Признаки подлинности поддельных денег, ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт и использование знаний о них в осмотре и фиксации при

Федеральное государственное  образовательное учреждение

высшего профессионального  образования

«Омская академия Министерства внутренних дел Российской Федерации»

 

КАФЕДРА КРИМИНАЛИСТИКИ

 

 

 

 

     КУРСОВАЯ РАБОТА

по дисциплине «Расследование преступлений  
в финансово-банковской сфере»

 

        на тему:

 

«Признаки подлинности  поддельных денег, ценных бумаг, кредитных либо расчетных карт  и  использование знаний о них в осмотре и фиксации признаков подделки».

 

 

 

Выполнил:

слушатель 581-фс уч.гр.

мл. лейтенант полиции

Петько С.Н.

 

 

Проверил:

ст.преподаватель кафедры криминалистики

подполковник полиции

Лаврентьева Г.А.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Омск 2013

План:

 

Приложение 1…………………………………………………………..33

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Введение 

 

Происходящие в России социально-экономические преобразования привели к резкому росту преступности, в том числе и специализирующейся на изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг. Актуальность темы данной курсовой работы заключается в том, что масштабы распространения данного преступления представляют собой реальную угрозу нормальному функционированию кредитно-денежной системы нашего государства.

Выявление указанного преступления во многом осложняется наличием у  преступников современной копировально-множительной и компьютерной техники, не требующей специальных умений и навыков. Её доступность и распространенность значительно упрощает процесс производства поддельных денег и ценных бумаг, что дает возможность преступникам изготавливать их в большом количестве с высоким качеством и степенью сходности с подлинными купюрами. Это обстоятельство обусловило возрастающий интерес со стороны криминальных структур и организованной преступности к изготовлению или сбыту поддельных денег или ценных бумаг как средству обогащения. 

Практика свидетельствует о массовом сосредоточении в Южном Федеральном округе (преимущественно республиках Дагестан, Чечня, Ингушетия) этнических преступных групп, специализирующихся на изготовлении и оптовом сбыте высококачественных поддельных билетов Центрального банка России и долларов США, которые курьерами вывозятся в различные регионы страны. Особое место занимают преступления, связанные со сбытом поддельных ценных бумаг. Несмотря на то, что в числе всех выявленных преступлений по ст. 186 УК РФ они занимают небольшую часть, все же могут причинить значительный экономический ущерб государству.

Изготовление или сбыт поддельных денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт - криминальные деяния, связанные с умышленным изменением основных реквизитов действующих в обращении денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт, производство имитаций денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт в целях сбыта либо их сбыт¹.

Важный элемент в  профилактике фальшивомонетничества  — хорошо организованное и постоянное оповещение населения о признаках, свидетельствующих о подлинности денежных билетов и иных платежных средств.

Целью курсовой работы является изучение криминалистической характеристики признаков подлинности денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт.

Для ее достижения в курсовой работе нужно решить следующие задачи:

1. рассмотреть понятие денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт;
2. изучить признаки подлинности денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт;
3. показать применение специальных знаний в осмотре и фиксации признаков поддельных денег, ценных бумаг и кредитных либо расчетных карт.

Объектом  исследования являются общественные отношения, возникающие в сфере уголовно-правовой охраны экономической деятельности, связанной с обращением денег и ценных бумаг.

Предметом является поддельные денежные купюры, ценные бумаги и расчетные либо кредитные карты.

 

1. Признаки подлинности поддельных денег

 

Деньги – это самый загадочный инструмент, опосредующий человеческие отношения.

В научном мире не существует единого мнения о природе и сущности денег.

Как историческая категория деньги являются продуктом цивилизации. Они  возникают с появлением товарообмена.

В настоящее время  бумажные деньги определяются как деньги, выпускаемые казначейством с целью покрытия нехватки средств обращения для нужд государства.

С 1 января 1998 года в России в обращение  введены купюры нового образца (1997 года), которые и находятся в настоящее  время в обращении (Приложение 1). Новая серия банкнот разработана на основе купюр образца 1995 года и включает в себя пять номиналов - 10, 50, 100 и 500 рублей. В 2001 году введены в обращение купюры номиналом 1000 рублей, а в 2006 году купюры номиналом 5000 рублей². Все банкноты имеют единый стиль оформления. Купюры выполнены тремя видами печати - металлографской (глубокой), офсетной и высокой. Кроме обычной офсетной печати на купюрах представлена орловская и ирисовая печати.

Купюра 100 рублей образца 1997 года выпуска - рис. 1

Банкноты отпечатаны на высококачественной бумаге, имеющей  характерный хруст. В бумагу купюр  при изготовлении внедрена прозрачная полимерная нить шириной 1 мм. На ленте нанесен легко видимый на просвет повторяющийся текст "ЦБР 10", "ЦБР 50", "ЦБР 100", "ЦБР 500","ЦБР 1000", "ЦБР 5000",  соответственно номиналу купюры. В бумагу также внедрены волокна красного, фиолетового и светло-зеленого цветов. Красные и светло-зеленые волокна флуоресцируют в УФ-лучах соответственно красным и зеленым светом. На каждой купюре имеется два водяных знака - цифровое обозначение номинала купюры (на узком купонном поле) и изображение одного из элементов лицевой или оборотной стороны банкноты. Водяные знаки имеют четкие очертания и хорошо видны на просвет.

УФ-свечение Рублей РФ – рис. 2

Так выглядит оборотная  сторона 100-рублёвой купюры при облучении  УФ-светом (длина волны 366 нм). Отдельные  элементы изображений имеют ярко-жёлтое свечение, красные и светло-зелёные волокна имеют соответственно красное и жёлто-зелёное свечение.

В банкнотах образца 1997 года появились дополнительные элементы защиты, затрудняющие их подделку. На купонных полях оборотной стороны купюр изображен микроузор, образованный тонкими линиями, образующими шестиугольники. Микроузор на большом купонном поле выполнен методом ирисовой печати и визуально наблюдается как плавный переход одного цвета в другой. В нижней части лицевой стороны купюр слева серебристой краской изображено цифровое обозначение номинала "10", "50", "100", "500", "1000", "5000". Краска имеет хорошо заметный блеск. Для купюры номиналом 500 рублей введен дополнительный элемент защиты - краска с изменяющимся цветом (OVI). В верхней части лицевой стороны купюры слева изображена эмблема Банка России - двуглавый орел и надпись "БАНК РОССИИ". При рассматривании купюры по разными углами зрения эмблема меняет свой цвет с желто - зеленого на красно - оранжевый.

 

Варианты серийного номера рублей РФ - рис. 3

На купюрах образца 1997 года выпуска серийные номера на купюрах могут иметь как строчные, так и прописные буквы. Микропечать (Рубли РФ) - рис. 4   Микротекст (повторяющиеся  цифры 100100100) на купюре 100 рублей образца 1997 года выпуска. Микротекст выполнен способом глубокой печати (увидеть его достаточно непросто). При рассматривании купюр в косо-падающем свете на узорной гильоширной ленте на лицевой части купюр можно увидеть буквы РР (российский рубль). Это - так называемый, КИПП-ЭФФЕКТ. На всех купюрах образца 1997 года присутствуют изображения, выполненные  металлографской печатью с повышенной рельефностью. Это надпись на лицевой стороне - "БИЛЕТ БАНКА РОССИИ" (в верхней части справа) и метка для людей с ослабленным зрением в виде кружков и прямоугольников. Указанные реквизиты легко воспринимаются на ощупь у свежеотпечатанных купюр. Высокая печать (Рубли РФ) - рис.4 Буквы серийного номера купюры 100 рублей образца 1997 года выпуска. Хорошо заметны следы давления на бумаге и красочный "бортик" по краям символов - признаки высокой печати. На лицевой стороне  купюр слева и на оборотной  стороне справа (для купюры номиналом 10 рублей - наоборот) изображена орнаментальная полоса, выполненная методом орловской печати - различные цвета штриховых элементов точно совмещены друг с другом без разрывов и смещений. При рассмотрении купюры на просвет различные пробельные и закрашенные элементы данных элементов изображений лицевой и оборотной стороны совмещаются, образуя новый узор. Совмещающиеся изображения (Рубли РФ) - рис. 5 Купюра 100 рублей образца 1997 года выпуска.

 

На лицевой стороне  банкнот справа и слева на купонных полях отпечатаны серийные номера купюр. Номер слева - красного цвета, справа - зеленого.  Серийные номера выполнены методом высокой печати.

На оборотной стороне  купюр расположен микротекст, визуально  наблюдаемый как полосы, по цвету  совпадающие с преобладающим  цветом купюры. На купюре номиналом 100 рублей позитивный (цифры выполнены краской, пробелы не запечатаны) микротекст, состоящий из непрерывно повторяющихся цифр "100" расположен над основным изображением, а негативный (краска нанесена в виде полос, символы не запечатаны) микротекст, состоящий из непрерывно повторяющегося текста "ЦБР100" расположен под основным изображением. Это наиболее трудно подделываемый элемент защиты денежных знаков.

Ирисовая  печать (Рубли РФ) - рис. 6 Купюра 100 рублей образца 1997 года выпуска.

На денежных билетах  образца 1997 года всех номиналов имеются  участки изображений, светящиеся под  действием УФ-света. Помимо защитных волокон в УФ-свете можно наблюдать волнообразное желто-зеленое свечение защитной нити. На лицевой стороне левая и правая части розетки серого цвета, расположенной справа имеют слабовыраженное свечение розового цвета. Наиболее яркое и красивое свечение в УФ-свете можно увидеть при рассмотрении оборотной стороны купюры - это отдельные элементы орнаментальной полосы и центрального изображения³.

Наиболее характерными из встречающихся поддельных купюр могут считаться купюры, на которых:

• геометрические размеры не соответствуют образцам (в пределах + 2 мм);
• неправильно расположены водяной знак и защитная нить;
• отсутствует или очень слабое изображение, выполненное флуоресцентной краской (для новых банкнот в упаковке);
• отсутствует двойная защитная нить;
• полностью или частично отсутствует изображение на одной из сторон банкноты;
• изображение одной из сторон смазанное или двойное;
• отсутствуют или неверно расположены серийные номера;
• различные номера на одной купюре
• и др⁴.

В конце можно сделать вывод о том, что подавляющее большинство поддельных купюр при сравнении с подлинными обнаруживают существенное визуальное отличие⁵. Наиболее просто выявить подделку, если рядом с сомнительным билетом положить настоящий и внимательно сравнить их. Для наиболее быстрого и достоверного определения подлинности купюры используют следующий порядок:

1) Рассмотреть купюру на просвет и убедиться в наличии водяного знака, а также защитной полосы (на ней должен быть повторяющийся текст "ЦБР 10" (50, 100, 1000, 5000) в зависимости от номинала купюры. Если таковые отсутствуют - вероятность того, что купюра фальшивая близка к 100%.

2) Убедиться в наличии защитных волосков в бумаге купюры, проверить, не дорисованы ли они на банкноте.

3) Если имеется в наличии специальный фонарик, имеющий с боковой стороны ультрафиолетовый осветитель, осветить купюру УФ-светом. Если видно свечение защитных волосков, а также элементов узора лицевой и оборотной стороны – очень вероятно, что купюра подлинная, если видно яркое голубоватое свечение - купюра, скорее всего, поддельная.

4) Постараться увидеть кипп-эффект (буквы РР в нижней части лицевой стороны купюры). Для этого надо расположить купюру на ладони (параллельно земле и в длину от себя) и рассмотреть купюру под обычным для этого положения углом зрения отгибая дальнюю сторону купюры к земле. Если буквы видны, то это весомый довод в пользу подлинности купюры, если нет, то это не всегда удаётся сделать на подлинной купюре.

5) Рассмотреть купюру с лицевой и оборотной стороны и убедиться, что на купюре нет расплывов краски, изображения четкие, линии сплошные (не состоят из точек) нет глянцевого блеска купюры.

6) На оборотной стороне купюр на купонных полях постараться рассмотреть защитную сетку. Линии должны быть четкими, тонкими, не иметь разрывов, не состоять из точек.

7) Если имеется небольшое увеличительное стекло (увеличение 4-8 крат), рассмотреть серийный номер купюры и микропечать. Серийный номер должен иметь характерные признаки высокой печати, а микропечать должна читаться. Это наиболее вероятные признаки подлинной купюры, позволяющие отличить ее даже от очень хороших подделок.

8) Если все же по каким-либо причинам не удалось убедиться в подлинности купюры, а сомнения остались, надо постараться запомнить человека, от которого ее получили.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2. Признаки подлинности поддельных ценных бумаг

 

Ценная бумага - это  документ, удостоверяющий с соблюдением  установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможно только при его предъявлении⁶.

В этом определении устанавливается, что для каждой ценной бумаги должны быть соблюдены установленная форма  и обязательные реквизиты. Это означает, что бумага не будет считаться ценной, если форма и реквизиты не соблюдены. 

Проблема защиты и  фальсификации ценных бумаг очень  актуальна в наше время. Поддельные ценные бумаги наносят большой ущерб  банковской системе. Специалисты повседневно  сталкиваются с недействительными сберегательными сертификатами банков, подделками векселей МинФина РФ и другими фальшивыми ценными бумагами.