Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг

 

              

                                              СОДЕРЖАНИЕ

 

Ведение………………………………………………………………………3

                                     

ГЛАВА 1.  Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг………………………………………………… 6 1.1 Объект и предмет преступления………………………………………6 1.2. Объективная и субъективная сторона преступления………………..9 ГЛАВА 2. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов……………………………………….15 2.1. Объект и предмет  преступления………………………………………15   2.2. Объективная и субъективная сторона преступления………………..17 Заключение……………………………………………………………………22 Библиография…………………………………………………………………25

                                                            ВЕДЕНИЕ

 

  Политические и экономические преобразования, произошедшие в нашей стране с начала 90-х годов XX в. при переходе от командно-административных методов управления к рыночной экономике породили коренные изменения во всех сферах жизнедеятельности российского общества. В стране сложилась новая модель экономики, в которой присутствуют важнейшие элементы рыночной инфраструктуры, прежде всего, современная финансовая система.

    Указанный курс был закреплен Конституцией РФ 1993 года, создавшей принципиально новую правовую базу противодействия преступности. Одним из основных ее звеньев стал Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 года № 63–ФЗ, который в соответствии с современными политическими и экономическими реалиями, предусматривает ответственность за многие виды общественно опасных деяний. Одновременно с этим законодатель в УК РФ по-новому решил вопрос об ответственности за ранее известные действующему уголовному законодательству деяния, которые в нынешних условиях получили значительное распространение. К числу таких преступлений традиционно было отнесено изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов. Это преступление чрезвычайно опасное, так как посягает на общественные отношения, складывающиеся в финансовой сфере государства.

      Уровень жизни населения, рынки труда, товаров и финансов, системы управления и принятия решения существенным образом зависят от уровня использования информационных технологий. В настоящее время становится актуальной оптимизация процедуры расчетов и платежей. Проведение электронных расчетов в Интернете позволяет осуществить полный цикл коммерческих отношений в рамках электронных сетей.

Платежные системы - одни из основных элементов  инфраструктуры электронных расчетов. Совершенствование практики продаж в системах электронной коммерции  в значительной мере обусловлено  внедрением более надежных, удобных  и эффективных платежных систем. Платежная система Интернета - совокупность нормативных актов, договорных документов, финансовых и нормативно-технических  средств, а также участников (банков, процессинговых центров, предприятий сферы торговли и услуг, страховых компаний), которые делают возможным функционирование системы финансовых взаиморасчетов в Интернете.

С организационной  точки зрения основа платежной системы - основанная на договорных обязательствах ассоциация банков. Для успешного  функционирования платежной системы  необходимы и специализированные нефинансовые организации, осуществляющие техническую  поддержку: процессинговые и коммуникационные центры, центры технического обслуживания.

Многообразие  разнородных платежных систем в  Интернете осложняет осуществление  взаиморасчетов. Исследователи считают, что электронным платежным системам еще предстоит прийти к единому  стандарту, который позволит согласовать  решения различных разработчиков.¹

Одной из причин необходимости использования  электронной формы оплаты в России явился небывалый рост преступной деятельности, связанной с изготовлением и  распространением фальшивых платежных  средств.

Наблюдаемая тенденция значительного роста  фальшивомонетничества связана  с относительной легкостью и  быстротой изготовления большого количества фальшивых денежных знаков с применением  типографских машин, копировально-множительной техники и фотооборудования. Не уменьшается количество поступления фальшивой валюты из-за рубежа.

     Целью работы является проведение комплексного уголовно-правового анализа изготовления, хранения, перевозки или сбыта поддельных денег или ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов, выявление степени опасности этих деяний для финансовой системы государства. Для достижения поставленной цели предполагается решить следующие задачи:

      -  Объект и предмет  преступления.

       - Объективная и субъективная сторона преступления.

     Объект исследования - социально-экономические условия, повлиявшие на формирование в отечественном законодательстве уголовно-правовых норм, регламентирующих ответственность за изготовление, хранение, перевозку или сбыт поддельных денег и ценных бумаг, пластиковых карт и иных платежных документов.

    Предметом исследования являются  нормы действующего финансового, гражданского и уголовного законодательства, касающиеся данной сферы и материалы соответствующей правоприменительной практики; юридическая литература, имеющая отношение к проблеме борьбы с этими преступлениями.

 

 

 

 

 

 

 

 

ГЛАВА 1.  Изготовление, хранение, перевозка или сбыт поддельных денег или ценных бумаг.

  1.1 Объект и предмет  преступления.

      Изготовление, хранение, перевозка  или сбыт поддельных денег  или ценных бумаг – это предусмотренное  ст.186 УК РФ умышленное общественно  опасное деяние, посягающее на  установленную законом экономическую  деятельность и подрывающее финансовую  систему государства.

    Объектом преступления является установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков и ценных бумаг, финансовая система государства, общественные отношения, складывающиеся в кредитно-денежной сфере. Дополнительный объект – отношения собственности.

Как было отмечено в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. N 2 "О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег и ценных бумаг" общественная опасность преступления заключается в подрыве финансовой системы РФ, устойчивости отечественной валюты, в обмане на потребительском рынке, затруднении регулирования денежного обращения.

Предметом преступления являются поддельные банковские билеты Центрального банка РФ, металлическая монета, иностранная валюта, ценные бумаги в иностранной валюте, государственные ценные бумаги и ценные бумаги в валюте Российской Федерации.

Согласно  ст. 27 - 29 Федерального закона от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"² официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из ста копеек. Банковские билеты Центрального банка РФ и российская металлическая монета - это денежные знаки, которые являются единственными законными средствами наличного платежа на территории Российской Федерации. Введение на территории РФ других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещается.

В соответствии с п.27 Постановления Правительства РФ от 30 июня 1994 г. N 756 "Об утверждении Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации"³ к металлической относится и монета, содержащая золото, серебро, платину и металлы платиновой группы и выпущенная в обращение Центральным банком Российской Федерации, обязательна к приему по нарицательной стоимости (номиналу) на территории Российской Федерации во все виды платежей без ограничений, а также для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода.

В ст. 1 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" под иностранной валютой понимаются: 1) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств); 2) средства на банковских счетах и в банковских вкладах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.

К банкнотам и монетам  Банка России, а также к иностранной  валюте относятся и денежные знаки, изымаемые либо изъятые из обращения  в качестве законного средства наличного  платежа, но подлежащие обмену.

Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением  установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление  или передача которых возможны только при его предъявлении (п.1 ст. 142 ГК РФ). К ценным бумагам относятся: государственная облигация, облигация, вексель, чек, банковская сберегательная книжка на предъявителя, акция и т.д.

Государственная облигация удостоверяет внесение владельцем денежных средств и подтверждает обязательство государства выплатить  ему номинальную стоимость этой ценной бумаги и доходов в виде фиксированной процентной ставки или  выигрыша (например, облигации, выпущенные в связи с государственным  целевым беспроцентным займом 1990 г., российским внутренним выигрышным займом 1992 г; облигации Государственного внутреннего 5-процентного займа 1990 г., внутреннего Государственного валютного  облигационного займа 1993 г., облигации  золотого займа 1995 г. и др.).

Ценная  бумага должна обладать оборотоспособностью. Для этого документ должен обеспечивать возможность факта изменения субъекта имущественного права. Это может быть осуществлено либо путем физической (фактической) передачи ценной бумаги в руки нового владельца, либо, в силу п. 2 ст. 142 ГК РФ, путем закрепления прав в специальном реестре. От ценных бумаг необходимо отличать документы, на первый взгляд, сходные с ними, но не являющиеся ценными бумагами в силу неспособности к обороту воплощаемых ими прав. Например, владелец квитанции о принятии вещей в химчистку, прачечную, камеру хранения, ломбард и т.д. может передать ее другому лицу. Однако она дает лишь право на получение вещи, но не на изменение собственника и не на получение эквивалента стоимости.

Кроме того, одним из важнейших свойств ценной бумаги, являющейся предметом состава  преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, является платежеспособность. Однако наряду с такими ценными бумагами в ГК РФ упомянуты и в определенной мере регламентированы ценные бумаги, которые являются лишь товарораспорядительными документами (коносамент, складское и залоговое свидетельство). Квалификация изготовления или сбыта этих ценных бумаг по ст. 186 УК РФ является спорной, поскольку это фактически не связано с посягательством на денежное обращение. Как представляется, более обоснованной уголовно-правовой оценкой подделки названных ценных бумаг является ее квалификация как подделки документа (ст. 327 УК РФ) либо при наличии цели получения неправомерной выгоды - как мошенничества либо причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. ст. 159, 165 УК РФ)

К предмету преступления не относятся: денежные знаки и ценные бумаги, изъятые из обращения (монеты старой чеканки, советские деньги, отмененные денежными реформами, и т.п.) и имеющие лишь коллекционную ценность; билет денежно-вещевой лотереи, поскольку он не является ценной бумагой, его подделка с целью сбыта или незаконного получения выигрыша квалифицируется как приготовление к мошенничеству.

1.2. Объективная и субъективная  сторона преступления.

Объективная сторона преступления выражается в форме действия, заключающегося в изготовлении, хранении или перевозке с целью сбыта поддельных денег или ценных бумаг.

Основные вопросы, связанные  с толкованием признаков объективной  стороны и квалификацией деяния, раскрываются Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. N 2.

Состав преступления образуют как частичная подделка денежных купюр или ценных бумаг (переделка номинала подлинного денежного знака, подделка номера, серии облигации и других реквизитов денег и ценных бумаг), так и изготовление полностью поддельных денег и ценных бумаг (абз. 1 п. 3).

При решении вопроса о наличии либо отсутствии в действиях лица состава преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, необходимо установить, являются ли денежные купюры, монеты или ценные бумаги поддельными и имеют ли они существенное сходство по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам с находящимися в обращении подлинными денежными знаками или ценными бумагами (абз. 2 п. 3). По этому нельзя относить к предмету преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, купюры с наклеенными номиналом, надписями, изображениями, иными фрагментами, нанесенными на них механическим или полиграфическим способом, если они не соответствуют подлинным несоответствующими сторонами, так как такие способы подделки не придают им существенное сходство с находящейся в обращении российской или иностранной валютой и могут быть легко обнаружены при внешнем осмотре. ⁴

В тех случаях, когда явное несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее ее участие в денежном обращении, а также иные обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество (абз. 3 п. 3).

Например, необоснованным было признано осуждение за изготовление и сбыт поддельных денег или ценных бумаг гражданина О., который изготовил на цветном копировально-множительном аппарате денежные купюры, поскольку сбытые им банковские билеты, изготовленные с помощью копировально-множительной техники, хотя частично и соответствовали подлинным образцам, однако были выполнены с обеих сторон одним красителем и имели массу лишних деталей, заметных при нормальном освещении. Расплачивался О. этими купюрами в темное время суток. В этой связи действия О. были переквалифицированы Верховным Судом РФ по статье о мошенничестве.⁵