Характеристика современного фальшивомонетчества

• средств удостоверения имущественных  и обязательственных прав (акции  и их сертификаты, облигации, коносаменты);

• средств расчета (чеки, ваучеры, казначейские обязательства);

• орудий товарного кредита (вексель);

• средств покрытия дефицита государственного бюджета, инструментов проведения денежно  — кредитной политики (ГКО, ОГЗ);

• форм более полной реализации функций  других ценных бумаг (купоны, ордера, варранты);

• средств покрытия дефицитов местных  бюджетов и финансирования региональных инвестиционных программ (облигации  муниципальных займов);

Из анализа перечисленных выше основных функций ценных бумаг следует, что они выполняют:

•  денежно-распорядительные функции;

•  товаро-распорядительные функции;

•  капитало-распорядительные функции.

По экономической характеристике ценные бумаги — это специфическая  экономическая форма, которая:

— отражает денежные, заемные обязательственные  отношения между участниками  финансового рынка, одной стороной в этих отношениях может являться государство;

— самостоятельно обращается на рынке  и потому имеет собственный курс;

— обладает свойствами ликвидности, надежности, доходности.

Все ученые, рассматривавшие проблему фальшивомонетничества, в общих  чертах отмечали в качестве негативных последствий данной преступной деятельности экономический ущерб. Необходимость  рассмотрения проблемы ущерба от фальшивомонетничества  в настоящее время обусловлена  новыми экономическими условиями и  особенностями функционирования денежных знаков и ценных бумаг в России.

Инфляция — экономическое явление  особого рода, так как всегда и  везде представляет собой денежный феномен. Если признать, что инфляция имеет дело не только с изменением количества денежных знаков, но и с  тем, что создает подобную ситуацию, то теория инфляции становится многогранной.

Экономическая практика свидетельствует  о прямом воздействии на инфляционные процессы не только количественных, но и качественных характеристик денежных знаков и ценных бумаг. Денежные знаки  и ценные бумаги, находясь в обращении, выступают особым товаром финансового  рынка. Как и всякий товар, денежные знаки и ценные бумаги имеют свои потребительские свойства, важнейшим  из которых является подлинность. Наличие  в обращении фальшивых денежных знаков снижает доверие к данной денежной единице или ценной бумаге.

Фальшивомонетничество— один из факторов инициации инфляции. По данным проведенных  опросов, 41% лип, занимающихся розничной  торговлей в частном порядке, закладывают в цену товара и предполагаемый урон от принятия к оплате фальшивого денежного знака, 20% делают это в  качестве компенсации за уже принятую к оплате фальшивку, 39% уклонились от ответа. Лица, торгующие в не принадлежащих им торговых заведениях, показали, что в случае обнаружения фальшивки в выручке, в 70% случаев ущерб компенсируется за счет работника, непосредственно принявшего её к оплате, в 30% случаев — коллективно; владелец предприятия никогда не возмещает ущерб.

Ценные бумаги представляют собой  связующее звено между общественными, политическими, государственными интересами с одной стороны, и совокупностью  экономических отношений и связей в обществе, с другой. К примеру, общественно значимые явления и  события в обществе (негативная информация, связанная с появлением подделок ценных бумаг) воздействуют на курсы  ценных бумаг (в первую очередь —  биржевых), а те — на функционирование экономики. Особая чувствительность финансового  рынка к появлению фальшивых  ценных бумаг объясняется тем, что  для дестабилизации данного финансового  института достаточно появления  хотя бы одного экземпляра фальсификата. Поэтому фальшивомонетничество  можно отнести к одной из угроз  экономической безопасности России.

Указом Президента РФ от 29.04.96 г. № 608. "О Государственной стратегии  экономической безопасности РФ" государственная стратегия экономической  безопасности РФ признана составной  частью национальной безопасности РФ. Объектами экономической безопасности РФ являются личность, общество, государство  и основные элементы экономической  системы, включая систему институциональных  отношений при государственном  регулировании экономической деятельности. Определены угрозы экономической безопасности. К ним относятся: увеличение имущественной  дифференциации населения и повышения  уровня бедности, рост внешнего долга  России и связанное с этим увеличение расходов бюджета на его погашение. Определены критерии и параметры  состояния экономики, отвечающие требованиям  экономической безопасности Российской Федерации.

Указом Президента № 730 от 16.07.1997 года "О государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках России" определен  комплекс мер по обеспечению надежности функционирования института ценных бумаг. Поскольку фальшивомонетничество  составляет безусловную угрозу для  инструментов фондового рынка, возрастает, и значение борьбы с этим явлением как одной из форм реализации мер  по обеспечению надежности рынка  ценных бумаг.

Фальшивомонетничество частично выполняет  функцию криминального перераспределения  национального богатства. Прямой вред от реализации такой функции заключается  в том, что реальные элементы ВВП (товары, услуги) обмениваются на "денежные" знаки, пустые по своему содержанию. В  случае фальсификации ценных бумаг  государственного займа возникают  заемные денежные обязательства  государства перед ложным инвестором.

Отсюда следует, что ущерб от фальшивомонетничества имеет многоплановую  характеристику. Он имеет социальный, политический, финансовый, хозяйственный  аспект, а именно: упущенная выгода за неполученную прибыль от неосуществленной эмиссии; снижение доверия к денежным знакам на внутреннем рынке (одна из причин возникновения параллельной денежной системы в России, выраженная в  долларизации экономики); дискредитация  органов государственного управления и правоохранительных органов России; способствование росту инфляции, вызывающей социальное напряжение в  обществе и долгосрочные криминальные последствия, и многое другое. 

 

2.2 Уголовно-правовая  характеристика изготовления или  сбыта поддельных денег или  ценных бумаг

фальшивомонетничество поддельный деньги преступление

Фальшивомонетничество признается тяжким преступлением в России. Строгие  наказания за фальсификацию денежных знаков установлены и в большинстве  зарубежных стран мира.

Непосредственным объектом преступления, предусмотренного ст. 186 УК РФ, является общественные отношения, обеспечивающие право на эмиссию и обращение  денег и ценных бумаг только уполномоченными на то органами и субъектами экономических отношений. Фальшивомонетничество посягает на установленный порядок:

·  эмиссии и обращения российских денег (банковских билетов и металлической монеты Центрального Банка Российской Федерации);

·  выпуска и обращения государственных ценных бумаг,

·  выпуска и обращения других российских ценных бумаг,

·  эмиссии другими государствами своей национальной валюты либо группой государств — международной валюты, например, "евро" и обращения их на территории России;

·  выпуска ценных бумаг в иностранной валюте и обращения их на территории России

В соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (п.2 ст.4), монополия на осуществление эмиссии  наличных деист и организацию  их обращения принадлежит Банку  России

Понятие ценной бумаги дано в ст. 142 ГК РФ. Ею является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной  формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление  или передача которых возможны только при его предъявлении.

Ценная бумага — это, прежде всего  документ. Под документом, в соответствии с законодательством, понимается информационная запись, содержащая сведения о фактах, имеющих гражданско-правовое значение, и выполненная на материальном (бумажном) носителе, предназначенная для передачи во времени и пространстве в целях  общественного использования. В  то же время ст. 149 ГК РФ выделяет ценные бумаги в бездокументарной форме, фиксация прав по которым осуществляется с  помощью средств электронно-вычислительной техники либо иным образом лицом, получившим специальную лицензию

Таким образом, ценная бумага должна обладать еще одним важным качеством - оборотоспособностью. Для этого  она должна быть приспособлена к  передаче (свойство передаваемости), т.е. документ должен обеспечивать возможность  оформления факта изменения субъекта имущественного права. Это может  быть осуществлено либо путем физической (фактической) передачи ценной бумаги в руки нового владельца, либо, в  силу п.2 ст. 142 ГК РФ, путем закрепления  прав в специальном реестре (обычном  или компьютеризованном).

От ценных бумаг необходимо отличать документы, на первый взгляд, сходные  с ценными бумагами, но не являющиеся таковыми в силу фактической неспособности  к обороту воплощаемых ими  прав. Так, владелец квитанции о принятии вещей, например, в химчистку может  передать ее другому лицу. Однако она  дает лишь право на получение вещи, но не на изменение собственника и  не на получение эквивалента стоимости. Владельцы таких документов (квитанции  ломбарда, проездные билеты и т.п.) преследуют конкретную цель — обладать тем правом, которое закреплено в  них: получить кредит, доехать до станции  назначения и т. п..

Порядок выпуска и обращения  государственных ценных бумаг регламентируется нормативными актами органов законодательной  и исполнительной власти Российской Федерации.

Порядок выпуска и обращения  этих ценных бумаг регулируется Федеральным  законом от 22.04.96 г. "О рынке  ценных бумаг", Федеральным законом  от 11.03.97 г "О переводном и простом  векселе", другими законами о ценных бумагах.

Порядок обращения национальной валюты иностранного государства либо международной  валюты группы государств, например, "евро", а также ценных бумаг в иностранной  валюте на территории Российской Федерации  регулируется Законом РФ от 9.10.92 г. "О  валютном регулировании и валютном контроле" с последующими изменениями  и дополнениями.

Таким образом, изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг  негативно влияет на устойчивость государственных  денег и эффективное регулирование  денежного обращения.

Этот вред причиняется не только в результате изготовления или сбыта  российских денег и ценных бумаг, но и иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте. Последние  имеют хождение в Российской Федерации, могут обмениваться на российские деньги и ценные бумаги и таким образом  влиять на денежное обращение в России.

Помимо этого вред причиняется  и общественный отношениям, обеспечивающим имущественные интересы потенциальных  добросовестных приобретателей поддельных денег или ценных бумаг.

"Предмет преступления" —  это конкретный материальный  объект, в котором проявляются  определенные стороны, свойства  общественных отношений (объекта  преступления), путем физического  или психического воздействия  на который причиняется социально  опасный вред в сфере этих  общественных отношений".

Предметом фальшивомонетничества  являются:

·  находящиеся в обращении банковские билеты и металлическая монета, выпущенные Центральным банком Российской Федерации;

·  государственные ценные бумаги;

·  другие (негосударственные) ценные бумаги в валюте Российской Федерации;

·  иностранная валюта;

·  ценные бумаги в иностранной валюте.

Среди ценных бумаг, перечисленных  в ст. 143 ГК РФ, прямо названы лишь два вида государственных ценных бумаг — государственная облигация  и приватизационные ценные бумаги.

Государственная облигация удостоверяет внесение владельцем денежных средств  и подтверждает обязательство государства  выплатить ему номинальную стоимость  этой Ценной бумаги и доходов в  виде фиксированной процентной ставки или выигрыша.

Ко второй группе государственных  облигаций, определяющих взаимоотношения  правительства, с одной стороны, и юридических лиц — с другой, относятся облигации Государственного внутреннего 5%-го займа, Государственного Российского республиканского внутреннего 5%-го займа.

Приватизационные чеки — ценные бумаги целевого назначения, имевшие  номинальную стоимость в рублях, предоставляющие право их владельцам оплачивать полностью или частично стоимость объекта приватизации. Юридическая природа приватизационных чеков, хотя они и включены ст. 143 ГК РФ в число государственных  ценных бумаг, остается не до конца  ясной. Приватизационные чеки не в полной мере обладают свойствами государственной  ценной бумаги. В частности, они непосредственно  не дают права их обладателям на получение от эмитента характерных  для государственной ценной бумаги номинальной стоимости и определенного  дохода.