Уголовная ответственность за мошенничество

Словесный обман в свою  очередь  может  быть  совершен  в  устной  или письменной форме.

По своему значению  письменная  и  устная  формы  обмана  равнозначны. Устная  форма   больше   соответствует   непосредственному   общению  между мошенником и потерпевшим. К сообщению ложных  сведений  в  письменной  форме преступники прибегают, когда это обусловлено необходимой  формой  изложения тех или иных имущественных притязаний. К письменной форме  мошенник  обращается  также  в  том случае, когда потерпевший находится от него на расстоянии.

Письменным обманом можно  назвать  также  внесение  мошенником  ложных сведений в документ, который  им  используется  для  завладения  имуществом. Однако  следует  иметь  в  виду,  что  использование  подложного   документа является самостоятельным действием, выходящим за пределы  просто  словесного обмана.

Многие обманные действия  обладают  большей  убедительной  силой,  чем слова. Это объясняется тем, что такие действия содержат  в  себе  не  только ложные   утверждения,   но    и    определенные    "доказательства"    этого утверждения. Субъект, который надел форму милиционера и производит  обыск и изъятие ценностей, не просто  утверждает,  что  он  работник  милиции,  он "доказывает" это своей форменной одеждой и всем своим поведением.  Тот,  кто предъявляет  подложный  документ,  не  только  сообщает   ложные   сведения, составляющие  содержание  документа,  но  и  демонстрирует   соответствующее письменное "доказательство".7

Формой мошеннического обмана может быть  и умалчивание об  истине. Преступник лишь умалчивает о  таких  обстоятельствах,  сообщение  о  которых потерпевшему, удержало  бы  последнего  от  передачи  имущества.  По  своему содержанию  мошенническое  умалчивание  об  истине  может   касаться   любых сведений,  сообщение  о  которых  удержало  бы  потерпевшего   от   передачи имущества. Умалчивание о тех или  иных  обстоятельствах,  которые  следовало сообщить  потерпевшему,  обязательно   находится   в   причинной   связи   с завладением имуществом и потому предшествует передаче имущества  (или  права на имущество), либо сопутствует этой передаче.  Если  субъект  умалчивает  о такого рода обстоятельствах после получения  им  имущества  от  потерпевшего (передавшего имущество в результате заблуждения,  возникшего  независимо  от действий  данного  лица),  то  ввиду  отсутствия   причинной   связи   между умолчанием   об   истине   и   переходом   имущества   здесь   нет   состава мошенничества.8

Вторым  способом  мошеннического  хищения  имущества  мы рассмотрим –  злоупотребление доверием.

Злоупотребление доверием  –  «использование  виновным   доверительного отношения к нему потерпевшего во вред последнему».

Виновный  в  целях  незаконного  завладения   чужим   имуществом   или незаконного  получения  права  на  него  использует   особые   доверительные отношения, сложившиеся между ним и  лицом,  которое  является  собственником либо  иным  владельцем  этого  имущества.  Конкретными  проявлениями  такого способа  мошенничества  являются,  например,   преднамеренное   невыполнение принятых виновным  на  себя  обязательств  (невозвращение  взятого  напрокат имущества; невыполнение работы в счет взятого аванса; невозвращение долга  и т.п.).

При злоупотреблении доверием, как и при обмане, складывается ситуация, когда  собственник  или  иной  владелец  имущества,   будучи   введенным   в заблуждение, сам  передает  имущество  мошеннику,  полагая,  что  для  этого имеются законные основания. Этот акт внешне добровольной передачи  имущества означает не просто фактический переход имущества  в  руки  виновного,  но  и получение  им  определенных  возможностей  по  использованию  имущества  или распоряжению  им.  Поэтому  не  является   мошенничеством   хищение   чужого имущества,  которое  не было  передано  виновному,  а  было  доверено  ему, например, для временного присмотра.

Злоупотребление доверием в составе мошенничества выступает как  способ завладения имуществом, а при посягательствах на личную  собственность  также и как способ приобретения права на имущество или иных  выгод  имущественного характера.

Злоупотребление доверием чаще всего встречается в сочетании с обманом. Обычно преступник стремится прежде всего завоевать доверие  жертвы,  что  бы легче было совершить обман. Обман во многих  случаях  не  был  бы  совершен, если  бы  потерпевший  не  испытывал  определенного  доверия  к   обманщику. Поскольку  обман  используется  преступником  не  только  для  того, чтобы побудить потерпевшего передать имущество, но и с целью  расположить  к  себе потерпевшего, заручиться его доверием,  такой  обман  выглядит  одновременно как злоупотребление доверием. Поэтому злоупотребление  доверием  и  обман  в мошенничестве очень часто пересекаются.

Как  самостоятельный  способ  совершения  мошенничества  вне  связи  с обманом, злоупотребление доверием  играет  роль  значительно  реже.  Однако, нельзя согласиться с  авторами,  которые  считают  злоупотребление  доверием одним  из  видов  (хотя  и  своеобразным)  мошеннического  обмана.  Это противоречит   позиции   законодательства,    рассматривающего    обман    и злоупотребление доверием  в  качестве  самостоятельных  способов  совершения преступления.  Злоупотребление  доверием  никак  нельзя  назвать  "средством введения в заблуждения". Роль такого средства выполняет только обман9.

Особенно  часто  смешивают  со  злоупотреблением   доверия   обман   в  намерениях (ложные  обещания  выполнить  какие  либо  действия  в  интересах потерпевшего). Разумеется, обращая в  свою  пользу  имущество  потерпевшего, переданного на основании ложного обещания, преступник  также  злоупотребляет оказанным ему доверием. Ведь передача собственником  имущества  в  следствии одного лишь обещания сделать что - то в  его  интересах  представляет  собой определенный  акт доверия  со  строрны  владельца.  Однако  сама   передача имущества  происходит  лишь  потому,  что  потерпевший  обманут  мошенником. Обманы   в    намерениях    (ложные    обещания)    обычно    сопровождаются злоупотреблением доверием, но  не  значит, что  один  способ  мошенничества поглощается другим.

Необходимым признаком рассматриваемого способа мошенничества  являются особые отношения доверия между потерпевшим и виновным. Эти  отношения  могут иметь под собой какое-либо юридическое основание, но могут быть  обусловлены только  фактическими  обстоятельствами.  Юридическое   основание   отношений доверия  составляют  правомочные  по   имуществу,   вытекающие   из   закона (например, полномочия опекуна),  договора  (по  договоренности),  служебного положения.   Типичным    примером    мошенничества,    совершенного    путем злоупотребления доверием, является использование  доверенности  в  корыстных целях в ущерб имуществу доверителя.

В  основании  отношений  доверия  могут   лежать   любые   фактические обстоятельства: знакомство  потерпевшего  с  виновным,  особая  доверчивость потерпевшего и т.д.

Доверчивость  как  свойство  человеческого  характера   может   быть единственным основанием отношений  доверия.  Но  и  в  этом  случае  доверие должно проявиться, вылиться а какой-нибудь акт (передача имущества и  т.п.), чтобы  злоупотребление  доверием  могло   стать   самостоятельным   способом посягательства на имущество.

Использование доверчивости в равной степени свойственно мошенничеству, совершенному   путем   обмана.   Более   того,   доверчивостью   потерпевших преступники пользуются нередко при  совершении  краж  и  иных  имущественных преступлений.  Поэтому,   такое   широкое   понятие,   как   злоупотребление доверчивостью,  вообще  не   может   характеризовать   определенный   способ преступления. Об  этом  свидетельствуют  трудности  в  вопросе  квалификации завладения имуществом  с  использованием  доверчивости  детей,  невменяемых, слепых и других лиц, которые  по  какой-либо  причине  не  могут  сознавать характера происходящих действий. Указание на  злоупотребление  доверчивостью в этих случаях не облегчает квалификации, так  как  необходимо  выяснить,  в чем конкретно выражалось использование доверчивости.

Точно  также  следует   считать   обманом   (который   сочетается   со злоупотреблением    доверием)    аналогичные    действия     в     отношении совершеннолетнего  и  полностью  дееспособного  лица,  которое   подписывает документ не читая (вследствие неопытности, невнимательности, доверчивости  и т.д.).  Обманом  является  также  выдача  расписки,  содержание  которой  не соответствует  действительности,  в   расчете   на   невнимательность   лица передающего имущество.

От  указанных  случаев  следует  отличать  злоупотребление   бланковой подписью, когда потерпевший доверяет внести виновному необходимые  реквизиты в заранее подписанный  документ  имущественного  характера.  Такие  действия будут злоупотреблением доверием,  если  сама  выдача  бланковой  подписи  не связана  с  лживыми  обещаниями  или  иным  обманом  со  стороны  виновного. Злоупотребление доверием сравнительно  редко  играет  роль  самостоятельного способа  мошенничества  не  только  потому,  что  оно  обычно  сочетается  с обманом. Так как  многие  имущественные  посягательства,  совершенные  путем злоупотребления доверием, квалифицируются по другим статьям УК РФ.

Большая  часть  мошеннических  способов  присвоения  чужого  имущества известна  уже  многие  десятилетия.  Формы  и  средства  могут  быть  самыми разнообразными.

Приведем несколько примеров.

«Банковский ревизор» - кто-то, делающий вид, что он  сотрудник  банка, агент налоговой службы или иной сотрудник правоохранительного органа  просит вашей  помощи  (лично  или  по   телефону)   для   разоблачения   нечестного банковского служащего. Для этой  цели  вы  должны  снять  деньги  со  своего счета  и  передать  их ему,  чтобы  он  мог  записать  серийные  номера  или пометить банкноты. Вы это  делаете  и  с  тех   пор   никогда  больше  своих денег не видите.

«Находка» - пара незнакомцев рассказывает вам, что они  нашли  крупную сумму денег или другие ценности. Они  говорят,  что  разделят  с  вами  свою находку, но она по каким-то причинам не делится на три равные части  и  если вы вложите некоторую долю, то можно будет легко  разойтись.  Вы  отдаете  им вашу наличность и больше не видите ни денег, ни  «партнеров  по  счастливому бизнесу».

«Пирамида» - кто-то предлагает вам  вложить  деньги  в  многообещающую компанию,   которая   выплачивает   крупные    дивиденды.    Как    правило, первоначальным инвесторам выплачивают за  счет  последующих,  однако  вскоре пыл инвесторов истощается и пирамида рушится.    

«Работа на дому» - объявление в газете обещает вам  хороший  доход  за исполнение  неквалифицированной  работы   на   дому   (например,   раскладка материалов в конверты). Авторы этой махинации делают упор  на  легкий  труд, удобство и высокую  почасовую  оплату.  После  того,  как  вы  заплатите  за рабочие материалы или за книгу  с  инструкциями,  чтобы  начать  работу,  вы вдруг осознаете, что для  ваших  услуг  или  продуктов,  которые  вы  должны производить на  дому,  не  существует  рынка.  Нанявшая  вас  фирма  «терпит финансовый крах» и нет никаких способов вернуть ваши деньги.

«Получение  авансового  платежа  за  дорогостоящую  покупку»   -   вам предлагают  сегодня  внести  некую  часть   платежа   (обычно   20-30%)   за дорогостоящую  покупку,  например,  автомобиль,  а  остальную  сумму   можно вносить отдельными частями в течение длительного времени, но товар  получите только тогда, когда внесете не менее 70% от его стоимости.  Обычно  к  этому времени фирма успевает либо обанкротиться, либо просто исчезнуть.

«Запланированное банкротство»10 - лжебанкротство, незаконное расхищение товара, базирующееся на злоупотреблении кредитом, полученным  легальным  или мошенническим путем. Мошенническая операция  состоит  из  закупки  излишнего товара в кредит; продажи или другого способа сбыта приобретенного  в  кредит товара; утаивания выручек от сбыта товара; неуплаты кредиторам, и,  наконец, подачи заявления  о  вынужденном  банкротстве.  Большинство  запланированных банкротств  встречается  в  сфере  продажи  товаров  широкого   потребления, пользующихся большим рыночным спросом, и которые могут быть приобретены или проданы в больших количествах, но не привлекая к этому большого внимания.  В основе операции лежит сначала получение  кредитов  и  затем  злоупотребление ими. Для получения кредита мошенники используют фальшивые финансовые  отчеты и подтасованные данные о платежах поставщиками.11

Глава 2. Элементами состава мошенничества.

2.1 Субъект и  объект мошенничества

Субъект преступления  –  это  лицо,  совершившее  общественно  опасное деяние и  способное, в соответствии  с  законом,  нести  за  него  уголовную ответственность.   Мошенничество   представляет    собой    необычный    вид посягательств на собственность и с точки зрения социально -  психологической характеристики  личности  виновных  лиц,  особой   типологии   преступников, использующих данный способ.

Преступники этого типа  –  своего  рода  "артисты"  преступного  мира. Нередко они действуют в  составе  тесно  сплоченных  групп,  где  каждый  из участников разыгрывает своего рода тщательно отрепетированную роль со  своим "монологом", репликами и даже мизансценами в месте совершения  преступления. В составе группы совершается примерно четвертая  часть  всех  посягательств. Мошенники изобретательны в махинациях, искусны в разработке методов  обмана, тщательно, вплоть до мельчайших деталей,  готовят намеченное  преступление.

По общему правилу, они коммуникабельны, изворотливы, быстро ориентируются  в обстановке, умеют расположить к себе чересчур  доверчивых  граждан.  Матерые мошенники,  избравшие  своим  ремеслом  завладение  чужого  имущества  путем обмана или злоупотребления доверием, представляют собой, по сути, некий  тип профессионального преступника, незаконный доход которого является  основным или существенным источником существования. Исходя  из  понятия  субъекта  преступления,  необходимо, чтобы  лицо, совершившее преступление, находилось во вменяемом состоянии.  Следовательно, один  из признаков субъекта преступления –  вменяемость.