Шпаргалка по "Уголовному праву"

 

*См.: ГК РФ; ст. 34, 35 Закона РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности» // ВВС. 1990. № 30. Ст. 418; 1992. № 34. Ст. 1966; постановление Правительства РФ «Олицензировании отдельных видов деятельности» и Порядок ведения лицензионной деятельности, утвержденный этим постановлением // СЗ РФ. 1995. № 1. Ст. 69; Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 16 сентября 1998 г. // Российская газета. 1998. 3 окт. 

 

Незаконное  предпринимательство может проявляться:

1) в осуществлении предпринимательской  деятельности без регистрации, т.е. без получения в установленном законом порядке свидетельства о регистрации;

2) в осуществлении предпринимательской  деятельности без специального  разрешения (лицензии), когда такое  разрешение (лицензия) обязательно;

3) в осуществлении ее с нарушением  условий лицензирования. Это может  быть: занятие деятельностью, не  обусловленной лицензией; осуществление деятельности по лицензии, выданной на имя другого лица; использование на территории одного субъекта Федерации лицензии, выданной для осуществления деятельности на территории другого; нарушение специальных условий лицензирования, устанавливаемых для отдельных видов предпринимательской деятельности, и т д.

           Условиями уголовной ответственности за данное преступление является, во-первых, причинение крупного ущерба гражданам, организациям, государству или, во-вторых, извлечение дохода в крупном размере. По конструкции состав, таким образом, является материально-формальным. Крупный размер — понятие оценочное, его размер устанавливается в каждом конкретном случае. Крупный размер дохода установлен законом в примечании к ст. 171 УК, его сумма должна превышать двести минимальных размеров оплаты труда.

С субъективной стороны деяние, повлекшее причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству, характеризуется виной в виде как прямого, так и косвенного умысла; а деяние, сопряженное с извлечением дохода в крупном размере, — виной в виде прямого умысла. Субъект преступления — физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет, как частное, так и индивидуальный предприниматель, а также руководитель коммерческой организации.

Квалифицирует деяние в соответствии с ч. 2 ст. 171 УК:

а) совершение его организованной группой;

б) извлечение дохода в особо крупном  размере, т.е. на сумму, в пятьсот  раз превышающую минимальный  размер оплаты труда (примечание к ст. 171 УК);

в) совершение лицом, ранее судимым  за незаконное предпринимательство или незаконную банковскую деятельность (ответственность за нее предусмотрена ст. 172 УК).

Незаконное  предпринимательство следует отличать от лжепредпринимательства (ст. 173 УК), т.е. от создания коммерческой организации без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, имеющего целью получение кредитов, освобождение от налогов, извлечение иной имущественной выгоды или прикрытие запрещенной деятельности, причинившего значительный ущерб гражданам, организациям, государству. Таким образом, при незаконном предпринимательстве лицо реально осуществляет какую-либо деятельность, но с нарушением установленного законом порядка, а при лжепредпринимательстве у него отсутствует намерение заниматься тем видом деятельности, который им заявлен.

Незаконная  банковская деятельность 

 

Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК). Закон предусматривает уголовную ответственность за осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением условий лицензирования, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Квалифицирующими  признаками по данной статье являются: во-первых, совершение преступления организованной группой, во-вторых, извлечение дохода в особо крупном размере; в-третьих, совершение деяния лицом, ранее судимым за незаконную банковскую деятельность или незаконное предпринимательство.

Данная статья — новая. Она построена аналогично ст. 171 УК и также содержит признаки двух основных составов и ряда составов с квалифицирующими признаками. Субъект и субъективная сторона являются общими. Во всех случаях  требуется либо причинение крупного ущерба, либо извлечение дохода в крупном  размере.

Социально-поведенчески данное преступление представляет собой незаконное осуществление различными структурами специфических банковских операций. Это делают, в частности, учрежденные на законных основаниях, но не имеющие права на банковскую деятельность юридические лица, незаконно действующие организации (квазибанки и квазикредитные учреждения), легитимные кредитные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения (лицензии), маскирующие свои действия либо совершением недействительных (мнимых, притворных) сделок, либо скрывающие их за иной деятельностью.

Общественная  опасность незаконной банковской деятельности проявляется в следующем: а) игнорируется существующая система надзора и контроля, что повышает риски клиента, причиняет ущерб государству; б) осуществляется незаконная кредитная эмиссия, работа с "грязными" деньгами; в) не уплачиваются налоги.

Уголовно наказуемая незаконная банковская деятельность подрывает  доверие к банковской системе  РФ, создает условия для обмана граждан и юридических лиц, пользующихся банковскими услугами, способствует недобросовестной и незаконной конкуренции  с легитимными кредитными учреждениями, наносит ущерб государству и  финансовой системе в результате использования незаконной кредитной  эмиссии и других способов.

Объективная сторона  преступления. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или специального разрешения (лицензии) включает: действия, т. е. выполнение банковских операций без регистрации и/или без специального разрешения (лицензии); бездействие, т. е. невыполнение требований закона по регистрации и/или получению специального разрешения (лицензии) в тех случаях, когда это обязательно; причинение крупного ущерба третьим лицам или извлечение крупного дохода; причинную связь между действиями (бездействием), образующими незаконную банковскую деятельность, и последствиями в виде крупного ущерба или дохода в крупном размере. Банковская деятельность в России регламентируется Конституцией РФ, Федеральными законами от 3 февраля 1996 г. ".О банках и банковской деятельности"^*, от 26 апреля 1995 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" с изменениями и дополнениями^**, иными федеральными законами и нормативно-правовыми актами Банка России.

^* СЗ РФ. 1996. № 6. Ст.492.

^** СЗ РФ. 1995. № 18. Ст.1593. 

 

Банковской деятельностью (банковскими операциями) являются в смысле данной статьи все виды деятельности (операций), осуществление которых в соответствии с прямыми императивными предписаниями федерального, законодательства и нормативными актами Банка России возможно только после регистрации кредитной организации и получения разрешения (лицензии) Банка России.

Не являются банковской деятельностью  те виды операций, для осуществления  которых не требуется регистрации  в качестве кредитной организации  и получения специального разрешения (лицензии) Банка России.

Осуществлением  банковской деятельности является проведение операций, признаваемых банковскими, в объеме, предполагающем возможность систематического получения прибыли, а также отвечающем иным признакам предпринимательской деятельности (ст. 2 ГК).

Банковскими являются следующие операции, осуществляемые по правилам, установленным Банком России в соответствии с федеральным законодательством: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); размещение указанных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление расчетов от имени физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий.

Помимо указанных банковских операций кредитная организация  вправе осуществлять сделки, как перечисленные  в ч. 2 ст. 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", так и иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Кроме того, кредитная организация в соответствии с лицензией может осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг.

Оценка незаконной банковской деятельности, как осуществленной либо осуществляемой, дается судом в зависимости от обстоятельств дела.

По смыслу данной статьи не является осуществлением банковских операций, например, разовая купля-продажа  иностранной валюты, заключение договоров  займа, правила которого применяются  к отношениям по кредитному договору (если иное не предусмотрено правилами  § 2 гл. 42 УK и не вытекает из сущности кредитного договора), совершение договоров товарного или коммерческого кредита (ст. 822, 823 ГК) и иных сделок.

Для осуществления банковской деятельности все кредитные организации (банки и небанковские кредитные  организации) подлежат государственной  регистрации в Банке России, на который законом помимо собственно регистрации возложена обязанность  ведения Книги государственной  регистрации кредитных организаций (ст. 12 Закона о банках и банковской деятельности).

Государственная регистрация предполагает принятие соответствующего решения Банком России, уведомление об этом учредителей кредитной организации с требованием оплаты в месячный срок 100% объявленного уставного капитала и выдачу свидетельства о государственной регистрации (ст. 15 названного Закона).

К регистрации кредитных  организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а  также к выдаче им лицензий предъявляются  особые требования (ст. 17 Закона о банках и банковской деятельности).

 

 

53. Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем 

 

 

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем (ст. 174 УК). Закон устанавливает ответственность за совершение финансовых операций и других сделок, с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными заведомо незаконным путем, а равно использование указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.

Квалифицирующие признаки разделяются на две группы. Первая — совершение преступления группой лиц по предварительному сговору; неоднократно; лицом с использованием своего служебного положения^*. Вторая — совершение деяния организованной группой или в крупном размере. Наличие последних определяется судом.

^* См. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / Под ред. Ю. И. Скуратова и В. М. Лебедева (ст. 16, 35, 201, 255). 

 

Статья 174 УК РФ является новой. Криминализация предусмотренного ею деяния произошла  в результате длительных, до сих  пор не оконченных дискуссий, в ходе которых взвешивались позитивные и негативные последствия введения соответствующего уголовно-правового запрета, а также под влиянием зарубежного законодательства, действующего в иных социально-экономических условиях.

Цель запрета состоит в охране экономической системы страны и  прежде всего денежного обращения  от поступления больших объемов  неконтролируемых денежных средств  либо иного имущества, а также  в предупреждении преступной деятельности, направленной на извлечение прибыли  и осуществляемой организованными  преступными группами или не входящими  в них преступниками.

Социально-поведенчески преступление состоит в том, что доходы от наркобизнеса и иных преступлений, средства, укрытые от налогов, получают с помощью других лиц (не участвовавших в их приобретении) легальный статус и могут свободно использоваться по усмотрению получившего их лица.

Состав преступления по данной статье построен сложно. Он предполагает совершение одним лицом предшествующего деяния, т. е. приобретения имущества заведомо незаконным путем, затем совершение другим лицом основного деяния, в которое входит либо проведение субъектом данного преступления финансовых операций и других сделок с имуществом, являющимся предметом предшествующего деяния, либо в использовании этого имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.            ^:

Технически данный состав преступления построен аналогично ст. 208 УК РСФСР "Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем" и ст. 175 УК РФ с  таким же названием. Однако формулировки состава преступления ст. 174 УК РФ значительно  менее определенны.

Объективная сторона преступления. Преступление считается оконченным в момент проведения операции, признаваемой финансовой, или другой сделки, которые приводят к результату, желательному для участников (перевод денег, приобретение конвертируемой валюты и др.), либо в момент заключения сделки, который определяется гражданским законодательством в зависимости от характера сделки.    

Данный состав преступления не предполагает наступления общественно опасных  последствий, но осознание общественно  опасных действий виновным включает представление о наступающих  последствиях и безразличное отношение  к ним.