Грошово-кредитна політика держави та методи її реалізації Центральним банком

НБУ имеет право осуществлять и  другие операции, необходимые для  обеспечения выполнения своих функций. НБУ имеет право устанавливать  плату за предоставленные им в  соответствии с законом услуги (осуществленные операции).

2.5 Операций НБУ с  валютными ценностями и золотовалютные  резервы

НБУ действует как уполномоченное государственное учреждение при  применении законодательства Украины  о валютном регулировании и валютном контроле. К компетенции НБУ относится:

• издание нормативно-правовых актов относительно ведения валютных операций;
• выдача и отзыв лицензий, осуществления контроля, в том числе путем осуществления плановых и внеплановых проверок, за деятельностью банков, юридических и физических лиц (резидентов и нерезидентов), которые получили лицензию НБУ на осуществление валютных операций, в части соблюдения ими валютного законодательства;
• установление лимитов открытой валютной позиции для банков и других учреждений, которые покупают и продают иностранную валюту;
• применение мер воздействия к банкам, юридическим и физическим лицам (резидентам и нерезидентам) за нарушение правил валютного регулирования и валютного контроля.

НБУ определяет структуру валютного  рынка Украины и организует торговлю валютными ценностями на нем в  соответствии с законодательством  Украины о валютном регулировании. НБУ проводит дисконтную и девизную валютную политику и применяет в  необходимых случаях валютные ограничения. НБУ осуществляет дисконтную валютную политику, изменяя учетную ставку НБУ для регуляции движения капитала и сбалансирования платежных  обязательств, а также коррекцию  курса денежной единицы Украины  к иностранным валютам.

Для обеспечения внутренней и внешней  стабильности денежной единицы Украины  НБУ имеет золотовалютный резерв, который состоит из таких активов:

• монетарное золото;
• специальные права заимствования (СДР);
• резервная позиция в МВФ;
• иностранная валюта в виде банкнот и монет или средства на счетах за границей;
• ценные бумаги (кроме акций), которые оплачиваются в иностранной валюте;

Пополнение золотовалютных резервов проводится НБУ путем покупки  монетарного золота и иностранной  валюты; получения доходов от операций с иностранной валютой, банковскими  металлами и другими международно признанными резервными активами; привлечения  НБУ валютных средств от международных  финансовых организаций, центральных  банков иностранных государств и  других кредиторов.

Использование золотовалютного резерва  осуществляется НБУ на такие цели - продажа валюты на финансовых рынках для проведения денежно-кредитной  политики, включая политику обменного  курса; расходы по операциям с  иностранной валютой, монетарными  металлами, а также другими международно признанными резервными активами.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В результате проведенного исследования по поставленным задачам можно сделать следующие  выводы:

1. Институциональные основы центральных банков мира закладывались на протяжении столетий. Предшественниками центральных банков можно считать эмиссионные банки, которые возникли сравнительно недавно – в XIX столетии. Длительное время в мировой банковской практике не существовало разделение банков на эмиссионные и коммерческие..
2. Главное назначение центрального банка – это управление денежным оборотом с целью развития экономики. Центральный банк влияет на денежный оборот через изменение предложения денег и изменение цены денег. Свое назначение он реализует благодаря тому, что играет особенную роль в экономике - эмиссионного банка; банка банков, т.е. специфического банковского института, который формирует банковские резервы и регулирует деятельность банковской системы; органа государственного управления, который отвечает за монетарную политику.
3. Правовой статус центрального банка можно охарактеризовать следующим образом: это государственный орган управления с возложенными на него особенными функциями в сфере денежно-кредитных отношений и банковской деятельности. Для реализации этих функций центральный банк наделяется соответствующими государственно-властными и гражданско-правовыми полномочиями.
4. Предназначение центрального банка обуславливает его функции (основные направления деятельности). Одни из них постепенно были делегированы другим банкам, а другие он сам взял на себя с учетом своего специфического положения в банковской системе. Основными из них являются функции - эмиссионного центра наличного обращения; банка банков; органа банковского регулирования и надзора; банкира и финансового агента правительства; проводника монетарной политики.
5. Национальный банк Украины (далее - НБУ) является центральным банком Украины, особенным центральным органом государственного управления, юридический статус, задание, функции, полномочия и принципы организации которого определяются Конституцией Украины, соответствующим Законом.
6. В соответствии с Конституцией Украины основной функцией НБУ является обеспечение стабильности денежной единицы Украины. На выполнение своей основной функции НБУ способствует соблюдению стабильности банковской системы, а также, в пределах своих полномочий, - ценовой стабильности. Кроме этого НБУ выполняет еще и ряд других функций.
7. Руководящими органами НБУ является Совет НБУ Украины и Правления НБУ. В состав Совета НБУ входят члены Совета НБУ, назначенные Президентом Украины и Верховной Радой Украины.
8. НБУ имеет право осуществлять операции, необходимые для обеспечения выполнения своих функций. НБУ имеет право устанавливать плату за предоставленные им в соответствии с законом услуги (осуществленные операции). НБУ имеет право принимать участие в формировании капитала и деятельности международных организаций в соответствии с международными договорами, участниками которых является Украина, а также в соответствии с соглашениями между ним и иностранными центральными банками.
9. Национальному банку запрещается быть акционером или участником банков и других предприятий, учреждений; осуществлять операции с недвижимостью, кроме тех, что связаны с обеспечением деятельности НБУ и его учреждений; осуществлять торговую, производственную, страховую и другую деятельность, которая не отвечает функциям НБУ. Данные ограничения, не касаются - приобретение с целью покрытия задолженности НБУ каких-нибудь прав и активов при условии их отчуждения в кратчайший срок; участия в капиталах других предприятий, учреждений, которые обеспечивают деятельность НБУ.
10. НБУ определяет структуру валютного рынка Украины и организует торговлю валютными ценностями на нем в соответствии с законодательством Украины о валютном регулировании. НБУ проводит дисконтную и девизную валютную политику и применяет в необходимых случаях валютные ограничения. НБУ осуществляет дисконтную валютную политику, изменяя учетную ставку НБУ для регуляции движения капитала и сбалансирования платежных обязательств, а также коррекцию курса денежной единицы Украины к иностранным валютам.
11. НБУ осуществляет постоянный надзор за соблюдением банками, их подразделниями, афилированными и родственными лицами банков на территории Украины и за границей, банковскими объединениями, представительствами и филиалами иностранных банков в Украине, а также другими юридическими и физическими лицами банковского законодательства, нормативно-правовых актов НБУ и экономических нормативов
12. НБУ с целью выполнения регулятивных и наблюдательных функций определяет формы отчетности (в том числе консолидированной), порядок ее составления и представления НБУ, которые являются обязательными к выполнению всеми субъектами ведения хозяйства.
13. С целью обеспечения открытости и прозрачности в вопросах банковской деятельности и статистики платежного баланса НБУ публикует в печатных органах Верховной Рады Украины и Кабинета Министров Украины ежегодный и квартальные балансы НБУ, текущую банковскую информацию, информацию по вопросам денежно-кредитной и банковской статистики, которая не относится к государственной и банковской тайне; предоставляет для публикации информацию по вопросам денежно-кредитной и банковской статистики и статистики платежного баланса в соответствии с международными договорами
14. Главным заданием для НБУ в рамках реализации денежно-кредитной политики будет поддержка стабильности гривны, макроэкономической сбалансированности и создания предпосылок возобновления стойкого экономического роста, решения текущих и долгосрочных социально-экономических заданий. НБУ будет исходить из того, что стратегическое значение стабильности национальной денежной единицы в ближайшее время будет расти. НБУ будет направлять усилие на сохранение доверия к национальной денежной единице путем прозрачных и согласованных действий на денежно-кредитном рынке, адекватно используя свои инструменты и обеспечивая взаимодействие с другими органами государства. Интенсивное приспособление экономики к новым условиям значительно повышает нагрузку на систему денежно-кредитных регуляторов.
15. НБУ будет продолжаться работа из усовершенствования системы инструментов денежно-кредитной политики, развития ее трансмиссионных механизмов. Особенное внимание будет уделяться усилению роли процентной политики в системе монетарной регуляции экономических процессов, которые между другим являются одним из необходимых условий для последующей либерализации валютного рынка. Для этого НБУ будет улучшать регуляцию краткосрочных рыночных процентных ставок через усовершенствование подходов к установлению коридора собственных процентных ставок за активными и пассивными операциями. Кроме того, будут приниматься меры для усиления связи между краткосрочными и долгосрочными процентными ставками - такая работа будет осуществляться, в первую очередь, в плоскости минимизации нерыночных факторов влияния на ставки, в частности, снижение риска кредитной деятельности.
16. НБУ будет осуществлять регуляцию ликвидности банков через использование механизма рефинансирования, операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами, проведения мобилизационных операций, а также регуляции нормативов обязательного резервирования. НБУ будет продолжать активно работать в направлении усовершенствования монетарных инструментов и механизмов, которые будут способствовать расширению возможностей влияния на денежно-кредитный рынок как при необходимости осуществления поддержки ликвидности банков, так и при необходимости проведения стерилизации избыточного денежного предложения. Усовершенствование инструментария регуляции ликвидности банков, между другого, будет осуществляться в направлении разграничения пруденциальных функций и функций из управления денежно-кредитным рынком.
17. В принятии монетарных решений Национальный банк, с одной стороны, будет оценивать темпы роста денежной массы за соответствующий период и будет осуществлять анализ всех ее составляющих. С другой стороны, будет осуществляться анализ широкого круга макроэкономических и финансовых показателей с точки зрения их влияния на ценовую динамику.
18. Национальный банк будет способствовать Правительству в действиях, направленных на повышение уровня макроэкономической и финансовой стабильности, развитие финансовых рынков, уменьшения частицы немонетарных факторов, во влиянии на уровень инфляции будет поддерживать его экономическую политику в части, что не противоречит обеспечению стабильности денежной единицы.
19. Перспективой научных исследований будет являться обобщение результатов исследований, посвященных роли центрального банка в экономике государстве, в которой бы были рассмотрены место, функции и задачи центрального банка на различных этапах развития экономики с конкретными примерами и статистическими данными, а также перспективы совершенствования операций и инструментов центрального банка, оптимизации его структуры и повышения мобильности в принятии управленческих решений.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Конституція України (прийнята на п'ятій сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 року), опублікований Голос України, 1996, 07, 13.07.96 N 128;
2. Закон України "Про банки і банківську діяльність" (№2121-III від 07.12.2000р., зі змінами та доповненнями) опублікований Відомості Верховної Ради України, 2001, № 5-6 (09.02.2001), ст. 30;
3. Закон України «Про Національний банк України»(№679-XIV від 20.05.1999р., зі змінами та доповненнями), опублікований Урядовий кур'єр, 2001, 01, 17.01.2001 №8;
4. Закон України «Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті» (№185/94-ВР від 23.09.1994г. , зі змінами та доповненнями), опублікований Відомості Верховної Ради України, 1994, N 40 (04.10.94), ст. 364;
5. Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України, затверджене Постановою Правління НБУ №566 від 30.12.1998г., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 1999, N 7 (05.03.99), ст. 260;
6. Правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджені Постановою Правління НБУ №124 від 19.03.2003г., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2003, N 20 (30.05.2003), ст. 892;
7. Інструкція про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затверджена Постановою Правління НБУ №368 від 28.12.1998г., затверджена Постановою Правління НБУ №264 від 18.06.2003р.
8. Методика розрахунку економічних нормативів регулювання діяльності банків в Україні (до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні), затверджена Постановою Правління НБУ №264 від 18.06.2003р.;
9. Інструкція про касові операції в банках України, затверджена Постановою Правління НБУ №337 від 14.08.2003р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2003, N 37 (26.09.2003), ст. 1999;
10. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні, затверджене Постановою Правління НБУ №637 від 15.12.2004р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2005, N 3 (04.02.2005), ст. 155;
11. Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті, затверджена Постановою Правління НБУ №22 від 21.01.2004р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2004, N 13 (16.04.2004), ст. 908;
12. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затверджена Постановою Правління НБУ №492 від 12.11.2003р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2003, N 51 (02.01.2004) (частина 1), ст. 2707;
13. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затверджене Постановою Правління НБУ №516 від 03.12.2003р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2004, N 1 (23.01.2004), ст. 8;
14. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затверджене Постановою Правління НБУ №279 від 06.07.2000р., зі змінами та доповненнями, опубліковано Офіційний вісник України, 2000, N 32 (25.08.2000), ст. 1378;
15. Положення про порядок формування резерву під операції банків України з цінними паперами, затверджене Постановою Правління НБУ №31 від 02.02.2007р., опубліковано Офіційний вісник України, 2007, N 17 (16.03.2007), ст. 667;
16. Інструкція з бухгалтерського обліку операцій з цінними паперами в банках України, затверджена Постановою Правління НБУ №358 від 03.10.2005р., опубліковано Офіційний вісник України, 2005, N 43 (09.11.2005), ст. 2718;
17. Боринець С.Я. Міжнародні валютно-фінансові відносини Підручник 4-те вид., перероб. і доп. — К.: Знання, 2004. — 409 с.
18. Бутук О.І. Валютно-фінансові відносини: Навч. посіб. - К.: Знання, 2006. - 349 с.
19. Васюренко О.В. - Банківські операції: Навч. посіб. - 5-те вид., перероб. і доп. - К.: Знання, 2006. - 311 с.;
20. Дзюблюк О.В. - Валютна політика: Підручник. - К.: Знання, 2007. - 422 с.
21. Васюренко О.В., Волохата К.О. Економічний аналіз діяльності комерційних банків Навч. посіб. — К.: Знання, 2006. — 463 с.
22. Лановик Б.Д., Матисякевич З.М., Матейко Р.М. Економічна історія України і світу: Підручник / За ред. Б.Д.Лановика.- 8-ме вид., перероб. і доп. - К.: Вікар, 2006. - 495 с.
23. Міщенко В.І., Шаповалов А.В., Салтинський В.В., Вядрова І.М. Реорганізація та реструктуризація комерційних банків Навч. посіб. К.: Т-во "Знання", КОО, 2002. - 216 с.
24. Міщенко В.І., Кротюк В.Л. Центральні банки: організаційно-правові засади К.: Т-во “Знання”, КОО. — 2004. — 372 с.
25. Міщенко В.І., Яценюк А.П., Коваленко В.В., Коренєва О.Г. Банківський нагляд Навч. посіб. К.: Знання, 2004. — 406 с.;
26. Стельмах В.С., Єпіфанов А.О., Гребеник Н.І., Міщенко В.І. Грошово-кредитна політика в Україні За ред. В.І. Міщенка. — 2-ге вид., перероб. і доп. — К.: Т-во “Знання”, КОО, 2003. — 421 с.
27. Юхименко П.І., Леоненко П.М. Історія економічних учень Підручник К.: Знання, 2005. - 583 с.
28. Информационные и аналитические данные размещенные на сайте Национального банка Украины в сети Internet по адресу www.bank.gov.ua