Автор работы: Пользователь скрыл имя, 17 Декабря 2014 в 11:32, дипломная работа
Банктің қаржылық сенімділігін анықтаудың анықтаудың экономикалық ақпарат жүйесінің бұрынғы функционалдық мүмкіндіктері талданған және жаңа ЭАЖ-н құру керек екендігіне көз жетті.
ААҚ «Тұран Әлем Банкі» өтімділік бөлімінің қызметіне талдау жасалған. ЭАЖ әзірлегенде OЖ Windows XP және Delphi программалық саланы пайдалануға негізделген. Программалық, математикалық, ақпараттық, лингвистикалық, ұйымдық жабдықтауға негізгі талаптар бірітірілген.
ЭАЖ алдына қойылған талаптарға негізделіп, мәліметтер базасын қоса функционалдық программалық жабдықтау дайындалды.
Бірітірілген программа Delphi-ді пайдалану стандартты объектілерін қолданып, программаны қалыптастыруға мүмкіндік береді. Пайда болған нәтиже тез арада монитор терезесіне шығады. Осы арқылы уақытты үнемдеуге қол жеткіздік.
Сақтаулы массивтер өзара байланысқан басқа есептерді шешу үшін қолданылатын ақпаратты жазады. Мысалы, кварталдық есеп беруді алу үшін, осы кварталға кіретін айлардағы ақпаратты жинау қажет.
Жедел массивтер жедел құжаттар негізінде тұрғызылады, яғни біртіндеп жиналған айнымалы ақпаратты құрайды. Сондықтан, жедел массивтер әр өңдеу аралықтарында өзгеріп отырады.
Қызмет көрсететін массивтер, массивтерді автоматты өңдеуде қажетті қызмет көрсету ақпаратын құрайды.
Машина ішіндегі ақпарат базасы жергілікті есепке, немесе есептер жиынтығына бағытталған массивтер түріндегі тәсілмен, немесе мәліметтер базасына массивтерді қалыптастыру жолының тәсілімен ұйымдастырылады.
Мәліметтер базасы, ол тікелей мәлімет алуға болатын жадыда, сақтағыш құрылғыларда сақталып, өзара байланысқан ақпарат массивтерінің бірігуін бейнелеп және АЖ-нің басқару функциясының жүзеге асырылуын қамтамасыз етеді.
Мәліметтер базасын тұрғызудың себептеріне – мәлімет өңдеу уақытын қысқарту, сақтаулы мәліметтердің артықшылығын азайту, мәліметтердің сыйыспаушылығын және қарама – қарсылығын жою, есептерді шешу үшін мәліметтерді кең көлемдегі қолданушылардың бірігіп қолдануы, есептерді шешу программасынан мәліметтердің тәуелсіздігі, мәліметтер базасындағы мәліметтерді сақтаудың сенімділігі және т.б. жатады.
Мәліметтер базасын қолдану, ондағы мәліметтерді басқарудың программалық жабдығының бар болуын қажет етеді. Оны мәліметтер базасын басқару жүйесі (МББЖ) деп атайды.
МББЖ – бұл АЖ-ны қолданушылардың қолданбалы есептерден мәліметтерге енуін қамтамасыз ететін, ақпарат массивтеріне кіру – шығу, оны тиеу, жөндеу үшін қажетті жалпы жүйелік программалар жиынтығы. Мәліметтер базасын МББЖ-мен біріктіріп, мәліметтер банкісі деп атайды. Мәліметтер банкісінің құрамы – мәліметтер қоймасы мен МББЖ-дан тұрады.
16-кесте
Ақпараттық база
Кіріс құжаттардың атауы |
Кіріс құжаттардың идентификаторы |
Шығыс құжаттардың атауы |
Шығыс құжаттардың идентификаторы |
Баланстық есеп беру |
BO |
Банктің өтімділігі туралы есеп беру |
OLB |
Пайда мен шығын туралы есеп беру |
OPU |
Банктің рейтингі туралы есеп беру |
ORB |
Ақша айналымы туралы есеп беру |
ODD |
-------- |
--------- |
Ақпараттық модель
2.2. ЕСЕПТЕРДІ ОРНАТУ
17-кесте
Тізім және есеп кешенін көрсету
Аты К3 |
Есептің аталуы |
Есептер, К3 |
Көрсеткіштер |
Қолдану-шылар | |
кірістер |
шығыстар | ||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
Банктің өтімді-лігін бағалау |
Пруденциалды норма-тивтердің есеп айырысуы |
Капиталдың жеткіліктік коэффициенті К1 |
К1=3001+3002+3003 +3101+3580(+)-1659-1699-8100-3 |
Капиталдың жеткіліктік коэффици- енті К1 |
Банктің өтімділік бөлімі |
Капиталдың жеткіліктік коэффициенті К2 |
К2=3599(+)+3540+3560+3561+ +8133(егер 8133<H20/2) |
Капиталдың еткіліктік коэффици- енті К2 |
Банктің өтімділік бөлімі | ||
Ағымдағы өтімділік коэффициенті |
(1000+1051+1052+8134)/2203+ |
Ағымдағы өтімділік коэффициенті |
Банктің өтімділік бөлімі | ||
Бір қарыз алушыға максималды тәуекел көлемі |
К3=Р/К<25% |
Бір қарыз алушыға максималды тәуекел көлемі |
Банктің өтімділік бөлімі | ||
Өтімділіктің қысқамерзімді коэффициенті |
8131/8132>0.5 |
Өтімділіктің қысқамерзімді коэффициенті |
Банктің өтімділік бөлімі | ||
Негізгі құралдардағы инвестициялардың максималды көлемдегі және басқа да қаржылы емес активтердің коэффициенті |
К6=И/К<0,5 |
Негізгі құралдардағы инвестициялардың максималды көлемдегі және басқа да қаржылы емес активтердің коэффициенті |
Банктің өтімділік бөлімі, басқарушылық | ||
Банктің өтімді-лігін талдау |
Банктік өтмділіктің қазіргі деңгейдегі қалпын анықтау және банктік іс-әрекеттерінің даму перспективаларын алдын ала көру |
Банктік өтмділіктің қазіргі деңгейдегі қалпын анықтау |
Жоғарыда аталып кеткен коэффициенттер |
Банк рейтингі |
Банктің өтімділік бөлімі, басқарушылық |
Банктік іс-әрекеттерінің даму перспективаларын алдын ала көру |
Жоғарыда аталып кеткен коэффициенттер |
Болжау және болжау графигі |
Банктің өтімділік бөлімі, басқарушылық | ||
2.2.1. Кіріс ақпарат
Кіріс ақпараты – бұл клавиатурадан түскен сигналдар, мәліметтер, құжаттар түрінде түскен ақпарат және ақпараттық жүйелердің функцияларын орындау үшін қажет.
Кіріс құжаттары және олардың негізінде алынған файлдар өз кезегінде шапшаң және шартты – тұрақты болып бөлінеді, бұл жерде материалдық, еңбектік, технологиялық және басқа да нормалар мен нормативтер және барлық керекті мәліметтер көрсетілген.
Қайта өңдеуге түсетін ақпарат бақылаудан өтуі қажет. Ең аз қажет етілетін бақылау пайдаланушының визиалды бақылауы болып табылады, сонымен қатар ақпаратты пакетке енгізу кезінде бағдарламалық бақылау қарастырылған. Есепті шешу кезінде қосымша әдістер мен бақылау формалары қарастырылуы қажет.
18-кесте
Кіріс құжаттар тізімі
Мәлімдеме |
Түсімнің периодтылығы |
Ақпарат көздері | ||
Атауы |
Идентификатор |
Формасы | ||
Сводный отчет |
SO |
Алдыңғы құжат |
Күнделікті |
Бас бухгалтерия |
Пруденциалды нормативтер туралы қосымша ережелер |
DP |
Алдыңғы құжат |
Күнделікті |
Бас бухгалтерия |
2.2.2. Шығыс ақпараттар
Шығыс ақпараты – бұл берілетін басқару объектісіне, қызметшіге немесе басқа басқару жүйелеріне құжаттар, бейнелеулер, мәліметтер және сигналдар түрінде берілетін және ақпараттық жүйелер функцияларын орындау нәтижесінде алынған ақпарат.
19-кесте
Шығыс құжаттарының тізімі
Мәлімдеме |
Кірістің периодтығы |
Ақпараттар көздері | ||
Аттары |
Иденти-фикатор |
Формасы | ||
Ағымдағы өтімділік туралы есеп беру |
OTL |
Электронды немесе қағаз түрінде |
күнделікті |
қазына департаменті |
Қысқа мерзімді өтімділікке есеп беру |
OKL |
Электронды немесе қағаз түрінде |
Күнделікті |
Қазына департаменті |
Пруденциалды нормативтердің есеп айырысуы |
RPN |
Электронды немесе қағаз түрінде |
Күнделікті |
қазына департаменті |
Пруденциалды нормативтердің орындалуының есеп айырысуы |
RVPN |
Электронды немесе қағаз түрінде |
Ай сайын |
қазына департаменті |
Рейтинг туралы есеп беру |
AR |
Электронды немесе қағаз түрінде |
Ай сайын |
қазына департаменті |
20-кесте
Шығыс құжаттарының құрылымдық бірліктерін бейнелеу және тізім
Мәлімдеме атаулары |
Идентификатор | |
Ағымдағы өтімділікке есеп беру |
OTL | |
Реквизиттің аты |
Белгіленуі |
Реквизит ұзындығы |
Нөмір |
Number |
9(7) |
Уақыт |
Data |
9(7) |
Жоғарғы өтімділік активтері |
VA |
9(7) |
Талап еткенге дейінгі міндеттемелер |
OV |
9(7) |
Жұмыс күндерінің саны |
CRD |
9(7) |
Жоғарғы өтімділік активтердің орта айлық ауқымы |
SVVA |
9(7) |
Талап еткенге дейінгі орта айлық ауқымы |
SVOV |
9(7) |
Ағымдағы өтімділік коэффициенті |
KTL |
9(7) |
21-кесте
Шығыс құжаттарының құрылымдық бірліктерін бейнелеу және тізім
Мәлімдеме атаулары |
Идентификатор | |
Қысқа мерзімді өтімділікке есеп беру |
OKL | |
Реквизиттің аты |
Белгіленуі |
Реквизит ұзындығы |
Нөмір |
Number |
9(7) |
Уақыт |
Data |
9(7) |
Активтер |
A |
9(7) |
Міндеттемелер |
O |
9(7) |
Жұмыс күндерінің саны |
KRD |
9(7) |
Активтердің орта айлық өтеу көлемі бастапқы мерзімі 3 айдан аспайтды, жоғ. өтімді активтерді қосқанда |
SVA |
9(7) |
Міндеттемелерді орта айлық өтеу көлемі бастапқы мерзімі 3 айдан аспайтды, талап еткенге дейінгі міндеттемелерді қосқанда |
SVO |
9(7) |
Қысқа мерзімді өтімділік коэффициенті |
KKL |
9(7) |
22-кесте
Шығыс құжаттарының құрылымдық бірліктерін бейнелеу және тізім
Мәлімдеме атаулары |
Идентификатор | |
Пруденциалды нормативтердің орындалуының есеп айырысуы |
OTL | |
Реквизиттің аты |
Белгіленуі |
Реквизит ұзындығы |
Нөмір |
Number |
9(7) |
Уақыт |
Data |
9(7) |
Бірінші деңгейдегі капитал |
K1 |
9(7) |
Екінші деңгейдегі капитал |
K2 |
9(7) |
Банктің меншік капиталы |
SK |
9(7) |
Меншік қаражаттарының жеткіліктігі Коэффициент К1 |
DSS |
9(7) |
Бір қарыз алушыға максималды тәуекелдік көлемі К3 |
MAXR |
9(7) |
Коэффициент Кос |
K |
9(7) |
Ағымдағы өтімділік коэффициенті К4 |
KTL |
9(7) |
Қысқа мерзімді өтімділік коэффициенті К5 |
KTL |
9(7) |
Нег. құралдардағы инвест.-ң максималды көлемдегі және басқа да қаржылы емес активтердің коэф.-і К6 |
KKL |
9(7) |
23-кесте
Шығыс құжаттарының құрылымдық бірліктерін бейнелеу және тізім
Мәлімдеме атаулары |
Идентификатор | |
Пруденциалды нормативтердің орындалуының есеп айырысуы |
OTL | |
Реквизиттің аты |
Белгіленуі |
Реквизит ұзындығы |
Нөмір |
Number |
9(7) |
Уақыт |
Data |
9(7) |
Меншік қаражаттарының жеткіліктігі Коэффициент К1 |
DSS1 |
9(7) |
Меншік қаражаттарының жеткіліктігі Коэффициент К2 |
DSS2 |
9(7) |
Бір қарыз алушыға максималды тәуекелдік көлемі К3 |
MAXR |
9(7) |
Ағымдағы өтімділік коэффициенті К4 |
KTL |
9(7) |
Қысқа мерзімді өтімділік коэффициенті К5 |
KKL |
9(7) |
Нег. құралдардағы инвест.-ң максималды көлемдегі және басқа да қаржылы емес активтердің коэф.-і К6 |
KMAX |
9(7) |