Отчет по практике в Сбербанке

Простые векселя Сбербанка России – документарная ценная бумага, являющаяся универсальным финансово-расчетным инструментом, от 14 до 1096 дней

Депозитные сертификаты Сбербанка России – документарная ценная бумага, удостоверяющая сумму депозита и являющаяся финансовым инструментом, от 7 до 1096 дней

2. Инструменты, в валютах, отличные от рублей, долларах США, евро.

Депозиты – денежная сумма, принятая банком от клиента, которую банк обязуется возвратить клиенту и выплатить проценты на неё: Фунты стерлингов/ швейцарские франки/японские йены, от т 7 до 1096 дней; Канадские доллары/австралийские доллары, от 7 до 366 дней

Неснижаемый остаток на расчетных счетах – сумма денежных средств, которую клиент обязуется поддерживать на расчетном счете в течение оговоренного с банком срока: Фунты стерлингов/ швейцарские франки/японские йены, от 7 до 1096 дней; Канадские доллары/австралийские доллары, от 7 до 366 дней.

Б. На срок до 6 дней.

Депозиты – денежная сумма, принятая банком от клиента, которую банк обязуется возвратить клиенту и выплатить проценты на неё; Рубли РФ / доллары США / евро, от 1 до 6 дней

Неснижаемый остаток на расчетных счетах – сумма денежных средств, которую клиент обязуется поддерживать на расчетном счете в течение оговоренного с банком срока; Рубли РФ / доллары США / евро, от 1 до 6 дней.

 

2.3.7 Операции по обмену валюты.

Продажа и покупка валюты.

Сбербанк России является активным участником российского и международного денежного рынка и входит в десятку крупнейших операторов по конверсионным (валютнообменным) операциям на ММВБ.

Корреспондентские отношения и  взаимные лимиты на проведение конверсионных  операций со многими ведущими банками мира позволяют Сбербанку России  предоставлять своим клиентам наилучшие ценовые условия на денежном рынке.

Благодаря налаженным партнерским отношениям с банками стран СНГ и Балтии, а также и наличию дочерних банков в Казахстане, Украине и Белоруссии, Сбербанк России готов предоставлять своим клиентам услуги по конверсионным операциям с валютами этих стран.

Сбербанк России проводит конверсионные операции с более, чем 20 видами валют, в их числе: российский рубль (RUB), доллар США (USD), единая европейская валюта (EUR), австралийский доллар (AUD), белорусский рубль (BYR), канадский доллар (CAD), швейцарский франк (CHF), китайский юань (CNY), чешская крона (CZK), датская крона (DKK), эстонская крона (EEK), английский фунт стерлингов (GBP), японская йена (JPY), казахский тенге (KZT), литовский лит (LTL), латвийский лат (LVL), норвежская крона (NOK), польский злотый (PLN), шведская крона (SEK), украинская гривна (UAH), доллар по расчетам с Индией.

 

2.3.8 Аренда сейфов

( См. пункт 2.2.6)

 

2.3.9 Торговое финансирование и документарные операции

ОАО «Сбербанк России» предлагает своим клиентам весь спектр продуктов торгового финансирования и документарных операций (ТФиДО):

• для импорта
• для экспорта
• для расчетов на территории РФ

Торговое и экспортное финансирование (ТФ) - 
финансирование торговых операций клиентов за счет средств, привлекаемых на международных и внутренних финансовых рынках.

Основные преимущества при использовании документарных операций, торгового и экспортного финансирования в ОАО «Сбербанк России»:

• высокий контроль движения денежных средств по аккредитиву со стороны Банка;
• надежность и быстрота совершения операций и расчетов;
• возможность быстрого получения выручки поставщиком, гарантированного банком — эмитентом аккредитива;
• защита от коммерческих рисков, возможность безрисковой работы с новым контрагентом (при использовании аккредитива);
• возможность проведения операции без отвлечения собственных средств из оборота;
• возможность получения финансирования на привлекательных условиях;
• сроки финансирования – до 18 лет;
• возможность применения при купле/продаже практически любого товара;
• работа с контрагентами любых стран (включая РФ).

2.3.10 Брокерские услуги

Клиенты Сбербанка России имеют возможность совершать операции с различными инструментами фондового рынка на следующих биржевых площадках:

• Сектор «Основной рынок» фондового рынка Группы «Московская Биржа»  (акции, государственные, корпоративные, муниципальные и субфедеральные облигации);
• Срочный рынок FORTS (фьючерсные контракты);
• Внебиржевой рынок (еврооблигации, депозитарные расписки (ADR/GDR) и акции (паи) иностранных инвестиционных фондов – ETF).

Кроме того, ОАО «Сбербанк России» предлагает клиентам услугу по совершению внебиржевых сделок РЕПО (ОТС-РЕПО), позволяющую клиенту получить необходимые денежные средства под обеспечение ценных бумаг, имеющихся в его портфеле.

Варианты взаимодействия между клиентом и брокером при проведении сделок:

• подача заявок посредством выбранной клиентом системы интернет-трейдинга QUIK;
• подача заявок по телефону в специализированную службу «трейд-деск».

   2.3.11 E-invoicing 

( См. пункт 2.2.13)

 

2.3.12 Аккредитация страховых компаний

ОАО «Сбербанк России» предлагает страховым компаниям принять участие в страховании имущества, являющегося предметом залога.

Заемщик/залогодатель имеет право страховать залоговое имущество  в любой страховой компании, отвечающей обязательным требованиям Банка к страховым компаниям и условиям предоставления страховой услуги.  

• Страховая защита принимается по обращению заемщика/залогодателя после проверки страховой компании на соответствие требованиям, предъявляемым ОАО «Сбербанк России» к страховым компаниям и условиям предоставления страховой услуги.
• Срок рассмотрения заявки заемщика о принятии защиты неаккредитованной страховой компании – не более 30 рабочих дней с даты получения Банком полного пакета документов в соответствии с установленным Банком перечнем.

 

2.3.13Управление финансовыми потоками (CASH MANAGEMENT)

Сбербанк предлагает холдинговым структурам, состоящим из филиалов и дочерних компаний, уникальные возможности управления финансовыми потоками с использованием автоматизированной системы «Сбербанк Корпор@ция».

Счета холдинга, подключаемые к услугам управления финансовыми потоками, могут быть открыты, в любых отделениях ОАО «Сбербанк России» по всей территории России.

1. Мониторинг

Позволяет казначейству холдинга получать оперативную детализированную информацию о движении денежных средств по счетам подразделений холдинга.

2. Контроль и акцепт

Позволяет казначейству холдинга осуществлять контроль расходных операций по счетам подразделений холдинга путем акцепта по заданному алгоритму определенных или всех платежных документов, подготовленных подразделениями холдинга, до их исполнения Банком.

3. Бюджетирование

Расширенная система учета расходных и доходных операций подразделений холдинга дает возможность казначейству холдинга контролировать исполнение утвержденного бюджета.

4. Прямое управление счетами

Позволяет казначейству холдинга формировать и отправлять в Банк платежные поручения с единого рабочего места по счетам подразделений холдинга, открытым в различных отделениях Банка.

5. Единый остаток

Физическое перераспределение средств между счетами холдинга с целью эффективного управления остатками на счетах (Material Pooling).

6. Овердрафт с общим лимитом

Предоставление холдингу овердрафтного кредита для покрытия временных кассовых разрывов, возникающих по счетам подразделений холдинга.

7. Компенсационные продукты

Компенсация холдингу расходов по овердрафтным кредитам исходя из совокупных объемов денежных средств, находящихся на счетах холдинга в Банке, без физического перемещения средств между счетами (Notional Pooling).

 

14. Драгоценные металлы и монеты.

А. Драгоценные металлы.

Сбербанк России является активным оператором межбанковского рынка драгоценных металлов. Операции осуществляются с драгоценными металлами в обезличенном виде и физической форме исходя из цен международного и внутреннего рынков, складывающихся в режиме реального времени.

Купля-продажа драгоценных металлов в физической форме может осуществляться на условиях приема-передачи драгоценных металлов в хранилище Сбербанка России, в хранилище клиента/контрагента или с поставкой на аффинажном заводе.

Крупным корпоративным клиентам Сбербанк России предоставляет возможность осуществления операций с драгоценными металлами на принципах и условиях функционирования межбанковского рынка драгоценных металлов.

Б. Монеты из драгоценных металлов

Монетное предложение от Сбербанка России это:

• лучшие мировые образцы монет от Банка России и 30 ведущих зарубежных производителей.
• удовлетворение постоянно растущего спроса клиентов на монеты из драгоценных металлов. В среднем каждый год наши клиенты приобретают на 15% монет больше, чем в предыдущий год.
• постоянное расширение ассортимента. Если в 2007 г. клиенты могли приобрести 520 наименований монет, то в 2012- уже более 1500.
• доступность монет на всей территории РФ от Калининграда до Дальнего Востока. Операции с монетами осуществляют более 9100 внутренних структурных подразделений банка.
• возможность продать Сбербанку инвестиционные и памятные монеты, на которые в филиалах Банка установлены цены покупки.
• возможность для клиента приобрести относительно новый инвестиционный продукт, имеющий потенциал роста цены.

 

15. Договор-конструктор

( См. пункт 2.2.12)

 

16. Хеджирование валютных рисков

В современных условиях отсутствие практики страхования валютных рисков как составного элемента системы управления рисками в компании может привести к существенному ухудшению финансовых показателей компании в случае неблагоприятной динамики валютного курса.

Хеджирование — это нейтрализация риска изменения цены актива в будущем за счет проведения определенных финансовых операций.

Хеджирование позволяет компаниям, подверженным валютному риску:

• избежать финансовых потерь при неблагоприятном изменении валютного курса в будущем; 
• упростить для компаний процесс планирования основных финансовых показателей хозяйственной деятельности за счет возможности зафиксировать будущее значение валютного курса. 

Таким образом, хеджирование исключает или существенно ограничивает для компаний валютные риски, являющиеся второстепенными с точки зрения их основной (производственной или торговой) деятельности, но весьма существенными с точки зрения финансовых результатов этой деятельности.

 

17. Инкассация

( См. пункт 2.2.14)

 

18. Обслуживание ВЭД и валютно-экономический контроль

Сбербанк России оказывает клиентам широкий спектр услуг, связанных с осуществлением валютных операций и обслуживанием внешнеэкономической деятельности:

• оформление и обслуживание Паспортов сделок по внешнеторговым и кредитным договорам, заключаемым с иностранными контрагентами; обслуживание валютных операций, не требующих оформления Паспорта сделки; покупка-продажа иностранной валюты;
• консультации по внешнеторговым и кредитным договорам, заключаемым с иностранными контрагентами, позволяющие обеспечить экономические интересы клиента банка при точном соблюдении норм валютного законодательства Российской Федерации;
• построение оптимальных схем взаимодействия с иностранными контрагентами, помощь в выборе оптимальных форм расчетов;
• консультации по вопросам оформления документов валютного контроля: Паспорт сделки, Справка о подтверждающих документах, Справка о валютных операциях и другие документы, представляемые в банк в соответствии с требованиями законодательных актов Российской Федерации и нормативных документов Банка России;
• информационное обеспечение клиентов банка: изменения в валютном законодательстве Российской Федерации, новые банковские продукты и услуги в сфере обслуживания внешнеэкономической деятельности;
• проведение семинаров для клиентов банка по вопросам практического применения норм валютного законодательства Российской Федерации, в том числе по вопросам административной ответственности за нарушение валютного законодательства Российской Федерации;
• дифференцированная тарифная политика в сфере взимания комиссионного вознаграждения банка за исполнение функций агента валютного контроля.