Мировая валютная система

План

 

Введение ......................................................................................................................3

 

Глава 1. Понятие мировой валютной системы ........................................................5

1. Сущность, структура и функции мировой валютной системы ................5

2. Исторические предпосылки зарождения  мировой валютной системы, закономерности  ее развития.......................................................................................8

 

Глава 2. Три этапа развития мировой валютной системы.....................................11

1. Система «золотого стандарта»...................................................................11

2. Бреттон-Вудская валютная система. Создание международного валютного  фонда.......................................................................................................15

3. Ямайская валютная система.......................................................................18

 

Заключение.................................................................................................................22

 

Список использованной литературы.......................................................................24

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение

Международная валютная система по своей сути является  набором неких правил и законов,  которые регулируют деятельность центральных эмиссионных банков  на  внешних  валютных  рынках. Цель  этих правил состоит в облегчении процессов международной торговли таким образом, чтобы все ее участники получали максимально возможную пользу,  обеспечивающую эффективность и процветание экономических систем, которые представляет международная торговля. Сегодня, когда во всем мире звучат призывы к международной валютной интеграции и переходе к единой валюте – евро, тема моей курсовой работы является особенно актуальной.

В настоящее время лишь немногие страны не используют преимущества международного разделения труда, специализации и кооперации. Возрастающая интернационализация производства заставляет экономических субъектов (предприятия, банки, правительства и физических лиц) активно выходить на мировой рынок, принципы работы экономического субъекта на котором отличаются от принципов его работы на внутреннем рынке. Именно поэтому при выходе на международный рынок необходимо учитывать огромное количество экономических и политических обстоятельств.

Познание международной валютно-финансовой системы открывает большие возможности для изучения мировой экономики, оценки перспектив ее развития, помогает правильно оценить свои права и возможности при проведении операций на внешнем рынке. Для того чтобы лучше понять международные отношения стран необходимо в первую очередь проследить историю изменения мировой валютной системы. Поэтому объектом исследования в моей курсовой работе является эволюция МВС. А предметом исследования станут основные принципы функционирования, преимущества и недостатки каждой из валютных систем, а также причины ослабления их влияния в различные периоды.

Целью настоящей курсовой работы является  раскрытие значения валюты в международных экономических отношениях, а также формирование представления об особенностях и этапах развития мировой валютно-финансовой системы.

Для выполнения этих задач в работу включены две главы. В первой дается краткое структурное описание валютной системы, указываются основные принципы ее функционирования и причины зарождения. Вторая глава посвящена эволюционному развитию мировой валютной системы и включает в себя три этапа: этап золотого стандарта (Парижская и Генуэзская валютные системы), этап золотовалютного стандарта (Бреттон-Вудская валютная система) и последний, продолжающийся по сегодняшний день, этап плавающих валютных курсов (Ямайская валютная система).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 1. Понятие мировой валютной системы

1. Сущность, структура и функции мировой валютной системы

Мировая валютная система (МВС) является исторически сложившейся формой организации международных денежных отношений, закрепленной государственными договоренностями. Она представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства. Ее возникновение и последующая эволюция отражают объективное развитие процессов интернационализации капитала, требующих адекватных условий в международной денежной сфере.

В качестве основных функций мировой валютной системы можно выделить:

• опосредование международных экономических связей;
• обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;
• обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров с учетом международной специализации;
• регламентацию и координацию режимов национальных валютных систем;
• унификацию и стандартизацию принципов валютных отношений.

МВС включает в себя ряд структурных элементов, среди которых можно выделить следующие:

1) мировой денежный товар и  денежная ликвидность

Международная валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные). Эволюция функциональных форм мировых денег повторяет с некоторым отставанием путь развития национальных денег от золотых к кредитным деньгам. То есть, первым международным денежным товаром выступало золото, а в дальнейшем мировыми деньгами стали национальные валюты ведущих мировых держав (кредитные деньги). Под термином «валюта» следует понимать не какой-то особый вид денег, а способ их функционирования, когда национальные деньги осуществляют международные и кредитные отношения. Различают понятия «национальная валюта» (установленная законом денежная единица данного государства) и «иностранная валюта» (иностранные банкноты и монеты, требования, выраженные в иностранных валютах). Кроме того, важным является понятие «резервная валюта» (иностранная валюта, в которой Центробанки других государств накапливают и хранят резервы для международных расчетов по внешнеторговым операциям и иностранным инвестициям). Объективными предпосылками приобретения статуса резервной валюты являются: господствующие позиции страны в мировом производстве, экспорте товаров и капиталов, в золотовалютных резервах: развитая сеть кредитно-банковских учреждений, в том числе за рубежом, организованный и емкий рынок ссудных капиталов, либерализация валютных операций, свободная обратимость валюты, что обеспечивает спрос на нее других стран. Статус резервной валюты дает преимущества стране-эмитенту: возможность покрывать дефицит платежного баланса национальной валютой, содействовать укреплению позиций национальных корпораций в конкурентной борьбе на мировом рынке. В то же время выдвижение валюты страны на роль резервной возлагает определенные обязанности на ее экономику: необходимо поддерживать относительную стабильность этой валюты, не прибегать к девальвации, валютным и торговым ограничениям.

 Международная ликвидность – это возможность страны или группы стран обеспечивать свои краткосрочные внешние обязательства приемлемыми платежными средствами. Основную часть международной валютной ликвидности составляют официальные золотовалютные резервы.

2) валютный курс

Валютный курс представляет собой стоимость денежной единицы одной страны, выраженную в денежных единицах другой страны, он необходим для обмена валют при торговле товарами и услугами, движении капиталов и кредитов; для сравнения цен на мировых товарных рынках, а также стоимостных показателей разных стран. Валютные курсы подразделяются на два основных вида: фиксированные (в их основе лежит валютный паритет – официально установленное соотношение денежных единиц разных стран) и плавающие (зависящие от рыночного спроса и предложения на валюту). Новым явлением с середины 70-х годов стало введение паритетов на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенного курса одной валюты по отношению к определенному набору других валют. Важной проблемой исчисления валютной корзины являются определение ее состава, размер валютных компонентов, то есть количества единиц каждой валюты в наборе.

3) валютные рынки

Мировой валютный рынок включает отдельные рынки, локализованные в различных регионах мира, центрах международной торговли и валютно-финансовых операций. На валютном рынке осуществляется широкий круг операций, связанных с внешнеторговыми расчетами и миграцией капитала.

4) международные валютно-финансовые  организации (институты)

Основным наднациональным валютно-финансовым институтом, обеспечивающим стабильность МВС, является Международный валютный фонд (МВФ), в его функции входит противодействие валютным ограничениям, создание многонациональной системы платежей по валютным операциям и др. Главная задача национальных и межгосударственных институтов – разработка и поддержание режима безопасного, бескризисного развития международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

5) международные кредитные средства  обращения

Регламентация международных расчетов осуществляется на уровне национальной и мировой валютной систем в соответствии с Унифицированными международными правилами и нормами.

 

 

 

2. Исторические  предпосылки зарождения мировой валютной системы, закономерности ее развития

Концепция денег родилась из разделения труда, из необходимости обмена. Очень рано деньги, так же как и оборона, образовали один из основных связующих элементов человеческого общества: право чеканить монету является элементом национального суверенитета. Каждое современное государство, как и каждое средневековое феодальное владение или каждый античный город, располагает своими собственными деньгами, использование которых в качестве счетной единицы и средства оно может сделать обязательным, исключающим любые другие на своей национальной территории. Таким образом, каждая страна образовала управляемое особыми правилами денежное пространство еще многие столетия назад, а это уже по праву можно назвать этапом на пути к формированию национальной валютной системы.

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире – Древней Греции и Древнем Риме – в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене и других торговых центрах Западной Европы, где производились расчеты по переводным векселям (траттам). В эпоху феодализма и становления капиталистического способа производства стала развиваться система международных расчетов через банки.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интеграцией  и глобализацией хозяйственных связей. На основе интеграции хозяйственных связей международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации.

Нетрудно предположить, что первыми в историческом развитии валютных систем стали национальные валютные системы, которые являлись частью денежной системы страны, основывались на национальном законодательстве и поначалу не учитывали нормы международного права. В зависимости от уровня развития экономики и международных экономических связей национальная валютная система выходила за пределы одного государства и тем самым способствовала зарождению мировой и региональной валютных систем. Характерной чертой, которых является регулирование валютных систем на межгосударственном уровне. И если регулированием национальных систем занимались Центробанк, Министерство финансов конкретной страны, то мировая валютная система регулируется международными организациями (МВФ, Европейский центральный банк и др.)  

Таким образом, национальная валютная система неразрывно связана с мировой, которая сложилась к середине XIX в. А современная МВС не выступает как нечто обособленное, а формируется исходя из взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных валютных систем.

Говоря о МВС, и эволюционном подходе ее изучения, необходимо выделить некоторые общие закономерные этапы развития каждой из исторических форм валютных систем. Итак, каждая валютная система переживает следующие периоды в процессе своего функционирования:

1) становление, формирование предпосылок, определение принципов новой системы: при этом сохраняется ее преемственная связь с прежней системой;

2) формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы;

3) образование полноценно функционирующей развитой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов;

4) улучшение валютно-экономического положения отдельных стран вследствие эффективного функционирования валютной системы;

5) взрыв валютных противоречий, кризис валютной системы.

Закономерности развития валютной системы определяются воспроизводственным критерием, отражают основные этапы развития национального и мирового хозяйства. Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы изменениям в структуре мирового хозяйства, а также в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи периодически возникает кризис мировой валютной системы. Это взрыв валютных противоречий, резкое нарушение ее функционирования, проявляющееся в несоответствии структурных принципов организации мирового валютного механизма к изменившимся условиям производства, мировой торговли, cooтношению сил в мире. Данное понятие возникло с кризисом первой мировой валютной системы золотого монометаллизма. Периодические кризисы мировой валютной системы занимают относительно длительный исторический период времени: кризис золотомонетного стандарта продолжался около 10 лет (1913-1922 гг.). Генуэзской валютной системы 8 лет (1929-1936 гг.), Бреттон-Вудской 10 лет (1967-1976 гг.).

При кризисе мировой валютной системы нарушается действие ее структурных принципов, и резко обостряются валютные противоречия. В основе периодичности кризиса мировой валютной системы лежит приспособление ее структурных принципов к изменившимся условиям и соотношению сил в мире. Острые вспышки и драматические события, связанные с валютным кризисом, не могут долго продолжаться без угрозы воспроизводству. Поэтому используются разнообразные средства для сглаживания острых форм валютного кризиса и проведения реформы мировой валютной системы.

 

 

 

 

 

 

 

 

Глава 2. Три этапа развития мировой валютной системы

1. Система «золотого стандарта»: Парижская и Генуэзская валютные системы

Интенсивное развитие капитализма, как в национальных рамках отдельных государств, так и на международной арене в 19в., усиливавшиеся мирохозяйственные связи требовали создания устойчивой международной денежной системы, коей явилась система золотого стандарта.

Почему же именно золотой стандарт был выбран за основополагающий. Австрийский ученый, Йозеф Шумпетер в попытках объяснить причины возросшей популярности золота в тот период в большей степени ссылался на «мираж автоматизма» - стремление ввести систему, которая смогла бы сама себя регулировать. И действительно, отрицательные результаты инфляционной бумажно-денежной системы в ряде стран в сочетании с непреодолимым престижем золота послужили главными аргументами в пользу золотого стандарта, как наиболее эффективного регулятора производства, внешнеэкономических связей, денежного обращения, платежных балансов и международных расчетов.