Отчет по практике в ОАО «Запсибкомбанк»

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 04 Сентября 2013 в 20:51, отчет по практике

Краткое описание

Цель учебной практики – закрепление и углубление теоретических знаний, приобретение практических навыков в области экономики, банковского дела, организации и управления.
Задачами учебной практики являются:
Изучение специфики объекта практики
Изучение действующей системы документооборота и применяемой информационной технологии
Изучение организационной структуры управления объектом исследования и функционального содержания управленческого труда
Приобретение навыков составления важнейших форм бухгалтерской отчетности и анализа основных показателей финансовой и хозяйственной деятельности предприятия

Содержание

Введение ………………………………………………………………………….4
1. Историческая справка………………………………………………………….5
2. Общие сведения банка…………………………………………………………7
2.1 Общие положения банка…..……………..…………………………………7
2.2 Цель и виды деятельности банка…...……………………………………...8
3. Организационная структура банка…………………………………………..11
4. Основные финансовые показатели банка…………………………………...13
5. Стратегия и задачи развития «Запсибкомбанка»…………………………...14
5.1 Стратегия развития «Запсибкомбанк» ОАО на 2008-2010 годы……….14
5.2 Основные стратегические цели и задачи...………………………………16
5.3 Основные задачи в сфере развития бизнеса……...……………………...18
5.4 Основные задачи в сфере обеспечения развития бизнеса…………...….20
5.5 Ожидаемые результаты реализации стратегии………………………….22
5.6 Порядок реализации стратегии………………………………...…………23
6. Характеристика внутренней и внешней среды банка………………………24
6.1 Анализ среды банка……...……………………………………….………..24
6.2 Основные конкурентные преимущества банка……..…………………...25
6.3 Возможности роста..…………….………………………………………...27
Индивидуальное задание………………………………………………………..29
Заключение……………………………………………………………………….34
Список литературы………………………………………………………………35

Прикрепленные файлы: 1 файл

отчет по практике .doc

— 321.50 Кб (Скачать документ)

Характеристика  отдела по обслуживанию  населения:

Практика пройдена в отделе по обслуживанию населения, который возглавляет экономист– начальник отдела по обслуживанию населения – Ващенко Н.А.

Отдел по обслуживанию населения включает:

 

 

 



 


 


 

 

Рис. 1. Организационная  структура отдела по обслуживанию населения  заречного филиала ОАО Запсибкомбанка.

Источник: [5]

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4. ОСНОВНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ  ПОКАЗАТЕЛИ БАНКА

 

 

По состоянию на первое августа 2009 года валюта баланса составила 81,8 млрд. рублей, превысив аналогичный показатель на начало года на 14,1 млрд. рублей. Положительную динамику демонстрирует сумма работающих активов Банка, достигнув значения 43,6 млрд. рублей. Собственные средства кредитной организации по итогам 7 месяцев составили порядка 6,5 млрд. рублей.

Портфель срочных вкладов увеличился на 13,6% – до 11,7 млрд. рублей. Кредитный портфель Банка на первое августа 2009 года равен 34,2 млрд. руб.

Чистая прибыль составила 172,3 млн. рублей. Уставный фонд Банка  равен 682 млн. рублей [5]. В результате улучшения работы банка 2008 год закончен следующими финансовыми показателями: см. приложения  таблицы 4.1, 4.2.

 Анализ основных  финансовых показателей дает  право сделать вывод, что Общество работает прибыльно, имеет устойчивый рост, из года в год увеличивает прибыли, заработную плату. Процентные доходы увеличились с 3 946 788 до 5 126 811 рублей.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5. СТРАТЕГИЯ И ЗАДАЧИ  РАЗВИТИЯ «ЗАПСИБКОМБАНКА»

5.1 СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ  «ЗАПСИБКОМБАНК» ОАО НА 2008-2010 ГОДЫ

 

 

В долгосрочной перспективе  банк ставит перед собой цель стать  самым эффективным в банковской отрасли Уральского федерального округа. Его задача состоит в том, чтобы обеспечить рост благосостояния акционеров за счет увеличения стоимости банка.

Банк способствует развитию своих клиентов, поэтому он совершенствует технологии и повышает качество обслуживания для обеспечения максимального  удовлетворения потребностей клиентов.

В настоящее время  экономическая и политическая ситуации в России являются стабильными. На рынке  банковских услуг можно отметить интенсивный рост розничного сектора, формирование сектора малых и  средних предприятий и незначительный рост сектора корпоративного бизнеса.

Банк прикладывает усилия для максимального удовлетворения потребностей физических лиц в банковских услугах. Он имеет хорошие предпосылки  для достижения выдающихся результатов  в данной области, имеет уникальную конкурентоспособную линейку депозитных, кредитных и карточных продуктов,  имеет сформированную филиальную сеть, к которой привыкли клиенты. В течение 3-х лет банк планирует:

  • создать сеть из более чем 100 точек обслуживания, открыв свыше 35 новых точек;
  • дополнительно привлечь на обслуживание свыше 350 тыс. человек, увеличив количество обслуживаемых клиентов до 900 тыс. человек;
  • увеличить свою долю рынка с 30% до 60% от экономически активного населения Тюменской области.

Банк работает над проектами, направленными на усиление наших конкурентных преимуществ в активно формирующемся секторе малого и среднего бизнеса. Наш уникальный опыт создания розничной продуктовой линейки, применения технологий обслуживания физических лиц и взыскания просроченной задолженности, позволяет нам быть успешными в секторе малого и среднего бизнеса. В течение 3-х лет мы планируем:

  • довести свою долю на рынке предприятий малого и среднего бизнеса Тюменской области до 20%.

Банк проводит качественные изменения в секторе обслуживания юридических лиц, направленные на развитие института персонального менеджмента, сокращение времени обслуживания, изменение продуктовой линейки в соответствии с требованиями рынка. В течение 3-х лет он планирует:

  • увеличить свою долю на рынке обслуживания крупных юридических лиц Тюменской области с 8% до 10%.

Запсибкомбанк инвестирует  в развитие технологий самообслуживания, организует каналы удаленного обслуживания клиентов («Интернет-банк», «Мобильный банк», «Телефонный банк»), которые позволяют ему выводить на рынок современные конкурентоспособные продукты и уменьшать себестоимость услуг. В течение 3-х лет банк планирует:

  • создать сеть из более чем 600 банкоматов и устройств самообслуживания, дополнительно установив свыше 350 новых устройств;
  • создать сеть из более чем 2500 терминалов, дополнительно установив свыше 1400 новых устройств.

Банк работает на организованных рынках капитала. За счет привлеченных ресурсов он обеспечивает адекватный уровень ликвидности и финансируем основные направления деятельности. В течение 3-х лет он планирует:

  • осуществить пилотный выпуск облигационного займа в размере 
    1,5 млрд. руб.;
  • довести долю заимствований на организованных рынках капитала до 20% от привлеченных средств.

 Амбициозные планы  требуют вовлечения каждого сотрудника  банка в процессы реализации  стратегии и совершенствования  системы управления. В течение  3-х лет Запсибкомбанк планирует внедрить современные системы:

  • мотивации и обучения персонала
  • централизованного управления филиальной сетью
  • управления рисками в соответствии с международными стандартами
  • управления проектной деятельностью и инновациями

Реализация настоящей  стратегии повысит стоимость компании и позволит привлечь финансовые средства, в том числе за счет публичного размещения акций. К концу 2010 года банк удвоит собственный капитал, увеличив его до 8 млрд. руб. Активы  достигнут 75 млрд. руб. Рентабельность активов составит не менее 2%, рентабельность капитала не менее 15% – это позволит банку заработать за 2008-2010 годы 2 млрд. руб. чистой прибыли.

 

5.2 ОСНОВНЫЕ СТРАТЕГИЧЕСКИЕ  ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ

 

 

Главная цель «Запсибкомбанк»  ОАО стать самым эффективным  банком в банковской отрасли Уральского федерального округа.

Достижение стратегической цели предполагает обеспечение высокой  доходности вложений акционеров и инвесторов, сохранение доли в активах банковской системы и развитие филиальной сети.

Основные задачи, которые  должен решить коллектив банка:

  • Увеличить объемы продаж и доходы банка;
  • Оптимизировать продуктовую линейку, в т.ч. за счет создания новых каналов продаж;
  • Усовершенствовать системы продаж и обслуживания;
  • Снизить издержки на совершение банковских операций.

Основные целевые ориентиры банка:

  • создать сеть из более чем 100 точек обслуживания, открыв свыше 35 новых точек;
  • дополнительно привлечь на обслуживание свыше 350 тыс. человек, увеличив количество обслуживаемых клиентов до 900 тыс. человек;
  • увеличить нашу долю рынка с 30% до 60% от экономически активного населения Тюменской области;
  • довести нашу долю на рынке предприятий малого и среднего бизнеса Тюменской области до 20%;
  • увеличить нашу долю на рынке обслуживания крупных юридических лиц Тюменской области с 8% до 10%;
  • создать сеть из более чем 600 банкоматов и устройств самообслуживания, дополнительно установив свыше 350 новых устройств;
  • создать сеть из более чем 2500 терминалов, дополнительно установив свыше 1400 новых устройств;
  • довести долю заимствований на организованных рынках капитала до 20% от привлеченных средств;
  • Удвоить собственный капитал, увеличив его до 8 млрд. руб. Сохранить рентабельность капитала на уровне не ниже 15%;
  • Увеличить активы банка до 75 млрд. руб. Сохранить рентабельность активов не менее 2
  • Обеспечить за 2008-2010 годы 2 млрд. руб. чистой прибыли.

5.3 ОСНОВНЫЕ  ЗАДАЧИ В СФЕРЕ РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА

 

 

 

Главной задачей банка  в сложившихся конкурентных условиях становится интенсивное развитие направления розничного обслуживания клиентов. Для успешного конкурирования на розничном рынке Тюменской области и для достижения поставленных целей банку необходимо в трехлетней перспективе решить следующие задачи:

  • Повысить эффективность использования имеющейся филиальной сети, для чего провести реструктуризацию инфраструктуры в точках продаж;
  • Значительно увеличивать количество точек продаж, разместив новые точки в наиболее привлекательных для ведения бизнеса регионах Тюменской области;
  • Оптимизировать технологические процессы продажи и обслуживания клиентов, для чего развивать технологии кросс-продаж, технологии удаленного обслуживания, технологии самообслуживания;
  • Развивать продуктовую линейку в части удовлетворения растущих потребностей населения, повышения качества обслуживания, увеличения комиссионных доходов;
  • Разрабатывать единые стандарты обслуживания. Повышать эффективность каналов продвижения продуктов;
  • Развивать технологии использования точек продаж для оказания посреднических услуг по обслуживанию ФЛ.

Растущий сегмент малого и среднего бизнеса требует от банка развивать специализированное направление обслуживания таких  предприятий. Для эффективной работы в этом сегменте банк должен сформировать у себя соответствующую компетенцию, основанную на знаниях и опыте обслуживания крупных и средних предприятий, а также знания и опыт работы с массовыми продуктами.

Для снижения рисков выхода на рынок обслуживания малого и среднего бизнеса банк должен изучить все  существующие возможности, в том числе возможности использования своей филиальной сети для продажи продуктов других кредитных учреждений, возможности использования национальных проектов развития малого и среднего бизнеса для минимизации собственных рисков.

Несмотря на невысокие темпы роста сегмента крупных и средних предприятий, сохранение и постоянный поступательный рост доли рынка «Запсибкомбанк» ОАО в секторе корпоративных клиентов также является одной из важных задач банка.

Оценивая важность для  банка каждого крупного клиента банк должен развивать направление индивидуального клиентского менеджмента, для чего разрабатывать технологии коммуникаций менеджеров по обслуживанию клиентов с руководством банка, использовать опыт работы по привлечению и удержанию клиентов в различных отраслях, обеспечивать скорость принятия решений по сделкам путем делегирования права принятия решения с благонадежными и «прозрачными» предприятиями региональным индивидуальным менеджерам. Для ключевых клиентов банк должен развивать взаимоотношения на уровне руководства банка и руководства ключевых предприятий-клиентов.

Банк должен непрерывно совершенствовать технологии обслуживания корпоративных клиентов, расширяя линейку  продуктов с учетом потребностей, увеличивая долю продаж классических банковских продуктов, а также увеличивая долю продуктов, не требующих использования собственного капитала, т.е. увеличивая долю продуктов с непроцентными доходами.

Для полного понимания  потребностей клиентов банк должен развивать  направления маркетинга, создавать централизованную систему мониторинга рынка и управления продуктовой линейкой, развивать гибкую продуктовую линейку и тарифную политику, основанную на территориальной и отраслевой дифференциации клиентской базы. В рамках направления маркетинга банк должен отслеживать филиальные сети холдинговых компаний, сетевых структур и ключевых предприятий области, разрабатывать и предлагать им специальные индивидуальные пакеты услуг и оптимальные схемы сотрудничества, разрабатывать конкурентоспособную концепцию и политику кредитования юридических лиц в соответствии с требованиями рынка, сбалансировать линейку продуктов для различных клиентских отраслей с учетом сезонных колебаний ресурсной базы.

5.4 ОСНОВНЫЕ  ЗАДАЧИ В СФЕРЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ  РАЗВИТИЯ БИЗНЕСА

 

 

 

Главной задачей банка в сфере обеспечения развития бизнеса станет комплексная и системная модернизация системы управления банком, которая должна максимально обеспечивать динамичное и интенсивное развитие бизнес направлений. Создаваемая система управления должна привести, в первую очередь, к повышению эффективности работы сбытовой сети банка и сети обслуживания, повышению производительности труда и оптимизации издержек.

Устойчивое и предсказуемое  развитие бизнеса требует развивать  централизованный подход к управлению филиальной сетью, повышать эффективность использования филиальной сети и персонала филиалов для усиления взаимодействия с клиентами, стандартизировать технологии обслуживания в рамках всей сети.

Ключевым фактором успеха для оптимизации системы управления является целенаправленное вовлечение и использование квалифицированного персонала банка в процессы управления и организации бизнеса, такие как:

  • Стратегическое, тактическое и оперативное управление;
  • Разработка новых продуктов;
  • Разработка технологий продвижения;
  • Методологическое обеспечение бизнеса;
  • Совершенствование систем управления персоналом и корпоративного обучения;
  • Совершенствование системы проектного управления;
  • Создание и совершенствование системы управления корпоративными знаниями.

Информация о работе Отчет по практике в ОАО «Запсибкомбанк»