Способы совершения мошенничества

ВВЕДЕНИЕ

 

 

      В ст. 44 Конституции Республики Беларусь говорится о том, что государство гарантирует каждому право собственности и содействует ее приобретению. Собственник имеет право владеть и распоряжаться имуществом. Неприкосновенность собственности, право ее наследования охраняются законом. Преступления, методике расследования которых посвящена эта работа, представляют непосредственную угрозу для реализации вышеупомянутых конституционных положений.

     Мошенничество имеет длительную историю, в криминальной среде накоплен и продолжает накапливаться опыт совершения данного преступления, субкультура и оправдывающая их система взглядов. С мошенничеством связана деятельность профессионалов воровского мира, т.е. профессиональная преступность, а также многие проявления организованной преступности, что следует из анализа использования фальшивых банковских и финансовых документов, деятельности специально созданных для совершения мошеннических операций различных фондов, предприятий и компаний. Это объясняется прибылью указанного криминального промысла. Одна стремительно и умело проведенная операция приносит доход, который покрывает не только все затраты на ее подготовку, но и является неизмеримо большим по сравнению с доходами полученными, например, от кражи. Мошенничество и менее рискованно, чем другие преступления против собственности.

     Мошенничество является преступным посягательством на собственность, в результате которого причиняется имущественный ущерб собственнику. В качестве непосредственного объекта при этом могут выступать денежные средства, товароматериальные ценности предприятий, организаций, учреждений и граждан, транспортные средства, строения, продукты питания, наркотические и радиоактивные вещества, оружие, боеприпасы и другие предметы.

В настоящее время при квалификации мошенничества, наиболее сложной является проблема отграничения мошенничества от иных составов преступлений (кражи, грабежа, разбоя, растраты чужого имущества, обмана потребителей, присвоении чужого имущества, взяточничестве), а также от правонарушений гражданско-правового характера при совершении различного рода сделок (купли – продажи, займа, поручения, кредитного договора и др.).

Изложенное позволяет  сделать вывод, что проблема мошенничества  в настоящее время весьма актуальна.

Объект исследования - общественные отношения в сфере расследования мошенничества.

 Предмет исследования – научные исследования и учебные материалы, посвященные тематике расследования мошенничества.

 Цель исследования – изучить понятие мошенничества и способы его совершения, а также непосредственно рассмотреть особенности и тактику проведения отдельных следственных действий.

 Основными методами  исследования являются общенаучные  методы анализа и синтеза. 

 Задачи исследования :

1) раскрыть понятие  и признаки мошенничества;

2) охарактеризовать способы совершения мошенничества;

3) дать представление  об организации расследования  мошенничества на первоначальном  этапе;

4) рассмотреть особенности  и тактику проведения отдельных  следственных действий.

 

 

 

ГЛАВА 1 КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА МОШЕННИЧЕСТВА. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА,ПОДЛЕЖАЩИЕ ДОКАЗЫВАНИЮ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ МОШЕННИЧЕСТВА.

 

 

       В соответствии с законодательством, действия, предусмотренные ст.209 УК Республики Беларусь, принято понимать как мошенничество, которое с уголовно-правовой точки зрения трактуется как завладение имуществом, либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием [13, с.126].      

Прежде чем осветить  криминалистическую характеристику мошенничества, необходимо предварительно раскрыть понятие криминалистической характеристики преступления и ее элементов.

Первое развернутое  представление о криминалистической характеристике преступления дал Л.А. Сергеев. Он включил в ее содержание способы совершения преступления, условия, в которых совершаются преступления и особенности обстановки, обстоятельства, связанные с непосредственными объектами преступных посягательств, с субъектами и субъективной стороной преступлений, связи преступлений конкретного вида с другими преступлениями и отдельными действиями, не являющимися уголовно наказуемыми, но имеющими сходство  с данным преступлением по некоторым объективным признакам, взаимосвязи между вышеуказанными группами обстоятельств [10, с.214]. 

       В  целом,  криминалистическую характеристику преступления можно охарактеризовать как совокупность (систему) таких данных о нем, которые способствуют раскрытию преступления, имеют познавательно-поисковое, криминалистическое значение [1 ,c.126].

Важным является то, что  криминалистическая характеристика  вытекает не из общего понятия преступления, а складывается на основе изучения и научного обобщения криминальной практики, материалов о совершенных преступлениях и выражает типичные криминалистические особенности различных видов преступлений, преступления совершенных в определенный период времени в пределах данного региона или в стране в целом.

В качестве элементов, составляющих содержание криминалистической характеристики преступления можно выделить:

1. типичные следственные ситуации применительно к данному виду преступлений;

2.  сведения о предмете преступного посягательства;

3.  совокупность данных, характеризующих способ его совершения;

4.  совокупность данных о материальных следах преступления, их особенностях и локализации;

5.  совокупность сведений о типичных реальных последствиях той или иной группы преступлений;

6.  обобщенные данные о связях преступлений между собой;

7.  обобщенные сведения о способах сокрытия преступлений;

8.  обобщенные данные криминалистических особенностей соучастия в преступлении;

9.  обобщенные данные о наиболее распространенных мотивах и целях преступления;

10. совокупность сведений  о типичных обстоятельствах, способствующих  совершению данной группы преступлений [1 ,c.196].

 Наиболее типичными следственными ситуациями, применяемыми к данному виду преступлений , являются:

1) лицо, совершившее мошенничество, задержано с поличным на месте совершения преступления или сразу после этого;

2) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, но потерпевший  располагает  о  нем достаточной информацией   (а иногда хорошо знает мошенника);

3) лицо, совершившее мошенничество, не задержано, информация о нем весьма незначительна [8 ,c.95].

Элементы криминалистической характеристики различных видов  преступлений находятся между собой в различных соотношениях: в одних характеристиках некоторые элементы преобладают, имеют большое криминалистическое значение, в других - они его утрачивают [6, с.30].

Относительно криминалистической характеристики мошенничества  особенно важными элементами являются:  сведения о предмете преступного посягательства, совокупность данных, характеризующих способ его совершения, сведения о личности преступника.

Предметом преступного  посягательства чаще всего выступают  деньги (75%, причем в последние годы значительно выросли суммы ущерба), иностранная валюта, дефицитные промышленные товары, продукты питания, спиртные напитки, теле- видеоаппаратура, предметы антиквариата, произведения искусства, транспортные средства и др. Однако, помимо имущества, предметом преступного посягательства нередко выступает право на чужое имущество как юридическая категория. Оно может быть закреплено в различных документах, например, в завещании, страховом полисе, доверенности на получение тех или иных ценностей, в различных видах ценных бумаг. Причем с момента получения мошенником документа, на основании обладания которым он приобретает право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном выражении.

На этапе подготовки к совершению мошенничества разрабатывается  схема проведения мошеннической  операции, проводятся операционные и  технические мероприятия, направленные на обеспечение возможности ее практической реализации. [1 ,c.225].

При разработке схемы  проведения мошеннической операции выбирается оптимальный, с точки  зрения мошенников, вариант действий с учетом всех объективных и субъективных факторов. Выбор схемы операции, во всех случаях, производится исходя из ее потенциальной возможности обеспечивать преступникам получение прибыли не только многократно превышающей вложенные ими средства, но и оправдывающей риск привлечения к уголовной ответственности [1 ,c228].

К числу организационных  подготовительных мероприятий можно отнести регистрацию коммерческого предприятия, открытие счетов в коммерческих банках, аренду офиса фирмы, склада для товаров, рекламу фирмы и предлагаемых ею условий, наем персонала на работу, установление деловых связей и контактов на коррупционной основе, поиск потенциально предрасположенных к обману жертв (запущенные долговые обязательства, кризис сбыта продукции или недостаток оборотных средств), другие меры в зависимости от учета всей совокупности обстоятельств совершения преступления избранным способом.

Технические подготовительные мероприятия связаны с изготовлением  необходимых документов (бланков, штампов, печатей, визитных карточек, типовых  договоров, сертификатов, лицензий, транспортных, складских, платежных и иных), приобретением (арендой) необходимого офисного, складского оборудования, образцов товаров, установлением необходимых адресных, анкетных и иных данных лиц и предприятий для фальсификации и подделки документов, прочие меры для технического обеспечения действий на всех этапах совершения преступления [1 ,c.236].

Основная  задача  подготовительного  этапа - создание  необходимых условий   для   успешного   осуществления   всех  мероприятий   последующих  этапов мошенничества.

Для характеристики способа  совершения рассматриваемого преступления, то есть мошенничества, используются словосочетание «путем обмана или злоупотребления доверием».

В отличие от многих других преступлений, которым присущ физический (операционный) способ, при мошенничестве  способ действий носит информационный характер, либо строится на особых доверительных отношениях, сложившихся между виновным и потерпевшей стороной.

Способ завладения имуществом при мошенничестве своеобразен: преступник прибегает к обману лиц, во владении или в ведении которых  находится имущество, в результате чего они, будучи введены в заблуждение, добровольно передают имущество преступнику, полагая, что последний имеет право его получить. При злоупотреблении доверием имущество может находится и у самого виновного, которому оно передается на основе доверия, либо в связи с гражданско-правовыми отношениями (например, договора проката), либо в связи с личными отношениями между лицом, которому принадлежит имущество, и виновным (например, передача имущества в долг, на временное хранение и т.п.). «Во всех случаях преступник, обманывая, обращает имущество в свою пользу без намерения вернуть данное имущество или возместить его стоимость».

Действующий УК РБ не дает понятия обмана, хотя в примечании к ст. 187 УК 1922 года, устанавливавшей ответственность за мошенничество, давалось определение понятия «обман»: «Обманом считается как сообщение ложных сведений, так и заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно». Это определение не было воспроизведено в последующем законодательстве, но до настоящего времени играет важную роль в теории уголовного права и судебной практике. Т.е. можно говорить об активном обмане (сообщение ложных сведений) и о пассивном обмане (заведомое сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно).

При активном обмане ложные сведения, об определенных обстоятельствах, дающих право на получение имущества, не просто высказывается, а подтверждается обманными действиями, направленными на то, чтобы ввести в заблуждение лицо, во владении или ведении которого находится имущество, и таким образом, убедить его в необходимости передать виновному это имущество. Такого рода обманные действия должны находится в причинной связи с фактом получения виновным имущества, т.е. должны предшествовать передаче этого имущества и обусловливать эту передачу.

Мошеннический обман  может выразиться в совершении конклюдентных  действий, порождающих заблуждение  потерпевшего по поводу передачи имущества  виновному. Такими принято считать: использование форменного обмундирования лицом, не имеющим права его носить, и завладения на этом основании имуществом ( например, лицо или лица под видом работников милиции изымают деньги в учреждении якобы в качестве вещественных доказательств по уголовному делу); пользование заведомо неправильными приборами и механизмами измерения; изменение внешнего вида, формы или свойств различных предметов и выдача их за другие предметы в целях завладения имуществом (например, продажа музею подделки ценной картины) и т.п. Такие мошеннические обманы встречаются достаточно часто.

В мошенническом обмане следует отличать форму и содержание. Содержание обмана составляют разнообразные обстоятельства, относительно которых преступник вводит в заблуждение потерпевшего (при активном обмане), либо факты, сообщение о которых удержало бы лицо от передачи имущества при (пассивном обмане). Обман может касаться отдельных предметов (их существования, тождества, качества, количества, размера, цены и т.д.), личности (ее различных свойств и правовых характеристик) виновного или других граждан, различных событий и действий. Содержание мошеннического обмана часто составляют так называемые ложные обещания, когда мошенник в целях завладения имуществом обманывает потерпевшего относительно своих действительных намерений. Примером может служить завладение деньгами, полученными в качестве аванса по договору, который мошенник не имеет намерение выполнить. Ложное обещание – это непросто искажение «фактов будущего», но и одновременно ложное сообщение о своих подлинных намерениях в настоящем.