6%.
Учредительными документами МИБ предусмотрено, что основной задачей банка является «предоставление кредитов на коммерческих принципах для осуществления совместных инвестиционных проектов и программ развития несколькими заинтересованными членами Банка, на строительство объектов для развития национальных экономик стран-членов Банка, а также для осуществления мероприятий, связанных с участием членов Банка в мирохозяйственных связях».